非法集资本质上是一种非法金融业务活动,主要包括非法银行类业务活动,非法证券类业务活动,非法保险类业务活动,也有以传销或变相传销,托管造林等各种名义和方式进行非法集资的,共同特征是编造各种诱人借口,以各种高回报为诱饵,最终达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的.具体体现为:
特征1
未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资,或者借用合法经营的形式吸收资金;
通过媒体,推介会,传单,手机短信等途径向社会公开宣传;
承诺在一定期限内以货币,实物,股权等方式还本付息或者给付回报;
在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的,或者以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员并向其吸收资金的.
借种植,养殖,项目开发,庄园开发,生态环保投资等名义非法集资;
以发行或变相发行股票,债券,彩票,投资基金等权利凭证或者以期货交易,典当为名进行非法集资;
通过认领股份,入股分红进行非法集资;
通过会员卡,会员证,席位证,优惠卡,消费卡等方式进行非法集资;
以商品销售与返租,回购与转让,发展会员,商家加盟与"快速积分法"等方式进行非法集资;
利用民间"会","社"等组织或者地下钱庄进行非法集资;
利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品,如"电子商铺","电子百货"投资委托经营,到期回购等方式进行非法集资;
对物业,地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
境外空壳公司以受国外金融监管部门严格监管为由,利用网防范和打击非法集资络平台形式非法集资;
利用"电子黄金投资"形式进行非法集资.
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,手段隐蔽,欺骗性很强.其常见手段主要有承诺高额回报,编造虚假项目,以虚假宣传造势,利用亲情诱骗等.
(一),承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造"天上掉馅饼","一夜成富翁"的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失.
(二),编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策,支持新农村建设,实践"经济学理论" 等旗号,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收入,骗取社会公众投资.
(三),以虚假宣传造势 不法分子为了编取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请名星代言,在著名报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传单,进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资.
(四),利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚,朋友,同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资.有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情,地缘关系拉拢亲朋,同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大.
非法集资活动有很大的危害性.一是非法集资使参与者遭受经济损失.非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍,浪费,转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产,血本无归.二是非法集资严重干扰正常的经济,金融秩序,极易引发社会风险.三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐.非法集资往往集资规模大,人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定.
参与非法集资形成的风险及损失承担 非法集资是指法人,其它组织或个人未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的形为,是国家法律明令禁止的.根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其它金融机构,以及其它任何单位.债权债务清理清退后,有剩余非法财务的,予以没收,就地上交中央金库.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失.在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作.
如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为?
一,非法集资举报奖励依据 "河南省人民政府办公厅关于印发河南省非法集资举报奖励暂行办法的通知" (豫政办[2016] 215号)文件.
二,那些人可以举报非法集资 任何自然人,法人或其他组织均有权对非法集资线索进行举报.
三,非法集资举报方式 (一)通过公安机关110报警服务台对非法集资线索进行举报.
(二)通过郑东新区打击和处置非法集资办公室举报电话0371 - 67179238进行举报.
(三)开通网上受理.地方政府门户网站开设非法集资举报线索受理专栏,受理举报电话0371 - 67179239
四,非法集资举报奖励 依据"河南省非法集资举报奖励暂行办法",对受理的非法集资举报事项,经核查,认定后实施奖励.