Kelly Pearce, 36 år, hittades med halssår i en lägenhet som tillhörde vittnet Joseph Withers på Canvey Island i Essex den 19 november.
Anklagad Anthony Ayres, 49 från Fairlop Avenue i Canvey, förnekar mordet på henne.
Vid Chelmsford Crown Court hävdade hans försvar att Mr Withers dödade henne och skyllde sedan på Mr Ayres som kom senare.
Ms Pearce hade knivhuggits 40 gånger i ansiktet och halsen och blev slagen till döds med ett vapen "konsistent" med en hammare i en "frusen attack", hörde domstolen.
Mer om detta och andra nyheter från Essex
Hon fick dödliga nackskador, skallskador och hjärnskador, och dog senare på sjukhus.
Rätten fick veta att hon hade blivit attackerad i badrummet på en lägenhet i Fairlop Avenue i Canvey, tillhörande Mr Withers.
På dagen för mordet sade Withers, som i polisintervjuer beskrev sig själv som paranoid schizofren, att han helt kort var utelåst från sin lägenhet, medan Pearce och Ayres var inne.
När han kom tillbaka påstod han sig ha sett Mr Ayres svinga en hammare.
"Jag såg honom slå henne med hammaren eller nåt. Jag såg honom slå så där, sa han till domstolen.
Försvarsadvokat Oliver Saxby, QC, sade: "Det låter som om du inte var säker. Varför sa du 'eller något'?"
"Det är den bästa beskrivningen jag kan ge", svarade Withers.
Han påstod att han då hade flytt från lägenheten för att ringa polisen.
Men Saxby sade: "Jag föreslår att du antingen förlorade det med henne, eller att det fanns någon annan därinne som var ansvarig för det som hände."
"Det var Tony", svarade Withers.
Han hade sagt tidigt i korsförhöret: "Du försöker säga att jag attackerade Kelly. Jag skulle aldrig attackera någon. Jag är rädd för Kelly."
Rättegången fortsätter.
Ett vittne i rättegången mot en man anklagad för mordet på en kvinna har anklagats för att själv ha utfört mordet.