REVELA INQUÉRITO DO BANCO DA BASILEIA A 81 BANCOS CENTRAIS
Cerca de 20% dos bancos centrais estão a desenvolver ou a testar uma CBDC de retalho, moeda digital concebida para ser utilizada pelos consumidores. Banco Nacional de Angola participa, pela primeira vez, no inquérito.
Isabel Costa Bordalo 14 de Maio 2022 às 13:24
Nove em 10 bancos centrais estão a explorar as moedas digitais, revela um inquérito do Banco de Compensações Internacionais (BIS), sediado em Basileia, que mostra que mais de um quarto dos bancos centrais estão a desenvolver projectos-piloto e mais de dois terços são susceptíveis de emitir uma moeda digital a curto e médio prazo.
O estudo, que conta pela primeira vez com a participação do Banco Nacional de Angola, actualiza inquéritos anteriores e conta com 81 bancos centrais, 16 dos quais africanos, ou seja mais 25 do que os 56 que responderam em 2020. As respostas mostram que a pandemia da Covid-19 e a emergência de criptomoedas aceleraram o trabalho sobre as moedas digitais dos bancos centrais (CBDC, na sigla em inglês), com os bancos centrais a serem movidos por razões relacionadas com a eficiência dos pagamentos transfronteiriços.
Ao todo, cerca de 20% estão a desenvolver ou a testar uma CBDC de retalho, concebidas para serem utilizadas pelos consumidores, que é o dobro do número de bancos centrais que trabalham numa moeda digital por grosso, que se destina a ser utilizada pelos bancos. Em todo o mundo, os bancos centrais estão a explorar activamente os CBDC à medida que as economias procuram reforçar os seus pagamentos digitais e infraestruturas bancárias.
"Muitos estão a explorar um ecossistema de CBDC que envolve a colaboração do sector privado e a interoperabilidade com os sistemas de pagamento existentes", sintetiza o BIS, numa sumula do inquérito, que foi distribuído aos bancos centrais em Outubro de 2021. As respostas foram recolhidas em Dezembro, para tratamento e os resultados foram divulgados no início de Maio.
China na liderança
O BIS (banco detido por 63 bancos centrais que representam 95% do PIB mundial) revela que, em 2021, novas CBDC foram lançadas, a eNaira, da Nigéria, e o Sand Dollar, das Bahamas. Caraíbas Orientais e a China também lançaram versões-piloto das suas moedas digitais, o DCash e a e-CNY, e o Banco Central da Tanzânia já tem técnicos a aprender com a Nigéria para lançar a sua moeda.
Segundo o Coin Desk, portal especializado em criptomoedas, "a China assumiu a liderança no desenvolvimento e teste de um yuan digital e alguns governos em todo o mundo também encaram as CBDC como um trunfo na sua soberania monetária", além de contribuírem para a melhoria da inclusão financeira e a aceleração das transferências transfronteiriças.
O ano de 2021 foi também caracterizado pelo forte crescimento dos cryptoassets (activos digitais privados com a sua própria unidade de conta, como a Bitcoin e a Etheneum) e o mercado de stablecoins (moedas estáveis, categoria de criptomoedas, cujo valor está ligado a um ou mais bens). Isto estimulou a colaboração entre bancos centrais para monitorizar as implicações destes activos e para coordenar abordagens regulamentares para conter os seus riscos para o sistema financeiro.
Segundo o Banco da Basileia, no final de 2021, as moedas estáveis constituíam uma proporção relativamente pequena de moedas criptográficas - com uma capitalização de mercado de 175 mil milhões USD, um pouco mais de 6% acima do valor de todas as moedas criptográficas. As jurisdições dos bancos centrais que responderam ao inquérito representam 76% da população mundial e 94% da produção económica global. Vinte e cinco dos inquiridos estão em economias avançadas e 56 em mercados emergentes e economias em desenvolvimento. De África responderam 16 bancos centrais: África do Sul, Angola, Cabo Verde, Congo, Egipto, Lesoto, Madagáscar, Malawi, Maurícias, Marrocos, Moçambique, Namíbia, Seicheles, Tanzânia, Zâmbia e Zimbabué.