CFA是什么?CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里更为严格与高含金量资格认证,被称为金融前沿考的考试,为全球投资业在道德操守,专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准.自1962年设立CFA课程以来,对投资知识,准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可."金融时报"杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的"黄金标准".
包括:道德和职业标准,数量分析,经济学,财务报表分析,公司金融,投资组合管理,权益类投资分析,固定收益证券分析,衍生工具分析与应用,其它类投资分析.
CFA考试分为一,二,三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试.前沿级考试每年6月和12月各举行一次;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次.参加前沿阶段考试者,需具备以下条件:
1)拥有学士学位或相当的专业水准以上,对专业没有任何限制;
2)大学学习年限与全职工作经验合计满四年;
3)如果申请人不具备学士学位,而是具备相当的专业水准,也可被接受为候选人.CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准,一般来讲,4年的工作经历即被视为替代学士学位.这4年的工作经历,不一定要从事投资领域相关工作,只要是合法,全职,专业性的工作经历都可被接受;
4)在校大学四年级学生,可在更后一个学年参加考试.
CFA的课程以投资行业的实务为基础.CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析,以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要.
考生的Body of KnowledgeTM(知识体系)主要由四部分主要内容组成:道德和职业标准,投资评估和管理的工具和因素(含定量分析方法,经济学,财务报表分析及公司金融),资产评估(包括股票,固定收益产品,衍生产品及另类投资产品) 投资组合管理及投资表现报告.
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素,包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍.
CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用(包括经济,财务报表分析和定量分析方法).
CFA三级考试课程着重于投资组合管理,包括应用因素和工具的战略,以及个人或机构管理股票证券,固定收益证券,衍生工具和另类投资的资产评估模式.
道德和职业标准是CFA三个级别的考试课程中均强调的内容.
为什么要考CFA
如果能够顺利通过CFA三个级别的考试,并且拥有CFA Institute认可的四年投资相关的工作经验,并获得CFA持证人推荐加入CFA Institute,既可以获得CFA 证书,并获得特许金融分析师(CFA)称号.
那么,为什么要选择CFA?CFA有哪些好处呢?
首先,CFA证书是全球公认的顶级金融证书.CFA Institute是全球金融行业的黄金标准制定者.通过CFA的学习,不仅能够在进入金融行业时获得帮助,还能够帮助CFA持证人在职业生涯的各个阶段取得出色的表现.
其次,CFA Institute始终强调道德与职业标准的重要性,不仅在考试中,更是在会员考核中有至关重要的地位.因此,雇主对于CFA持证人有着特殊的好感.
第三,全球多个监管机构和研究生课程豁免.比如在美国和英国等40个国家,CFA持证人可以直接或者免考部分考试获得当地的各种资格证书,在报考一些大学的投资和金融相关的专业,CFA证书可以豁免GMAT考试和一些专业课程.
第四,CFA Institute是全球更大的金融专业人士的社区.全球有150000人成为了CFA持证人,在这个群体里,你可以与更顶级的金融人士建立关系.
更后,职业前景.顶级金融机构的招聘职位都会注明"CFA优先",同时CFA Institute和各地CFA协会为CFA持证人和考生提供大量的职业机会信息,促进持证人的职业发展.另外,各地也在通过各种形式吸引高端金融人才,CFA持证人成为重要的争夺对象,享受各种人才引进政策.
虽然CFA需要付出很大的精力,但是考试难度也代表了证书的含金量,全球公认CFA持证人是诚信与专业的.
综上所述,选择CFA绝对是一个明智的选择.