证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享,风险共担的集合投资方式.
1,依据运作方式的不同,可分为封闭式基金,开放式基金以及基金合同约定的其他特殊运作方式的基金.
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以根据基金合同约定在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式.
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式.
2,依据投资对象的不同,可分为股票基金,债券基金,货币市场基金,混合基金,基金中基金等.
根据"公开募集证券投资基金运作管理办法"对基金类别的分类标准80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金;投资于股票,债券和货币市场工具或其他基金份额,但股票投资,债券投资,基金投资的比例不符合前述规定的为混合基金.
(1)避险策略基金.是指通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,以在避险策略周期到期时,力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险.(2)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金.交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds简称"ETF") 是指以某一选定的指数(标的指数)所包含的成分证券(股票,债券等)为投资对象,依据成分证券的种类和比例,采取完全复制或抽样复制,进行被动投资的指数基金,以实现对标的指数的紧密跟踪.ETF采取"份额申购,份额赎回"的原则,投资者根据基金公司每日公布的PCF清单(申购赎回清单)中指定的一篮子证券来申购,赎回时得到的也不是现金,而是相应的一篮子证券(部分ETF可以采用全部或部分现金替代模式进行申赎).因此,ETF的运作机制和申赎规则比普通指数基金更复杂.此外,ETF的申购赎回有一定的门槛限制,投资者需按基金合同和基金招募说明书规定的最小申赎单位或者其整数倍进行申报(每只ETF的最小申赎单位不尽相同,具体可查阅相关基金的招募说明书),但ETF的场内交易没有上述门槛限制,开立证券账户后就可以像买卖股票一样进行ETF份额的买卖交易.为方便无法开立场内证券账户参与二级市场交易的投资者,就诞生了"ETF联接基金",ETF联接基金是指将绝大部分(通常情况下不低于90%)基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF(即目标 ETF),并采用开放式运作,以现金方式申购或赎回的基金.ETF联接基金与目标ETF的投资目标类似,紧密跟踪标的指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化.(3)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds简称"LOF")是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易,申购或赎回的开放式基金.
(4)QDII基金.QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写.它是指在我国境内募集资金,并运用所募集的部分或全部资金以资产组合方式从事境外证券市场的股票,债券等有价证券投资的基金.它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利,但投资者也需承担境外市场相应投资风险.
(5)基础设施基金(REITs).基础设施基金(REITs)是指同时符合下列特征的基金产品:① 80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券,并持有其全部分额;基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权;② 基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利;③ 基金管理人主动运营管理基础设施项目,以获取基础设施项目租金,收费等稳定现金流为主要目的;④ 采取封闭式运作,收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%.
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出评价.投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据.此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现.
我公司将根据销售适用性原则对旗下基金产品进行风险评价并在公司网站上公布评价方法和评价结果.
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费,申购费,赎回费和基金转换费.这些费用一般直接在投资人认购,申购,赎回或转换时收取.其中认购费和申购费可在投资人购买基金时收取,即前端收费,其费率可以根据投资人认购金额,申购金额不同而不同;也可在投资人赎回基金份额时从赎回金额中收取,即后端收费,其费率一般按持有期限递减.另一类是在基金运作过程中发生的费用,主要包括基金管理费,基金托管费,信息披露费等,这些费用由基金资产承担.此外,基金管理人还可按基金合同约定从基金资产中计提一定的销售服务费,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务.
根据"证券投资基金法"第46条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(二) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(三) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六) 对基金管理人,基金托管人,基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料.
(一)证券投资基金是一种理财工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险.基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失.
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险,技术风险和合规风险等.巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即通常当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十(对于定期开放基金则为百分之二十)时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额.基金合同对巨额赎回的触发情况和具体措施另有约定的,按约定执行.
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别.基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资,平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式.
(四)基金管理人承诺以诚实守信,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益.旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现.基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担.
(五)我公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力提供相应的基金产品的适当性匹配意见,但我公司的意见仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险.
我公司向基金投资人提供以下服务:
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价.
(二)基金销售业务,包括基金账户及基金交易账户开立,基金(认)申购,基金赎回,基金转换,定期定额投资,修改基金分红方式等.我公司根据每只基金的发售公告,最新的招募说明书及其它相关最新公告收取相应的申(认)购,赎回费和转换费等相关费用.
基金投资人可以登陆我公司网站,通过"旗下基金"栏目中的"法律文件"查阅基金产品的招募说明书;通过我公司网站的"信息披露"栏目可以查询我公司最新的公告.
需要提醒基金投资人的是,上述服务内容,基金产品的招募说明书,网上交易业务指南与我公司最新的公告如有不一致,请以我公司最新的公告为准.
(三)基金网上交易服务.我公司向投资者提供基金网上交易服务,包括基金账户及基金交易账户开立,账户资料变更,认购,申购,赎回,转换,交易撤销,分红方式设置与变更,交易密码修改和查询等服务.基金投资人可登录我公司网站的网上交易相关栏目进行查询.
投资人通过网上交易方式办理基金申购或转换,适用网上交易费率,可登录我公司网站的网上交易相关栏目进行查询.
需要提醒基金投资人的是,投资人申请使用网上交易业务前,应认真阅读有关网上交易的协议与规则,了解网上交易的固有风险.请投资人慎重选择,并妥善保管网上交易信息,特别是基金交易账号,账户密码和证书等身份数据.
基金份额登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金交易记录.
我公司直销网点应根据在我公司直销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单.基金代销机构应根据在代销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单.
2.我公司至少每年度以电子邮件,短信或其他形式向通过易方达直销系统持有我公司基金份额的持有人提供基金保有情况信息,基金份额持有人也可以向我公司定制电子邮件形式的月度对账单.
具体查阅和定制账单的方法可参见我公司网站或拨打客服热线咨询.
投资人如果想了解申购与赎回的交易情况,基金账户余额,基金产品与服务等信息,可拨打如下电话:4008818088.
具体的业务规则请您登录我公司网站"客户服务"栏目中的"业务指南"进行查询,您也可以拨打我公司客服热线4008818088咨询.需要提醒您的是,相关业务规则可能会根据实际情况予以调整,请留意我公司网站上最新的业务指南.
投资人在投资过程中如有投诉和建议需反馈,请联系我们或证监会和基金业协会相关部门:
(一) 基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信,传真,电子邮件,网站留言等方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉.对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复.对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复.
信函邮寄地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F,邮编510620
(二) 基金投资人也可通过书信,传真,电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉.联系方式如下:
中国证监会北京监管局:
投诉电话:010-12386
中国证券投资者保护基金有限责任公司(原中国证券投资者保护网):
投资者热线:12386
广东中证投资者服务与纠纷调解中心:
投诉热线:020-37853815
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交基金合同约定的仲裁机构根据当时有效的仲裁规则进行仲裁.仲裁地点为基金合同约定的地点.仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力.基金合同对争议处理另有约定的,从其约定.
投资人在投资基金前应认真阅读"基金合同","招募说明书"等信息披露文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金.我公司承诺投资人利益优先,以诚实信用,勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益.投资人可登录中国证监会网站(
地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F
本"须知"有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或我公司业务情况的变化不时修订,相关修订以我公司更新为准.