David Craig Ellis, 41, har erkänt mordet på Alec Warburton, 59, i ett hus i Sketty, Swansea, men förnekar mord.
Ellis sa att han var arbetslös när han flyttade in i Warburtons hus.
Han berättade Swansea Crown Court när han inte hade råd med hyran en månad, Mr Warburton kom in i sitt sovrum och föreslog att de skulle göra "saker av sexuell natur" istället.
Juryn hörde Ellis flyttade in i huset i maj 2015 efter att ha sett en notering på webbplatsen Gumtree.
Ellis sade att han krävde ersättning för arbetssökande och trots hyresavtalet om att ingen som begär förmåner kunde hyra rummet, flyttade han in och sade att Warburton var medveten om sin ekonomiska situation.
I juni hade han inte råd med hela månadens hyra. Han erbjöd sig att hjälpa sin hyresvärd att utföra renoveringsarbeten på sin fars hus i stället, men han avböjde.
Två eller tre dagar senare knackade Warburton på Ellis sovrumsdörr och sa att han fortfarande hade förfallna skulder. Domstolen fick veta det.
Han sade att Warburton föreslog att de skulle göra "saker av sexuell natur".
Ellis sade till domstolen att han var "helt chockad" och "avvisades" av kommentaren.
På frågan varför han upprepade gånger slog Warburton i huvudet med en hammare svarade Ellis: "Jag vet inte, jag var arg, men jag kan inte säga något särskilt skäl till varför. Jag var arg för att jag gjorde slut och för att han hade bett om sexuella tjänster."
Han sa att han försökte rensa upp blodet och "feebly" försök bröstkompressioner eftersom han inte kunde känna en puls
Frågade varför han inte bad om hjälp, svarade han: "Jag fick panik - jag trodde inte att någon skulle tro mig om vad som hände."
Rätten hörde den 1 augusti, Mr Ellis körde Mr Warburtons bil med sin hyresvärds kropp i kängan till norra Wales.
Han dumpade kroppen i det nedlagda stenbrottet Prins Llywelyn i Dolwyddelan, Conwy County, som han kände till från sin barndom.
Ellis återvände hem innan han fångade en färja till Nordirland och reste till Irland där han så småningom arresterades.
Han erkände för Garda på Irland där han hade dumpat Warburtons kropp.
"Jag tyckte bara att det var det bästa att göra för Alecs familj", sade han.
Rättegången fortsätter.
En man som anklagades för att ha mördat sin hyresvärd blev ombedd att ge sexuella tjänster i stället för hyra, en jury har hört.