近日,银保监会正式印发"关于开展"巩固治乱象成果 促进合规建设"工作的通知"(以下简称"通知"),同时列出了2019年银行机构,非银行领域"巩固治乱象成果 促进合规建设"工作要点.
银行机构从股权与公司治理,宏观政策执行,信贷管理,影子银行和交叉金融业务风险,重点风险处置等五个方面开展整治.非银行领域的整治工作要点涉及保险领域,信托领域,以及金融资产管理公司,金融租赁公司,财务公司,汽车金融公司,消费金融公司等其他非银行领域.银保监会要求,非银行领域各类机构按照相关要点开展整治,突出处罚和问责,下大气力解决违规成本过低的问题.
银保监会有关部门负责人表示,2017,2018年,银保监会连续两年开展整治银行业保险业市场乱象工作取得了阶段性成效.但应看到,银行业保险业市场乱象成因复杂,整治工作具有长期性,复杂性和艰巨性,不可能一蹴而就.特别是当前国际国内形势复杂严峻,银行业保险业仍然处于风险易发多发期,一些重点领域重点机构的风险及顽疾仍然存在.为巩固前期整治工作成果,防止乱象反弹回潮,推动银行业保险业实现高质量发展,银保监会决定开展"巩固治乱象成果 促进合规建设"工作,坚持不懈治理市场乱象.
"通知"明确,2019年整治工作要力争实现三个目标,坚持四个原则,完成四项任务.
工作目标包括:一是查处屡查屡犯,消化存量,在推动银行保险机构合规建设方面取得新成效;二是查处重点风险,遏制增量,在推动银行业保险业生态修复方面取得新进展;三是推进金融供给侧结构性改革,在实现高质量发展和提升服务实体经济水平,能力方面取得新突破.
坚持四个原则:一是防风险与稳增长相结合,实现防风险,治乱象和稳增长,调结构的有机统一.二是削减违规存量问题与遏制违规增量问题相结合,坚持已发现问题整改和新问题查处两手抓,两手都要硬.三是强内控与严监管相结合,银行保险机构要落实乱象治理与合规建设的主体责任,各级监管机构要牢固树立法治意识,规矩意识,将严监管长期坚持下去.四是保持定力与把握力度相结合,既坚持对市场乱象的"零容忍",又主动适应宏观形势变化,把握好节奏力度,严防处置风险的风险.
2019年整治工作主要任务包括夯实乱象整治工作思想根基,巩固乱象整治工作成果,持续推动重点领域问题整治,开展强内控促合规建设.其中提到,要以党的政治建设为统领,以贯彻落实习近平总书记对完善金融服务,防范金融风险的要求为首要政治责任,领导责任,工作责任,坚持不懈推进乱象整治,确保金融监管机构改革与市场乱象整治工作"两不误,两促进".对2018年深化整治市场工作自查和监管检查发现问题整改问责情况进行"回头看",一看问题整改,二看问责处理,三看机制建设.督促银行保险机构通过增强内部控制的充分性和有效性,提升合规水平和全面风险管理能力,厚植合规文化.
"通知"要求,各银行保险机构要切实承担起整治乱象和合规建设的主体责任,分级管理实行一把手负责制,确保责任到位,措施到位,落实到位.各银保监局要严格落实一把手负责制,专题研究部署,细化工作方案,扎实有序推进.银行机构检查局,非银行机构检查局分别负责统筹推进银行和非银行领域的整治工作,组织实施监管检查,开展督查督导,并分别牵头开展报告汇总等相关工作.
"通知"还指出,要严肃监督执纪和问责处理.深入整治金融乱象背后的利益勾结和关系纽带问题,对银行保险机构违法违规人员要加大问责力度,对乱象整治工作中不作为不担当,不重视不深入,造成不良影响或严重后果的,依照有关规定进行严肃追责,做到"管住人,看住钱,扎牢制度防火墙".