RAM相信在投资时辨别和考虑ESG因素有助找到新的投资机遇,将资金引导至较吸引的投资领域,管理长期投资风险.如此一来,降低长期投资的下行风险和提升投资回报,皆在预期之内.我们避免投资于疏于管治和缺乏环保,监管和社会实践的企业,以杜绝低劣的投资表现.
RAM根据投资策略和投资组合目标进行ESG整合.我们部分的投资策略有较为正式的ESG筛选和整合,另一些策略在本质上更加被动,旨在通过规限投资范围,以达到特定的投资结果,其中ESG筛选方面受到较多限制.客户也可以为自己制定的投资目标,添加ESG投资限制.
整合ESG风险因素是为了做出更好的投资决策,加深对投资组合风险的理解.在管理多元化固定利息和信贷策略投资组合的过程中,我们定期监察公司业务,排除名单内的行业:
我们在研究的过程中特别排除那些存在重大治理风险和失误,环境风险,侵犯人权或违反其他可能影响企业运营之道德规范的公司.
在管理投资组合时,RAM意识到ESG因素的重要性,并专门建立投资组合以实现特定的目标,包括将ESG的风险降到最低.
我们在客户的委托下成为管理财富的受托人,根据投资目标,风险限制和投资范围管理策略.
我们在为客户选择投资时采取审慎的态度,并采取长期的投资组织者方法.
我们的投资结构始终保持透明,投资组合内的持有的全部资产和交易一目了然.
RAM多元化固定利息和信用策略的投资范围严格排除特定行业,只有符合资格的公司才可获纳入到投资组合内.经营以下业务的公司将被排除:
*最多收益10%.尼古丁及其替代品生产量为零.
针对RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率证劵策略,RAM在发行人层面调查过程中按照一系列指针进行审查和评分,其中一些指标与 ESG 因素关系密切,包括:
RAM在投资过程中,十分重视我们所投资的公司是否严谨执行风险管理,并特别关注环境,社会和管治风险及披露.如同所有投资风险一样,不良行为或有限报告会带来重大风险,可能会令投资者付出巨额成本.例如,信誉风险会影响市场情绪,风险溢价以及企业融资的能力;非法或不道德活动可能会导致直接的庞大成本,罚款或客户流失,从而影响企业的盈利能力和资产负债表.
众多学术研究皆强调 ESG 因素与投资风险及回报之间的联系.管理层有责任确保企业履行发行条款,兑现赔偿承诺以及决定债务证券约定时间,因此企业管治至关重要.我们考虑 ASX 上市公司的年度报告和合规披露是否符合上述因素,同时亦重视ASX 上市 ESG 披露要求,并在需要作进一步研究时与管理层的直接会面.运用直接的调查成果,我们可根据自身的风险和回报预期,将特定公司和证券排除在投资范围以外.与此同时,我们亦参考彭博 ESG 评分,作为我们的内部研究的一部分.
良好管治,社会责任和可持续性是RAM企业文化的重要支柱,我们支持以下倡议:
RAM 是金融服务委员会 (FSC) 的成员,该协会为其成员制定强制性标准,并提供指导性说明,帮助其提高运营效率,以促进金融服务业的最佳实践.
FSC致力倡导其成员所依照运营的社会,经济和监管框架的发展,以帮助他们为客户带来更好的服务.
该协会成员为澳洲零售和批发基金管理企业,养老基金,人寿保险公司和金融顾问网络,亦代表专业服务企业,包括信息与通信技术,咨询,会计,法律,招聘及研究企业等.
澳洲责任投资协会(RIAA) 在澳洲和新西兰倡导负责任的投资和可持续的金融体系,并致力确保投资与实现健康的社会,环境和经济的目标一致. RIAA 拥有超过 400 名成员,在全球共同管理超过 9 万亿澳元的资产.它亦是在澳洲和新西兰从事负责任,道德和影响力投资的最大型和活跃的组织.
Institute of Managed Account Professionals (IMAP) 是澳洲唯一为顾问,经理,供货商和其他积极提供或支持托管账户的企业而设的行业组织. IMAP旨在通过提供信息,教育和代理服务来协助托管账户专业人士.
澳洲私募基金及风险资本协会(AVCA)
澳洲私募基金及风险资本协会(AVCA)是澳洲私人资本的重要力量.该协会的成员与市场各个领域的企业合作,促进不同企业成长,同时支持当地小区,并创造新的就业机会.由私人资本投资支持的企业为澳洲经济增长做出了重大贡献.
AIMA
另类投资管理协会(AIMA)是另类投资行业的全球代表,在60多个国家拥有约2000名企业成员.AIMA担任基金经理的成员管理着超过2万亿澳元的对冲基金和私人信贷资产.AIMA凭借其成员的专业性和多样性,在行业新方案中发挥领导作用.
积极透明的ESG方针与创造价值相联系,RAM致力于为其业务所在小区作出贡献,成为对我们的客户,广泛社群和地球产生正面影响的公司.
RAM承诺致力减少性别薪酬不平等,因而获得认可. 澳洲行政总裁Scott Kelly获职场性别平等机构(WGEA)任命为薪酬平等大使,此前,RAM自愿签署有关计划,鼓励推动各行各业的职场薪酬平等.
WGEA是澳洲政府的一个法定机构,负责促进和改善职场性别平等.
RAM荣获澳洲多元化议会(DCA)颁发2021至2022年度"共融雇主".
澳洲多元化议会就职场共融举行两年一度的全国代表调查"Inclusion@Work Index",以助澳洲企业评估其工作环境的多元性和包容性,并将调查结果与国家指数基准作对比.
澳洲多元化议会(DCA)
RAM 致力于倡导多元性和平等,支持,尊重和重视我们员工和持份者的多元性,有荣成为澳洲多元化委员会(DCA) 成员之一.DCA是一个独立的非营利业界组织,提倡职场多元和包容性,目前拥有 900 多名成员,其中许多是澳洲商界多元性的领导者和最大的雇主.
在 RAM 董事会的全力支持下,我们的捐赠计划鼓励员工对社会议题和环境问题伸出援手.
此计划的目标是于每个澳洲的财政年度,将至少1%的利润捐赠给不同的慈善组织.此计划亦提供义工时数和捐款配对,以满足团队成员对于慈善方面的不同兴趣.
WiBF 的愿景是在澳洲银行和金融业产生实际且积极的影响,从而改善整个行业的性别多元性和包容性领导实践.
WiBF 与企业成员密切合作,以了解性别多元背后的商业触觉和力量,其计划旨在帮助该女性在该行业拥有更好的职涯发展.
RAM & BRIGHTEN 社会影响力奖由 RAM 赞助,旨在表彰在社会影响力方面有突出成就的 RMIT 商学院和法学院学生.
该奖项设立的目的是支持和认可学生在生活中对社会影响的承诺,同时也鼓励学生将其在社会影响课程中所学到的知识扩展研究,并应用于现实生活.
RAM鼎力支持The One Million Donors 计划,并且是获认证的职场慈善支持者.
The One Million Donors 计划由澳洲Workplace Giving Australia(WGA)举办,目标旨在让 100 万澳洲国民直接向慈善机构捐出部分薪酬.这种具有成本效益的筹款方式,或可改变澳洲的慈善事业的生态.
维多利亚工商会是维州最大且至具影响力的商业组织.它成立于 1851 年,旨在使墨尔本成为世界上最伟大的自由港之一,通过专注创新和增长的倡议,领导和服务,继续引领企业走向未来.