Criptomoedas também são alvo de pirâmides financeiras - ParMais
Assim como as aplicações financeiras tradicionais, as criptomoedas - como o bitcoin - também são alvo de esquemas fraudulentos que tem a intenção de atrair investidores.
Recentemente, um caso na África do Sul chamou atenção. Dois irmãos, que fundaram uma empresa que dizia investir em fundos de investimentos em Bitcoin, desapareceram com R$17 bilhões dos clientes. Esse está sendo considerado o maior golpe Ponzi envolvendo criptomoedas - neste caso, o Bitcoin - já aplicado no país.
O golpe Ponzi, conhecido também por pirâmide financeira, usa o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Esses são esquemas que tem por objetivo enganar as pessoas com promessas tentadoras de grandes lucros financeiros em pouco tempo, prometendo alta rentabilidade, geralmente sem risco, coisa praticamente impossível de obter nos investimentos.
Para justificar os ganhos altos, as empresas escondem sua verdadeira atividade em algum ativo conhecido, como por exemplo o Bitcoin, e criam meios falsos para arrecadar o dinheiro de investidores de forma ilegal.
Hoje em dia é comum as criptomoedas terem seus nomes vinculados a esquemas fraudulentos por conta da popularização. Devido a alta volatilidade e as altas recentes, as criptomoedas estão com bastante procura e pessoas mal intencionadas se aproveitam da situação, oferecendo formas rápidas e fáceis de comprar o ativo, utilizando a falta de conhecimento do investidor e falsas promessas para cometer crimes.
Cuidados para não cair em golpes de pirâmides financeiras
Quando alguém te oferece um investimento, ele deve deixar claro os riscos e estar à disposição para tirar suas dúvidas
Não acredite em retornos fixos de investimentos - até a renda fixa tem volatilidade
Desconfie de ganhos altos e rápidos
Quando o investimento não oferece explicação de onde vem seus rendimentos, provavelmente é esquema de pirâmide
Pesquise o investimento e a instituição financeira para não ser vítima desse tipo de golpe
Não acredite em ofertas boas demais
Não existe garantia de rentabilidade
Não existe "o algoritmo super eficiente que desenvolvemos"
A conta na corretora deve ser aberta no nome e CPF do cliente
Ou seja, os valores só entram ou saem da conta da corretora em transferências de mesma titularidade, ou seja, do mesmo CPF. Se os seus recursos forem enviados para outro CPF, desconfie.
Os esquemas de pirâmides financeiras podem ter diversos formatos diferentes, por isso, é preciso muito cuidado e atenção aos detalhes.
Antes de investir o seu dinheiro, busque se informar e ter conhecimento da instituição que está oferecendo os serviços e sempre desconfie de promessas de ganhos altos e rápidos, seja em investimentos tradicionais ou criptomoedas.