史蒂芬•霍夫曼:多数 ICO 恐怕都只是场看似美好的骗局
 正当虚拟货币让全世界陷入 ICO(Initial Coin Offering,首次代币发行)的投资风潮中,硅谷顶尖加速器 Founder Space 创办人-史蒂芬•霍夫曼(Steven S. Hoffman),却在此时警告所有投资人"多数 ICO 恐怕都只是场看似美好的骗局".究竟 ICO 到底蕴藏着哪些陷阱?又为何霍夫曼会下此惊人结论呢?
 霍夫曼首先指出,许多加密货币投资者都没意识到的一件事是:"这些加密货币的源代码随时可被修改."群众甚至是新创公司,可借由改变系统运作和分支货币的方式来影响货币价值.若条款允许,新创公司甚至能发行更多代币,这将造成币值下跌和通膨发生.但很少有加密货币投资者,花时间去了解每个 ICO 产品及其相关经济活动中的所有细节.
 虽然这一切听起来对典型投资人十分不利,却非常有利于新创创始人,使他们能几乎不费吹灰之力就获得大笔资金的挹注.即便货币崩盘,他们也能带着兑现的资金全身而退,不像他们的公司得被买下或上市才能退场.因此,对新创创始人来说,他们所要做的就是说服人们投资他们的货币,而他们也确实做得很好.
 在币圈内,以"炒币"等手法将代币销售给不知情的群众,早已蔚然成风.当毫无戒心的投资者因新闻报导,公关活动和广告等,误信下一个 ICO 神话而购入代币后,往往会发现币价随即崩盘,且创始人早已带着大笔资金不知去向.为了自清,许多创始人将他们的货币设立于非营利机构,甚至开放源代码并将货币的管理和运作交由公众.但这也不过只是让他们更容易带着资金脱身,并将责任留给他人的手法罢了.
 当然,并非所有的加密货币爱好者都是骗子.霍夫曼就认识一些怀抱着信念和热情投身其中的人,他们真心想改变世界也相信自己在做的事.霍夫曼表示,他认为大部分做 ICO 的企业家都很有理想,但这并不意味一定能有好结果.
 实情是,ICO 为庞氏骗局创造了完美的犯罪天堂,每天都有越来越多的罪犯涌入这个地方.就连 Ripple (发行了全球第四大加密货币的新创公司)的CEO-布拉德•高尔林,和创设以太坊(Ethereum)的 Vitalik Buterin,两位加密货币的热衷分子,都曾警告过 ICO 的诈欺行为,布拉德甚至表示:"我认为 ICO 市场内发生的很多事,事实上都是诈欺..."
 预设骗局?还是经营失败?ICO 的难解谜团
 雪上加霜的是,投资人几乎无法辨别谁是好人,谁又是坏人.美国证券交易委员会新成立的网络部门已发布传票,查缉为那些根本不存在的企业募集资金的 ICO;美国商品期货交易委员会,向全球最大的加密货币交易所 Bitfinex 和 Tether 发出传票,而美国联邦调查局也以骗取投资者 30 万美元的罪行,起诉 Recoin 的创始人.这些案例都不只是单一事件,显示出一个令人担忧的局面.
 曾是区块链领域宠儿的 OneCoin,被发现操弄着一笔 3.5 亿美元的庞氏骗局,Confido 在集资超过 37 万美元后人间蒸发,而加密货币交易所 BitConnect 在被指控为骗局不久后关闭.剑桥大学替代性金融中心的高级研究员 Garrick Hileman 表示,预设的骗局和失败的 ICO 两者之间通常难以区分.除非世界各国政府出手干预并立订规范,不然将有更多无辜的人受到伤害.
 坏消息还不仅于此,ICO 也让黑客迎来了另一个全盛时期.由于许多加密货币的交换方式,既不可靠也不安全,使得窃取加密货币犹如囊中取物.根据安永(Ernst & Young)会计师事务所近期的分析报告指出,透过 ICO 募集的 37 亿美元中,有 10% 以上被盗或丢失.
 政府应建立保护机制,以免更多人因 ICO 受害
 霍夫曼表示自己之所以点出这些,是因为意识到这领域对于大众的保护仍十分不足.不希望再看到人们因媒体炒作,商业行为和自身的贪婪心作祟,而失去毕生积蓄,这也是为什么他写书告诉人们实情.他认为保护人们的唯一途径,就是建立一个更安全的体系,立定合适的法条并提高人们的警觉心,"至少,政府应限制小额投资者可投入加密货币的数量"他说.
 最后,霍夫曼给出的建议是:"若你仍然想投资 ICO,请不要超过你能承受地范围,而我认为完美的投资额度是 0,除非你对投资的业务和生态有全盘地理解.请记住,如果某件事听起来好到不像真的,那它通常就不是真的!"
 是预设骗局还是经营失败?分不清真相的投资人最好别碰 ICO
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