银保监会:禁止大股东不当干预险企正常经营 股权质押超50%不得行使表决权
银行保险机构大股东迎来强监管. 10月14日,银保监会发布"银行保险机构大股东行为监管办法(试行)"(以下简称"办法")强调,大股东应当以自有资金入股,股权质押比例超过50%的大股东不得行使表决权. 实际持股最多且持股比例不低于5%的股东为大股东 如何界定大股东及认定标准?为增强监管效率和精准性,"办法"将控股股东和部分需要重点监管的关键少数主要股东一并界定为"大股东",并提出更为严格的监管标准. "办法"主要从持股比例,对金融机构的影响等角度对大股东进行认定.其中,持股比例标准根据各类银行保险机构的股权结构集中度分为15%,10%两档,同时,实际持股最多的股东也认定为大股东.根据"办法",实际持股最多且持股比例不低于5%的股东,提名董事两名以上的股东,均为银行保险机构大股东. 禁止大股东不当干预银行保险机构正常经营 "办法"分别从持股行为,治理行为,交易行为,责任义务等四个方面,进一步规范大股东行为,强化责任义务. 持股行为方面,强调大股东应当以自有资金入股,股权关系真实,透明,进一步规范交叉持股,股权质押等行为.治理行为方面,明确大股东参与公司治理的行为规范,要求支持独立运作,严禁不当干预,支持党的领导与公司治理有机融合,规范行使表决权,提名权等股东权利.交易行为方面,从大股东角度明确交易的行为规范以及不当关联交易表现形式,要求履行交易管理和配合提供材料等相关义务.责任义务方面,进一步明确大股东在落实监管规定,配合风险处置,信息报送,舆情管控,资本补充,股东权利协商等方面的责任义务. 值得一提的是,"办法"统一银行保险机构的监管标准,明确股权质押比例超过50%的大股东不得行使表决权,禁止银行保险机构购买大股东非公开发行的债券或为其提供担保,与大股东直接或间接交叉持股等. 与此同时,"办法"严格规范约束大股东行为,明确禁止大股东不当干预银行保险机构正常经营,利用持牌机构名义进行不当宣传,委托他人或接受他人委托参加股东大会,用股权为非关联方的债务提供担保等. 关于禁止大股东不当干预公司经营的条款,是否意味着全面限制大股东参与公司经营管理?对此,银保监会有关部门负责人表示,"办法"相关规定旨在防范大股东通过违规方式干预公司经营.对大股东在法律法规和监管制度规定范围内,通过公司治理程序正当行使的股东权利,如按"公司法"规定行使知情权,建议和质询权,股东(大)会参会权和表决权等,监管部门均予以支持和鼓励. 董事长是处理股权事务第一责任人 在股权管理方面,"办法"进一步压实银行保险机构股权管理的主体责任,明确董事会承担股权管理的最终责任,董事长是处理股权事务的第一责任人. "办法"强调银行保险机构应当坚持独立自主经营,建立有效的风险隔离机制,切实防范利益冲突和风险传染. "办法"要求银行保险机构加强股权管理和关联交易管理,重点关注大股东行为,并建立大股东权利义务清单,信息跟踪核实,定期评估通报等机制,对滥用股东权利给银行保险机构造成损失的大股东,要依法追偿,积极维护自身权益. 最后,银保监会有关部门负责人表示,按照"新老划断"原则,对新发生的股权质押超比例,高管交叉任职等行为,按照"办法"规定,从严要求,从严规范;对"办法"实施前发生的类似情形,要求银行保险机构和大股东有序清理,只减不增,逐步规范.