Ante el reingreso de Panamá en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) dio a conocer una ayuda memoria sobre los avances desde el segmento bancario en materia de prevención y blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo en junio de 2014.	Según el documento una vez conocida la situación de Panamá ante el GAFI, las autoridades concentraron los esfuerzos como país para realizar mejoras y cambios materiales y sustantivos en el marco legal y regulatorio que permitieron revertir en corto tiempo esta clasificación. El cumplimiento técnico y el fortalecimiento institucional fueron la clave en este proceso.	Entre los cambios más trascendentales se destacan las medidas de debida diligencia que establecen que los sujetos obligados deberán cumplir con los procedimientos de identificación del cliente, identificación del beneficiario final y comprensión de la naturaleza comercial o transaccional del cliente, así como la adopción de un régimen de custodia aplicable a las acciones al portador; aspectos estos, que permitieron la salida de Panamá de la lista gris en un tiempo récord.	Posterior a la salida del país de la lista, en el segundo semestre del año 2016, Panamá debió someterse a la cuarta ronda de evaluación mutua del Gafi, aspecto que conllevaba nuevos retos para el país, puesto que se evalúa el cumplimiento técnico de las recomendaciones del Gafi, las cuales al fortalecer nuestro marco legal y regulatorio cumplimos en su gran mayoría (35 de 40), lo que representa un 87% vs el 10 % de la evaluación del 2012. A su vez, esta evaluación incluyó la efectividad de los sistemas del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.	En cuanto a la Supervisión y Regulación de las empresas de remesas de dinero, las cuales fueron trasladadas en mayo de 2017 para la regulación y supervisión en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales a la Superintendencia de Bancos, podemos señalar las siguientes acciones para mejorar y fortalecer la Supervisión de este sector:	Sobre este sector, el Grupo de Acción Financiera Internacional ha recomendado que Panamá logre evidenciar una mayor coordinación interinstitucional entre las autoridades (SBP, MICI, UAF) y detectar un mayor número de personas naturales o jurídicas que realicen el ejercicio de la actividad de remesas de dinero sin las licencias y registros correspondientes.	Finalmente, todas las acciones realizadas por la SBP evidencian los avances que durante los últimos años se han desarrollado e implementado gradualmente en el sector bancario. En conclusión, deseo reiterar a los Bancos Corresponsales y a las calificadoras de riesgo que el sector bancario está fortalecido y su marco regulatorio se ha implementado efectivamente acorde a los lineamientos y recomendaciones del GAFI.	Más comentado Mehr Eliezer es la nueva Señorita Panamá 2019 Imputan cargos a David Cosca por encubrimiento en el homicidio de Eduardo Calderón La llorona del 21 de junio del 2019 Bus cae a un río en Las Lajas, deja 6 muertos y 22 heridos Otros cuatro millones en monedas de un balboa se suman al inventario actual	Ver más Saint Malo impartirá clases en Harvard y explicará su experiencia en el Gobierno Diputados amenazan con enjuiciar a Juan Carlos Varela Diputada Rodríguez Lu demanda decretos sobre regulación a extranjeros Rolando López, autor de algunos correos de los ‘pinchazos' Otros cuatro millones en monedas de un balboa se suman al inventario actual	

                                                                        SBP revela ayuda memoria de los esfuerzos de cumplimiento de Panamá ante el GAFI                    