A través de la Resolución Administrativa UIF/063/2019, la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) aprobó el Instructivo de Cumplimiento para las Entidades de Intermediación Financiera con enfoque basado en gestión de riesgos sobre Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Delitos Precedentes. La normativa exhibe un listado de 130 operaciones inusuales susceptibles de ser vinculados a estos delitos internacionales, que pueden ser sujetas a investigación.	La entidad financiera, a través de un Comité y una Unidad de Cumplimiento, detectará depósitos importantes de dinero en efectivo hechos por una persona natural o jurídica cuyas actividades aparentes no debieran normalmente producir ingresos de este tipo. Observará la apertura espontánea de varias cuentas que no muestran actividades empresariales y que se utilizan para recibir sumas importantes de dinero.	Serán sujetas a investigación, cuentas que, estando inactivas durante largo tiempo, comienzan de forma repentina a recibir abonos y cargos por grandes importes o que se utilizan esporádicamente. El cliente o usuario que se muestre renuente cuando se le solicita una adecuada identificación o llenado obligatorio de formularios, también estarán en la mira. De igual forma, los clientes que procedan a abonar sus préstamos total o parcialmente, de forma anticipada, sin razones conocidas o justificación aparente, especialmente los que tuvieron problemas anteriores.	“Se quiere prevenir e identificar, que los dineros provenientes de acciones ilícitas, no sean insertados en el sistema financiero. Está en concordancia con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI)”, dijo. Añadió que las EIF se encuentran adecuando sus funciones para ponerlas en vigencia. Y la complejidad para su aplicación, se verá durante este trabajo. Explicó que las EIF difieren en sus plataformas tecnológicas y esto significará que para algunas entidades, será menos complejas que para otras instituciones del rubro.