摘要:2022年6月14日至17日,FATF在德国柏林召开了第三十二届第七次全会,讨论了德国和荷兰互评估情况,更新了高风险和应加强监控的国家或地区名单,公布了多项战略性举指成果,提出据化全球网络以保障打击洗钱和恐怖融资的措施有效实施.
全会以线上线下相结合方式举行,全球200多个司法辖区的代表参加会议.本次会议形成了多项会议成果,审议通过了"房地产行业风险为本方法指引",同意发布修订建议25(法律安排的透明度和受益所有权)的指引并向社会公众公开征求意见,全会还讨论了德国,荷兰互评估情况,更新了虚拟资产及其服务提供商实施FATF标准情况.在德国担任主席国期间,FATF将探索数字化在打击洗钱和恐怖融资方面的机遇和挑战作为优先事项.在这次全会上,FATF通过了"信息共享和数据保护"工作报告,发布了通过信息分享同时坚持数据保护和隐私保护来打击洗钱和恐怖融资的良好做法和建议.该报告是第 - 份提供信息共享举措的具体实例并分析数据保护影响的报告,强调了反洗钱和数据保护机构之间协作和合作的重要性.
全会代表团听取了正在进行的工作的最新情况,包括帮助各国更有效地收回犯罪资产的努力.全会同意启动新的工作,包括一个关于打击清洗勒索软件攻击所得的项目,以及更新FATF关于打击滥用非营利组织的最佳实践文件.针对FATF部长们提出的推动打击清洗腐败非法所得的要求,全会还同意开展关于投资计划滥用公民权和居住权的新项目,为评估员提供关于如何评估"联合国反腐败公约"执行情况的指导,以及关于非金融部门如何助长腐败的横向审查.全会讨论更新了应加强监控的国家或地区名单("灰名单"),决定将直布罗陀纳入该名单,并将马耳他从名单中移除.全会听取了新加坡担任下一任主席国期间的优先事项,讨论了俄鸟局势带来的影响,并严格限制俄罗斯在FATF中的作用和影响.
金融机构看到的金融交易一面,通常是庞大而复杂的"谜团"的一小部分.犯罪集团,腐败官员,恐怖组织,武器扩散者,毒品和人口贩卖者不断利用这一信息缺口筹集,使用和转移非法资金.协同分析,以负责任的方式汇集数据或制定其他共享举措,可以帮助金融机构了解金融交易的全貌,评估和降低洗钱和恐怖融资风险.但是,出于上述目的收集和使用个人数据可能会引发数据保护和隐私问题.相关数据和系统必须按照数据保护和隐私原则进行管理和设计.FATF将发布报告,提供FATF及其全球网络成员的经验,这些成员在满足国内数据保护和隐私要求的同时,加强了与私营部门的信息共享.希望建立私营部门信息共享机制的国家可以向这些国家学习如何在数据保护和隐私义务与信息共享举措之间取得平衡.FATF将于7月发布该报告.
在4月结束公开征求意见后,FATF最终确定了旨在帮助房地产行业实施风险为本的洗钱和恐怖融资预防措施的指引.从不动产中介到公证人,房地产行业专业人员在防止犯罪分子通过购买高端房地产清洗非法资产方面发挥着重要作用.然而,第四轮互评估表明,该行业普遍缺乏对所面临风险的认识.指引将帮助私营部门参与者更好地了解洗钱和恐怖融资风险,并采取有效措施降低风险.FATF将于7月发布该指引.
全会讨论了FATF防止虚拟资产及虚拟资产服务提供商被滥用于洗钱,恐怖融资和扩散融资标准实施情况的针对性更新.报告特别关注FATF旅行规则的实施情况,该规则要求虚拟资产服务提供商收集或发送虚拟资产转让发起人和受益人的身份信息.报告强调,尽管各国已取得一些进展,但并非所有国家都已开始实施旅行规则.许多国家法规出合缓慢,留下了巨大的风险缺口,意味着虚拟资产服务提供商很容易被滥用于犯罪.报告强调,各司法辖区迫切需要执行旅行规则.此外,该报告还简要介绍了FATF继续监控的新兴风险和市场发展最新情况,如去中心化金融(DeFi),非同质化代币(NFT)和非托管钱包.FATF将于6月发布该报告.
(四)改进受益所有权信息获取全会通过了法人受益所有权信息标准实施指引,经征求意见修订完善后将于2022年10月公布最终版本.FATF认为,金融交易中真正受益人的透明度对于防止清洗非法资产至关重要.2022年3月,FATF商定了更严格的全球受益所有权规则,以阻止犯罪分子通过复杂的公司结构或法人洗钱或掩饰非法活动,包括要求确保受益所有权信息由登记处或有效的替代机构持有.在本次全会上,FATF讨论了在制定旨在帮助各国实施FATF修订要求的指引方面取得的进展,这将有助于各国迅速执行这些修订后的要求.
FATF正在考虑修订适用于信托和其他法律安排的建议25,旨在确保FATF建议对受益所有权采取平衡和一致的方法.FATF即将发布征求公众意见的白皮书,特别欢迎公众对法律安排,风险评估和外国信托的范围,受托人的义务,受益所有人的定义,收集受益所有权信息的方法,充足,准确和最新的信息和透明度存在障碍等方面提出意见.意见反馈的截止期限为欧洲中部夏令时间(CEST)8月1日18:00.
FATF批准了一系列行动,以执行2022年3月由206个司法辖区组成的全球网络的战略愿景,这些司法辖区同意加强应对洗钱,恐怖融资和扩散融资的体系.FATF同意继续支持FATF类型区域性反洗钱组织及时完成本轮互评估并形成高质量的报告,并与它们共同筹备预计将于2025年开始的下一轮互评估.FATF全会支持加强全球网络的包容性和凝聚力的项目.
(一)德国和荷兰的互评估结果全会讨论了对德国和荷兰互评估情况.全会认为,德国在过去五年对其反洗钱和反恐怖融资框架进行了改进,合规性标准执行效果明显.为确保合规性指标达标,德国认真评估国家洗钱和恐怖融资风险,积极改善中央和地方的配合,协助关系,增加联邦金融监督管理局等部门的人员配置,扩大受益所有权信息获取渠道,取得了一系列进展.但在私营部门(特别是特定非金融行业)的有效监管,金融情报的挖掘和使用,以及将洗钱调查和起诉列为优先事项等方面仍存在不足之处.全会认为,荷兰在改进反洗钱和反恐怖融资框架方面取得了显著进展,遵守FATF标准的技术合规性较强,其优势在于国内政策和执行方面拥有较为健全的协调与合作体系,包括洗钱调查和金融情报工作中对数据的挖掘和使用.荷兰将设收犯罪资产列为战略优先事项,并积极与非营利组织交流,避免其被滥用于恐怖融资,并防止去风险化.荷兰需要优先考虑某些领域的工作,包括强化风险为本的监管,加强反洗钱资源投入和改进受益所有权信息获取等.两国的互评估报告经审查后将于2022年9月发布.
(二)应加强监控的国家或地区受加强监控的国家或地区正积极与FATF合作,以解决其在打击洗钱,恐怖融资和扩散融资体系中的战略性缺陷.当FATF将某一国家或地区纳入"灰名单"时,意味着该国或地区应承诺在商定时限内迅速解决所确定的战略性缺陷,并受到额外的审查.根据2021年2月通过的灵活性程序,FATF更新了对接受审查国家的声明,将直布罗陀纳入"灰名单".
FATF同意将马耳他移出"灰名单".马耳他在解决先前被FATF确定并列入其行动计划的反洗钱和反恐怖融资战略性缺陷方面所取得的重大进展.经过现场评估,马耳他将不再受FATF加强监控程序的约束.马耳他将与FATF的区域合作伙伴欧洲委员会成员合作,持续改进反洗钱和反恐怖融资制度.
打击洗钱和恐怖融资的保障措施只有在全球范围内实施才能有效.FATF的区域合作伙伴,即区域性反洗钱组织(FSRB)在促进各自成员全面有效地实施FATF标准以及评估各自成员已采取的必要行动方面发挥着关键作用.尽管疫情加剧了现有挑战,但FATF成员仍加大了支持力度,帮助FSRB推进本轮互评估并形成高时效,高质量的报告.FATF各代表团注意到FSRB的优先度越高,得到的支持就越多,并对这一积极趋势表示欢迎.它们就有助于提供更多支持的备选方案达成了一致,前提是将额外资源配置给这些活动,或从FATF的其他项目中重新配置现有资源.
全会听取了将于2022年7月1日开始担任主席的拉杰·库马尔(T.RajaKumar)关于新加坡担任主席国期间优先事项的汇报.代表们欢迎即将上任的FATF主席承诺推进FATF部长们2022年4月确定的战略优先事项.根据FATF部长们4月商定的战略优先事项,FATF的工作将侧重于加强资产追回和国际合作,打击跨境金融犯罪,如网络欺诈/诈骗和勒索软件.FATF还将努力加强数据分析和公私伙伴关系,更好地打击洗钱和恐怖融资.FAT℉成员将继续通过及时有效地执行.FATF建议,加强金融行业诚信,包括与FATF类型区域性反洗钱组织密切合作,以提高其实力和能力.FATF将于7月1日公布新加坡担任主席期间的优先事项.