Den 63-årige pensionären brukade utöva sin religion genom att be i tempel, men nu arbetar hon sju dagar i veckan på ett återvinningscentrum för att samla in pengar till Taiwans buddhistiska förening Tzu Chi.
"Jag har inte tid att gå till tempel. Att be är inte viktigt. Att komma hit varje dag är som att be, sa Hsiao.
Detta är inte hur de flesta människor utövar buddhism i kinesisktalande eller ens icke-kinesiska buddhistiska samhällen. Deras tro är vanligtvis självfokuserad: att be om skydd i sitt nuvarande liv och att födas till ett bättre liv efter att de har dött.
Men Taiwan leder en tyst, men ändå kraftfull rörelse som har vänt traditionell buddhism på huvudet och förvandlat många buddhister som Ms Hsiao till doers, inte bara troende.
Bränna papperspengar och rökelse är avskräckt - det är dåligt för miljön. Att gå till tempel har låg prioritet. Till och med man ogillar att be för mycket.
Fokus ligger nu på vad taiwanesiska kallar "humanistisk buddhism" - att ta hand om andra och samhället. Den återför buddhisterna till buddhismens kärnprinciper - tala goda ord, tänka goda tankar och göra goda gärningar.
"Enligt buddhismen räcker det inte att ha fördelar enbart för sig själv, man måste också ha fördelar för andra. Vi bör försöka hjälpa så många människor som möjligt att bli av med lidandet, säger Head Abbot Hsin Bao från en annan stor taiwanesisk buddhistförening, Fo Guang Shan.
Denna praxis har hjälpt Taiwans ledande buddhistiska organisationer att expandera på ett sätt som saknar motstycke.
Tzu Chi Foundation - som står i spetsen för rörelsen - har sju miljoner anhängare, varav två miljoner utomlands.
Dess 100.000 frivilliga i Taiwan syns överallt i deras varumärkesblå skjortor och vita byxor. De återvinner plastflaskor för att samla in välgörenhetspengar, kontrollerar äldre människor som bor ensamma, ger stöd till fattiga och riskutsatta familjer, undervisar barn och hjälper till att hantera naturkatastrofer.
En annan inflytelserik taiwanesisk buddhistgrupp, Dharma Drum Mountain, håller regelbundet "Buddhism 101" klasser för att lära människor hur man tillämpar filosofin i sina liv.
I en klass för omkring 200 personer nyligen använde sig en psykolog av buddhismen för att ge eleverna råd om hur de skulle känna igen och arbeta på sina egna negativa känslor och hur de skulle hantera oroliga familjerelationer.
"Buddhisms läror kan användas varje dag och var är det bästa stället att använda dem? I din familj," Yang Pei berättade för klassen.
Under tiden håller Fo Guang Shan ungdomsläger för barn.
"Dessa organisationer skiljer sig mycket från traditionell buddhism", säger Kuo Cheng-tian, professor vid National Chengchi University. "De betonar lektroende som driver tempel och buddhistiska organisationer, inte bara munkar. Och de använder vanliga troende för att leda välgörenhetsuppdrag."
Det är oklart hur många buddhister det finns i världen. Buddhismen är inte en institutionaliserad religion och många buddhister tror också på andra religioner. Men vissa beräkningar tyder på att det finns en halv miljard till en miljard buddhister globalt, vilket gör det till världens fjärde största religion.
Det som gör taiwanesisk buddhism unik är dess starka betoning på att hjälpa samhället. Tzu Chi, till exempel, har gett hjälp efter katastrofen i mer än 84 länder, däribland i Filippinerna, där man nyligen betalade 50 000 hushåll för att bygga upp hem som förstörts av tyfonen Haiyan.
Med ökande påtryckningar i sitt snabbt föränderliga samhälle vänder sig människor i Kina alltmer till buddhismen. Men medan mycket pengar har hällts ut i återuppbyggnadstempl som förstörts under kulturrevolutionen, och tempelen har samlat in en stor summa i inträdesavgifter eller donationer, har de inte praxis att ge tillbaka till samhället, sade Fu Xinyi, en Nanjing University akademiker som specialiserar sig på buddhism.
"De bygger tempel för turism, för pengar, men de vet inte hur man sprider buddhismen ideologi," Mr Fu sade. "Detta är beklagligt. Samhället har så många problem att buddhismen bör spela sin roll för att hjälpa människor och ge dem andlig vägledning."
Kina kan lära sig av Taiwan, sade han, men regeringens misstänksamhet mot religioner kommer att begränsa taiwanesiska buddhisters förmåga att sprida humanistisk buddhism där.
"De kan sprida ideologin, men åtgärderna kan inte vara lika stora som i Taiwan eftersom regeringen kommer att känna sig hotad," Mr Fu sade.
Ändå blir Kinas folk och till och med ledare mer förtrogna med Taiwans buddhism.
Tzu Chi är den första utländska icke-statliga religiösa organisation som tillåts inrätta en filial i Kina. Kinas president Xi Jinping träffade också nyligen Fo Guang Shans mästare Hsing Yun, som är populär på fastlandet.
Kinesiska ledare kanske inser att buddhismen kan vara en stabiliserande kraft i samhället.
Och även om buddhistiska grupper av tradition har varit mindre aktiva, jämfört med kristna motsvarigheter, när det gäller att sprida sin religion, så håller detta på att förändras.
Taiwans största buddhistiska föreningar har egna TV - kanaler, förlag och nyhetsbyråer samt sjukhus och universitet. De skickar frivilliga till skolor för att lära barnen om gott uppförande, genom berättande.
Men de säger att de inte försöker omvända icke-troende.
"Vi ser inget behov av att du konverteras; vi siktar inte på att proselytisera", sade Chien Tung-yuan, en Tzu Chi talesman. "Från början lärde Sakyamuni (Buddha) människor att hjälpa dem som lider, utan villkor, och att inte vilja ha något i gengäld."
Att förändra det sätt buddhismen utövas på har inte bara lett till ett återupplivande av religionen i Taiwan, utan också till en utvidgning utomlands.
Fo Guang Shan, till exempel, har 200 tempel över hela världen, däribland 20 i Europa och 24 i USA, inte bara för utländska taiwanesiska utan för lokalbefolkningen.
Dharma Drum Mountain har under tiden 125 kapitel över hela världen, medan Tzu Chi har många grenar i 48 länder. I Malaysia hoppade dess medlemmar från 100.000 till en miljon förra året.
"Vi vill använda Taiwan som bas för att sprida buddhismen till Kina och resten av världen", säger Fo Guang Shans chef Abbot Hsin Bao.
Taiwan hjälper också Kina att återupptäcka religionen. Även om buddhismen har nästan 2.000 år av historia i Kina, hade den minskat i betydelse under de senaste århundradena på grund av krig, politisk turbulens och förtryck, och fokus på modernisering.
Miljontals kineser lyssnar på taiwanesiska mästares läror på DVD-skivor eller MP3-skivor. De laddar ner material från webbplatser och sprider dem online.
Med förbättrade relationer mellan de två sidorna under de senaste åren kan många kinesiska buddhister och anhängare nu resa fritt till Taiwan. Taiwans buddhister kan också lättare sprida sitt budskap på fastlandet, även om det är i lågmält sätt som att reparera ett tempel eller främja "läsklubbar" - liknande bibelstudier.
Forskare tror att Taiwan spelar en nyckelroll eftersom många karismatiska buddhistiska ledare flydde till ön efter att kommunisterna tog över fastlandet 1949. Influerad av den respekterade buddhistiske ledaren Taixus krav på att bidra till samhället för att få upplysning gjorde mästarna och deras lärjungar idén till verklighet.
Taiwans grupper påverkades också av kristendomen och började tillämpa sådana sedvänjor som att utföra välgörenhetsarbete.
Samtidigt innebar växande rikedom här att Taiwans medelklass, särskilt äldre människor, har mer pengar och tid att hjälpa andra, eftersom de söker mening i livet.
Vid återvinningscentret i Taipei anländer fler påsar med begagnade kläder för att Ms Hsiao ska kunna sortera.
Hon sade att man genom att tillämpa buddhismen har gett henne styrka att klara av sin mors plötsliga död och hjälpt henne att förbättra sitt förhållande till sina barn.
"Det har öppnat knuten i mitt hjärta", sa Hsiao. Hennes råd till andra buddister: "Tro inte bara på buddhismen, gör något för att hjälpa andra."
Genom att sortera igenom en stor hög med begagnade kläder och hushållsföremål är Hsiao Hsiu-chu bilden av en nyålders buddhist.