在今天社会中,贩毒,走私,贪污腐败,偷税漏税,黑社会性质的组织犯罪,这些说起来都是很严重的刑事犯罪,这些犯罪的目的都可以和钱联系起来.最后,"洗钱"都会成为最为关键的一环.
何谓洗钱?通俗的概括:"就是把黑钱漂白,把脏钱洗干净,给非法的资金披上合法的外衣."
在法律上的洗钱,是将贩毒,走私,贪污腐败,偷税漏税,黑社会性质的组织犯罪等所得及其产生的收益通过手段掩饰,隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为."洗钱"对国家的政治稳定,社会安定,经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁.由此,反洗钱诞生了!
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰,隐瞒毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动.反洗钱是政府动用立法,司法力量,调动有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到组织犯罪活动的一项系统工程.
反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求.对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争.打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义.
作为银行的基层员工,做好反洗钱工作毋庸置疑是我的义务和责任.在反洗钱工作支行为我行员工进行反洗钱知识培训,增强了员工的反洗钱意识.通过培训也为全体员工更好的履行反洗钱义务,提供了良好的学习交流平台,巩固了员工的反洗钱知识.
反洗钱工作中,公民也是反洗钱工作的主要参加人.但是,大部分公民"不清楚什么是反洗钱",这可能会纵容洗钱犯罪行为.其中,犯罪分子往往利用普通人对反洗钱的不熟悉,以及对个人信息安全的疏忽,通过普通人的账户进行洗钱,这种方式更隐蔽,给反洗钱加深了难度,同时,还可能是给公众造成不良的影响,严重的可能构成协同犯罪.针对以上问题,我支行引导客户"反洗钱"学习,通过在营业网点设立宣传展台,分发宣传资料进行.
反洗钱工作中,还需要专人进行"反洗钱"工作,作为我支行的"反洗钱"工作人员之一.通过营业室主任的"反洗钱"知识培训,自身工作中的实践学习,逐渐对反洗钱工作明了,深刻的明白了反洗钱工作的重要性.为了做好反洗钱工作,我要从根本做起,尽可能的了解客户,及时更新客户资料.每天及时对反洗钱系统中的案例进行分析处理,发现可疑案例及时上报,从而使反洗钱工作更好的进行.
在今后工作中,切实做好反洗钱各项工作,防范金融风险,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定,金融体系稳定.为反洗钱工作献出自己的一份力量.