O que é Background Check? Como estar em conformidade com as Leis e Normas dos Órgãos Reguladores? – Inovamind
O que é Background Check?…
"Background Check" é um termo americano, que significa verificação de antecedentes de pessoas e empresas. Nesse processo, verifica-se se a pessoa é quem ela afirma ser, por meio de diversas checagens, tais como: nome, CPF, filiação, data de nascimento, protestos, registro criminal e cível, histórico de empregos, Pessoas Politicamente Expostas, lista de sanções, terrorismo, entre outras.
A frequência, finalidade e legitimidade das verificações de antecedentes varia de acordo com a legislação de cada país, mas podem ser realizadas de acordo com as necessidades das empresas para conhecer melhor seu cliente ("Know Your Customer"), seus funcionários ("Know Your Employee") e seus fornecedores ("Know Your Supplier") objetivando sempre cumprir o interesse legítimo dessa análise.
Além disso, o "Background Check" é fundamental para a Prevenção e o Combate à Lavagem de Dinheiro (Anti-Money Laundering – AML), que demanda procedimentos específicos, através da execução de processos formais, requeridos por órgãos reguladores como, por exemplo, o Banco Central do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários – CVM. As regulamentações vêm se tornando cada vez mais rigorosas quanto a Prevenção e Combate a Fraudes e à Lavagem de Dinheiro, sendo exigida a identificação e o conhecimento detalhado dos beneficiários finais dos clientes das Instituições Financeiras.
Geralmente, as empresas adotam duas formas de "Background Check":
Simplificado, e
No "Background Check" Simplificado, as principais verificações são:
Protestos, e
Já num "Background Check" Detalhado a lista é bem mais completa e a análise é feita por especialistas das áreas de compliance e/ou jurídica sobre:
Dados cadastrais: Nome, Data de Nascimento. Filiação e Óbito;
Endereço, telefones e e-mails;
Expulsões da Administração Federal;
Lista de sanções e Financiamento ao Terrorismo (ONU, EU, UK, etc);
Antecedentes Criminais, e
Anteriormente, o processo de "Background Check" era muito demorado, complexo e custoso, pela dificuldade em pesquisar diversas fontes de dados e tratar manualmente as informações coletadas. Hoje, com o avanço da tecnologia, esse trabalho pode ser realizado de forma 100% automatizada, por meio de Inteligência Artificial, que busca todas as informações e certidões e verifica automaticamente as pendências e pontos de atenção, destacando-os para as equipes de Compliance e do Jurídico que podem, assim, direcionar seus esforços para aquilo que realmente traz valor a esse processo.
A plataforma de "Background Check" da InovaMind, através da Inteligência Artificial, automatiza esse processo, fazendo consultas estruturadas a todos esses dados e a busca e captura das certidões necessárias, podendo incluir parâmetros para decisões por robôs. Como resultado, as equipes de Compliance e Jurídico irão atuar nos casos pertinentes para ganhar efetividade e escalabilidade na era da transformação digital.
Com o processo de "Background Check" totalmente automatizado da InovaMind, quem ganha é o Cliente Final, pois as verificações são realizadas em minutos, otimizando a experiência e a satisfação do cliente na jornada de abertura e manutenção de contas, não só pela agilidade, mas também pela conveniência de dispensar o envio de diversos documentos e certidões para as Instituições Financeiras.
Esperamos que tenha gostado dessas informações sobre o "Background Check", destacando sua importância e a forma não burocrática de estar em conformidade com as leis e normas dos órgãos reguladores!
Se quiser conhecer mais, acesse www.inovamind.com.br ou mande um e-mail para contato@inovamind.com.br
Category: Autenticações e segurançaPor InovaMind janeiro 21, 2020
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