11月25日由经济观察报,经观传媒联合举办的2022宏观经济论坛暨领航年会拉开大幕.在颁奖环节大会对完善金融服务功能,保障金融运行安全,推进产融紧密结合而进行的金融产品,技术,工具,服务,机构,渠道,模式创新以及金融管理方法,手段和机制体制创新进行了评选和嘉奖.
其中平安银行数字投行以其对科创企业和PE/VC机构的创新服务模式和产品在激烈的竞争中脱颖而出荣获"年度金融服务领航平台"奖项.
平安银行数字投行是一个围绕股权投资机构募投管退的全生命周期提供综合创新金融产品和服务的线上+线下平台;通过"商行+投行+投资+产业"的产业互联新模式形成"发展有政策,创业有载体,服务有平台,融资有渠道,成长有梯队"的中小企业发展格局加快培育中小科创企业实现"从0到1"的跨越.
党的二十大指出高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务;必须坚持科技是第一生产力,人才是第一资源,创新是第一动力深入实施科教兴国战略,人才强国战略,创新驱动发展战略开辟发展新领域新赛道不断塑造发展新动能新优势.
金融管理部门也在强调金融加大支持科技自立自强服务科技创新发展.近日人民银行,国家发展改革委,科技部,工业和信息化部,财政部,银保监会,证监会,国家外汇管理局印发"上海市,南京市,杭州市,合肥市,嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案"通过在长三角地区推进科创金融改革试验区建设促进金融,科技和产业良性循环与互动加快构建广渠道,多层次,全覆盖,可持续的科创金融服务体系.
科创企业已成为实体经济发展的生力军稳经济,稳增长,稳就业的中坚力量同时又具有"两高一轻"即高技术投入,高人才投入,轻资产的先天特点容易被融资难,融资贵的问题掣肘.
在发展过程中"轻资产"的模式首先带来了融资方面的难题.科创企业的价值在于未来的高成长对于科创企业的评估应该基于未来的高收益和高成长性而非单纯的基于当前和过去的现金流.对技术,专利等知识产权评估难,知识产权处置及交易难这也是金融机构,政府(园区)和科创企业等共同面临的现实问题.
伴随着前沿科技产业发展传统的投融资模式已经不能适应新兴产业需求以知识密集型,高风险为典型特征的科创企业很难依靠传统模式获得融资支持.
尤其"专精特新"企业高新产业技术,"卡脖子"技术以及重大科技攻关等领域企业具有涉及行业广,专业性强,知识密集,风险高等特点更是对金融服务的综合性和精准度提出了更高的要求.
在机遇与风险并存的背景下政策与投资呼应协同产业与金融互融共生实体与数字经济相辅相成.以平安银行为代表的金融机构积极运用数字技术赋能服务深入新兴产业链条加大金融活水供应量优化服务生态圈倾金融之力助科创企业高质量发展.
根据科创企业的发展特点与成长规律平安银行数字投行推出了新兴产业贷系列产品.基于科创企业全生命周期需求应用不同的测算模型,数字资产衡量标准评估企业实力 持续推进以科创企业需求为导向的金融产品与服务创新解决银行传统授信模式流程繁杂,条件固化等痛点.
针对以知识产权见长的科创企业数字投行于2022年推出面向科技型中小微企业的线上化,模型化专属融资产品 -  - 新兴产业贷(专利版)设置征信税务相关基本准入条件不设盈利要求符合基本诚信条件即可准入免去繁琐准入审查流程充分发挥了知识产权作为数字资产的抵质押价值.
例如当面向一家具有知识产权的科创企业时数字投行在自建专利价值评估模型后与知识产权出版社全国工商,司法,税务等国家单位合作接入大数据并以云计算,区块链,人工智能等金融科技支持客户线上一键申请无需提供任何佐证资料即可审批额度极大优化客户体验.
新兴产业贷(标准版)则是平安银行数字投行紧密围绕国家战略新兴支柱产业及重点领域为具备硬核科技,成长期,高潜力的非上市科创类企业提供的融资支持及全流程金融服务方式包括投贷联动,机构增信,锁定募集资金等.
以某国内拟在科创板上市的集成电路测试服务商为例该企业因其特殊行业特征及财务报表数据不符合传统授信准入标准平安银行一直苦于没有合适的产品切入与企业的合作.借助新兴产业贷(标准版)这一产品平安银行成功为企业申请授信额度并由数字投行联动平安证券等集团专业子公司为企业上市,股权融资等提供综合金融服务.目前银行已为该客户批复新兴产业贷额度 5000 万元.
此外对于产品和管理体系完整,销售规模或成本规模控制突出的成熟科创企业平安银行数字投行除提供配套流动资金贷款,固定资产贷款等授信方案外还可围绕资本市场融资需求提供并购贷款,私有化融资等多样化科创金融服务模式.
服务科创企业关键在于协助科技成果的落地转化进一步推动实体经济的高质量发展;通过金融,科技,产业深度融合发展使科创企业知识产权,专利技术,人力资本等"轻资产"尽快变现化"知产"为资产.
此前平安数字投行便通过联合各分支经营单位,平安科技,平安创新投,平安证券,平安信托,平安全球领航基金等集团各专业子公司及外部PE/VC机构,会计师事务所,高新技术产业园区,头部媒体等联合举办线上和线下路演活动面向航天,半导体,医药等新兴产业领域为科创企业和投资机构建立高效的沟通交流平台促进科创信息共享,联通产业和资本建立开放互联的科创企业服务生态圈.
对于平安银行数字投行而言PE/VC机构是其接触到优质科创企业的重要渠道也是关键的服务客群对象.
在平安星云开放联盟的生态体系下平安银行基于丰富的标准化产品,公正的收益共享机制,规范的产品货架和强大的开放式平台与PE/VC机构实现客群资源的共享以此扩大商业银行服务规模产出更大的服务效益.
对于PE/VC机构在募资,投资,管理,退出等不同阶段的服务需求平安银行数字投行立足生态经营构建全方位服务地图打造基金生态综合平台在服务机构需求的同时也是在壮大服务科创企业的队伍.
数字投行针对机构短期流动性需求打造PE优贷专项资金金融产品从机构管理规模,权威排名,募投管退能力,行研能力,战略协同等多个维度设置准入标准资金在合规的前提下专项用于机构日常经营活动;以基金生态平台整合平安银行的基金生态客群资源,打通与外部全量数据联接建立起面向基金生态客群的投资机构库,优质项目库,LP资源库助力基金生态业务的线上平台+前线客户经理组合的 O2O 精准营销.
各地政府,机构则承担着在宏观层面引导产业发展方向,扶持科创企业,带动当地新经济和新产业发展的重要职能.推动市场与政策更好结合有助于大力增加科创金融有效供给构建市场化,可持续科创金融服务体系.
在投行,投资领域平安银行数字投行发挥金融"桥梁"作用为各地政府和相关机构提供全面服务具体包括引导地方创造性提出实施支持"专精特新"中小企业发展的务实举措协助地方政府引导基金对接投资机构向地方政府引导基金推荐优质企业,推动落户当地为地方政府引导基金推荐企业提供金融服务与地方政府探讨共建孵化器,加速器或与知名孵化器联合运营各地分部赋能地方创业生态.
科创企业需要金融服务的"浇灌"才能成长为助力实体经济高质量发展的"参天大树".基于此平安银行正联合相关部门,投资机构,外部服务商共同建立覆盖科创企业全周期的金融生态优化科创企业融资环境促进产业,科技和金融良性循环为新兴产业的发展保驾护航.
平安银行(平安银行深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2022年度业绩快报.2022年该行积极贯彻落实党的二十大精神提升金融服务实体经济的能力深化全面数字化经营重塑资产负债经营强化金融风险防控经营业绩稳健增长.新年伊始 平安银行推出支持实体经济"十五条"举措