LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O HSBC FI RF LP PRECOS / Informações referentes a Fevereiro de PDF
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Liliana Fidalgo Diegues
1 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o HSBC FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: Diversificar seus investimentos no longo prazo em um fundo com rentabilidade relacionada a inflação e que sejam pessoas físicas e jurídicas conforme segmentação definida pelo administrador. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: "Busca superar o IMA-B, índice composto por títulos da dívida pública federal que têm sua rentabilidade atrelada à inflação. Sua rentabilidade varia conforme o patamar das taxas de juros praticadas pelo mercado e/ou comportamento do IMA-B, sendo também impactada pelos custos e despesas e da taxa de administração. Não deve ser entendido como alternativa de proteção contra à inflação." 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. Para atingir seu objetivo o fundo investe principalmente em títulos indexados à inflação com vencimentos de longo prazo. A rentabilidade dos títulos indexados ao índice de preços é composta por uma parcela da remuneração do título definida pela variação do índice de preços e a outra parcela definida por uma taxa de juros prefixada (cupom), que incide sobre o valor do título corrigido pelo índice de preço. Portanto, o desempenho desses títulos, além de acompanhar a tendência da oscilação do índice de preços, também sofre a influência da flutuação dessas taxas de juros (cupom). O fundo não deve ser entendido como uma alternativa de proteção contra à inflação, inclusive sua rentabilidade pode descolar dos principais índices de inflação em períodos mais curtos. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00% Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 50,00% 0,00% 20,00% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
2 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência , , ,00 16:30:00 e 16:30: ,00 Período de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 2 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 3 dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração Taxa de entrada 0,50 % do patrimônio líquido ao ano. Taxa de saída Taxa de performance 20,00% sobre o que exceder a variacao de 100,00% do IMA-B Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 1,34 % do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 02/01/2012 a 31/12/2012. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
3 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de ,16 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são : Títulos públicos federais Outras aplicações Derivativos Títulos de crédito privado Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras 55,78% 34,30% 32,27% 4,77% 3,76% 6. RISCO: O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 88,99 % no mesmo período o IMA-B variou 103,11 %. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. A rentabilidade acumulada não engloba os últimos 5 anos porque o fundo não existia antes de 27/08/2008 Não foram apresentados dados de rentabilidade passada relativos de 2008 porque o fundo ainda não existia. Ano Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do IMA-B Desempenho do fundo como % do IMA-B ,23% 26,68% 2,56% ,79% 15,11% 2,68% ,67% 17,04% -5,37% ,18% 19,01% -7,83%
4 c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do IMA-B Desempenho do fundo como % do IMA-B Fevereiro -1,38% -0,88% -0,50% Janeiro -0,02% 0,54% -0,56% Dezembro 2,10% 1,92% 0,18% Novembro 0,50% 0,53% -0,03% Outubro 4,26% 3,80% 0,47% Setembro 1,57% 1,44% 0,13% Agosto 1,72% 1,81% -0,09% Julho 3,07% 2,88% 0,19% Junho -0,05% -0,50% 0,45% Maio 1,96% 1,97% -0,01% Abril 4,90% 4,42% 0,48% Março 1,93% 1,91% 0,01% 12 Meses 22,40% 21,57% 0,83% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$1293,90, já deduzidos impostos no valor de R$51,43. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$17, SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
5 Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) [+3 anos] R$1157,63 [+5 anos] R$1276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$-21,86 R$-36,43 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da R$135,77 R$239,85 incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: Capitais e Regiões Metropolitanas Demais Localidades b. Página na rede mundial de computadores: c. Reclamações: Ouvidoria do HSBC SAC do HSBC-Serviço de Atendimento ao Consumidor SAC do HSBC-Deficientes Auditivos SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em