Veja as principais medidas financeiras adotadas para conter a crise - Sebrae
Bancos e entidades do governo apostam na prorrogação do pagamento de dívidas e no aumento do crédito para segurar a economia.
· 20/03/2020 · Atualizado em 04/08/2020
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Medidas e ações do Banco Central
O Banco Central e o Conselho Monetário Nacional tomaram diversas medidas com efeitos imediatos no Sistema Financeiro, de forma a possibilitar a ampliação de recursos para que as instituições financeiras tenham condições de oferecer linhas de crédito para o mercado em condições especiais. Confira a seguir algumas medidas de impacto anunciada para os pequenos negócios:
Liberação de R$ 135 bilhões ao sistema financeiro por meio de mudanças nas regras dos depósitos compulsórios das instituições financeiras;
Linha de crédito emergencial para financiar a folha de pagamento de pequenas empresas pelo período de dois meses.
Medidas dos Bancos Públicos Federais
R$ 20 bilhões de transferência dos recursos do PIS-PASEP para o FGTS. Impactará sobretudo as pessoas físicas, caso sejam aprovadas medidas de liberações de recursos para os trabalhadores formais.
R$ 19 bilhões para renegociação de contratos nas operações diretas do BNDES.
R$ 11 bilhões para renegociação de contratos nas operações indiretas do BNDES. Esta renegociação prevê a suspensão integral do pagamento de principal e juros por 6 meses dos contratos. O valor da operação de renegociação será capitalizado ao final do contrato. Isso representa um alívio de caixa para as empresas com operações normais e adimplentes com essas operações.
R$ 5 bilhões para a ampliação da oferta de crédito para MPME (médias, pequenas e microempresas) para novas operações de crédito com carência de 24 meses e prazo total de 60 meses. O limite por cliente será de R$ 70 milhões e as empresas não precisam especificar a destinação dos recursos.
Acessar site do BNDES >
Serão destinados R$ 40 bilhões para capital de giro, principalmente para empresas do setor imobiliário e pequenas e médias empresas; e ainda R$ 5 bilhões para o crédito agrícola. Destacamos abaixo as seguintes medidas para as empresas:
Acessar site da Caixa >
Do total, R$ 24 bilhões são destinados a pessoas físicas, R$ 48 bilhões são para empresas, R$ 25 bilhões para o agronegócio e R$ 3 bilhões para administrações públicas municipais e estaduais. Os recursos irão reforçar as linhas de crédito já existentes, principalmente as voltadas para crédito pessoal e capital de giro.
O Banco do Brasil está priorizando os canais digitais, de modo que os empresários possam realizar transações financeiras sem a necessidade de comparecer à agência. Veja a seguir algumas soluções anunciadas para a manutenção da saúde financeira das empresas:
Prorrogação do pagamento de parcelas: Para clientes com dificuldade de curtíssimo prazo, está disponível a "Prorrogação Especial Covid-19", que permite a postergação de 60 dias (duas parcelas) de operações de crédito pelo Gerenciador Financeiro.
Antecipação da agenda de cartões: As empresas podem antecipar suas vendas com cartão de crédito pelo Gerenciador Financeiro e app BB, de forma 100% digital. E se a empresa ainda não possui contrato, pode aderir pelo próprio Gerenciador. Sujeito à análise cadastral e de crédito.
Solução de dívidas: Para ajudar a organizar a vida financeira das empresas, é possível consultar e renegociar as dívidas de forma bem simples e rápida pelo Gerenciador Financeiro.
Canais de atendimento e autoatendimento:
Gerenciador Financeiro: solução de internet e mobile banking para pessoa jurídica, que proporciona agilidade para realizar as operações financeiras da empresa com segurança. Por meio do Gerenciador, via app BB, desktop ou tablet, é possível fazer centenas de transações, como transferir valores para outra conta, fazer pagamentos, liberar ou prorrogar operações de crédito e muito mais.
BB Code PJ: solução digital que dá autonomia para a empresa, facilitando a liberação de contas favorecidas de crédito para fins de transferência de valores, alteração de limite transacionais ou mesmo o cadastro de computadores.
Fale com (chat): troca de mensagens via chat de forma simples e segura direto no Gerenciador Financeiro.
Melhorias nos canais de atendimento:
Acessar site do Banco do Brasil >
O?Banco do Nordeste anuncia até R$ 1,5 bi de crédito para empresas. A expectativa é que o montante ofertado alcance R$ 1,5 bilhão entre abril e setembro.
No intuito de simplificar o acesso ao crédito, especialmente para clientes não rurais, o banco também está elevando de R$ 50 mil para R$ 100 mil o valor das contratações sem a obrigatoriedade de vinculação de garantias reais. Para o setor rural — agronegócio e agricultura familiar — será conferida priorização no atendimento às operações de crédito de custeio, considerando o calendário agrícola da região, e disponibilizados R$ 4,4 bilhões entre abril e setembro.
O banco cita ainda outras medidas: diminuição das tarifas cobradas, de acordo com o porte dos clientes; para microempreendedores urbanos, ampliação do prazo médio de cinco para sete meses e antecipação das renovações de operações a vencer entre abril e junho.
Acessar site do Banco do Nordeste >
O Banco da Amazônia adotou uma medida que contempla pessoas físicas e jurídicas que desejem suspender as parcelas de financiamento de operações de crédito de fomento. Além disso, o banco anunciou a flexibilização das condições de acesso às linhas de capital de giro com taxas diferenciadas de 4,88% ao ano.
O Banco informa ainda que operações renegociadas receberão o seguinte tratamento:
Crédito Rural: operação de parcela única ou com a última parcela "em ser": prorrogação por seis meses sem exigência de pagamento de principal ou juros, da parcela vencida e vincenda no período compreendido entre 01/03/2020 a 30/09/2020;
Crédito Rural: operações com mais de uma parcela "em ser": prorrogação por seis meses sem exigência de pagamento de principal ou juros, da parcela vencida e vincenda no período compreendido entre 01/03/2020 a 30/09/2020, sem alteração no vencimento final do contrato;
Crédito Não Rural: prorrogação do pagamento por seis meses, sem exigência da principal e juros no período, das parcelas vencidas e vincendas entre 01/03/2020 a 30/09/2020, prorrogando o vencimento final dos contratos por seis meses;
As medidas entrarão em operação a partir do dia 30 de março de 2020
Os clientes devem fazer adesão até 30/09/2020. O formulário de adesão ficará disponível no site institucional;
Destina-se a operação de titularidade de pessoas físicas e jurídicas da carteira de fomento, contratadas com recurso do FNO / ROB/ LCA e CPR e da carteira comercial não classificadas como ativos problemáticos até 29/02/2020.
Acessar site do Banco da Amazônia >
Medidas dos Bancos Privados com atuação Nacional
O Bradesco disse que está à disposição para prorrogar por 60 dias as dívidas de operações em dia e o cliente que está interessado na possibilidade deve contatar as agências. Não há mais detalhes sobre possíveis medidas além dessa até esse momento.
Com a redução da taxa SELIC para 3,75%, o banco anunciou que iria reduzir suas taxas de juros para clientes pessoa física e jurídica, repassando o corte de 0,50 ponto percentual da taxa básica de juros para as suas linhas de crédito.
Acessar site do Banco Bradesco >
O banco anunciou que a prorrogação de dívidas é possível com a assinatura do Itaú Crédito Sob Medida, que permite a alteração da data original. Assim, o cliente irá repactuar seu contrato e, no momento de escolha da nova data de vencimento, poderá prorrogar por até 60 dias o pagamento. Quem já tem o Itaú Crédito Sob Medida contratado também pode renegociar o vencimento da sua próxima parcela, optando por pagá-la 60 dias depois da data originalmente acordada.