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Your goal is to convey the exact meaning of English words and phrases into Spanish, considering the nuances and cultural connotations.
human
Please translate the provided English to Spanish: Mr President, the ageing of the population and the reduction in the numbers of people of working age, while real enough, have been put forward by the Commission and other Members as a reason to open up the way for pension funds for supplementary pension schemes.
The dynamic of growth and job creation has run its course. The capitalisation mechanisms mean adapting retirement pensions to the single market and the introduction of the euro. Moving in this direction entails the risk of a system based on private insurance, which would gradually replace social security. Welfare and retirement pensions would no longer be rights but would be commodities subject to the laws of the market. The set pension fund strategy essentially aims to drain savings away toward the financial markets. A system of this type is very dangerous and deeply unfair as it benefits the richest people, those who can save money, and leaves the poorest with a pittance of a retirement pension. Mr Kuckelkorn' s initial report considered the retirement pension primarily as social insurance against certain life risks, rather than a process of accumulating capital. It has been radically changed, however, by the adoption of amendments unreservedly supporting the mechanisms of capitalisation.
I cannot, therefore, approve this report which makes the Commission' s approach even worse. On the contrary, we think that a high level of social protection must be maintained, based on solidarity, regardless of financial profitability. The contributory system guarantees the rights of the employed and provides them with a pension, in the framework of national solidarity between the working population and the retired population, between generations, between men and women, between the public and the private sectors.
The objective should be to obtain new resources and to upgrading the purchasing power of retirement pensions from contributions which could be raised from taxes on financial products at the same level as those which apply to wages.
Employers' contributions should be linked to companies' employment policies and taxes set up on those which make people redundant. Mr President, as medical advances contribute to a steady ageing of our populations, the burden of pension provision throughout the Union becomes ever more costly.
In the UK, as in the US, Chile and Singapore and, to a lesser extent, the Netherlands, the burden on the state and succeeding generations has been significantly eased through the successful provision of supplementary second and third pillar private and occupational pension schemes, involving funds which grow to provide pension benefits following the retirement of the individuals. Both pillars have the advantage of being resistant to demographic change, and third-pillar portable schemes, in particular, which are not restricted to single companies, enhance labour mobility and choice for the investors and are much more affordable to small and medium enterprises.
I welcome the fact that there is widespread recognition in this House to extend these supplementary schemes throughout Europe, even if there are disagreements over their precise nature and the way that the funds are to be invested.
The problem needs to be addressed urgently in my opinion, with demographic pressures in recent years already generating deficits in the pay-as-you-go schemes in France, Germany, Italy and Spain. It is even predicted that if the current trend continues some countries will be facing costs of up to 20% of their GDP in the next ten years for their pension liabilities.
There are, of course, many risks with equity investments, but there are even greater risks to Europe with stagnant economies. Growing pension funds will dynamise our economies by providing large additional capital funds for investment not only in the EU, but also in developing markets, with greater prospects for future growth and returns on investment for our pensioners.
In the case of defined contribution schemes, which give the investor a direct stake in the overall health of the national economy, there will also be a sense of participation in the country of that individual.
The state scheme will of course remain the primary mechanism for basic provision in old age.
But personal responsibility and choice will become the watchwords of success if the demographic challenges of the coming century are to be met successfully.
That is why we should not be too prescriptive regarding the issues of biometric risks or investment strategies.
We need a light-touch regulatory framework, with bilateral tax agreements, which will ensure the portability for those EU nationals wishing to work abroad throughout the Union, achieve a genuine single market in financial services and provide maximum choice to the European investor. Mr President, this report seeks to harmonise supplementary pensions in Europe.
In fact, it seeks nothing less than to open up all European pension schemes to the financial markets. Indeed, it recommends the development of a truly single pension fund market by referring to the inevitability of resorting to capitalisation.
It should be noted, by the way, that when the financial interests of the most powerful are involved, they are not slow to forget the principle of solidarity and to propose a single model.
This report puts forward cynical arguments and seeks to give credence to the idea that only capitalisation would ensure better protection of low incomes.
The truth is that it is not an attempt to supplement state pension schemes, but rather to gradually empty them of all substance. Those who are employed know full well, however, that a pension is theirs by right.
They fought for this right, which is based on intergenerational solidarity.
That is why they do not, under any circumstances, want to see their pensions gambled on the stock exchange. In several countries, powerful social movements have already opposed similar attempts. Their threats have to this day prevented the French government, for example, from introducing pension funds.
This is in perfect harmony with past, present and future struggles, and it is in support of them that we shall be voting against a report that reduces this Parliament to the level of a lobby for high finance.
gpt
 Señor Presidente, el envejecimiento de la población y la disminución de la cifra de activos, ciertamente reales, son elementos esgrimidos por la Comisión y otros colegas para abrir la vía a los fondos de pensiones para las jubilaciones complementarias.
La dinámica de crecimiento y de creación de empleos está descartada.
Con los mecanismos de capitalización se trata de adaptar las jubilaciones al mercado único y a la aplicación del euro. Esta orientación supone el riesgo de un sistema basado en el seguro privado, que sustituiría progresivamente a la seguridad social. La salud y la jubilación dejarían de ser derechos, para convertirse en bienes sometidos a las leyes del mercado. La estrategia aplicada a los fondos de pensiones tiende esencialmente a que los mercados financieros absorban el ahorro.
Este sistema es muy peligroso y profundamente injusto, ya que favorece a los más ricos, a aquellos que pueden ahorrar, y deja a los pobres con una jubilación miserable.
El informe inicial del Sr. Kuckelkorn consideraba la jubilación, ante todo, como un seguro social contra ciertos riesgos vitales. Pero la aprobación de enmiendas que apoyan sin reservas los mecanismos de capitalización lo han transformado profundamente.
Por eso no puedo aceptar este informe que desmejora el enfoque de la Comisión. Nosotros pensamos, por el contrario, que es necesario mantener un nivel elevado de protección social, basado en la solidaridad, independientemente de la rentabilidad financiera.
El sistema contributivo garantiza los derechos de los asalariados, una jubilación en el marco de una solidaridad nacional, solidaridad entre población activa y jubilados, entre generaciones, entre hombres y mujeres, entre sector público y sector privado.
Deben buscarse nuevos recursos y la revalorización del poder adquisitivo de las jubilaciones en las cotizaciones que podrían deducirse de los productos financieros al mismo nivel que las que se aplican respecto a los salarios. Las cotizaciones empresariales deben estar vinculadas con la política de empleo de las empresas y crearse una imposición para aquellas que efectúen despidos. Señor Presidente, a medida que los avances médicos contribuyen a un constante envejecimiento de nuestras poblaciones, la carga de las prestaciones en materia de pensiones en toda la Unión se vuelve cada vez más onerosa. En el Reino Unido, como en los Estados Unidos, Chile y Singapur y, en menor medida, los Países Bajos, se ha aliviado en gran medida la carga que recae sobre el Estado y las generaciones futuras mediante la creación con éxito de planes de pensiones profesionales y privados complementarios correspondientes a los pilares segundo y tercero con fondos que crecen para rendir beneficios en forma de pensión tras la jubilación de los titulares.
Los dos pilares presentan la ventaja de ser resistentes al cambio demográfico y los planes transferibles del tercer pilar, en particular, que no están limitados a una única compañía, fomentan la movilidad laboral y la posibilidad de elección por parte de los inversores y son mucho más asequibles para las pequeñas y medianas empresas. Acojo con beneplácito que en esta Asamblea haya un reconocimiento generalizado de la necesidad de ampliar esos planes complementarios en toda Europa, aun cuando haya discrepancias sobre su naturaleza precisa y la forma como se ha de invertir en los fondos.
En mi opinión, se trata de un problema que se debe abordar urgentemente, pues las presiones demográficas de los últimos años ya están provocando déficit en los planes contributivos en Alemania, España, Francia e Italia.
Se predice incluso que, si continúa la corriente actual, algunos países habrán de dedicar hasta el 20% de su PIB en los diez próximos años para atender sus obligaciones en materia de pensiones.
Naturalmente, las inversiones de capital entrañan muchos riesgos, pero riesgos aún mayores entrañan para Europa las economías estancadas. Unos fondos de pensiones en aumento dinamizarán nuestras economías al aportar grandes fondos de capital suplementario para inversiones no sólo en la UE, sino también en los mercados en desarrollo, con mayores perspectivas de crecimiento futuro y rendimientos de las inversiones para nuestros pensionistas. En el caso de los planes con contribuciones determinadas, que ofrecen al inversor una participación directa en la salud global de la economía nacional, habrá también una sensación de participación en el país por parte del individuo.
El plan estatal seguirá siendo, naturalmente, el mecanismo primordial para la prestación básica en la vejez.
Pero la responsabilidad y la elección personales pasarán a ser las consignas para el éxito a fin de afrontar con éxito las amenazas demográficas del próximo siglo. Ésa es la razón por la que no debemos ser demasiado prescriptivos en relación con las cuestiones de los ritmos biométricos o las estrategias de inversión. Necesitamos un marco regulador propicio, con acuerdos fiscales bilaterales, que garantice la portabilidad a los ciudadanos de la UE que deseen trabajar en cualquier otro país extranjero de la Unión, lograr un mercado único auténtico en materia de servicios financieros y brindar la máxima posibilidad de elección al inversor europeo.
Señor Presidente, este informe pretende armonizar el sistema complementario de jubilaciones en Europa.
De hecho, pretende, ni más ni menos, abrir el conjunto de los sistemas de jubilaciones europeos al sector financiero. En efecto, el informe preconiza el desarrollo de un verdadero mercado único de fondos de pensión, esgrimiendo el carácter inevitable de recurrir a la capitalización. Podemos señalar, de paso, que cuando se trata de uno de los intereses financieros más potentes, no se duda en olvidar el principio de subsidiariedad, para proponer un modelo único.
El informe utiliza argumentos cínicos y quiere propagar la idea de que sólo la capitalización permitiría proteger mejor las rentas modestas. En realidad, no se trata de completar los sistemas públicos de jubilación, sino, al contrario, vaciarlos progresivamente de contenido. Los asalariados, sin embargo, saben muy bien que la jubilación es un derecho. Lucharon para obtenerlo. Este derecho se basa en la solidaridad intergeneracional. Por eso ellos no quieren, en ningún caso, jugar su jubilación en Bolsa.
En muchos países, poderosos movimientos sociales ya se han opuesto a este tipo de intentos. Sus amenazas han impedido, hasta ahora, que el Gobierno francés, por ejemplo, establezca los fondos de pensión. En perfecto acuerdo con estas luchas pasadas, presentes y futuras, y para apoyarlas, votaremos en contra de un informe que rebaja a este Parlamento al rango de lobby de las altas finanzas.