在经历了上海金融业增速远低于全市GDP增长的2002年之后今年前三季度上海金融领域各行业表现出了活跃的发展势态与此相应上海建立国际金融中心的思路也日渐清晰自去年上海首次金融工作会议提出"上海建立国际金融中心阶段性目标"之后上海正在建设国际金融中心的道路上奋力探索.
作为上海市六大支柱产业之一的金融业去年对上海全市GDP增长的贡献微乎其微;而在全市范围内展开的"世博会与上海新一轮发展"的大讨论中对金融业的关注似乎也更多地被制造业所取代.上海国际金融中心理事杨建文认为分析自上世纪80年代以来上海对其战略定位做出的3次重大决策不难发现上海在建国际金融中心的道路上走得并非一帆风顺.
与此相对应的是北京市高调提出"金融立市"的发展战略.依托北京的首都优势汇集中央银行及三大金融监管机构,四大国有商业银行总行,四大资产管理公司总部,四大全国性保险公司总部,中国金融业四大行业协会,中国国债登记结算中心,证券期货登记结算中心......北京的金融立市战略提得可谓底气十足.对建立国际金融中心有所打算的还远不止上海,北京简略回顾近段时期以来深圳,天津以及重庆都提出过这方面的设想.因此有人说上海在建立国际金融中心的道路上面临新的挑战.
然而种种迹象表明随着中国加入WTO过渡期的缩短包括金融在内的许多行业面临着日益临近的完全竞争局面上海在开放格局下探索一条早日建成国际金融中心的思路也日见明确.专家提出对于上海建立国际金融中心这一目标而言"愈开放愈有利".
有专家指出上海在最近一年中其建立国际金融中心的外部条件和内部要求都有了前所未有的改善与提高未来10年上海有可能迎来第二个巨大变化的10年但这一变化不再是局限于城市面貌的变化而是深入到城市功能的变化很大程度上是上海国际金融中心地位逐渐显现带来的变化.
历史机遇来自中国入世后金融市场开放进程加快.据上海银监局局长王华庆介绍目前上海集中了60家外资银行占国内外资银行总数的三分之一其中24家属于地区主报告行管辖着全国100多家外资银行分支机构上海作为外资银行在国内的营运中心地位已经确立.而外资银行高品质的服务正吸引着越来越多企业特别是越来越多的在华跨国企业.随着外资行可经营业务范围的扩大集中大量外资银行的上海将成为实质上的商业银行中心.
同时证券市场作为金融中心建设一支最主要的力量它的开放程度在今年有了明显的加快.国内资本市场的开放也会带动国际投资银行向上海集聚目前已经有越来越多的国际投资银行,中外合资投资银行总部,国内基金管理公司总部向上海迁移为上海国际金融中心的建立推波助澜.
上海国际金融研究中心理事杨建文认为对外全面开放对于上海建立国际金融中心这一目标的实现是一个最为重要的外部条件这种开放必须要求中国在金融市场上能够迅速与国际接轨.中央在明确上海建立国际金融中心这一目标时不仅是出于拉动国内经济增长的需要更多是从国家战略的角度上出发这使得建立国际金融中心的内在要求更加迫切.事实上今年8月温家宝总理在上海考察时再次明确了中央对上海建立国际金融中心的希望.他指出在新世纪新阶段上海要适应新形势站在新起点实现新跨越再攀新高峰加快建设现代化国际大都市和国际经济,金融,贸易,航运中心.
王华庆认为上海市场因为开放而充满机会外资银行在推出新产品方面非常活跃带动了银行业服务走向多元化.同时中资银行与外资银行在投资参股,信用卡业务,本外币业务,新产品推广等方面展开深入合作.面临外资行的竞争压力中资银行也迎来了宽松的政策机遇.目前监管部门明显放宽了审批力度许多业务由审批制转向备案制及报告制.监管当局的目的就是希望内资商业银行能够把精力集中在新产品开发与加强银行内控与风险管理机制建设方面.
已有趋势显示越来越多的银行把他们的信用卡中心,公司业务中心,资金运营中心设在上海上海的金融集聚和辐射作用在进一步加强.
作为推动上海建立国际金融中心的重要力量上海在外汇管理方面今年以来出台了许多灵活政策.国家外汇管理局上海市分局方上浦副局长表示为适应涉外经济呈现的业务规模扩大化,活动主体多元化,业务类型多样化,运作模式国际化,市场体系复杂化格局围绕上海建立国际金融中心的目标外汇管理政策进行了灵活调整帮助跨国公司在沪建立资金中心.
方上浦介绍说跨国公司投资规模和范围扩张到一定程度就需要在全球范围内考虑公司资源的最佳配置.他们往往不是把所有功能集中于一个地方或一个公司而是在不同地区以设立地区总部等方式分别形成决策中心,资金中心,研发中心,信息中心,定单中心,品牌中心,采购中心和生产中心.随着跨国公司多年来在中国的快速发展其分支机构外汇资金分散管理的矛盾日益突出积余的闲置资金需要寻找出路.因此跨国公司十分希望能对境内外汇资金集中管理对积余资金跨境运作设立资金中心的需求因而变得越来越迫切.方上浦强调这为上海国际金融中心建设提供了难得的发展机遇.因为资金中心的设立与运作将会产生强烈的资金集聚效应和扩散效应从而为上海国际金融中心建设和功能发挥注入实质性内容.
根据我国现行的有关规定跨国公司难以及时自主地在子公司或关联公司之间调剂资金余缺也不能集中净现金头寸管理.尽管目前跨国公司可以通过委托金融机构贷款和设立财务公司等手段解决资金集中管理的问题但委托贷款周期长,费用多;而设立财务公司则门槛过高成本大使得这两种手段在现实操作中并不为跨国公司看好.因此上海外汇管理当局提出另外两种有效办法:利息合计和资金集合.利息合计指跨国公司与银行约定子公司或关联公司外汇资金不相互转移银行按照各子公司或关联公司存款和透支相抵后的净余额计息而不是按它们各自存款和透支额计息从而降低跨国公司整体财务费用.资金集合则是指跨国公司在银行设立一个总帐户通过总帐户与子公司或关联公司外汇账户的资金划转调剂内部资金余缺实现资金集中管理的目的.
在集中收付汇方面根据现行贸易外汇管理规定跨国公司地区总部或资金中心不能集中办理外汇资金对外收付和对应的进出口核销业务而必须由子公司或关联公司分别独立办理.方上浦提出针对这一矛盾应尽快调整目前贸易外汇管理环节和流程允许地区总部或资金中心代理子公司或关联公司集中办理贸易外汇收付和核销手续.同时在跨国公司向境外支付全球分摊费用,母公司各种代垫费用时因真实性审核难度较大而受到一定限制.这些情况随着新出台的"关于跨国公司非贸易售付汇管理的通知"的实施将得到明显缓解.
应该看到的是包括外汇管理服务在内的软环境的改善有利于降低投资上海的软成本从而降低上海的综合商务成本这对于集聚更多投资的作用具有重要的现实意义.
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