总结是对某一阶段的工作,学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料,它在我们的学习,工作中起到呈上启下的作用,让我们抽出时间写写总结吧.那么你知道总结如何写吗?下面是小编收集整理的银行审计员个人工作总结,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助.
银行审计员个人工作总结1
我在银行任审计员工作一年来,在领导的带领下,在大家的帮助和配合下,我认真履行审计员工作职责,在规定的职责范围内独立开展工作,按照审计员工作职责开展业务检查,根据检查内容下发整改通知书并监督落实整改情况,有效防范了各类事故的发生,确保了全行全年安全核算无事故,无案件.现将工作情况总结如下:
一,加强学习,不断提高自身素质.
按照审计员的"政治坚强,业务精通"的要求,自年初以来,我始终以提高自身素质为目标,坚持把学习放在首位,努力提高业务素质和工作水平.一年来,我能够认真学习相关文件制度等有关规定,掌握了核算办法和流程,增强了业务分析能力和解决问题的能力,提高了审计水平.在学习上严格要求自己,认真学习,在学中提高,在学习中进步,从实际需求增加自己学习的自觉性.通过学习,提高了自身的业务素质,掌握了先进理念,拓宽了视野,增强分析问题,检查问题,解决问题的能力.
我作为员工,一年来,亲身感受了银行给我们的日常生活带来各方面的巨大变化,使经营理念从过去的只注重量的扩张转变到注重质的提升,以及由此带来的岗位分工和收入分配的变化.各种制度的出台,对我们银行规范经营管理提出了许多更为明确和细化的要求,工作中注重细节的管理,精细化的管理.针对违规行为,也有了更多的预防和惩戒措施,内控部门是全行监督部门,深感自己责任重大和工作的重要性,我要扎扎实实做好检查工作.
(一),认真履行审计员工作职责,检查了支行及网点各项规章制度执行和业务操作情况,及时发现和纠正了工作中出现的问题并落实整改情况.对岗位轮换,离任审计,财务检查,合规手册撰写等工作.
认真履行审计员职责,做好审计工作.在检查中认真仔细,精益求精,认真检查每一项工作内容,做好纪录,对发现的问题出整改意见,提高了网点的核算质量,增强了内控管理水平,防范了操作风险的发生.
一是学习不够.当前,以信息技术为基础的新经济蓬勃发展,新情况,新问题层出不穷,新知识新科学不断问世,面对严峻的挑战,缺乏学习的紧迫感和自觉性.二是工作较累的时候,有过松弛思想,这是政治素质不高,也是自己世界观,人生观,价值观不高的表现.
四,针对以上问题,今后的努力方向是:
一是加强理论学习,进一步提高自身素质,对前台金融业务的熟悉不能取代提高个人素质更高层次的追求,必须通过学习增强分析问题,解决问题的能力.
二是增强大局观念,转变工作作风,努力克服自己的消极情绪,提高工作质量和效率,积极配合领导和同事们把工作做得更好.
总之,在过去的一年工作中.虽然较好地完成了各项工作任务,但仍存在问题和不足之处,这些问题和不足之处在今后的实际工作中将得到逐步改善,并充分发挥审计员的职能作用,全面提升工作水平.
20xx年马上就要结束了,在过去的20xx年中,我们银行做的一直很好,很好的顶住了金融危机的压力,在经济最困难的一年里,我们银行还是取得了业绩不小的进步,这就尤为可贵了,所以我们银行必须要好好的总结一下,总结过去一年工作的经验,以便在来年中取得更好的进步.
为了适应新形势下的发展,财务审计部建立健全和完善落实了各项财务规章制度.由于公司的性质发生改变,要求公司的财务规章制度要进行重新修订和完善.根据市局(公司)的财务制度,结合公司的实际情况,组织汇编了XX集团的财务制度.为了总结经验教训,更好的完成20xx年的各项工作任务,我部就财务,审计方面的工作作出总结如下:
(1)继续巩固推行财务管理模块,加强财务人员的管理意识和责任心,充分发挥财务管理的职能作用.在全面实施信息化管理的同时,要求我们财务人员要利用的时间和精力参与企业管理,每周必须下各核算的公司了解业务运行情况,发挥主观能动性,多为经营者提供有参考价值的信息和建议,这一要求作为20xx年目标考核的主要指标来考核.
(2)全员树立财务管理是企业管理的核心思想,增强危机感,紧迫感和责任感,加强学习,努力提高自身素质,适应新形势下财务工作的要求.
为了迎接国家审计署的全面检查,根据市局(公司)审计重点,我部门对12月31日的财务收支进行了复查,并结合内审工作实际,紧紧围绕集团公司的热点,重点,难点问题开展工作,充分发挥财务的监督和服务职能,及时为集团公司领导提供决策依据,并对审计将涉及财务方面的工作进行了具体的安排和布置.
我们为加强集团公司财务工作的审计和监督职能,今年面向社会招聘了四位从事财务工作多年,经验丰富的财务人员,充实加强财务的审计,审核及财务管理工作岗位.明确了四位同志的工作职责和范畴,要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制及考核办法,为提高财务工作的质量和效率打下坚实的基础.
4,制定并学习了"财务审计部岗位责任制考核办法"
为了更好地履行总经理赋予的职责,加强(集团)公司财务管理和稽核检查力度,规范集团财经秩序和调动广大财务人员的工作积极性和责任感,财务审计部特制定了"财务审计部岗位责任制考核办法",通过大家认真地学习和讨论,积极思考,并赞同严格按照目标考核办法认真履行自己的工作职责.
1,增强财务服务意识,20xx年,我们一如既往地按"科学,严格,规范,透明,效益"的原则,加强财务管理,优化资源配置,提高资金使用效益,把为集团公司的各项工作服好务作为我部的一项重要工作.
根据集团公司规范财务管理,优化财务审核程序,提升财务服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求,财务审计部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制,并采用按"统一管理,分级负责"的原则进行管理.财务审计部主要具体负责集团公司各类资产的财务监督,财务分析及财务报告和各分,子公司的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务,充分发挥财务审计部的职能作用.
一是细化预算内容.根据各分,子公司明细账详细分析了收入,成本与期间费用的执行情况,按科目进行了分类统计,为各分,子公司的20xx年全面预算奠定基础;二是提高预算透明度.预算方案根据各分,子公司反馈回来的意见适当调整后,经总经理审议通过后形成正式文件下发至各分,子公司,使各单位对本公司的预算有一个全面的了解,增强了预算的透明度;三是增加预算的刚性.我们注重了预算执行中存在的问题和有关情况,不定期的向预算委员会反馈情况,对于超预算等问题严格审批程序,对申请调整的事项,需经过专门的论证分析后,按规定的程序批准后执行.一年以来,预算的总体执行情况良好,各分,子公司的预算观念也较以前有大大的提高和增强,为做好20xx年全面预算工作积累了经验.
根据市局(公司)财经秩序专项整顿工作的安排和财务收支自查工作方案,集团公司围绕市局"规范行业经营行为,促进烟草行业的健康发展,为国家创造和积累的财富"的工作思路,以"摸清家底,揭示隐患,促进规范,推动发展"为指导思想,严格按照市局(公司)的自查要求,认真开展财务自查工作.财务审计部从严从细,自上而下对"帐外帐","小金库"和虚列(乱列)成本费用,收入分配失真和会计核算失真等问题进行了自查,并实施强化经济责责任审计与加强财经秩序整顿相结合,按照"边整边改"的原则,将查出来的问题根据时间,性质等分门门别类,从中查找经营和管理上的漏洞,并有针对性地指定整改措施,限期整改到位.通过此次的自查,切实加强了国有资产的监管力度.
为了规范XX集团经济运行秩序,加强各分,子公司的资金管理,降低和杜绝资金的使用风险,提高资金使用效率,促进集团健康发展.集团公司从20xx年8月份起将集团公司资金管理中心纳入市局(公司)结算中心统一管理.我们为了保证集团资金管理中心能顺利,及时进入市局(公司)结算中心,按照市局(公司)结算中心要求,对各分,子公司的年度和月度资金收支预算,管理费用预算,经营费用及财务费用进行了认真严格的审核和汇编.与此同时,为确保各项工作有条不紊的开展,强调各分,子公司要加大催收货款力度,保证集团公司正常的经济运行.
为了更好的发挥财务职能,我们加强了对会计基础工作的规范力度,提高会计信息质量,保证会计信息的真实,准确,完整;强化财务的预测,分析及筹资功能,加强对重大投资资金的管理,为领导决策提供有效的,及时的数据与技术支持.
请大家能够认识到我们当前的形势,认识到我们的公司形势,在来年公司的大发展中做好充足的准备,我们公司的业绩和市场决定我们要在来年中大干一场,我们一定要努力!
根据中支内审工作部署,20xx年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动.依照内控评价方案,分"内部控制环境","风险识别与评估","控制活动","信息交流与反馈","监督评审"五个方面内容对支行内控制度进行评审,将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室,每一个工作环节和每一个岗位.我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员;以重点股室,关键岗位,薄弱环节的'审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度,注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷.拓展了评价范围,提升了评价层次.通过审计评价,共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节,一一列出,分析存在问题的原因,提出合理的防范措施和建议,并书面报告市中支和支行领导,督促各项内部控制制度在全行得到严格落实.现将工作总结如下:
我们根据本行的重点工作,簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项.分别是"对瑞安支行集中采购管理情况的调查","对瑞安支行外汇法规,内控制度和业务操作规程执行情况的调查".
今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查,发现一些管理上的欠缺和不规范的操作,提出了整改意见和建议.
今年11月份对支行外汇法规,内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查,通过现场询问,调阅部分档案资料和观察临柜操作情况,基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况;从调查情况来看,瑞安支局能够较好地执行外汇法规,及时贯彻落实外汇政策,建立了比较健全的内控管理制度,业务授权分责明确.并能根据上级局的内控要求,结合自身特点,对各项内控制度予以细化补充,及时修订完善了各项外汇业务操作流程,外管股各岗位工作职责,外管股人员考核办法,建立了"内控督导检查办法".但也发现了不少一问题,根据问题的不同性质提出整改建议,基本得到整改落实.促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策,严格内部管理制度,规范业务操作.
今年我们通过审计调查,共发现了违规现象20余项,提出整改建议20条,大部分已得到整改落实,分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科.
在行长亲自督导下,我支行由内审牵头,认真组织开展了对20xx年度以来审计查出问题整改情况的检查,做足做细"亡羊补牢"工作,强化了整改落实,巩固了审计监督成效.
1,领导重视,强化整改意识.布置安排对20xx年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜.要求有关部门进一步落实责任,制定切实可行的措施;强化整改意识,主动查找风险隐患,坚决杜绝同类问题的再次发生.
2,精心组织,确保整改实效.安排专人对所有审计项目进行逐一梳理,认真排查问题整改情况;并要求各部门将自查情况,未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门.内审在各部门自查的基础上,组织人员进行了再检查.
3,强化责任,落实整改措施.制定了瑞安支行内审整改责任追究制度,对检查发现的问题经过直接责任人,部门负责人认定后,根据问题的原因,性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚.
4,严格督促,实现整改目标.针对个别未整改到位的问题,督促,制定下一步具体整改措施.通过开展审计发现问题整改情况的"回头看"活动,真正实现了"整改促完善,整改促提高,整改促进步"的目标.
根据中支内审科的统一安排,今年主要参加了对泰顺县支行的行政执法检查,对乐清支行行长履职审计,对温州中心支局外汇依法行政审计,对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待,保质保量完成任务.
逝者如斯,转眼间我在县支行审计部已经渡过了一年,在这一年里我又经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程.20xx年1月是我从学校踏入社会的一个转型期,在总行匆匆的培训后,我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上,入行之初我被分配到了前台柜员岗位上,在这里我渡过了自己事业的第一个一年,在营业部这个温暖的大家庭里,我忙碌而又充实,学到了很多的业务知识和道理,这里就像我的一个家温暖而甜蜜,兄弟姐妹们热情又朝气,我们共同努力为着共同的目标奋斗.
我以为我将会这里渡过1至2年的时间,来学习和体会,来成长和提高,我一直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话"厚积而薄发",而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作.然而20xx年1月11日,我接到了人事变动的通知,让我到审计部报到.当时的我真的是茫然无措,审计对于我来说一直是一个神秘的职业,从内心多多少少总有几分畏惧,我反复的思量,一方面我相信这是行领导们深思熟虑的决定,必有这样安排的道理,这也是行领导对我的信任;另一方面,从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多.从此我便踏上了审计员的道路.
初入审计部,我感到深深的茫然和挫败,仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够,作为一名内审人员,必要的前提就是要精通本行经办的各项业务,然后才是内部风险的把控.所幸的是,审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧,一样是温暖和可亲的.起初我就随着他们一起下乡根班学习,回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节.每每遇到不懂的地方,我就主动请教部门同事,同事们也耐心细致的讲解.在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下,大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了,尽管开始之时,速度往往根本上团队的进度,某些地方甚至还出现了一些问题,同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正,就是在这样的情况下我一点点的开始成长.
到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工,能独立的承担一块审计工作,撰写真实准确的审计报告.这一年来,我们对我们支行的信贷部,公司业务部,会计出纳,2个一类网点,按月一次进行了常规审计,并按照上级提出的要求展开了多次专项审计,及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见,为支行业务发展的巨舰保驾护航.同时还按季对邮政的二类网点,代理网点进行了常规审计,我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计意见书,及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导,并提出了合理的整改意见.
审计部的工作没有出类拔萃的业务数据,也没有实实在在的成绩光环,我们默默的为支行付出,的目的就是为了不出现金融案件,确保企业的资金安全.同时我们的工作也有极少数人的不理解,对于检查存在的问题,没有引起足够的重视,也没能按要求及时整改.在检查中,有些问题屡犯不改,屡犯屡查,不断提出,这不但增加了我们的工作负担,也让我们甚为忧心.譬如,邮政部分网点防尾随门不关闭作业,每次我们提出这个问题,他们总有一大堆理由,什么工作需要总是进进出出不方便,说到头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯,把习惯凌驾于制度之上.前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案,最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度,放尾随门不关闭才让歹毒有机可乘,希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会.还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题,比如,交接班不严格履行交接手续,临时离柜不执行两锁一签制度,单人临柜现象,日终不执行互盘制度,保险凭证不严格视同现金保管等等,都潜在巨大的隐患,而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心.我建议应加大这些方面的考核力度,用小痛来消除剧痛的根源.
对于目前的审计工作,我觉得我们仍然停留在稽查的阶段,还未真正做到内审的需要,随着我们银行的不断发展,我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然,同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大,对我们自身素质的要求也会越来越高.在这一年我参加了多次关于审计工作的培训,同时审计条线上的审计系统也在不断的出台.电子稽查系统,信贷审计系统,员工违规积分系统的陆续上线,现在又即将推出一个全新的审计系统,工作方式在不断的改变,所学习的知识不只停留在制度上,对于新系统的运用,新工作方法的实应等等,对于我们来说都是一次全新的挑战,不断的学习,才能适应不断升级的工作方法,否则唯有被淘汰.不骄傲不自满,努力学习和创新,不断尝试和总结才能保持着审计工作的新鲜与活力.
审计为我打开了一扇挑战的窗户,是闭门造车还是勇敢的走出去,这已经没有必要再做回答.这一年是工作的总结也是面临新的挑战的开始.我明白自己还有许多的不足,理论知识的不全面,人际交往技巧的缺乏,都是我目前急需要解决的难题,为此我专门为自己制定了一个学习计划,每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足.我也明白自己不是缺少敢闯敢学的冲劲,缺乏的是耐心和持之以恒的决心.
自己的敌人永远都是自己,我坚信自己一定能够战胜自己.一年的工作已经结束,新的工作才刚刚开始,每一天都是一个全新的挑战,我有信心在未来的审计工作中做得更好.