在"养基"成为全民热潮的同时,不少投资者也加入这一行列,而这其中,女性在投资领域所占据的比例也刷新了不少人的观念.近日,多份调查报告披露了女性在投资上的比例,持有期,以及偏好产品.其中,有相关报告提到,投资风格保守的女性相对较多,她们也更倾向于稳健风格的产品.更有数据显示,目前,北京,重庆,上海三地持有"固收+"产品的"养基女孩"平均持有金额领跑全国.在业内人士看来,中国女性对财务规划具有较高的主动性,并且是自身以及家庭财富管理的主要决策者,是一个非常好的开端.
随着"女神节"的到来,不少有关女性投资的话题也被广泛讨论.3月8日,富达国际于旗下微信公众号发布"女性投资理财报告"(以下简称"报告").据悉,该报告于2021年1月7日至12日期间,在全球六个市场(英国,德国,日本,中国内地,中国台湾和中国香港)对12038名受访者进行调查,其中调研覆盖了2008名年龄在18岁以上的中国内地居民.
据调查数据指出,中国女性拥有更多的存款."报告"内容显示,在调研覆盖的所有市场中,中国是唯一一个女性比男性拥有更多存款的地区,平均存款金额较男性高7%.此外,上述报告还提到,60%的中国女性受访者认同自己是一名"投资者",并有73%的中国女性表示她们正在积极进行财务规划和投资决策.
数据显示受访女性较男性拥有更多的存款,而在投资偏好上,女性则更倾向采取较为谨慎的投资风格."报告"提到,男性更倾向权益类投资,有45%的男性持有股票或证券类产品,而女性受访者这一比例仅为38%.另外,有36%的女性投资者表示她们会采取保守的投资风格,将避免损失作为第一要务.
此外,更有公募内部人士向北京商报记者提到,"虽然我们从投资规划的角度来说不太区分性别,但我们现在投顾里面管稳健策略的都是女投资经理".
值得一提的是,受益于女性群体偏稳健的投资偏好,在公募基金中,收益机会较稳定的"固收+"产品(即产品组合中主要资产配置于固定收益产品同时辅之以权益资产以达到增强组合收益的策略)也是女性投资的"主角".针对这一内容,天弘基金统计了旗下"固收+"产品的投资者情况,共涉及283万名持有人,并发布了"固收+养基女孩调查"(以下简称"调查")."调查"数据显示,受访女性平均持有金额达2.3万元,较男性多一倍.其中,80%的"养基女孩"持有时间超过3年,而持有3年以上的平均收益率也超36%.
除获得可观收益外,部分地区女性持有的金额也领跑全国.而北京,重庆,上海三地的女性更是在"固收+"方面实力领跑."调查"指出,"北京大妞"在理财总金额上排名第一,平均持有金额18.5万;"重庆辣妹子"和"上海囡囡"则分别排名第二,三名,平均持有金额为6.6万,3.5万.
虽然长期投资确实能获得不错的收益,但需要注意的是,不同类型的产品收益预期也有所不同.天弘基金固收部,固收机构投资部,宏观研究部总经理姜晓丽提醒道,对于投资者而言,需要认识到投资收益是相对有限的.根据历史数据表明,如股票类基金,正常来说,优质的股票基金长期的年化回报在15%至20%左右.若是风险偏低的优质固收类产品,长期的年化收益率大概是5%至10%左右.
对于如何选择"靠谱"的基金经理,姜晓丽提到,需要看基金经理过往的长期历史业绩,尤其是在遇到"熊市"时如何表现.如果在"熊市"期间的表现仍不错,那这个基金经理大概率具备较强实力.
而对于越来越多女性加入投资行列的意义,富达国际中国区董事长何慧芬表示,中国女性对财务规划具有较高的主动性,并且是自身以及家庭财富管理的主要决策者,这是一个非常好的开端.鉴于女性往往需要在很多人生目标上做出权衡,她们也需要为更长的退休生活做好准备,因此助力女性释放她们的投资潜力,才能让她们在人生各个阶段都能享受舒适生活.(记者 孟凡霞 李海媛)