25日,最高人民法院,最高人民检察院,教育部,工信部,公安部,住建部,农业部,人民银行,银监会,证监会,保监会等14部门,召开处置非法集资部际联席会议.据联席会议办公室统计,2016年我国非法集资案件数量和涉案金额近年来首次出现"双降",前两年案件集中爆发,急剧攀升的势头已经有所遏制.不过,非法集资形势依然复杂严峻,案件总量仍处于历史高位.对此,十四部门应联合对非法集资进行全链条,"穿透式"的综合治理,消除监管真空.
据联席会议办公室主任杨玉柱介绍,2016年全国新发非法集资案件5197起,涉案金额2511亿元,同比分别下降14.48%,0.11%.非法集资早发现早处置的良好局面正逐步形成,守住了不发生系统性风险的底线.不过,他表示,目前非法集资形势依然严峻,大案要案频发,新发案件不断积压,化解处置压力较大.
当前我国非法集资呈现出很多新特点.一方面非法集资区域性风险集中,2016年,发案数量前十位省份合计新发案件3562起,涉案金额1887亿元,分别占全国新发案件总数,总金额的69%,75%.
另一方面,非法集资犯罪手法不断翻新,犯罪分子打着"经济新业态","金融创新"等幌子,从商品营销,资源开发,种植养殖等"实体经济"方向,向理财,众筹,期货,虚拟货币等"资本运作"方向转变."目前很多诈骗机构噱头新颖,充满迷惑性,普通投资者很难辨别.比如针对老年人的养老投资,针对大众的非法保险集资等新型犯罪层出不穷.一些线下非法集资平台,在披上互联网,高科技的外衣后,加速扩张传染,防范打击难度进一步加大."投哪网CEO吴显勇告诉记者.
除此之外,非法集资"下乡进村"趋势明显,一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破"社员制","封闭性"原则,超范围对外吸收资金,有的合作社甚至公开设立银行式营业网点,大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众.
针对以上非法集资呈现的新特点,联席会议要求2017年把防控金融风险放到更加重要的位置.尤其是针对重点行业,"主管监管部门应做到'管规则,管准入,管行为,管指导',对非法机构,非法业务要注重分工配合,实现'穿透式'监管,消除监管真空."杨玉柱说.
"要实现处置非法集资的'穿透式'监管,需改进和完善两个方面的机制.一是要进一步完善部门联动机制,金融监管部门与公检法等部门应加强协调配合,打出处置非法集资的'组合拳';二是要建立分级处置机制,中央部委和地方政府应上下联动,形成合力." 中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼告诉"经济参考报"记者.
"另外,由于非法集资问题牵扯面广,问题多,因此14个部门要落实穿透式监管,还应做到明确责任归属,建立健全监管制度,有序有力整治化解非法集资带来的风险."人人聚财创始人许建文认为,在有效减少存量风险的基础上,监管部门还要同时注意控制增量风险.
此次联席会议还提出建立行业黑名单制度,配合发改委将涉及非法集资人员纳入金融失信人黑名单,对非法集资犯罪分子实行联合信用惩戒.对此,开鑫金服总经理周治翰表示:"如果能够及时完成这类制度性基础设施建设,将有效提高打击非法集资犯罪的效率和威慑力."
除了多部门联合监管,建立黑名单制度等措施之外,处置非法集资离不开法律法规的支持.此前联席会议研究起草的"处置非法集资条例",赋予地方人民政府对非法集资活动的行政查处权力,解决地方人民政府有责无权,依据不足,手段缺乏等突出问题,实现对非法集资全链条,"穿透式"综合治理.记者 刘丽