香港地区作为人民币枢纽的地位正在变得越来越稳固.
4月28号,香港金融管理局发布该局"2022年年报",该报告重点回顾了货币与银行事务方面的趋势及主要事项,其中还涉及香港在离岸人民币市场建设,数字港元,银行数字化等备受市场关注的议题.
就在香港金管局发布"年报"当天,中国人民银行发布了重磅文件"内地与香港利率互换市场互联互通合作管理暂行办法",自2023年4月28号起施行.据悉,"办法"适用于"北向互换通",即香港地区及其他国家和地区的境外投资者经由香港地区与内地基础设施机构之间在交易,清算,结算等方面互联互通的机制安排,参与内地银行间金融衍生品市场.
新的互联互通机制也进一步凸显出香港地区作为国际金融中心在全球金融生态系统中的独特重要性.
4月28号,香港金管局发布的"年报"重点回顾了过去一年,香港持续发展离岸人民币市场方面取得重大进展.香港金管局行政总裁余伟文在"年报"中也指出,香港作为国际金融中心的主要特点之一,是其在离岸人民币业务方面享有独特优势.
首先,人民银行与金管局之间的货币互换协议于7月优化为常备安排,协议的规模也有所扩大,令香港有别于其他地区,无需续签有关协议,并拥有全球最大的货币互换规模.
余伟文指出,此举措令香港作为人民币枢纽的地位更为稳固,也有利于市场活动及产品的发展.在这基础上,我们也将同步优化了人民币流动资金安排,为市场流动性提供进一步支持,让市场参与者提供更全面的产品及服务.
据余伟文介绍,香港进一步优化了与内地的各项互联互通机制,以促进在香港开发更多元化的人民币计价产品.
此外,金融基建领域,香港金管局制定了提升债务工具中央结算系统的计划,项目横跨数年,旨在将该系统发展成为亚洲主要的国际中央证券托管机构,从而更有效地支持内地与国际金融市场之间日益紧密的联系.
"年报"指出,香港作为主要离岸人民币中心,2022年在银行存款,贸易结算,支付及离岸发债等人民币业务均继续录得显著增长.国际结算银行2022年进行的三年一度外汇及衍生工具市场成交额调查再次确认香港为全球最大的离岸人民币外汇及利率衍生工具市场,其中人民币外汇交易日均成交量较3年前调查时增长了78%.
全面推展银行数码化方面,"年报"显示,根据金融科技应用评估的结果,香港银行业在不同业务领域广泛采用金融科技,而且所采用的科技类别持续增加.金管局自2017年以来逐步推广及支持数码化的工作获银行积极回应,并持续取得成果,成续令人鼓舞.余伟文表示,金管局将继续与业界紧密合作,根据评估的结果,进一步推动金融科技在特定银行业务领域的应用及促进个别科技类别的发展.
在数码货币方面,"年报"显示,金管局主导的"多种央行数码货币跨境网络"项目进入试行阶段,并成为全球其中一个率先为企业跨境交易进行真实结算的央行数码货币项目.在零售层面,数字人民币跨境使用的技术测试已进入第二阶段,主要测试通过"转数快"为数字人民币钱包增值.
数码港元方面,金管局将采取三轨道方式为将来可能发行数码港元作好准备,并推出第二轨道先导计划,邀请业界深入研究数码港元可行的应用场景.
此外,金管局于2022年10月推出的"商业数据通",以数据拥有人授权为本,共享数据基建."年报"数据显示,截至2022年底,"商业数据通"已促成超过1000宗中小企贷款,总额逾19亿港元.
最后,在风险防控方面,余伟文还表示,香港金管局正密切注视虚拟资产领域的发展,并参与相关监管事宜的国际讨论.他透露,经考虑公众咨询收集到的意见及相关国际标准后,金管局将采纳"相同风险,相同监管"的方式制定稳定币的监管制度及界定其监管范围.