(多元化全球资产配置小Tips,时长共3分01秒)
多元化全球资产配置小Tips一期简笔画,教会你一个财经知识.本期是简笔画财经和金融C计划的联名款,我是小C.今年以来,居民跨境活动回暖,对跨境金融服务的需求也逐步回升.不少个人投资者把目光投向了多元化全球资产配置,应该关注哪些要点?今天特邀来自汇丰中国财富管理及个人银行的客户经理小丰,为你详细分析.
多元化全球资产配置的首要原则是"分散投资,多元配置".
张先生是一位成功的企业家.他通过深港通将用于投资的大部分资金,购买了一家在香港上市的海外企业的股票.没想到,受政策变化及技术进步等因素影响,该公司的盈利能力受到冲击,股价持续下跌.
汇丰提示:多元资产配置是一个复杂的主题.从风险角度看,如果投资集中于任何单一市场或单一行业,其潜在风险是一旦市场出现波动,很难避损失.因此,在瞬息万变的市场环境下,需要用多元,长期,优化以及再平衡的思维去规划全球化资产配置.
第二个原则是要关注市场,管理风险.
小李有一定积蓄,并在国内购买了一些理财产品,股票以及基金.一次活动上,他购买了代客境外理财产品下主要投资于新兴市场企业的基金产品.没想到遭遇了市场震荡及外汇波动,手中的资产市值一度下跌.
汇丰提示:在进行海外投资时,需了解目标市场的经济发展趋势以及当地金融制度和监管机制可能对投资带来的影响.此外,还要充分考虑到汇率波动的风险,并根据自身的投资目标和风险承受能力制定适当的风险管理策略.
在购买产品前,投资者一定要仔细阅读产品说明书,充分了解产品条款中的相关规定,包括封闭期,赎回规则及关于提前赎回额的说明等.
目前,内地个人投资者可以通过深港通,沪港通,基金互认以及跨境理财通等市场互联互通机制进行跨境投资.面对丰富的渠道,个人投资者在进行投资的时候,应了解并遵守相关法律法规限制,并寻求专业的金融机构建议和咨询.
以"跨境理财通"为例,投资者在选择银行的时候应更多地考虑其综合服务能力,包括其对粤港澳市场规则的了解以及在三地的产品及服务优势等因素.
作为首批参与"跨境理财通"业务试点的银行之一,汇丰银行在服务"跨境理财通"方面具备优势.汇丰中国及汇丰香港已在大湾区设立了约60家提供"跨境理财通"服务的分支机构,为客户共提供超过130个合资格产品.
总体而言,着手全球资产配置,投资者要从需求入手,在专业财富顾问的帮助下分析自己的财务状况,明确财富管理目标,从而选择适合自己的投资方案,合理配置资产.
[脚本]南方+记者 唐子湉[配音/制作]南方+记者 周美霖[绘画]林晓倩[出品]粤港澳大湾区金融素养教育联盟