中国银保监会人身险部近日对发布"关于人身保险公司2020年公司治理监管评估结果的通报",并对下一步的监管工作提出了三个要求.同时,"通报"中还披露了评估过程中发现的一些问题!感兴趣的朋友,不妨来了解一下.
公司治理监管评估主要从党的领导,股东治理,董事会治理,监事会和高管层治理,风险内控,关联交易,市场约束,其他利益相关者治理8个维度,合规性和有效性2个方面对参评机构进行综合评估.
本次监管评估参评机构共86家,评估结果主要集中在B级(较好)和C级(合格).27家公司评估结果为B级(较好),占比31.4%,36家为C级(合格),占比41.9%,10家评估结果为D级(较弱),13家评估结果为E级(差).
总体来看,人身保险机构公司治理建设和改革取得积极成效,"三会一层"的公司治理架构基本形成,运作机制趋于规范.一些公司明确了高质量的发展愿景,开展了提升公司治理有效性的管理创新,与股东,消费者等利益相关方具有良好关系.
对于评估过程中发现的主要问题,(一)党的领导落实不到位.部分国有控股人身险公司党的领导与公司治理机制联系不够紧密.一是党委重大问题前置研究有待加强.二是未将党建工作要求纳入公司章程.三是党组织建设有待加强,党的领导作用发挥不充分.
(二)股东股权行为存在违规.一是存在隐藏实际控制人,隐瞒关联关系,股权代持等问题.二是股东股权质押比例过高.三是投资人使用非自有资金出资.四是大股东直接干预公司经营管理.
(三)"三会一层"运作不规范.一是不按规定报告控股股东,实际控制人及其变更和关联关系,一致行动情况.二是董事会构成,董事换届,独立董事履职不符合监管要求.三是监事会作用发挥不到位,监事会人员组成和运作方式不符合监管规定.四是未建立明确的董事,监事和高管人员问责机制.五是履职和考核激励机制不合规.六是董事,监事和高管人员在取得任职资格前存在实际履职问题.
(四)风险内控管理有待完善.一是未配备足够数量,符合任职要求的内审人员,未建立内审信息系统,高管任中经济责任审计工作开展不到位且问责不到位.二是未建立整体独立的风险管理信息系统,相关制度不完善.风险和合规管理体系未覆盖所有业务流程和环节.
(五)关联交易管理有待加强.一是未设关联交易控制委员会或关联交易管理办公室,关联交易管理制度不完善,未按照"实质重于形式"原则,对关联方和关联交易进行准确识别与及时更新.二是部分关联交易未经审批,报告和信息披露,关联交易超出监管限额.三是存在关联方信息档案不完备,未按规定逐笔报告关联交易情况等问题.
银保监会人身险部指出,良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础.各人身保险机构要高度重视,董事会要召开专题会议研究,及时全面将监管要求和评估中发现的问题通报股东,共同做好公司治理工作.
各人身保险机构要成立由公司主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案,明确整改措施和时间表,逐项进行整改.要结合监管评估中发现的具体问题,明确责任,做好追责问责,薪酬追索扣回等相关工作.
各人身保险公司应以此次评估和整改为契机,加强对公司治理相关监管政策的学习,牢固树立依法合规意识,构建长效机制,完善公司治理制度与运作流程,有效防范风险,推动公司治理水平全面提升.