Spencer Vaughan, 27 år, vid Campbell Road i Plymouth, fick ryggmärgsskador efter att ha slagit huvudet på en sandstång på Gran Canaria under en träningskurs.
Han söker skador från MoD för att inte varna för farorna med dykning i grunt vatten.
Mr Justice Davis kommer att meddela sitt beslut vid ett senare tillfälle.
Vaughan, som kommer från Cwmbran i södra Wales, är nu en ofullständig tetraplegi efter olyckan 2009 och gav bevis från sin rullstol vid Londons högsta domstol.
Vaughan insisterade på att han var "i tjänst" när han gick ut i havet för att "kyla sig", utföra en ytlig, ytdykning när vattnet nådde midjehöjd.
Malcolm Sheehan QC, för MoD, föreslog för Mr Vaughan att han och hans kamrater helt enkelt "kylde sig" på stranden.
"Det är orealistiskt att säga att du var i tjänst eftersom du hade ett fritt val om hur du ska spendera din tid", sade advokaten.
QC hänvisade honom till "andra konton" som föreslog att han "ran i vattnet och sedan utföra en Baywatch-stil dyk".
Vaughan höll med om att han och hans marinsoldater "avslappnade och svalnade", men sade att deras främsta syfte var att träna och simma.
Mr Vaughan sa att han hade gått försiktigt ner i vattnet för att undvika en ung familj framför honom.
Sheehan sade att han hade "all sympati" för Vaughans svåra situation, men tillade: "På fakta i detta fall finns det ingen grund för ett konstaterande av vårdslöshet från MoD:s sida."
Domare William Davis har nu förbehållit sig sin dom i målet och kommer att meddela sitt avgörande vid ett senare tillfälle.
En marinsoldat som stämmer försvarsministeriet för upp till £ 8m, har förnekat att han bröt nacken utför en "Baywatch-stil" dyk.