创金合信基金脱胎于第一创业证券资产管理团队,自2014年8月1日开业以来,总经理苏彦祝带领团队在合伙文化的土壤里,撒下了专户资管业务,公募基金业务的种子.通过不断打磨团队,积累经验,创金合信基金多元业务齐头并进,成长为南方金融重镇的主流资产管理机构.
截至7月底,创金合信基金公募管理规模超600亿元,基金专户月均管理规模持续排名行业第一.另据海通证券基金公司业绩排行榜,截至6月30日,创金合信基金权益类基金近2年,近1年的收益率分别为170.08%和80.31%,均排在行业第三位.
近日,苏彦祝接受了上海证券报记者的采访,讲述了核心理念,公司文化.苏彦祝表示,创金合信基金走上了良性发展的轨道,通过投资业绩的提升带动基金规模的增长."未来将继续坚持深度的基本面研究,延续多元化的动态价值投资,为客户带来更好的投资体验."
在基金业协会倡导的"合规,诚信,专业,稳健"文化理念基础上,创金合信基金根据合伙文化,形成了"奋斗,信任,合作"的价值观.
回顾公司的发展历史,苏彦祝表示,通过跨期调节机制,缩小了初创期公司与行业平均薪酬水平的差距,解决了创业时期普通员工的薪酬问题.同时,创金合信基金在部门负责人和高管层面倡导"先团队之忧而忧,后团队之乐而乐",尤其是在业务的发育时期,团队负责人愿意将自己的奖金包主动补贴给团队人员.
"合伙文化的核心,就是将团队塑造成一个利益共同体,命运共同体."苏彦祝表示,"考验一个组织,要看在最困难的时候能否挺得住.最困难的时候没有被打垮,这个组织会迎来更大的发展.所谓同舟共济,同甘共苦,我们走过了创业的困难时期,员工之间形成了深厚的战斗友谊."
苏彦祝提到,在公司的快速发展阶段,团队组织,员工个体之间需要彼此信任,才能产生合作的基础,为着共同的目标努力拼搏,工作才会更加务实,有成效."具体来看,公司内部的薪酬,激励,考核,责任,职权等方面,以奋斗者为本进行分配调节,鼓励更多的人去努力奋斗.苏彦祝表示,公司搭建起来的平台更像是一片土壤,提供一片好的土壤,撒下去的种子就会有比较好的长势.团队培养,产品布局亦是如此.
据悉,创金合信基金投研团队较为稳定.其中,基金经理,投资经理数量达到38人,平均证券从业年限9年,司龄3年以上的有25人,占比达66%;研究员数量达到30人,在各大领域均有布局.苏彦祝表示,在投研团队的搭建方面,公司进入了外部引进为辅,内部培养为主的阶段.
苏彦祝表示,对于外聘基金经理,一方面要求他有自己的能力圈,在某一领域非常专业,最好能够补充现有的投研体系;另一方面要求他能够清晰地刻画投资理念,收益来源,并有延续性.对于内部培养人才,权益团队遵循投研一体化的原则,培养行业资深研究员成长为基金经理.基金经理管理基金后,当产品业绩,规模呈现出良性循环后,会配备相应的研究员,基金经理助理,形成投研小组,提升团队能力.
整体来看,创金合信基金投研团队坚信基本面研究是基石.苏彦祝表示,要以扎实的研究能力,力争在长跑中胜出,为客户持续创造投资回报.其中,从产业视角看,要把握技术革命带来的产业生命周期中的发展机会;从社会发展和产业结构变化来看,要把握产业估值曲线变化带来的投资机会.
苏彦祝表示,在基本面研究的基础上,投研团队内部倡导和而不同.鼓励基金经理根据自身能力圈发展个性鲜明的投资风格,精益求精地打磨投资框架,从而在团队中形成全面的多样化的动态价值投资体系.
苏彦祝还表示,基金产品要与基金经理的能力圈相互匹配.近几年围绕定义清晰,质量可控的方向,创金合信基金布局了多元化的基金产品,包括权益,固收和量化在内的公募产品中长期业绩表现优异.
主动权益投资方面,Wind数据显示,截至7月28日,创金合信工业周期精选A成立3年以来收益率达249.35%,创金合信新能源汽车A成立3年以来收益率达225.83%,在同类(普通股票型)基金中排名靠前.
量化投资方面,指数增强基金持续获得稳定的超额收益.Wind数据显示,截至7月28日,创金合信沪深300指数增强A,创金合信中证500指数增强A成立5年多的收益率分别为81.17%,46.83%,超额收益率分别达到55.03%,59.62%.
创金合信基金成立以来便具有鲜明的特色,是一家具有科技属性,以服务能力见长的公募基金公司.一方面,注重IT技术改造,在2017年至2019年的3年时间里,IT系统方面累计投入1.3亿元.另一方面,IT人员配备充足,在公司总人数中的占比位居行业前列."谨守以客户为中心的原则,依托先进的科技力量将优质产品和服务更好地传递给客户,更精细化地满足客户的需求,践行基金公司的责任."苏彦祝说.
对于普通投资者,苏彦祝表示,随着公募基金规模的不断提升,近年来增加了服务力度."主要依托渠道生态平台,为客户提供具有较好体验感的财富管理服务,投顾服务."
"基金赚钱,客户不赚钱"的现象困扰公募基金已久,对此,苏彦祝表示,创金合信基金一直积极探索以客户为中心的财富管理服务."坚持以客户为中心,不能仅仅以投资为中心.过去一年公司旗下多只权益基金的业绩实现了翻番,但很多持有者的收益率较低,甚至有不少基民出现亏钱的情况.因此,提升客户的盈利体验需要借助更多的服务."
据悉,创金合信基金近期推出投资者教育品牌"合信岛".这是一个投资知识学习和分享的平台,通过在线音频,视频课程,线下训练营以及其他周边产品等形式,将相关知识广泛地触达投资者,帮助投资者提升投资认知,以更好地应对投资市场中形形色色的挑战.
苏彦祝提到,资本市场的波动是天然的,要提升客户的盈利体验,基民的心态非常重要,只要能做到在大跌时不慌,在顶部时别加仓,就可以大幅改善盈利状况."而这些都需要基金公司在投资者教育,投资者服务和投资者陪伴方面加大投入,和客户共同努力,以提升客户的盈利体验."