民众投顾所理解的投资顾问是指专门从事于提供投资建议的人士,它是投资服务中非常重要的角色,简称"投顾".投资顾问有广义和狭义之分.广义的投资顾问,应该是指在商品投资,房地产投资,金融投资等各类投资业务中给出专业意见的专业人士.狭义的投资顾问,特指在证券行业内机构中为证券投资者提供专业证券投资咨询服务的人员.民众投顾表示,在我国由于新颁布的法规要求在证券业协会注册,并且隶属经纪业务部和下设营业部的分析人员名称都叫投资顾问,属于券商正式编制员工,并且是发展方向. 民众投顾解析投资顾问和分析师的区别民众投顾分析,证券投资顾问的工作大多是与客户面对面沟通的,他们工作的最终目的是让客户通过交易获得盈利,从而使自己获得相应的佣金.其中的方法就是提供一些专业的投资建议给客户,比如行业配置,资产配置,仓位建议等等.如果市场行情比较好的话,证券投资顾问的工作就会很好的进行,一旦市场行情不好,客户逐渐降低交易频率,这就会让证券投资顾问的处境较为尴尬了.民众投顾所理解的券商分析师的工作目标只是给出市场分析和投资报告,一般会专门针对某个行业或概念进行深入系统的研究.证券分析师不会直接对接客户,但他们的研究分析报告一定会传达到最终用户手中,因此分析师的水平可以说是至关重要的.分析师通常面对的是企业,频繁的企业调研和同行之间的交流是必不可少的.民众投顾浅谈证券市场普惠服务的出路民众投顾研究表示,证券市场的普惠服务主要需要通过投资顾问服务的普惠化来达成,而人工智能投顾是投资顾问服务普惠化的最有潜力的技术解决方案.在中国,对于人工智能投顾的重大考验除了来自市场,还有来自监管的政策.近期美国sec主席也针对人工智能投顾得应用前景给予了积极的评价,指出人工智能投顾可以大大降低投资者进入资本市场的门槛,也是一种可以让更多投资人受益的一种服务.sec正在积极研究如何给人工智能投顾认证的问题,随着监管的明确,可以预计人工智能投顾的大规模的应用已经到来.民众投顾分析中国的投资顾问行业发展,我们也是因为技术的突破从而实现了跨越式的发展.相对发达国家非常成熟的投资顾问市场,效率,成本因素是驱动人工智能投顾发展的主要动力,而中国的投资顾问市场则完全是填补空白为主要驱动力的.从这个角度看,人工智能投顾在中国也更多的承担了证券市场普惠化的责任和义务.我们认为未来的投资顾问行业一定能够出现这样的景象:人类和机器各司其职,人类做人类最擅长的事情,机器做机器最擅长的事情.这才是人工智能投顾对金融科技时代最高级的颠覆. 民众投顾的初心 做真正的买方投顾民众投顾相信中国的财富管理市场未来一定会出来一批真正以客户利益为导向的财富管理公司,这是投资管理领域的一个大趋势.优秀的财富管理公司应该注重客情维系长期良性互动,而非谋求短期利益.目前我们的财富管理行业,还有非常多可以改善的地方,存在有非常多不以客户利益为出发点的惯例,这些都是整个行业可以进步的地方.民众投顾认为以客户利益为先,有多种外在美化的表达和呈现方式.但是穿透底层,只需要观察一家财富管理公司是否贯彻长期以客户价值优先并坚持贯彻到方方面面.民众投顾坚信一个行业趋势,即中国财富管理市场一定会走出一批真正以客户长期价值为先的财富管理机构,这主要是由客户的需求,成熟度以及信息传播的对称性来决定的,是不可阻挡的大势所趋,民众投顾现在对于这些问题的思考与实践,本身也是在朝着这个目标迈进.