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  利率掉期交易是掉期交易最常見的一種。利率掉期交易合約首先確定一個名義本金,然後需要相反的兩方。在合約時間段中,其中一方同意定期付給另一方以固定利率計算的現金流,另一方則同意定期回付以現時浮動利率計算的現金流,浮動利率經常以倫敦同業拆放利率(簡稱LIBOR)為浮動利率的標準。

  利率掉期交易中的負債轉換(liability driven)等同於一方將定期支付固定利率的負債轉換成支付浮動利率的負債,另一方將定期支付浮動利率的負債轉換成支付固定利率的負債,負債的名義本金( Nominal Principal) 是一定的。

  利率掉期交易中的資產轉換(asset driven)等同於一方將定期收入固定利率的資產轉換成收入浮動利率的資產,另一方將定期收入浮動利率的資產轉換成收入固定利率的資產,資產的名義本金(Notional Principal)是一定的。

  由於金融市場的多元需求,掉期交易在不停的發展。公司的不同規模以及不同需求使得公司在借貸方面的情況不同。很多機構或者公司由於有很好的信用評級(credit rating),所以可以以很低的固定利率獲得貸款;很多公司由於信用評級不是很好,但是這些公司可以很好的短期通過商業票據(commercial paper)以及銀行信用額度(bank line of credit)等來以浮動利率借貸。兩個不同的公司由於各自在浮動利率和固定利率有相對優勢(comparative advantage),形成了利率掉期交易的條件。這時候,金融機構的加入為掉期交易調供了互利的平臺,同時金融機構在質量差額(quality spread)裡獲取利潤。
掉期交易(英語:Swap)是一種金融衍生品(也稱為金融衍生工具),指交易雙方約定在未來某一期限相互交換各自持有的資產或現金流的交易形式。較為常見的是外匯掉期交易和利率掉期交易,多被用作避險和投機的目的。