Đây đề nghị Ngân hàng Nhà Việt Nam thiểu rủi ro giao dịch thẻ hàng ngân hàng
Ngân hàng Nhà NHNN Việt Nam văn gửi tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng phòng ngừa rủi ro hoạt động toán thẻ Theo phòng ngừa rủi ro đảm bảo an toàn hoạt động toán thẻ NHNN yêu cầu tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng thực hiện Thứ chấp hành nghiêm quy định pháp luật NHNN cường tần suất chất công tác kiểm tra kiểm toán nội hoạt động thẻ Thứ hai rà soát toàn quy trình thủ tục liên quan hoạt động toán thẻ triển khai biện pháp phòng ngừa rủi ro khâu quy trình ngăn ngừa hiệu tội phạm Thứ cường công tác truyền thông nâng thức an toàn thông hàng Thứ tư xây dựng phương án truyền thông phối hợp chặt chẽ quan chức năng kịp thời xử lý khắc phục rủi ro hoạt động toán thẻ xảy tình trạng hàng khiếu nại kéo ảnh hưởng uy tín hệ thống ngân hàng Cuối nghiên cứu triển khai giải pháp giám sát cảnh báo đối chủ thẻ dựa phân tích hành vi thói quen hàng vị trí địa lý thay đổi linh hoạt hạn rút tiền thời rủi ro thời gian 23 h 5 h thiểu rủi ro hàng ngân hàng Chỉ đạo NHNN xuất phát vụ tiền ATM hàng xảy thời gian đa vụ diễn ban đêm Trên thực tế tội phạm thẻ thời ban đêm rạng rút tiền chủ thẻ nhân viên ngân hàng máy ATM tình trạng chủ thẻ gọi tổng đài báo khoá thẻ Một vụ tiền điển hình thời ban đêm rạng thể Vụ Phương Thuỳ 31 ngụ 12 TP HCM bất ngờ rút trộm 85 triệu đồng tài khoản ATM ngân hàng TMCP Đông Á DongA Bank rạng 2762018 Vụ Đoàn Thị Ngọc Duyên 12 116 triệu đồng thức rạng ATM ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Agribank Một vụ chí nghiêm trọng đối tượng trộm tiền hàng loạt vụ trộm thời Ví dụ Vụ hàng loạt hàng ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Vietcombank Thái Nguyên 122 tá hoả loạt nhắn thông báo biến động dư tài khoản Các giao dịch diễn 25 h 122 phương thức Thông báo đầu tiên hàng thông báo dư tài khoản liên tiếp giao dịch rút tiền tiền 3 triệu đồng giao dịch tiền tài khoản Nên hạn rút tiền ATM ban đêm hạn chế rủi ro tiền