专家解读:"关于开展投贷联动助推科创企业落地日照发展的实施意见"
问:请介绍一下我市出台投贷联动实施意见的有关背景.
  日照市地方金融监管局金融服务和统计监测中心主任刘建军答:近年来,日照市委,市政府深入实施创新兴市,产业强市发展战略,科创企业快速集聚,新兴产业不断壮大,2021年我市全社会研发经费支出占比提高到3.09%,位居全省前三,高新技术企业发展到493家,国家级专精特新"小巨人"企业发展到9家,省级瞪羚企业发展到26家,省级专精特新企业发展到91家,国家制造业单项冠军有2家,成功入选全国城市创新能力百强榜,获批建设国家创新型城市.新一届市委,市政府高度重视科技金融服务实体经济工作,张惠书记在中国共产党日照市第十四次代表大会上的报告中提出,鼓励金融机构加大科技信贷支持力度,增强科技金融服务能力;李在武市长在日照市第十九届人民代表大会第一次会议上所作"政府工作报告"中提出,要更大力度加强科技研发创新,设立科技创投基金.今年一季度,为推动经济实现质的稳步提升和量的合理增长,在金融领域就相继研究出台了金融服务支持疫情防控和经济社会稳定发展十条措施,日照市企业上市突破行动计划(2022-2025年),日照市"技改专项贷"贴息和担保补助风险补偿资金管理实施细则,还有今天要解读的关于开展投贷联动助推科创企业落地日照发展的实施意见等一系列政策文件,持续激发市场主体活力,为经济大船行稳致运保驾护航.
  在这样的基础和背景下,为进一步推动高标准建成国家创新型城市,更好地吸引国内外科技创新企业在我市集聚,促进科技,产业,金融良性循环,市地方金融监管局牵头研究制定了"关于开展投贷联动助推科创企业落地日照发展的实施意见",并于3月23日以市政府办公室文件印发.在起草过程中,我们学习了中国银保监会,科技部,中国人民银行关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见等有关政策;调研总结了我市高新区试点经验做法;学习考察了南京银行"政银园投"投贷联动业务新模式新经验;实施意见正式印发前,征求并吸收了有关部门,金融机构和有关企业的意见建议,力求政策的科学性,合理性和可操作性.
  问:刚才提到"投贷联动"政策是在调研总结提炼日照高新区试点经验的基础形成的,请简要介绍一下这项政策前期在日照高新区的试点情况.
  日照市地方金融监管局金融服务和统计监测中心主任刘建军答:针对多数科创型企业融资需求旺盛,但存在资产轻,现金流不足,且以传统抵押模式从银行机构贷款相对困难的实际情况,2021年,日照高新区联合日照银行在全市率先开展了投贷联动模式试点,试点成效明显,服务支持科创企业项目6家,基金实现投资4700万元,撬动银行信贷资源6亿元,为科创企业开辟了一条融资新路径,有效破解了投融资难题,实现了创新链,产业链,资金链的深度融合.该模式以功能园区为载体,紧紧围绕园区定位,产业布局,企业特点,由政府筹资设立基金,撬动银行信贷资源,并选聘具有产业整合能力的投资管理机构,通过三方合作,实现优势互补,共同为园区内已招引或拟招引的科创企业提供"股权投资+信贷资源+政策支持"的全方位服务,至少满足企业未来2-5年的发展规划资金需求.比如,山东奥莱电子科技有限公司的电子金属蒸镀遮罩生产项目成为首个投贷联动科技成果转化项目,该项获得投权投资1000万元,配套银行授信1500万元,合作银行机构还提供了一定额度的设备贷款支持.再比如,山东嘉汇材料科技有限公司获得股权投资300万元,在释放少量股权的前提下,撬动银行贷款1500万元,满足了项目产业化资金需求.
  问:试点顺利,趁热打铁.投贷联动政策作为今年我市着力总结推广的一项创新性政策,对科创企业是一个重要利好消息.请介绍一下这项政策的创新性表现在哪些方面.
  日照市地方金融监管局金融服务和统计监测中心主任刘建军答:创新是金融业的天然属性,也是服务实体经济的必然要求;科创企业既是金融服务的重要对象,也是增强经济发展创新力的重要载体.投贷联动政策是我市在新形势下培育新动能方面的重要探索和有益实践,旨在吸引,支持科创企业落户日照,助推中小微科技型企业加速成长,推动我市科技新兴产业发展和传统产业优化升级.总体来说,这项政策的创新性主要表现在以下三个方面:
  坚持政策性引导和市场化运作原则,发起设立科技创新创业投资基金.由政府出资设立规划总规模10亿元的科技创投基金,并根据投资进度分期出资,(2022年,市科技创投基金实现到位资金10000万元,带动区县(功能区)及社会资本规模不少于2亿元).坚持政策性引导,科技创投基金可以采取注入资本金,直接参股,跟进投资,参与定向增发,优先股投资等方式进行直接投资,还可作为母基金与社会资本合作设立子基金形式进行投资运作,探索以定向基金形式投资我市单一重大科创项目.基金投向聚焦科技创新型企业,高成长性科技企业和"专精特新"上市培育企业.基金管理运营坚持市场化运作,市财金投资集团受托作为科技创投基金的管理机构,选聘高水平团队,独立开展市场化运作,专业化管理.子基金由专业的子基金管理机构按照市场化原则进行决策运作.市财金投资集团设立投资决策委员会,健全投资决策程序,在涉及产业,金融,投资,法律,财务等专业领域问题时,投资决策委员会可以聘请相关专家提供专业咨询.建立风险防控制度,确保基金在风险总体可控的前提下运作.市级相关部门单位不干预基金日常经营,不参与基金投资决策,不指定具体投资项目.
  问:在"贷"方面有哪些新举措.
  日照市地方金融监管局金融服务和统计监测中心主任刘建军答:这支基金成立后,不但要坚持市场化运作,确保基金的投资效能,而且政策中还明确提出了"三个不":市级相关部门单位不干预基金日常经营,不参与基金投资决策,不指定具体投资项目.在"贷"的方面的,政策提出:
  坚持股权投资和银行信贷相结合,合作开展科技创新创业贷款业务.实施意见明确,要按照市场主导和政府支持相统一,股权投资和银行信贷相结合,选择具备相应专业人才,业务创新能力和风险管控能力较强的辖区银行机构作为投贷联动合作银行机构作为合作银行机构,签署合作协议,开展"投贷联动"业务,为种子期,初创期,成长期的科创企业提供金融支持.鼓励银行机构设立服务科创企业的科技金融专营机构及其分支机构,或改造部分支行,作为从事科创企业金融服务的专业或特色机构,基于科创企业成长周期前移金融服务.政策中明确,合作银行机构应单列每年度的科技创新创业贷款投放计划,单户贷款额度一般不高于1000万元.合作银行机构应实行单独的科创企业贷款定价机制,贷款利率一般不超过人民银行公布的同期贷款市场报价利率(LPR)+200基点(2022年3月21日贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.7%,5年期以上LPR为4.6%).为提高科技创新创业贷款投放效率,意见还提出,由市科技局,市工信局,市地方金融临客局分别负责建立科创企业培育库,"专精特新"企业库和上市企业培育库,并对国内外优质创业投资企业来我市设立的科技创新企业,给予优先重点支持.
  问:一项好的金融政策还要有一个好激励保障政策,解除投资者的后顾之忧,请介绍一下政策激励保障方面的的情况.
  日照市地方金融监管局金融服务和统计监测中心主任刘建军答:为了推动政策顺利落地实施,我们在制定的政策的同时,也想充分考虑到了这个方面的情况,在打造最优"政策洼地"的同时,在政策中也明确了政策激励措施,以引来调动各方积极性.
  概括来讲就是:建立风险分担机制,开展科学绩效评价.具体来说,建立风险分担机制,就是针对科创企业轻资产,无抵押的情况,引入市投融资担保集团对科技创新创业贷款提供担保(其中科技成果转化贷款风险补偿按省,市有关政策执行).建立更加符合实际的科学绩效评价制度,构建有利于政策目标和市场目标相平衡的绩效考核机制,对科技创投基金及子基金的绩效评价坚持从整体效能出发,对基金投资运作情况,社会资金放大作用,创新创业带动效果等情况进行综合绩效评价,不对单个投资项目进行考核.政策还提出要完善尽职免责机制,鼓励大胆创新,对科技创投基金及子基金的管理,坚持保护改革,鼓励探索,宽容失误,纠正偏差的容错纠错机制,遵循市场运作规律,容忍正常的投资风险,对已履行规定程序作出决策的投资,如因不可抗力,政策变动等因素造成投资损失的,不作为追责依据,不追究决策机构,管理机构责任. 实行基金收益让利,为更好地发挥政府出资的引导作用,科技创投基金可适当让利.基金设立一年内投资的市内项目,基金让渡全部收益,其中不少于50%部分用于奖励基金管理机构,子基金管理机构,合作金融机构,其他出资人等让利对象.设立满一年后基金让利,原则上让利对象取得让利金额占总让利金额的比例不低于40%,具体情况在基金管理章程中予以明确.探索建立投资收益抵补信贷风险机制,实现科创企业信贷风险和收益的可匹配,为科创企业提供持续资金支持的融资模式.