Deras advokater hade bett domstolen förklara "olaglig" den samrådsprocess som ledde till den föreslagna höjningen av fonden på 320 miljoner pund.
De fem är bland 19 000 personer som får pengar från ILF, som regeringen planerar att skrota 2015.
Ordningen stöder självständigt boende och den genomsnittliga utbetalningen är 300 pund i veckan.
Regeringen har sagt att råd, som administrerar de flesta sociala omsorger, kommer att ta över finansieringen av denna hjälp.
I onsdags avslog en domare ansökan och sade att samrådsförfarandet hade varit lagligt.
De sökande befarade att funktionshindrade skulle kunna tvingas ut ur ett självständigt boende och in i hemvården, eller fastna i hemmet genom fondens stängning.
Vid en utfrågning i mars hävdade de att det inte fanns några tydliga skäl för att stänga fonden. Samrådet innehöll otillräcklig information om skillnaderna mellan fonden och de lokala myndigheternas bedömning och tillhandahållande, och det hade inte gjorts någon ordentlig bedömning av effekterna av förändringen på funktionshindrades förmåga att leva och arbeta självständigt.
Arbets- och pensionsministeriet har tidigare sagt att hjälp till funktionshindrade har ändrats i grunden genom personliga budgetar, som syftar till att ge mottagarna mer kontroll, och att det är vettigt att ha ett enda system som administreras av lokala myndigheter.
ILF inrättades 1988, men regeringen beslutade 2010 att det hade blivit "inte längre lämpligt eller hållbart" att fortsätta driva systemet utanför det vanliga sociala vårdsystemet.
Fonden stängde snart för nya sökande.
En av de fem sökande, Gabriel Pepper, från Walthamstow, östra London, har anklagat regeringen för att införa "appellerande nedskärningar" som var "en grym attack på de funktionshindrade".
De sökande har sagt att pengarna gör det möjligt för dem att anställa personliga assistenter för att hjälpa dem med sina personliga behov och att "gå ut och ha ett fullt liv".
Richard Hawkes, chef för funktionshinder välgörenhet Scope, sade: "Att förvänta sig råd att plocka upp notan när de står inför de största nedskärningarna i finansieringen i historien är en omöjlig fråga."
"Att inte få stöd för att tvätta, klä sig och lämna sitt hem är oacceptabelt."
Fem personer med funktionsnedsättning har förlorat sin prövning av regeringens beslut att avskaffa Independent Living Fund (ILF).