Hauek dira funtsezko urratsak: erretiroa hartzeko behar duten diru-sarreren kopurua kalkulatzea, Gizarte Segurantzatik eta enplegatzaileak babestutako pentsioetatik zenbat diru espero dezaketen kalkulatzea, eta zenbat gehiago aurreztu behar duten erabakitzea.
Diru-sarrerak kalkulatzea baliagarria da zenbat erretiroa hartu behar den jakiteko.