比特币是数字现金的形式之一.有别于常见的法币,比特币不受任何中央银行的控制;它所属的金融系统是由世界各地的数千台电脑运行,任何想参与其中的人只需要下载开源软件即可.
作为首款数字货币,比特币的概念提出于2008年(2009年发行).它赋予用户收发数字货币的能力(英文简称为"BTC"),但比特币更瞩目的特性是:抗审查, 资金不可二次使用,交易可以随时随地进行.
各人使用比特币的出发点都不尽相同.许多人看中其免许可的特性,即任何人只要连上网就可以收发.在使用不受限制方面,比特币有点像现金;但比特币的数字形式意味着它支持跨国转账.
比特币具有去中心化,抗审查,安全和无国界的特性.
基于上述特性,比特币的优势用例包括国际汇款和支付,有效保障个人身份隐私(使用借记卡或信用卡容易暴露个人身份信息).
许多人不会花费比特币,而是选择长期持有(即 HODL).比特币数量有限,因此"数字黄金"之称.部分投资者将比特币视为"价值储藏",如同黄金,银等贵金属一样稀少且"开采"难度高.
再加上比特币全球通用和高度流动,使得长期持币者相信比特币是长久储藏财富的理想媒介,会随着时间推移而增值.
在比特币系统中,资金发送的方式不是大部分人想象中的现金数字化转移.如果Alice向Bob转账,过程更像是Alice在任何人可见的账本上记录她给Bob转1美元.如果Carol要向Bob收1美元,她可以从同一副账本上看到Bob确实有1美元.
这里的账本就是所谓的"区块链"数据库.所有参与者共享同一份数据副本;该副本储存于参与者的设备中,数据更新在所有相连设备中同步进行.
当支付发生时,相关信息会直接广播到点对点网络;支付过程没有中央银行或机构参与.比特币区块链采用独特的"挖矿"机制来添加新信息,如是将带有交易信息的新区块串联在链上.
区块链属于仅追加分类账,即只接受数据添加.信息一旦添加到区块链,就难以修改或删除.为了保证这一点,区块链会在每个区块中强加一个指针,指向相连的下一个区块.
指针实际上是前一个区块的散列值.散列(又称为"哈希")是将数据输入到一组单向函数,得到相应的特殊"指纹".输入值的改动哪怕只是一丁点,都会得出截然不同的指纹.由于区块像链条一样相连,任何区块的改动必定使其后的所有区块失效.这样的架构是区块链的安全保障之一.
想了解区块链方面的知识,请查阅"区块链科技入门指南".
比特币在大多数国家都是完全合法的,只有少数例外.尽管如此,投资前务必先了解自己所在管辖区的相关法律.
在比特币的合法地区,政府机构采取各异的相关税收和规章.整体而言,这方面的管制尚未开发完善,将来很可能出现重大变数.
中本聪发表了比特币白皮书和软件,却在2010年神秘消失.
实际上,比特币涉及到的多项技术已经存在了一段时间.区块链的概念并非因比特币而生,不可变更的数据架构可追溯至1990年代早期.当时Stuart Haber和W. Scott Stornetta构想出一种为文件添加时间戳的系统.它依靠加密技术来保障数据安全,避免篡改,跟今天的区块链很相似.
有趣的是,中本聪的白皮书并没有提到"区块链"一词.
不妨查阅"区块链的历史".
比特币不是数字货币的首例,但绝对是最成功的.过去的尝试为中本聪的发明打下基础.
DigiCash
1980年代末,DigiCash公司由密码学家兼计算机科学家David Chaum创立,推出以隐私为中心的在线交易方案.该方案基于David Chaum撰写的论文(详情参见此处).
DigiCash的模式属于中心化系统,但不是为一次有趣的实验.公司后来破产,David Chaum将原因归咎为电子商务在当时尚未发展起来.
B-money
1990年代,B-money的概念首次出现在计算机工程师戴伟的提案.该提案随后得到了比特币白皮书的引用,原因显而易见.
B-money提案涉及到"工作证明"系统(应用在比特币挖矿)和用于交易签署的分布式数据库 .第二个版本的B-money还描述了一种理念,类似于其他数字货币所用的抵押机制.
虽然B-money最终止步在起草阶段,不难看出它对比特币的影响.
Bit Gold
Bit Gold与比特币的相似度之高,让部分人认为前者的创始人兼计算机科学家Nick Szabo就是中本聪.Bit Gold的核心是一个分类账,记录工作证明计算出的数据串.
和B-money一样,Bit Gold没有得到开发.然而,Bit Gold与比特币的诸多共性巩固了前者的先驱地位.
比特币供应量有限,但只有部分进入流通.生成新币的唯一途径是"挖矿",即为区块链添加数据的独特机制.
比特币协议将比特币的最大供应量设为2100万.截止至2020年,"挖"出的比特币已接近90%,但剩余的部分将需要100年才能完全开采.原因是周期发生的"减半"事件,逐步削减挖矿奖金.
挖矿是为区块链添加新区块的方式.参与者必须将算力投入到密码学谜题的解答中.为了吸引矿工,任何提出有效区块的人都会得到奖励.
虽然创建区块的成本较高,检查区块的成本却很低.如果有人企图作弊,提交不合格的区块,请求会立即遭到网络的拒绝,该矿工亦无法收回挖矿成本.
挖矿所得的奖金一般称为"区块奖励",由两部分组成:交易附加的手续费和挖矿奖金.挖矿奖金是新比特币的唯一来源.每生成一个区块,比特币的总供应量都会定额增长.
比特币协议会机动调整挖矿难度,将生块时间控制在10分钟左右.两个相连区块的间隔创建时间不一定是正好10分钟,而是围绕着这个值上下浮动.
借助币安平台,你可在网络浏览器上无缝购买比特币.登陆币安账户;未有账户者需先行注册.
按照提示输入银行卡信息,然后完成身份认证.
搞定!相应的比特币会记录在你的币安账户上.
你亦可在点对点市场上买卖比特币.借助币安移动APP,你可从其他用户处直接购买比特币.打开APP,然后登陆或注册账户.
在弹出的交易类型中选择一种,然后点击"购买 ".
你可以使用其他数字货币支付(点击"数字货币支付")或使用法币支付(点击"法币支付").
此时,你需要付款.完成后,点击"标记为已付"并确认.
待卖方把BTC发送给你,交易即告完成.
想开始入手数字货币?前来币安购买比特币就对了!
比特币可以用来买很多东西.现阶段难以将接受比特币的实体商家逐一找出(虽然不是不可能).不妨在网上搜寻,有些网站接受比特币支付;有些会允许顾客先用比特币购买礼品卡,再用礼品卡支付服务.
以下几个例子是比特币可以购买的物品:
消费比特币的地方越来越多!一起来看几个例子.
TravelbyBit
不想在环游世界时为巨额信用卡手续费操心?不妨在TravelbyBit上使用比特币等数字货币订购机票和酒店.注册并使用数字货币消费可享受九折优惠.
Spendabit
搜素引擎Spendabit可助你找到"比特币友好"的产品.你只需输入想买的东西,系统就会找出一系列支持比特币支付的商家.
Coinmap
Coinmap可以定位你所在区域的数字货币商家和ATM.如果你渴望找个地方消费比特币,这个平台是你的理想选择.
你可以在此用比特币等数字货币,购买种类繁多的服务礼品卡或充值话费.程序简便易用,还可以使用闪电网络支付.
由于比特币网络没有银行,用户需要负责自己的资产安全.有些人将资产托管在交易所,也有人选择各种类型的 钱包.钱包用户务必写下自己的助记词,方便在有需要的时候找回钱包信息.
数据一旦添加到区块链上,便很难消除(实际上几乎不可能),意味着达成的交易无法撤销.转账前,请记得再三检查接收地址是否正确.
想了解逆转交易的理论方法,可查阅"什么是51%攻击?"
比特币可以用来赚钱,也可以亏钱.一般而言,长线投资者相信比特币会在未来升值,便会买入并长期持币.有些人则选择在比特币和其他数字货币之间进行活跃交易,获取短期至中期的利润.这两种策略都存在风险,但回报往往比低风险投资要丰厚.
部分投资者采取综合策略:持有比特币作为长线投资,同时另开单独的投资组合进行短线交易.因为投资者的风险偏好和目标各异,投资组合的资产分配方式没有所谓的对与错.
作为被动收益的方式之一,借贷越来越受欢迎.持币人将资金借给别人,可以从中获得利息收入.币安借贷等平台允许用户使用比特币等数字货币进行借贷.
储存比特币的方式有多种,各有各的优势和短板.
托管 是指用户将自己的数字货币交由第三方保管.他们需要登陆并将资产发送至第三方平台.币安等交易所往往采取这种模式,使得交易效率大增.
将比特币托管在币安,用户可轻松执行交易和借贷.
与托管方案相反,非托管方案代表用户自行掌控资金,需要用到"钱包".钱包保管的不是资金本身,而是在区块链上解锁资金的密钥.钱包的类型主要有两种:
热钱包是可以连接互联网的软件,一般是以移动或桌面应用的形式出现,便于用户收发资金.比如Trust Wallet就是一款容易操作的移动钱包,支持繁多的币种.由于可以连网,热钱包往往便于支付,但也更容易遭到攻击.
无法连接互联网的钱包称为"冷钱包".因为缺乏线上攻击途径,冷钱包相对更安全,但用户体验一般较差.冷钱包类型包括硬件钱包和纸钱包.
想深入了解钱包类型,请勿错过"几种常见的数字货币钱包"一文.
比特币减半其实就是区块奖励减少.减半发生后,矿工所得的新区块验证奖金会比之前少一倍,但交易费不受影响.
比特币刚推出时,矿工每找到一个有效区块可得到50BTC的奖金.
首次减半发生在2012年11月28日.当时,协议将区块奖励从50BTC压缩至25BTC.第二次减半发生在2016年7月9日,区块奖金从25BTC下降至12.5BTC.下一次减半预计在2020年5月发生,区块奖金将跌至6.25BTC.
也许你也注意到,减半似乎每4年发生,误差在几个月左右.这是协议架构设计的结果.协议没有设立减半的具体日期,而是规定了相应的 区块高度:每隔210000个区块发生一次减半.因此,可以估算到减半每隔2100000分钟发生一次(生块时间约10分钟).
从上面的图表可以看到区块奖金和总供应量的关系如何随时间变化.乍一看,区块奖金似乎已经掉到零,最大供应量好像也已全部进入流通 -  - 实际上是错觉.曲线确实很接近极值,但区块奖金预计在2140年才会达到零.
这是比特币的主要卖点之一,但中本聪从未充分解释为何将总供应量限制在2100万.部分人士推测,2100万仅仅来自于50BTC初始区块奖金和21万区块减半周期的简单计算.
定量供应意味着货币不易出现长远贬值.法币则截然相反:随着越来越多的法币进入流通,其购买力亦随之削弱.
挖矿速度的限制亦是合理的设定.毕竟,50%的比特币总供应量已在第210000个区块之前(即2012年之前)挖出.如果区块奖金保持不变,所有的比特币会在2016年前进入流通.
减半机制保障挖矿时间可以延长至100年以上,让系统有足够的时间吸引用户,以便手续费市场顺利成长.
受减半影响最大的群体是矿工,因为区块奖金是他们所得利润的重头.区块奖金减半意味着收益减半.虽然手续费不受影响,但迄今为止的手续费仍无法与区块奖金匹敌.
因此,减半后的区块奖金对部分矿工而言可能不再合算.无人知道整个行业将如何受此影响.区块奖金减少可能造成网络趋向中心化,亦可能推进挖矿技术的效率.
如果比特币继续依赖工作证明算法,手续费必须提高至矿工有利可图的水平.这种情况完全有可能发生.由于区块能够写入的交易数量有限,如果有过多的待处理交易,手续费较高者将得到优先处理.
就过往记录而言,比特币价格会在减半发生后暴涨.当然,可参考的数据非常有限,因为减半只发生过2次.许多人将此价格走势归因于比特币的稀缺而得到更高的市场估值,是减半引发的现象.该理论的支持者认为2020年5月之后,比特币价值将再度飞升.
反对者则认为市场已经考虑到减半(详见"有效市场假说".理由是,减半不是突然出现;参与者早在十多年前就知道减半会在2020年5月发生.另一个论点是,前两次减半发生时,行业尚处于早期开发阶段;现在已经具备规模,存在成熟的交易工具,亦能容纳更多投资者.
下一次减半预计在2020年5月发生,区块奖金会相应下降至6.25BTC.敬请关注币安学院的"比特币减半倒数"版面.
不全然.表面上,比特币用户可以匿名.实际上,比特币区块链是公开的,任何人都能看到交易.用户身份并不与区块链上的钱包地址挂扣,但观察者如果有适当的资源,是有可能将两者联系到一起.更准确的说法是,比特币采用假名制,钱包地址对任何人可见,用户姓名则保密.
尽管如此,比特币系统的隐私度还是相对较高.如果想增加观察者对上号的难度,方法也是有的.现有的免费技术可以通过断开地址链接,创造可行的隐私屏障.另外,将来的技术更新亦会提高隐私保障 -  - 详情请参阅"保密交易简介"中的例子.
不.与法币同理,比特币也可以用于非法活动中,但不代表比特币本身具有诈骗性质.
比特币是不受任何人控制的数字货币,批评者将它打上"金字塔骗局"的标签.实际上,比特币其实并不符合相关定义.无论价值是$20美元还是$20000美元,比特币作为数字货币的功能都不受影响.它已经有10多年的历史,技术也已证实是安全可靠.
然而,比特币确实受到很多骗局的利用,用户应当小心.其中包括钓鱼和假冒门户,空投等社会工程诈骗.总的防范原则是: 如果听起来过分完美,很可能就是骗局.永远不要把自己的私钥或是助记词告诉别人,提防遇上风险低,回报高的项目.资金一旦发送给骗徒或假冒门户,就永远无法收回.
比特币价格起伏不定,难怪有人会称之为"投资泡沫".许多经济学家将比特币比作郁金香狂热或互联网泡沫.
由于比特币具有去中心化数字商品的特性,其价格完全取决于自由市场的猜测.比特币价格虽然受到很多因素的影响,但这些因素最终还是以市场供求的形式推动价格走势.由于数量有限和严格的发行时间,比特币的长远需求会超过供应量.
与传统市场相比,数字货币市场的规模较小.这意味着比特币等数字资产的波动较大,容易出现短期的市场供求失衡.
换句话说,比特币价格时不时发生变化.然而,金融市场本身就是变化莫测;数字货币的市场总量和流通能力仍旧较低,波动便更加明显.
否.不少人确实这样认为,但比特币区块链没有用到加密法;交易需要对网络中的每个节点可见,才可保证交易有效.不过,比特币系统用到了数字签名和散列函数.虽然部分数字签名算法涉及到加密,比特币却不在此范畴内.
值得注意的是,许多应用程序和数字货币钱包使用加密法和密码保障账户安全;但加密法与区块链并不相干,只是许多项目将两者整合到一起.
扩容能力用于衡量系统是否能够满足需求的增长.如果网络因为请求太多而过载,可选择添加服务器.如果想让电脑运行更多密集型应用程序,可选择升级电脑的硬件.
在数字货币的语境中,"扩容能力"描述区块链是否能够容易升级,处理更多交易.
为了应付日常支付,比特币系统必须够快.目前为止,比特币网络的吞吐量相对较低,意味着每个区块能够处理的交易数量相当有限.
正如前文所述,提交有效区块的矿工可获得交易手续费.这笔手续费由用户支付,目的是激励矿工将交易写入区块.
矿工需要从硬件,电费的投资中获得回报,因此会优先处理手续费较高的交易.如果网络积压了许多待处理交易(内存池),手续费会随之激增,因为用户需要开出高价来吸引矿工.极端时期,平均手续费曾超过$50美元.
按照平均区块交易数量来算,比特币网络目前可处理约5笔交易/秒(TPS).此速度远低于中心化支付方式,亦是使用去中心化货币的代价之一.
比特币系统不受数据中心的管理,升级无法由单一的组织随意决定,因此比特币区块大小必须设限.区块确实可以容纳每秒10000笔交易,但这样的设定会降低网络的去中心化程度.全节点需要每隔10分钟下载新区块的信息;如果这个过程太麻烦,节点可能会选择退出.
比特币爱好者认为,如果系统要应用于支付,需要通过其他方式实现有效扩容.
闪电网络是一种比特币扩容提议.它又称为"第二层"方案,将交易从区块链中划分出来;全部交易记录在底层,由底层协议负责处理.
闪电网络能够实现近乎即时的资金转移且免费,吞吐量亦不受限制(只要用户有能力收发资金).使用比特币闪电网络的方法是:两位参与者将一定数量的比特币锁定在一个特殊地址内;该地址有一个特性,即在双方同意的情况下才会解锁资金.
此时,双方便共享了一个私密账本;该账本可以自行分配余额而无需知会主链.交易完成后便可通知主链,由主链协议更新交易双方的余额.在这个过程中,交易双方亦无需相互信任.如果任意一方试图作弊,协议会自动检测出来并施予惩罚.
这样的支付渠道总共只要求用户进行两次链上交易:第一次是为地址充值,第二次是分发资金.因此,数千笔转账得以在两次交易之间进行.随着未来的开发和优化,第二层技术可能成为庞大区块链系统的关键组成.
想了解更多扩容和潜在解决方案的详情,可参阅"区块链的可扩展性-侧链技术和支付通道".
因为比特币系统实行开源制,任何人都可进行编辑,比如按照不同需求增加新规则或删除旧规则.然而,并非所有编辑都"生而平等";有些更新会让节点无法与网络兼容,有些则会造成向下兼容.
软分叉是指规则变更后,部署了新规则的节点仍能与未部署的节点互动.以区块容量为例:假设原区块容量为2MB;从现在起,半数的网络节点实行区块容量为1MB的新限制,将过大区块视为无效.
旧版节点仍可接收或广播区块.在这种情况下,新网络可覆盖所有节点而不受规则版本的限制.
从下面的动画可以看到,容量较小的新区块得到新旧版节点的接纳.然而,新节点不会认可2MB区块,因为它们需要遵循新规则.
比特币的隔离见证(又称"SegWit")是软分叉的例子之一.此次分叉巧妙地引入区块和交易的新格式.未更新的节点可以继续接收区块信息,但不参与新交易的验证.
硬分叉的情况比较麻烦.假设现在半数的网络节点想将区块容量从2MB扩大至3MB.如果将3MB区块发送至旧版节点,区块将被拒绝;因为旧版节点的规则明确表示,2MB是有效区块的上限.此时,新旧版网络不再兼容,区块链出现两个分支.
上图中的黑链代表原始区块链,第二个区块是硬分叉发生的地方.自此,新版节点开始创建容量更大的区块(绿色区块).旧版节点不认可这些区块,于是向不同的方向发展.区块链变成了两条,共同历史记录截止到第二个区块.
此时,网络协议有两种,各自使用不同的货币.所有账户的余额从原始记录中克隆到新链;用户若在分叉前拥有20BTC,将在两条支链上各拥有一个账户,余额分别为20BTC和20新BTC.
2017年,比特币网络发生一次争议颇大的硬分叉,跟上述情况类似.少数用户希望扩大区块容量,从而提高吞吐量和降低手续费.其他用户则认为该扩容策略失当.最终,硬分叉产生了Bitcoin Cash(BCH),从比特币网络中独立出来,形成专属的社群和发展路线.
更多关于分叉的详情,请参阅"硬分叉和软分叉".
术语"比特币节点"用于描述一类程序,以特定的方式与比特币网络互动.节点可以是运行比特币钱包的手机,也可能是储存比特币区块链完整记录的专用电脑.
节点分为不同的类型,各自执行特定的功能.所有这些节点都是网络的通信点,相互传达网络内的交易和区块信息.
全节点负责检验交易和区块是否符合特定要求(即是否有效).大部分全节点都会运行"比特币核心"软件 -  - 这是比特币协议的参考实现.
"比特币核心"是中本聪于2009年发布的程序.当时,程序只是简单命名为"比特币".为了避免混淆,后来更名为"比特币核心".全节点亦可运行其他实现,前提是该实现与"比特币核心"兼容.
全节点是比特币保持去中心化的关键.它们负责下载,验证区块和交易,将相关信息广播到整个网络.由于每个全节点独立检验信息的真伪,用户在网络内做任何事情都无需依赖第三方,
储存区块链完整记录的全节点成为"完整归档节点".部分用户会丢弃旧区块,节省储存空间 -  - 比特币区块链所含的交易数据超过200GB.
比特币全节点的全球分布.图片来源:bitnodes.earn.com
轻节点在执行能力方面不如全节点,但前者的资源需求也相对较低.用户可通过轻节点接入网络,而无需运行全节点的所有功能.
全节点需要下载所有区块并逐一验证,轻节点只需下载每个区块的一部分(又称为"区块头").虽然区块头容量很少,但含有足够的信息,允许用户查看交易所在的具体区块.
对于受带宽或储存空间限制的设备,轻节点是理想选择.因此,轻节点在桌面电脑和移动钱包中很常见.由于无法进行验证,轻节点只能依赖全节点.
挖矿节点是在全节点的基础上,额外执行另一项任务:创建区块.正如上文所提到,挖矿需要专门的设备和软件,目的是为区块链添加新数据.
挖矿节点将采集到的待处理交易,连同其他信息进行散列运算,得出一个数值.如果数值低于协议设定的目标阈值,该区块则视为有效,可以向其他全节点发出广播.
如果想要独立进行挖矿,矿工必须先运行全节点功能.否则,矿工无法得知区块中的交易信息.
参与者如果想挖矿但无法运行全节点功能,可连接到服务器,获取所需信息.比如,矿池(即与其他节点合作)只要求其中一个节点运行全节点功能.
想了解节点类型的细分,请参阅"什么是节点?".
全节点对开发者,商户和终端用户有利.在自有的硬件里运行"比特币核心"客户端,用户的隐私和安全得到更高的保障,比特币网络因而更加稳固.用户若使用全节点,参与网络互动时无需依赖任何人.
一些面向比特币的公司提供"即插即用"节点,将预制硬件直接发送给用户.用户只需为硬件接入电源,即可开始下载区块链.这种方法可能更适合技术层次较低的用户,但成本远高于自行组装硬件.
大部分情况下,一部旧台式或手提电脑就足够.然而,日常使用的电脑不宜运行全节点,避免运行速度受到严重制约.随着区块链持续增长,用户必须确保设备拥有足够空间,容纳完整的区块链记录.
1TB的硬盘可以满足未来数年的数据量,前提是区块容量不出现重大变化.其他硬件要求包括2GB RAM(大部分电脑的原装配置一般会更高)和大量带宽.
硬件准备好之后,可以参考bitcoin.org的"全节点运行指南",了解具体的设置步骤.
比特币处于起步阶段时,手提电脑可以满足区块创建的需求.当时,比特币名不经传,挖矿竞争几乎不存在.由于网络尚不活跃,协议自然会设定较低的挖矿难度.
随着网络的散列率提高,矿工必须升级设备才可保证竞争力.经过多轮硬件转型,挖矿业界最终进入所谓的"专用集成电路(ASICs)"时期.
顾名思义,这些设备专为特定用途而制.它们非常高效,但只能执行单项任务.因此,挖矿ASIC可以说是只能用于挖矿的计算机.除了进行比特币挖矿,比特币ASIC还可开采算法不同的数字货币.
现在,比特币挖矿需要巨大的投入,包括硬件和能源.截止至撰稿时,一台优秀的挖矿设备能够执行每秒10万亿次的操作.伴随高效而来的是高能耗.除非拥有多台挖矿机和廉价电力,一般矿工很难通过比特币挖矿获利.
然而,有了恰当的设备,建立挖矿作业相当直接 -  - 许多ASIC设备自带软件.常见的做法是将挖矿机接入矿池,与其他人合作挖矿.如果矿池成功创建区块,区块奖金会按照散列率比例分配给各个合作矿工.
矿工亦可选择单独挖矿;创建区块的成功率会很低,但矿工可以独占区块奖金.
这个问题没有确切的答案,因为挖矿时长受多种因素影响,比如矿工能够利用的电量和散列率.另外,运营挖矿设备的实际成本亦需考虑在内.
想大致了解比特币挖矿利润,不妨使用挖矿计算机估算成本.
"比特币核心"软件采用开源制,意味着任何人都可贡献代码.用户可以提议新功能,经过审查后添加至7万多行的代码之中;亦可报告错误,翻译文档或改进文档.
软件变更需要经过严格的审核.毕竟,系统处理的资金多大数千亿美元,必须保证没有任何漏洞.
若有意参与比特币代码贡献,不妨查阅开发员Jimmy Song的博客或"比特币核心"的官方网站.