第一个入门DeFi的困难不是怎么创建钱包或挖矿,而是很多不明觉厉的术语蜂拥而来.
对于这些名词术语的困惑,准备一些DeFi以及币圈最实用的专业术语解释.
数字货币:主要指币圈的虚拟货币,也称为代币.比如BTC,ETH等.
法币: 法定货币,由国家和政府发行的,由政府信用来做担保.比如美元,人民币等.
项目方: 是指发行数字货币的公司或者组织.
私募: 一种投资加密货币项目的方式,主要是项目方为平台运作募集资金的方式.
ICO: Initial Coin Offering,源自股票市场的IPO.是区块链项目以自身发行的虚拟货币,换取市场流通常用的虚拟货币(如ETH)的融资行为.
糖果: 数字货币刚发行处在ICO时免费发放给用户的数字货币,是虚拟币项目发行方对项目本身的一种造势和宣传.
破发: 是指跌破发行价格.
搬砖: 从更价低的交易所买入数字货币后,转到价格高的交易所卖掉.
Token: 中文指通证,而Coin指的是代币.
空投: 一种加密货币营销方式.为了让潜在投资者和热衷加密货币的人获得代币的相关信息,代币团队会经常性的撒糖果.
仓位: 投资人实有投资和实际投资资金的比例.
锁仓: 投资者在买卖合约后,市场出现与自己操作相反的走势时,开立与原先持仓相反的新仓.通俗理解就是把已有数字货币锁起来不进行交易了.
止盈: 获得一定收益后,将某币卖出保住盈利.
止损: 亏损到一定程度后,卖出某币.
多头: 买方.认为币价未来会上涨,买入币,待币价上涨后,高价卖出获利.
空头: 卖方.认为币价未来会下跌,卖出某币,待价格下跌后,买入获利.
横盘: 价格波动幅度较小,币价稳定.
DEX是去中心化交易所,CEX是中心化交易所,二者都可以买卖加密货币和代币.
正如DeFi(去中心化金融)和CeFi(中心化金融)之间的区别一样,DEX是自动的,由算法和智能合约运行,而CEX由有人工管理的公司运行.
知名的DEX包括Uniswap,Sushiswap和Kyber等,知名CEX更是数不胜数,有Coinbase,Binance等等.操作起来,CEX可能比DEX便宜,但是用户可能对它们的运行方式知之甚少,DEX也是如此.
流动性池是DEX的一项功能,使投资者之间无需任何中间人就可以进行交易.
智能合约支配着流动性矿池的工作,使其在不同加密货币和代币交易的对/组之间保持平衡.
用户可以通过将DEX中的代币放入这些池中提供流动性,促进交易来获得收益.
流动性挖掘(又称yield farming)是DeFi的一项关键功能,该功能允许人们通过在DEX或dApp上存款(或"抵押")一种加密货币或代币以获取奖励.
某些平台会向用户奖励另一个代币,这些代币之后可以无限制地抵押在相同或另一个DEX或dApp上.更吸引人的是,每种加密货币或代币都都可以获得收益(例如储蓄利息),并且可以通过质押过程获得(就是"挖得")更高收益.
这类似于现金存入不同的银行;不同点在于,您需要从每个银行获得单独的代币,然后才能在下一个银行存款以获得更高的收益.
矿工费是以太坊"矿工"在区块链上处理交易时产生的费用(亦可以理解为区块链网络中的交易费用).
矿工费以太坊的原生代币ETH收取,一般使用以太坊代码中最基本的单位Gwei计算.
通过以太坊进行的交易越多,矿工费就越高,这可能会使规模较小的交易的成本效益降低(在本科普系列的后续内容中会针对"高矿工费"介绍更多).
以太坊也许是目前仅次于比特币的最重要的区块链,也是DeFi的"发源地".
它的作用就像DeFi世界中大多数dApp的项目库一样,架构底层基础,使目前的一切成为可能.
以太坊经常与以太币(即ETH)混淆,以太币是以太坊的原生代币,但其与以太坊区块链本身不同.
我们已经多次提到智能合约,因为没有智能合约就没有DeFi,重要性不言而喻.
智能合约中的代码可以准确地决定dApp和其他区块链协议的工作方式.与传统合约不同,这些合约一旦编写并发布,就无法更改.
智能合约中的错误可能导致其容易受到黑客的攻击,这也是为什么大多数合法项目在启动之前都需经过严格审核的原因.
DeFi的核心支柱便是稳定币,它可以对照代币中的"法定货币"或传统货币.
稳定币有两种类型:一种是算法稳定币,不需要传统法币以1:1的比例支持(或抵押),而中心化的稳定币则需要与法币挂钩.
例如,DAI就属于前者,Tether(USDT)与USDC则属于后者.由于用户不必担心价格波动,稳定币占据了DeFi中的大多数交易.
TVL代表总锁定价值,在DeFi世界中,这意味着单个DEX,dApp或整个生态系统持有的资金量,也被称为总锁定值(TLV).
虽然2017年已出现DeFi的早期版本,但DeFi真正丰收的年份是2020年,TVL的价值从1月份的6.62亿美元一路走高,在11月超过110亿美元.
TVL通常被用作衡量DeFi成功与否的指标,但无法说明全部.
在许多DeFi平台上,用户可以在一种加密货币或代币中进行抵押,以便借入另一种加密货币或代币,例如使用以太币(ETH)借入DAI.
这有点类似将您的房子用作向银行贷款的抵押品一样.
通常,您必须提供更大比例的加密货币或代币作为DeFi贷款的抵押品,如使用100美元的ETH以贷得70美元DAI(即140%的LTV,或按价值计算的贷款).这有助于支持系统的稳定性.
NFT(非同质化通证)
NFT是代币世界中的一项重大创新.与以太坊上的其他代币不同,NFT是完全独一无二的,并且不能与其他代币互换.
因此,它们常被用于买卖独特的艺术品和收藏品,也在更复杂的金融产品中有一些有趣的测试用例.
市面上目前主要使用的NFT标准有俩种:原始且具有唯一性的ERC 721代币,以及游戏中使用的基于ERC 1155协议的混合版本.