"外国银行分行综合监管评级办法(试行)"发布 调整四大评级要素权重分配
本报记者 苏向杲 杨洁
      据银保监会官网12月27日消息,为进一步完善外国银行分行监管评级体系,合理配置监管资源,加强分类监管,促进外国银行分行稳健运营,近日,中国银保监会发布"外国银行分行综合监管评级办法(试行)"(下称"办法").
      "监管评级是银行业非现场监管的重要内容,在整个监管流程中处于核心环节和基础性地位."银保监会有关部门负责人表示,此次出台的"办法"是在对现行外国银行分行监管评级规则进行修订的基础上,以层级较高的规范性文件的形式,从总体上对外国银行分行监管评级工作进行规范,是对外国银行分行评级的基本定义,适用范围,主要原则,评级要素,基本程序,评级结果运用等作出的原则性规定.
      具体来看,"办法"包括三部分主要内容.一是明确外国银行分行监管评级基本体系.外国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和总行支持度评估两部分,其结果以核心要素评级结果为基准,总行支持度评估作为调整项.其中,核心要素评级包括风险管理,营运控制,合规性和资产质量等4项评级要素;总行支持度评估包括总行的经营环境风险,总行的财务状况和管理能力以及总行对在华分行的支持度等3项评估要素.
      二是规范评级程序.外国银行分行综合监管评级程序包括收集信息,初评,复评,审核,评级结果反馈,评级结果运用,动态调整,后评价等环节.其中,年度监管评级工作结束后,外国银行分行风险发生重大变化的,监管机构可对其监管评级结果进行动态调整.
      三是对评级结果运用作出指导.强调监管评级结果是作为衡量外国银行分行经营状况,风险程度和风险管理能力,制定监管规划,合理配置监管资源,采取监管措施和行动,开展市场准入的重要依据;明确监管机构应根据监管评级结果对外国银行分行采取分类监管措施.
      该负责人表示,相较于现行外国银行分行监管评级规则,"办法"在保留外国银行分行评级基本框架的同时,在要素的权重设置,等级划分等方面做了进一步的调整和优化.
      一是调整四大评级要素的权重分配.将风险管理,营运控制,合规性和资产质量四大评级要素在核心要素评级中的权重调整为40%,30%,20%和10%,从而提高合规性在评级中的重要性,进一步提升评级体系的科学性和合理性.
      二是完善特别调整事项的设置.在特别调整事项中,除了原有的存在重大违法违规情况,重大案件,重大风险事件等情况可额外扣分外,还增加了经营管理存在重大缺陷,或者经营战略调整导致风险急剧上升等额外扣分的情形,从而进一步完善评级体系的科学性,并适当提升监管人员的自由裁量权.
      三是完善评级细分等级.参照"商业银行监管评级办法",将外国银行分行综合监管评级1级进一步细分为A,B两档,并在分值划分方面略作调整,与"商业银行监管评级办法"基本保持一致.
      此外,在评级结果运用方面,"办法"明确,监管机构应当充分利用外国银行分行监管评级结果,将监管评级结果作为衡量外国银行分行经营状况,风险程度和风险管理能力,制定监管规划,合理配置监管资源,采取监管措施和行动,开展市场准入的重要依据,根据监管评级结果对外国银行分行采取分类监管措施,督促外国银行分行持续提高风险治理水平.
      在监管措施设置方面,"办法"感而发,向不同报刊的不同版面和栏目投稿.当年经济日报社在王府井大街277号办公,有一个杂文时评类栏目就叫"王府井随笔".我曾经把该栏发文作为一个目标,努力使自己的"小评论"向杂文,随笔方向提升.功夫不负有心人,还真有一些文稿在这个栏目变成了铅字,比如针对各地纷纷兴建"世界公园"而写的""世界"有几多",针对"洋鸡""国鸡"一哄而起而写的"我们不会天天开百鸡宴",等等.1996年年底,我接到来自经济日报的会议通知,并请假获准,来到迁至白纸坊东街2号的报社新址,参加评论部关于办好"王府井随笔"栏目的座谈会,见到了时任部主任张曙红老师和当时还是小姑娘的齐东向老师.会后大家一起在报社食堂用餐,时任总编辑艾丰老师还过来看望了与会作者.记得我当时表达的第一个想法就是,虽然报社从王府井搬到了白纸坊,但这个栏目最好不要改名,因为王府井是一个响当当的地名,期待"王府井随笔"也能成为一个响当当的品牌.
  这次会后,我更加频繁地给"王府井随笔"投稿,也不时有拙作见诸报端.比如针对一些地区一哄而上葡萄酒厂而写的"葡萄酒,悠着点儿来",针对行贿受贿现象而写的"先有鸡后有蛋",针对麦当劳开售公交月票而写的"公交月票与麦当劳"......1999年,作为首都报业"仙人掌丛书"之一,评论部出版了张曙红老师主编的"假如都来真的 -  - 经济日报"王府井随笔"杂文精萃",其中收入了我的两篇杂文,即""世界"有几多"和"说说打折".2002年,齐东向老师通知我,评论部主办"发展就在我身边"征文,于是我就写了发了"今天和昨天不一样".
  除了评论部编发的杂文,随笔,无论作为毕业于经济专业的经济从业者,还是作为京城市民,我对"经济日报"涉及的许多经济话题同样关注,也常常有感而发,变成铅字见诸于不同版面和栏目.比如在每周末见报的副刊"星期话题"专栏上呼吁"让更多人走进博物馆",思考"我们是否需要大上"零售航母"",探讨"北京旧城改造能否实现双赢"......我还在"企业文化"专版评说"广告与企业文化",在"经济与法"专版论述"怎样才是爱护企业",在"理论周刊"分析"如何振兴国产重大装备".
  记不准是哪一年哪一日起,"王府井随笔"这个栏目还是消失了,而评论部主办的言论园地却从一个栏目扩大到一个整版,且从不定期发展到每个工作日加一个周六.容量大了,我投稿和见报的频率也随之上升.仅2013,2014两年,就在"经济时评"版上发了20多篇评论文章,如"耕地红线要牢牢守住","既看显绩,又看潜绩","簋街为什么依然火爆",等等.投稿,发稿,约稿,改稿的过程中,又与马洪超,杨开新,牛瑾等多位新晋老师建立了工作联系.
  2014年5月,有政府部门官员提出我国人均收入水平跨入"中高国家行列",在社会上引发不同反响,报社希望我写一篇理性分析文章.于是,一篇"我国人均GDP质量确需提升"刊发于五版头条"正本清源理性看"专栏,产生了较好的社会效果,新浪网主页在"新闻"和"猜你喜欢"两个栏目同时显示,若在百度搜一搜文章标题,至今还可出现多条相关链接.
  同年6月19日,是一年中白天最长的日子,下了班天依然很亮.我正准备去继续走京城胡同,杨开新老师打来电话,说国家领导人近期参加国际活动时多次谈及中国有信心完成7.5%的年度增长目标,却有媒体过度解读说"即使7.49也是没完成",因此需要写一篇文章予以回应,当晚10时就要交稿.于是,我放弃逛胡同的计划,赶紧回家,按时完成了任务.第二天,一篇"不要把7.5%当作一个"绝对数""的言论见诸于"经济日报"头版.杨编辑后来告诉我,该文当天就上了中国政府网的要闻位置,并与领导人出访消息排在一起.
  2016年9月30日,京津两市同时推出一系列调控措施,拉开了中国房地产市场范围最广,持续时间最长的楼市调控序幕.此后数年,一些地区又曾多次出现试探性的松动反弹.我多次在"经济日报"和其他媒体发文,强调要坚持调控方向,坚持"房住不炒"定位不动摇,不能为短期经济增速而给投资投机性购房重开方便之门.几年来,仅在经济日报评论部的约稿中,我提及2016年9月30日这个时间点的文章就有22篇.2018年新年伊始,"经济日报"时评版首次推出专家系列评论,1月2日的开篇就是"潘璠看楼市",连发4篇.同年8月,"潘璠看楼市"再发4篇,中心思想仍是土地财政不可持续,加快建立房地产市场长效机制.
  最近两年,由于身体原因,我给"经济日报"写稿投稿少了,但依然订报看报,时时关注着报上的新闻和报社的信息.这不,看到"经济日报"创刊40年的征文活动,我就想起了"我与"经济日报"的往事".
  (作者潘璠系国家统计局统计科学研究所原所长)