Programa piloto multinacional do BIS mostra que instituições podem usar CBDCs para pagamentos internacionais
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A plataforma experimental de CBDC provou que as abordagens para as grandes questões de acesso, limites jurisdicionais e governança foram eficazes.
O Hub de Inovação do Banco de Compensações Internacionais (Bank of International Settlemen em inglês, ou BIS) concluiu um programa piloto da plataforma de moeda digital de banco central (CBDC) para liquidação internacional com os bancos centrais da Austrália, Malásia, Cingapura e África do Sul.
O projeto experimental multinacional da CBDC, apelidado de Projeto Dunbar, foi desenvolvido para facilitar transações diretas entre instituições financeiras usando várias moedas conectadas em vários bancos centrais.
O programa piloto conjunto de CBDC foi anunciado em setembro de 2021, e um relatório final sobre o mesmo foi divulgado na terça-feira. O programa experimental conjunto de CBDC foi um sucesso e provou que as instituições financeiras podem usar CBDCs emitidos por bancos centrais para fazer transações diretamente entre si em uma plataforma compartilhada
O projeto levou em consideração vários aspectos antes de desenvolver protótipos. Algumas das principais questões que o projeto está tentando resolver incluem a resolução de questões de remessas transfronteiriças de acordo com os requisitos regulamentares e a introdução de infraestrutura de pagamento chave através das fronteiras nacionais.
O projeto foi bem sucedido no desenvolvimento de protótipos funcionais e na demonstração de soluções práticas, estabelecendo que a noção de multi-CBDCs era tecnicamente realista. Os protótipos provaram que as abordagens de design usadas para abordar as três principais questões de acesso, limites jurisdicionais e governança foram eficazes.
Os desenvolvedores do projeto alegaram que o Projeto Dunbar ilustrou como as estruturas de governança impostas por meios tecnológicos robustos podem atender a importantes preocupações de confiança e controle compartilhado. Andrew McCormack, chefe do BIS Innovation Hub Center em Cingapura, disse:
"O Projeto Dunbar demonstrou que as principais preocupações de confiança e controle compartilhado podem ser abordadas por meio de mecanismos de governança impostos por meios tecnológicos robustos, estabelecendo as bases para o desenvolvimento de futuras plataformas globais e regionais."
Antes da plataforma multi-CBDC do hub de inovação do BIS, empresas como Suíça e França experimentavam remessas internacionais em uma joint venture para um euro digital. Agora, as descobertas do programa experimental da CBDC podem ajudar na adoção do acordo internacional de CBDC para as nações do G-20.
Com mais de 95 nações trabalhando atualmente em direção à sua moeda digital soberana, o uso de CBDCs para acordos internacionais pode se tornar uma realidade, especialmente em um momento em que muitos governos já estão procurando construir alternativas para gateways de pagamento centralizados como o SWIFT.