La surveillance financière à l’ère du Big Data : l’implantation d’outils algorithmiques dans le cadre de la lutte au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme
Les banques se retrouvent aujourd’hui en première ligne en ce qui a trait à la lutte au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Alors qu’elles doivent surveiller des milliers, voire des millions de transactions financières chaque jour, il devient difficile pour les banques de détecter les transactions potentiellement suspectes. Par conséquent, des algorithmes sont utilisés à des fins de détection automatisée, une pratique courante à l’ère du Big Data dans le domaine de la sécurité et plus particulièrement de la surveillance. Ainsi, la présente recherche s’est intéressée à l’implantation d’un outil algorithmique au sein d’une banque canadienne, et ce, dans le cadre de la lutte au blanchiment d’argent et financement du terrorisme. Pour ce faire, des entretiens semi-dirigés ont été réalisés auprès de huit personnes qui travaillent au sein de cette banque. Les résultats de la recherche ont mis de l’avant les changements survenus en matière de surveillance à la suite de l’implantation de l’outil.
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