随着数字技术应用与企业数字化转型的深入推进,传统财务管理面临深刻变革.面对日益复杂的经营环境,越来越多集团企业纷纷探索司库管理模式,为企业战略目标实施提供坚强资金保障.
今年以来,国务院国资委先后印发"关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见"和"关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见",强调要围绕创建世界一流财务管理体系,将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口,加强司库管理体系顶层设计,加快推进司库管理体系落地实施,通过建立集成,智能,可靠的信息系统,实现对资金等金融资源"看得见,管的住,调得动,用得好".
远光软件深耕财务数字化领域多年,基于集团企业资金精益管理需求,聚焦资金效率,效益和安全,充分应用"大云物移智链"等新兴技术,自主研发出远光全球司库管理系统,构建上下互通,内外互联的资金管理体系,促进业财在更深层次融合,资金在更大范围内共享,推动资金管理向数字化,智能化,生态化转型.
远光全球司库管理系统深度契合国资委关于中央企业的司库建设要求,围绕"资源更集约,管理更精益,风控更全面,产融更协同"的目标,以服务战略,支撑业务,安全高效,创造价值为导向,助力集团企业搭建账户管理中心,资金结算中心,资源调配中心,风险管控中心"四心合一"的全球司库管理体系.
系统支撑全球账户管理,资金池管理,资金监控,资金预算管理,资金结算管理,票据管理,应收应付款项清账管理,融资管理,授信管理,担保管理,投资理财管理,风险管理,金融机构评价,供应链金融服务管理,决策支持管理等业务应用;支持司库分权,集分权,高度集权等多种管控模式,适应多业态集团企业分有合,统分结合的管理要求;支持交易处理型司库,价值创造型司库及战略型司库,满足集团司库不同发展阶段可视,可控,可优化,可预测的管理需求,全面提升财务管理精益化,集约化,智能化水平.
远光全球司库管理系统采用"云原生"架构,按照"全栈国产化,组件式接入,全业务协同,嵌入型分析,服务化运营"的设计要求,在模式,理念和技术上实现了多个创新.
新模式:"统分结合,分合自如"的系统架构和内置模型,支持集权有度,分权有序的企业管理;业务协同模式由企业内部融合扩展到产业链上下游协同,基于区块链技术建立信任,公开,透明的社会化互联可信体系,可实现国资委对央企司库管理的在线实时监管.
新理念:基于数据而非业务流程驱动,通过"数据+规则+算法",以数据自动校验取代传统的逐个业务流程节点审批验证,以数据模型运算结果取代人工经验判断,简化业务流程,服务管理决策.
新技术:系统架构上,由单体架构升级为基于微服务,中台化的云原生架构,以AI引擎为核心,不动代码即可实现对组织,流程,管理模式的持续优化,系统调整灵活,应用随需而变.部署方式上,从私有化部署升级为多云部署,支持集中部署和分布式多级部署.国产化适配方面,系统基于自主创新研发"远光九天智能一体化云平台"构建,实现从芯片,服务器,操作系统,数据库,中间件,浏览器等全栈式国产化,通过了中国软件评测中心的信息技术产品适配测试,系统的安全,性能,功能达到业内领先.
当前集团企业资金管理中普遍存在一些难题,比如:资金管理分散,使用效率低;资金支付随意性大,预算执行效果不佳;资金监控手段传统,存在资金安全死角;资金管理决策依赖经验,缺乏工具数据支撑;资源共享程度低,存贷双高问题突出等.
针对这些难题,远光全球司库管理系统以"创造价值"为核心,以"智能化,自动化,移动化,资金安全"为建设方向,帮助企业实现对所拥有和控制的金融资源进行统筹调度和高效配置,让资金存量"看得清",资金流量"管得住",资金增量"测得准",资金运作"转得快",资金管理"控得严",持续提升资金保障能力,运作效益和安全水平.
为了克服账户管控和资金集中难题,远光软件可帮助企业搭建一套具有司库理念的公司级集团账户,打通内外部账户互联通道,建立外部和内部集团账户,形成集团资金池,实现存量资金高效运作,推动资金运行和结算模式实现重大转型.
充分应用大数据分析,云计算,人工智能,多维分析等技术,建立覆盖公司全部业务的收付款结算池,结合资金存量,电子票据规模及支出时序最优化模型,按照以收定支和融资规模最低,时点最优为原则,将月度预算按日排程,建立"月分析,周平衡,日调度"的资金收支日排程机制,深化现金流精益管理准度.
依据排程结果统一搭建融资和运作平台,以集团总部统一融资为主,高效融通内部资金和境内外资本市场,通过"先内后外"原则,做大盘活内部资金市场;通过"先低后高"原则,做强用活境内资本市场.通过"合作共赢"原则,做实激活境外资本市场.建立具有"前瞻"性的投融资业务管理,持续提升资金保障能力和资金运作效益.
以各级单位为安全责任主体,采用"事前,事中,事后"闭环管控手段,构筑"风险管控,安全巡检,技术保障"三维立体安全防线,实时掌握资金运行情况,全面强化资金全过程安全管控.
目前,远光全球司库管理系统已在国家电网,南方电网,海尔集团,越秀集团等大型集团企业得到应用及推广,有效帮助企业提高资金使用效率,创造资金价值,保障资金安全,助力企业从资金管理迈向财务经营推动世界一流财务管理体系建设.