有绿色金融,为什么还要转型金融?
大家过去听到较多的是"绿色金融",如今"转型金融"亦成为热门话题.
  "双碳"目标的实现,一方面要大力推动绿色低碳产业发展,另一方面要支持碳密集行业的低碳转型,前者是绿色金融的发力点,后者则是转型金融的"试验田".
  绿色金融以支持低碳经济活动为主,而转型金融的涵盖范围更广,除与气候及环境相关的融资活动,还包括与经济,社会,人文,健康等多维度可持续发展目标相关的融资活动.
  高碳行业转型更需要转型金融
  近年来,我国发展绿色金融取得了显著成效,已初步形成绿色贷款,绿色债券,绿色保险,绿色基金,绿色信托,碳金融产品等多层次绿色金融产品和市场体系.
  中国人民银行数据显示,截至今年二季度末,我国本外币绿色贷款余额19.55万亿元,同比增长40.4%,比上年末高7.4个百分点,高于各项贷款增速29.6个百分点,上半年增加3.53万亿元.其中,投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为8万亿元和4.93万亿元,合计占绿色贷款的66.2%.
  尽管如此,仅仅依靠绿色金融远远不足以支撑整个中国经济的转型.
  根据中国金融学会绿色金融专业委员会测算,"双碳"目标背景下,中国未来三十年绿色低碳投资累计需求将达487万亿元.这些钱需要投到能源,交通,建筑,工业等领域.例如,在能源行业,2030年之前新能源汽车销售量将大幅上升;绿色建筑领域,未来会有更多符合近零排放要求的建筑等;工业领域工业电气化,废铁利用,电弧炉利用,水泥石灰石替代等技术均需要许多投资.
  北京绿色金融与可持续发展研究院院长马骏公开表示,相较于百亿级别的"碳中和"投资需求,仅依靠公共资源,政府发力是远远不够的;且传统绿色金融注重支持纯绿或接近纯绿的项目,目前经济中的许多高碳行业向低碳转型的活动还得不到充分的金融支持.
  在当前的绿色金融体系下,我国经济活动的主要部分,仍未被纳入在绿色金融支持的范围,绿色金融标准严格,支持对象必须是绿色,有明确环境效益,符合国际分类标准的经济活动,这将一些传统高碳行业的绝大部分转型活动排除在支持范围之外,而且这些行业是占我国工业增加值比重较大的行业.
  传统高碳行业作为碳减排任务较重,减排潜力较大的领域,在节能减排的技术改造升级,能源使用结构调整,建设负碳排项目等方面的资金需求规模较大.
  有些金融机构谈"煤"色变,或是对于经济活动中的转型活动以及高碳或"棕色"活动无法明确识别,导致金融机构"不敢"或"不愿"为转型活动提供金融服务.
  高碳行业转型若得不到金融的支持,将出现较大阻力.即使行业实现转型,转型方式通常也是激进的,有可能会引起相关企业的破产,进而引发相关的金融风险以及失业等社会问题.
  这就需要一个更具灵活性,针对性,适应性的金融支持工具,在高碳企业的低碳转型中发挥更有力的中长期支持作用,进一步推动各行业平稳有序,可持续的转型.
  根据现有的国际经验,转型金融可以很好地扮演这一角色.
  转型金融概念尚未确定但已逐渐成为共识
  何为转型金融?记者通过检索发现,当前,全球对转型金融的定义尚未统一,但是不少国际组织与机构对转型金融进行了不同的阐述.
  2019年3月,国际经合组织(OECD)率先提出"转型金融"的概念,指在经济主体向可持续发展目标转型的进程中,为它们提供融资以帮助其转型的金融活动.转型金融专注于设计企业转型轨迹,惩罚条款,激励机制等,促进实体经济的减排和业务转型,包括为研发提供资金,以在低碳经济中保持竞争力.转型金融的本质是引发实体范围的变革,从而降低转型风险.
  2020年3月,欧盟进一步将可持续金融中绿色金融和转型金融的概念进行区分,其中,转型金融定义成"为应对气候变化影响,运用多样化金融工具对特别是传统碳密集型的经济活动或市场主体向低碳和零碳排放转型的金融支持".
  目前,我国普遍使用的是国际资本市场协会(ICMA)"气候转型金融手册"对转型金融的定义,即气候转型金融是指针对市场实体,经济活动和资产项目向低碳和零碳排放转型的金融支持,尤其是针对传统的碳密集和高环境影响项目,经济活动或市场主体.
  2022年1月,浙江省湖州市作为首批绿色金融改革创新试验区,率先出台"深化建设绿色金融改革创新试验区探索构建低碳转型金融体系的实施意见",拟从项目和行业两端发力.在项目端,聚焦能源,工业等重点领域,滚动编制生产制造方式转型节能减碳项目清单,定期梳理减碳效应显著,低碳转型路径清晰的转型项目,推动项目和资金对接;在行业端,聚焦碳密集细分行业,编制转型金融支持目录,制定低碳转型技术指引,构建低碳转型目标体系,引导转型金融精准支持.
  转型金融这一"新命题",虽然国际上尚未就其具体界定和标准达成一致,但是国际上对转型金融发展正逐步形成共识.
  今年2月份,二十国集团(G20)财长与央行行长会议指出,发展转型金融可以支持有序绿色转型,同时扩大可持续金融市场,便利发展中国家和中小企业获得绿色融资,降低绿色融资成本.G20可持续金融工作组把建立转型金融框架作为最重要的议程之一.
  2022年4月,中国人民银行在年度研究工作会议提出,要以支持绿色低碳发展为主线,继续深化转型金融研究,实现绿色金融与转型金融的有序有效衔接,形成具有可操作性的政策举措.我国转型金融的研究和实践有望加速.
  马骏在"2022年零碳峰会"上表示,G20转型金融框架目前已经经过了三轮讨论,9月之后,工作组将把文件提交G20央行行长和财长审议,审议通过后,将提交G20峰会.预计到11月中旬,能够得到峰会领导人的正式认可.目前框架的初稿已经形成,确立了界定标准,信息披露,实基本工资标准和艰苦边远地区津贴标准正常调整机制,完善以增加知识价值为导向的收入分配政策.深化公立医院,高校,科研院所薪酬制度改革,分级分类优化其他事业单位绩效工资管理办法.促进扩大中等收入群体.不断提高中等收入群体比重,拓宽技术工人上升通道,畅通非公有制经济组织,社会组织,自由职业专业技术人员职称申报和技能等级认定渠道,提高技能型人才待遇水平.保护合法收入.加强劳动保障监察执法效能建设,健全完善保障劳动者(农民工)工资支付制度体系和劳动权益保护机制,确保劳动者及时足额拿到劳动报酬.
  实施就业优先战略,让人民群众饭碗端得更牢.党的二十大报告指出,就业是最基本的民生.奋进新征程,我们要坚持优先稳就业保民生,实施职业技能提升,创业带动就业,重点群体就业促进,劳动关系和谐同行能力提升"四大行动",努力扩大就业容量,改善就业结构,提升就业质量.强化就业优先政策供给.全面落实"十四五"就业促进规划,统筹城乡就业政策体系,做好高校毕业生,下岗失业人员,退役军人等重点群体就业,积极引导农村劳动力转移就业和农民工返乡创业,加强困难群体就业兜底帮扶.促进创业带动就业.完善促进创业带动就业的保障制度,建立健全创业带动就业扶持长效机制,加大初创实体租金减免,税收优惠,创业补贴等政策扶持力度.完善"创业培训+创业担保贷款+创新服务"一体化支持机制,为创业者提供全链条,全方位,精准化服务.提升就业创业培训能力.健全终身职业技能培训制度,持续大规模开展职业技能培训.深入实施职业技能提升行动和重点群体,重点行业领域专项培训计划,全面推行工学一体,企业新型学徒制,"互联网+"等培训模式,广泛开展新业态新模式从业人员职业技能培训.健全就业公共服务体系.加强基层公共就业创业服务平台建设,规范发展零工市场,放大劳务品牌促就业效应.推进公共就业服务信息化建设,创新开展"直播带岗",远程面试等线上招聘服务,提高人岗匹配效率.
  健全社会保障体系,让人民生活安全网织得更密.党的二十大报告指出,社会保障体系是人民生活的安全网和社会运行的稳定器.奋进新征程,我们要坚持权责清晰,保障适度,应保尽保原则,按照兜底线,织密网,建机制的要求,加快健全多层次社会保障体系,兜牢人民生活安康底线.深化社保制度改革.健全完善养老保险制度,配套推进养老保险全国统筹,稳慎实施个人养老金制度.健全基本养老保险筹资和待遇调整机制,完善失业,工伤保险省级统筹和职业年金,企业年金制度.健全完善工伤预防,补偿,康复三位一体管理运行机制,积极推进职业伤害保障,补充工伤保险等制度建设.扩大社会保险覆盖面.巩固和拓展全民参保计划实施成果,完善社会保险参保缴费约束激励机制,引导灵活就业人员,新业态就业人员,农民工等重点群体参保,高质量实现社会保险法定人员全覆盖.加强社保基金监管运营.健全基金安全监管体系,完善政策,经办,信息,监督"四位一体"风险防控机制,强化人防,智防,技防,群防"四防协同",加大社保基金稽核监控和审计力度,加强基本养老保险基金投资运营,建立地方财政补充投入机制,促进基金保值增值.提升社保经办服务能力.实施社会保险经办能力提升工程,提高经办队伍服务能力和专业化水平.加快推动社会保险经办数字化转型,提升社会保险精确管理和精细化服务水平,实现经办服务线上"一次不用跑"和线下"最多跑一次",为全面建设社会主义现代化美丽新宁夏贡献人社力量.