(أ) الحصول على معلومات عن الهوية الحقيقية للأشخاص الذين تُفتح الحسابات لصالحهم أو الذين يقومون بمعاملة من المعاملات واختزان تلك المعلومات، عندما تثار شكوك إزاء احتمال أن يكون هؤلاء العملاء لا يعملون لذواتهم، خاصة في حالة الأشخاص القانونيين الذين لا يقومون بعمليات تجارية أو مالية أو صناعية داخل البلد الذي يقع به مقر سكنهم؛
(a) 当发现有关客户没有获得切实利益时，尤其在法人没有在其本座或住所所在国进行商业、金融或工业交易的情况下，获取和保存关于开立账户和进行交易的受益人的真实身份资料。