PF prende operador de fraude em crédito imobiliário na Caixa - Economia - Estadão
Vinicius Neder e Murilo Rodrigues Alves, O Estado de S. Paulo
17 de março de 2015 | 08h36
Os R$ 100 milhões fraudados são o valor total de cerca de 100 operações de financiamento imobiliário aprovadas pela Caixa de forma irregular. Os suspeitos, que atuavam com a ajuda de empregados do próprio banco, facilitavam o recebimento de valores de contratos de até R$ 1 milhão, aceitando documentos falsos e liberando os valores sem as devidas garantias. Em alguns casos, os imóveis, a maioria localizada na Região dos Lagos, litoral norte do Rio, sequer existiam.
Dos 34 investigados que foram conduzidos à Superintendência da PF no Rio, 29 são do Estado. O restante é de São Paulo e Minas Gerais e trabalha como avaliadores de imóveis terceirizados da Caixa. "Esses avaliadores contribuíram para avaliações no Rio e isso contribuiu para a suspeição", disse Andreata.
O fato de as operações de crédito em agências do Rio usarem avaliadores de outros Estados e a concentração de pedidos de financiamento para imóveis na Região dos Lagos nas três agências - duas ficam no Centro do Rio e uma, em Duque de Caxias, na Baixada Fluminense - chamaram a atenção dos controles internos da Caixa, que acionou a PF.
"Nossos controles internos foram efetivos, auxiliaram nesse início do processo. Isso reforça que os mecanismos funcionam", afirmou José Domingos Martins, superintendente da Caixa no Rio, destacando que os controles serão intensificados a partir da descoberta do esquema.
Diante das suspeitas, a Caixa encaminhou uma "notícia-crime" à PF para apurar a ação criminosa. O esquema funcionou em 2012 e 2013 e foi interrompido em 2014, de acordo com o delegado Andreata, após o banco tomar medidas administrativas. Segundo Martins, da Caixa, os quatro funcionários foram demitidos com base no descumprimento de normas internas. No total, 10 empregados, incluindo os demitidos, são suspeitos de envolvimento no esquema e estão entre os 34 que seriam interrogados na PF.
A Operação Dolos também apreendeu 20 veículos e bloqueou "dezenas" de contas correntes, com o objetivo de reaver parte do dinheiro desviado. Segundo a PF, os investigados estão sendo indiciados, "na medida de suas participações", por associação criminosa, falsificação de selo ou sinais públicos, falsificação de documentos públicos, estelionato, peculato, corrupção ativa, corrupção passiva e lavagem de capitais.
Caixa. A Caixa Econômica Federal confirmou que os funcionários envolvidos nas fraudes de financiamentos de imóveis em três agências do banco foram demitidos e suspensos. "O banco já submeteu os empregados envolvidos a processo de apuração interna, que já resultou em demissões e suspensões", afirmou o banco, em nota.