Доброго времени суток, уважаемый ПБ!Я - ИП, без сотрудников. Обслуживаюсь в Авангарде с момента открытия ИП (лето 2013 года). Принимаю платежи от контрагентов, и отправляю платежки. Иногда вношу наличку через кассу для отправки дальнейшим контрагентам и оплаты расходов. Наличку не снимаю. В этом же банке у меня подключен эквайринг. Кроме того, в Авангарде я обслуживаюсь как физ. лицо более 5 лет. Поэтому уж совсем не ожидал такого подвоха. Итак, к сути.4 марта 2016 года мне на электронную почту поступило письмо, с просьбой предоставить пояснение по 101 операции по 100 рублей по карте ОТП-банка.В тот же день, я написал письмо, где изложил суть ситуации. Далее цитата из письма:Доводим до Вашего сведения, что 28.02.2016 г., в наш магазин пришли покупатели, приобрели товар (в основном крепежные материалы, фасовка по 50 руб./упаковка) на сумму 13 102 руб., при этом попросили пробивать товар по 2 упаковки, разными чеками, оплачивая его по безналичному расчету. Просьбу пробить товар множественными операциями мотивировали тем, что в их банке для владельцев пластиковых карт шла акция, когда с каждой покупки от 100 руб., при оплате пластиковой картой им назад возвращался повышенный процент бонуса. Просьбу клиентов мы удовлетворили.Казалось бы всё, пояснения даны, ситуация исчерпана, но нет! 5 марта 2016 года приходит письмо о том, что по моему счету пришел запрос из отдела фин. мониторинга банка и мне блокируют доступ в Интернет-Банк до момента предоставления всех запрашиваемых документов.Итак, ниже текст запроса:ЗАПРОС СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВС целью исполнения Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, просим Вас в течение 3-х рабочих дней с даты получения настоящего запроса представить посредством СистемыАвангард Интернет-Банк или в обслуживающий Вас офис ПАО АКБАВАНГАРД (далее - Банк) следующие документы и сведения:- Информационное письмо с подробным описанием характера деятельности вашей организации; ассортимента реализуемых товаров, оказываемых услуг, выполняемых - Указать адрес интернет-сайта организации, вхождение в ГК, холдинг, информацию об открытых счетах в Кредитных организациях; справки о деловой репутации из обслуживающих Банков;- Расширенную выписку с расчетного счета организации, открытого в сторонней кредитной организации, за период с 01.10.2015 по настоящее время;- Копии актуального договора аренды/субаренды офисов/производственных площадей/ документов о праве собственности;- Копии бухгалтерских балансов и отчетов о прибылях и убытках, копии налоговой отчетности с отметкой налоговых органов о принятии за два последних отчетных периода (здесь и далее - в соответствии с применяемой Вашей организацией системой налогообложения); - Копии документов, подтверждающих уплату налогов со счетов в других кредитных организациях (за последний отчетный период), заверенные кредитными организациями (при их наличии), либо документов, подтверждающих отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему РФ;- Копию справки из налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов (на последнюю отчетную дату)- Копию штатного расписания, РСВ-1;- Копии документов, подтверждающих выплату заработной платы,арендные и хозяйственные платежи, с Ваших счетов, открытых в других кредитных организациях, заверенные кредитными организациями (при их наличии);- Копии договоров с контрагентами, а также неотъемлемые приложения к ним;- Копии ПТС транспортных средств, используемых в рамках ведения хозяйственной В случае не представления/отказа в предоставлении запрашиваемых документов и сведений, ПАО АКБ АВАНГАРД вправе отказать Вашей организации в приеме и исполнении распоряжений на проведение операции по счету Вашей организации, подписанных электронно-цифровой подписью и представленных с использованием программно-технического комплекса Авангард Интернет-Банк.Надеемся на понимание и рассчитываем на дальнейшее плодотворное сотрудничество.Фух! Ничего себе, подумал я. Ну ладно, пойду навстречу банку, он же все-таки ссылается на 115-ФЗ, да и вообще с виду благое дело делает. Не понятно только, причем тут я и мой счёт, по которому операций вывода в наличку и не было-то совсем. Да и обслуживаюсь я только в Авангарде, нет у меня других счетов в других банках.Так вот, пока вся страна отдыхала, я подготовил все необходимые документы для предоставления банк и 10 марта 2016 года всё отправил через доступную форму в ИБ: информационное письмо с описанием деятельности, ссылку на сайт в интернете, копию договора аренды помещения, копии налоговых деклараций за прошедшие периоды, копии договоров с контрагентами и так далее по списку.Думаю, ну вот, сейчас банк по предоставленному списку документов убедится, что я белый и пушистый ИП и наконец-то откроет доступ к моему счету через ИБ. Но не тут-то было!14 марта 2016 года мне сообщили, что теперь необходимо предоставить ВСЕ товарно-транпортные накладные и другую сопроводительную документацию по контрагентам, копии договоров которых я предоставил. Кроме того, мне необходимо предоставить в банк Книгу учёта доходов-расходов за прошедшие периоды. Авангард, у вас там всё хорошо? Напоминаю, я ИП без сотрудников, и, вероятно, вы предполагаете, что заняться мне больше нечем, как парализовать всю свою деятельность и работать архивариусом, тратя уйму времени и сил на снятие копий? И всё это для действа с сомнительным конечным результатом. Даже после всего этого, Ваши представители не могут сказать разблокируют ли мне доступ в ИБ. Ну и вообще тут уже дело принципа. Я предоставил вам достаточно документов, а Ваши сотрудники меня даже не могут сориентировать по каким конкретно операциям возникли вопросы и в чем вообще суть претензий Банка ко мне? Только абстрактные формулировки. Напоминаю, что я обслуживаюсь только в Вашем банке и с самого момента открытия ИП. Наличку не снимаю, только иногда вношу. Обслуживаюсь у Вас еще и как физическое лицо. И после всего этого у Вас недостаточно данных, чтобы проверить мою благонадежность? К слову, улыбнуло предложение Вашего сотрудника, носить документы за предыдущие периоды в банк по чуть-чуть. При этом на весь этот период, я лишен возможности комфортно распоряжаться своими деньгами. Да и после предоставления этой кипы документов, нет уверенности, что Банк не запросит еще 1001 копию чего-нибудь. И да, до сих пор у меня нет официального запроса на дополнительный список документов, только устная просьба сотрудника банка.Одним словом, Авангард, я до последнего хотел остаться Вашим клиентом и предпринимал все попытки, но только вот с Вашей стороны я заявленного клиентоориентированного подхода и искреннего интереса ко мне, как к многолетнему добросовестному клиенту банка, и к разрешению моей ситуации - не увидел. Вероятно, если ситуация не разрешится в ближайшие дни без предоставления сотни бумажек, придется искать другой банк для расчетно-кассового обслуживания ИП и карточного обслуживания физ. лиц.Так вот, что скажете, уважаемый ПБ?