"Bajar toda la tarjeta". Hace rato que se convirtió en la cruzada financiera de más de una familia. Con tasas estrafalarias, no hay otra: estirarse para llegar y cubrir el saldo del mes como sea o caer en la espiral del pago mínimo en la que esa masa de consumos "pateados" hacia adelante pronto parece no contraerse nunca. Aunque uno sigue pagando.	cualquier cosa porque puede. El mecanismo es bastante dañino pero te sirve para inflar tu nivel de vida hoy. Es cierto que en un contexto inflacionario, la lógica indica que conviene endeudarse porque se licúan las cuotas. Pero así, a fuerza de mucha cuota, llegás a una suma que no podés bajar y te lleva al revolving. Ahí volcás".	Otro punto a tener en cuenta cuando se está en "zona de revolving" es que te suelen ir aumentando el pago mínimo. "Como la deuda crece exponencialmente, lo hacen para que no resulte imposible de pagar el capital. Y además te reducen el límite el compra. De hecho, casi no lo vienen actualizando. En ese sentido, la relación ingreso-crédito ya se había roto en la era K. Cobrabas $ 10.000 y te daban $ 100.000", señala Otálora.	"Es una solución que representa un salvavidas para alguien que no puede mantener la regularidad de sus pagos. Puede ser que te pase porque tuviste que enfrentar un gasto extraordinario o porque estás gastando más de lo que ganás. En ese caso estás postergando un problema más grave. Los topes sólo suavizan el desarreglo económico de base, disminuye el daño", señala Baum.	
Tarjetas de crédito: qué cambió, la trampa del pago mínimo y el riesgo de “cuotear”