2021年6月15日 2022年4月25日 Lens
在外汇市场,投资者会根据货币的不同特性,将其分为风险货币,避险货币,商品货币三种,其中,避险货币一直深受投资者的青睐.那避险货币是什么,避险货币有哪些,避险货币的特质是什么,避险货币如何交易,这篇投资入门教学将围绕这些问题进行解答,希望给大家留下一个直观的印象.
任何投资都会有风险,外汇交易亦不外如是.在外汇市场,投资者通常会选择安全性相对较高的保值货币来将风险降到最低.
避险货币,又称保值货币,指不易受国际政治,经济等因素影响,可以在市场不稳定的情形下,甚至在发生金融危机和爆发战争的情况下,仍然保持汇率稳定,且不易贬值的货币.
在全球,黄金是公认的避险资产,而瑞士法郎,美元和日元是公认的避险货币.避险货币具有长期的稳定的购买能力,可以最大限度避开贬值风险,却并非绝对不会贬值,也会产生价格波动.在2021年第一季度,由于美日利差扩大,日元汇率下跌7.2%.
当市场不稳定或金融风险加大时,会有大量资金流向避险货币.投资者在选择避险货币时,一定要从安全性和流动性两个特征来考虑.
要想成为避险货币需要具备安全性高和流动性强两个基本要素,而货币之所以成为避险货币主要在于能保值,能自由流动和兑换.
保值性强是避险货币的核心特征.避险货币不会轻易受到国际因素影响,可以长时间保持稳定的消费力,拥有靠谱的使用价值存储工作能力,具备较高的安全性和稳定的汇率,虽然不能完全避开风险,却能让投资者在遭遇金融危机时将损失降低到最低.
流动性强是避险货币的关键特征.流动性不强的货币往往不能自由兑换,如果不能自由兑换,货币就不能成为避险货币.
美元,日元,瑞士法郎作为全球三大避险货币,就具有上述两大特征.
目前,最为常见,最被认可的避险货币有瑞士法郎(瑞郎),美元和日元.
美元是公认的避险货币之王.
美国是世界第一经济体,也是最强大的国家,美国国债的信誉支撑著美元的避险属性.正是有了美国的国家实力和国家信用作为保障,美元才能成为全球第一的避险货币.在很长时间内,没有任何一种货币能撼动美元的"霸主"地位.
美元是国际第一货币,也是世界基础货币,还是全球主要金融机构的本位币.在各国外汇储备中,美元占比最高,在全球支付中,美元份额第一.在交易市场,大宗商品(原油),贵金属(金,银)等均以美元定价,美元的升跌会影响外汇行情和商品价格.
美元信用等级高,流动性强,国际认可度高,美国政治,经济和军事实力强大,金融市场发达,这些因素决定了美元是实至名归的避险货币.
瑞士(Switzerland)是永久中立国,国内政治稳定,经济发达,社会安定,国际收支状况良好,银行体系健全,银行保密制度极其严格,再加上瑞士央行独立性相对较高,因此被认定为世界上最安全的地方,也被誉为全球最大的离岸金融中心.
只要发生世界经济衰退或国际政治局势动荡,投资者就会把资金转向瑞郎.
日元是公认的融资成本最低的避险货币.
日本曾长期作为世界第二大经济体,也是全球最大的债权国,其经济基础雄厚,经济体制成熟,科学技术先进,产业机构合理,居民消费水准高.经济实力的强大为日元的稳定提供了坚实基础.
自上个世纪九十年代以来,日本为刺激经济,长期推行货币低利率政策,使得日元成为低息货币,进而成为全球融资成本最低的货币.长期的低息环境是日元能够避险的直接原因.
低息日元常被用来套利交易.市场稳定时,投资者借日元换成其他货币进行投资,市场动荡时,投资者抛售高收益货币换回日元进行平仓.这种情况会导致日元在短时间内的需求上升,反而会推升日元汇率.2016年上半年,世界经济深度调整,日元兑美元涨幅却高达14.1%.
日元,美元和瑞郎拥有较好流动性,可以轻松转换其他货币,是投资者规避市场风险的首要选择.那普通投资者如何进行交易?
通常可以透过线上外汇交易平台来交易与瑞郎,美元和日元相关的货币对.本章汇总多方资料,谨慎介绍三家大型的全球知名券商.
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货币背后是国家主权信用,瑞郎,美元和日元之所以能成为避险货币,是与其国家政治,经济及货币政策密切相关的.投资者在外汇交易时,应该理性选择,将避险货币进行排序.这篇投资入门教学围绕避险货币的各个方面,介绍了避险货币是什么,避险货币有哪些,避险货币如何交易等内容,并讲述了避险货币的特征,希望帮到大家.