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 监管完善:地方金融组织迎全面"体检"
 发布时间:2021/05/06 产经 浏览:33
 近期,地方金融监管动作频频,进一步释放出强监管,防风险信号.北京,上海,江苏等多地出台地方金融条例,为地方金融组织及其活动套上"紧箍".在监管框架不断完善的同时,地方政府还强化重点领域监管措施,对小贷公司,融资担保公司等地方金融组织密集开展全面"体检".
 业内人士指出,近年来,地方金融风险正逐步化解,目前大部分监管措施旨在消化前期的存量风险.随着互联网金融风险逐步出清,私募等环节成为重要的风险点,需予以重点关注.为了进一步维护区域金融稳定,还要压实地方金融风险处置责任,强化地方金融监管部门监管力量和专业水平,推动地方金融机构健康可持续发展.
 地方金融立法加速推进
 近期,多地金融监管立法加速推进,为地方金融组织的设立及其经营活动套上"紧箍".
 北京市十五届人大常委会第三十次会议近日表决通过"北京市地方金融监督管理条例",自2021年7月1日起施行.条例完善了地方金融组织的设立,经营和市场退出规范.根据条例规定,任何单位或个人未经批准不得设立地方金融组织,不得从事或变相从事地方金融组织的业务活动.提供金融产品或者服务时,地方金融组织应如实,充分地提示风险信息.
 近日通过的"湖北省地方金融条例"也将于7月1日起施行.该条例对地方金融组织,地方金融发展,金融风险防范与处置,监督管理,法律责任等方面作出详细规定.该条例规定,未经批准擅自设立地方金融组织,或者从事,变相从事地方金融业务活动的,将依据条例规定责令关闭或责令停止经营等;建立地方金融组织及其从业人员的信用档案,被列入严重失信主体名单的地方金融组织将被实施联合惩戒等.
 "江苏省地方金融条例"于日前正式发布,明确规定了地方金融组织不得从事吸收存款或者变相吸收存款,不得非法开展受托出借资金,受托投资,自营贷款等业务等八项活动"禁区".
 此外,"重庆市地方金融条例"已纳入该地2021年立法调研,"广东省地方金融监督管理条例"也在加速推进.此前,河北,天津,山东,四川,浙江,上海等多地已就地方金融监管立法.
 中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心研究员车宁对"经济参考报"记者表示,地方金融条例的颁布实施,赋予了地方金融监管部门监管职能,明确了执法依据,强化了监管手段.之前地方没有金融条例,地方监管部门对于非法金融行为的行政处罚缺乏震慑力.地方金融监管立法后,监管部门行政处罚权的效率和威慑力大大提升,有助于地方金融风险的处置和化解.
 地方金融组织迎全面"体检"
 在监管框架不断完善的同时,多地还强化重点领域监管措施,对地方金融组织进行全面"体检".
 近日,北京市金融监管局公布"2021年度行政执法检查计划",于年内完成对辖内小贷公司,融资担保公司,融资租赁公司等地方金融组织的现场行政检查工作.据悉,北京本次启动的行政执法检查目标为"全覆盖",检查的内容主要包括经营基本情况,业务经营及风险管理情况,财务管理情况等.
 厦门市地方金融监督管理局日前发布通知,根据群众投诉举报,舆情监测等情况,对地方金融组织进行现场检查,包括小额贷款公司,融资担保公司,区域性股权市场,融资租赁公司等.
 广东省地方金融监管局近日发文,根据合规情况,公司治理与运营能力监管等对全省融资担保公司进行监管评级,监管部门对评级良好的机构,将视情况给予创新业务试点等优惠措施;对于评级较差的机构,加大检查频率,一旦发现违规,依法进行处罚.据悉,此次监管评级为广东融资担保行业的首次评级,是对全省融资担保公司的一次全面"体检".
 根据地方政府的监管事权,地方金融监管部门主要对小贷公司,融资担保公司,区域性股权市场等七类地方金融组织实施具体监管.业内人士指出,目前地方金融防范风险的重点领域主要在非法金融活动风险,互联网金融风险和七类地方金融组织风险等三方面.
 "近年来,地方金融风险处在逐步出清,逐步化解的轨道上,目前大部分监管措施实际上都是在消化前期的存量风险."车宁说,随着互联网金融监管趋严,网贷风险逐步出清,按照资金链条和其关联比较大的私募等环节将成为重要的风险点,需要予以重点关注.
 压实地方金融风险处置责任
 专家指出,为了进一步维护区域金融稳定,下一步还要创造良好金融生态环境,压实地方政府属地风险处置责任,多方发力,协同施策,推动地方金融机构健康可持续发展.
 日前召开的中央政治局会议提出,要防范化解经济金融风险,建立地方党政主要领导负责的财政金融风险处置机制.
 招联金融首席研究员董希淼告诉"经济参考报"记者,目前,多个省份已经出台地方金融条例,明确地方政府防范和化解金融风险,维护区域金融稳定等职责,并赋予属地金融风险处置权.下一步,应引入更多专业人才,建立风险处置基金,提升属地风险处置能力.另一方面,地方政府要恪守行为边界,到位不越位.要不断优化地方金融生态,严厉打击各类金融违法行为,及时清除危害基层金融生态的行为,营造良好的环境和氛围.
 车宁表示,下一步,地方金融监管部门还要强化自身监管力量和专业水平,将推动地方金融组织的规范和发展辩证统一起来,在规范的轨道上鼓励地方金融健康发展.
 董希淼也表示,对小额贷款公司等地方金融组织,在加强监管和引导的同时,也应采取新的支持措施,明确其法律地位,鼓励其稳健发展,提升服务,发挥好地方金融组织对正规金融机构的补位作用,更好地优化多层次,有活力的地方金融组织体系.