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  為強化國際型銀行體系的穩定,避免因各國資本需求不同所造成不公平競爭之情形,國際清算銀行下的巴塞爾銀行監理委員會,於1988年公佈以規範信用風險為主的跨國規範,稱為巴塞爾資本協定。然而 Basel I 未涵蓋信用風險以外的其他風險,而信用風險權數級距區分過於粗略,扭曲銀行風險全貌,加上法定資本套利(regulatory capital arbitrage)的盛行,以及近幾年大型銀行規模及複雜度的增加,也都突顯 Basel I 的不足。  1996年的修正案將市場風險納入資本需求的計算,於次年底開始實施。  1999年6月,巴塞爾銀行監理委員會公佈了新的資本適足比率架構(A New Capital Adequacy Framework)諮詢檔案,對 Basel I 做了大量修改。  2001年1月公佈新巴塞爾資本協定草案,修正之前的信用風險評估標準,加入了作業風險的引數,將三種風險納入銀行資本計提考量,以期規範國際型銀行風險承擔能力。  2004年6月正式定案,並希望在2006年年底以前,大多數的國家都能採用此架構。

  新巴塞爾資本協定強調的三大支柱: 1.最低資本適足要求(Minimum Capital Requirements) 2.監察審理程式(Supervisory Review Process) 3.市場制約機能,即市場自律(Market Discipline)

  新巴塞爾資本協定主要的目標如下:
新巴塞爾資本協定(英文簡稱Basel II),是由國際清算銀行下的巴塞爾銀行監理委員會(BCBS)所促成,內容針對1988年的舊巴塞爾資本協定(Basel I)做了大幅修改,以期標準化國際上的風險控管制度,提升國際金融服務的風險控管能力。