为进一步宣传防范非法集资有关知识,2月11日上午,县金融办主任党永军做客政府网站"一把手访谈"栏目,就防范非法集资相关问题与广大网友进行在线交流,以下是访谈实录.
  主持人:党主任,您好!欢迎您做客我们在线访谈栏目.首先请您简单介绍下什么是非法集资?它有哪些特征?
  党永军:主持人,你好,各位观众以及广大网友大家好.非法集资指法人,其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为.
  一般非法集资的特征是:1.未经有关部门依法批准的集资(包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资);2.承诺在一定期限内以货币,实物或其他形式还本付息或者给付回报;3.向社会公众即社会不特定对象吸收资金;4.以合法形式掩盖其非法集资的性质.
  主持人:非法集资的表现形式有哪些呢?
  党永军:非法集资活动涉及内容广,表现形式多样.从目前案发情况看,主要有以下表现形式:
  1.借种植,养殖,项目开发,养老公寓开发,生态环保投资等名义非法集资;2.以发行或变相发行股票,债券,私募资金,投资基金等权利凭证或者以期货交易,典当为名进行非法集资;3.通过认领股份,入股分红进行非法集资;4.通过会员卡,会员证,席位证,优惠卡,消费卡等方式进行非法集资;5.以商品销售与返租,回购与转让,发展会员,商家加盟与"快速积分法"等方式进行非法集资;6.利用民间"会","社"等组织或假借农民专业合作社,地下钱庄等方式进行非法集资;7.利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品,如"电子商铺","电子百货"投资委托经营,到期回购等方式进行非法集资;8.对物业,地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;10.利用传销或秘密串联的形式非法集资;11.利用互联网设立投资基,P2P的形式进行非法集资;12.利用"贵重金属投资"形式进行非法集资.
  主持人:请您谈谈当前我县非法集资的表现形式主要有哪些?
  党永军:目前,我县非法集资案件的表现形式主要以投资(咨询)公司,基金管理公司,农民专业合作社,农业发展有限公司,电子商务,保健品销售,原始股销售,公司境外上市,共享合作,P2P等,利用合法外衣开展非法集资活动.
  主持人:非法集资的常见手段有哪些?
  党永军:一是承诺高额回报,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失.
  二是编造虚假项目,不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策,支持新农村建设等旗号,经营项目由传统的种植,养殖行业发展到高新技术开发,集资建房,投资入股,售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资.有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子贵重金属,投资基金,网络炒汇,电子商务,P2P等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资.
  三是以虚假宣传造势,不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言,雇人广为散发宣传单,进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资.有的还通过网站,博客,论坛等网络平台和QQ,微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资.
  四是利用亲情诱骗.不法分子往往利用亲戚,朋友,同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资.有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情,地缘关系拉拢亲朋,同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大.
  主持人:非法集资活动究竟对社会有什么危害?
  党永军:非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍,浪费,转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产,血本无归.非法集资严重干扰了正常的经济,金融秩序,极易引发社会风险.另外,非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐.通常,非法集资往往集资规模大,人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定.
  主持人:参与非法集资活动受到的损失由谁承担?
  党永军:根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担,所形成的债务和风险不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位,债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失.在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作.这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护.
  主持人:我们应该如何识别和防范非法集资活动?
  党永军:社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:
  一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑.坚信"天上不会掉馅饼",对"高额回报","快速致富"的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗.
  二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质.
  三要增强理性投资意识.高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险.因此, - 定要增强理性投资意识,依法保护自身权益.
  四要增强参与非法集资风险自担意识.根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担.天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财.高利投资回报很可能伴随着非法集资行为.
  主持人:感谢党主任的精彩解答,由于时间关系,今天的访谈节目就进行到这里,感谢广大网友的热情参与,我们下期再见.