根據這篇文章撰寫一篇文章:"請與銀行家談判降低利率. 選擇較少的累積利率以減少支付利息. 無論利率如何,儘可能支付更多的利息. 在獲得貸款之前, 檢查一般利率. 知道任何投資的利率.  條款:
獲得較低的利率通常只是談判的問題. 為了取得成功,你只需要做好準備. 在進來或打電話之前, 知道你想要多少錢, 你想支付多少利息, 擁有良好的信用評分 (650以上) 的經濟穩定的人最有可能談判利率. 打電話給您的信用卡公司, 告訴他們您在其他卡片上發現了更好的利率. 如果您是按時付款的常客, 談談你的銀行家他們能給的最低利率. 調查其他選擇, 謹慎使用可變的年利率或利息 - - 起初看起來可能很有吸引力, 但這些"交易"往往在1-2年後變成過高的利率. 累計利率決定了利息何時新增到本金. 如果利息真的很高 (如每日利息), 這意味著下個月的利息支付將會更高, 例如,請注意一筆10萬美元的貸款,利率為4%,是如何以三種不同的方式複合的:每年:110,412.17美元 每月:110,512.24美元 每天:110,521.28美元 請記住,利息是按原則的百分比計算的. 簡單地說,你欠的越多,你支付的利息越多. 如果您能每月支付一部分的本金和利息, 但你肯定會降低你的付款. 利息可以被認為是借錢的成本. 您要麼付錢給某人,要麼您的銀行付錢給您, 無論如何,在簽署任何檔案之前, 汽車: 4-7% 家庭: 3-6% 個人貸款: 5-9% 信用卡: 18-22% 快速貸款: 350-500% 一個賬戶越安全,比如儲蓄賬戶,信用卡或債券, 這種保證但緩慢的增長, 在為退休儲蓄時, 其他利率較高的賬戶會給你帶來更多的錢, 但會帶來更多的風險或附加條款. 儲蓄賬戶:1-2% 信用卡:1-2% 美國債券 (30年以上):3-4% 401k 和 IRA:6-10%