LTF ครบกำหนดแล้ว ทำยังไงต่อดี?
ทางเลือกหลักๆ มี 3 ทางเลือก

1.  สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน:
-  เปลี่ยนจาก LTF เป็นกองทุนอื่น เช่น SSF หรือ RMF เพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีต่อ หรือ
-  เปลี่ยนไปลงทุนในกองทุนประเภทอื่นตามเป้าหมายการลงทุน
-  ตรวจสอบกับ บลจ. ว่ามีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหรือไม่

2.  ขาย LTF เอาเงินไปทำอย่างอื่น:
-  นำเงินไปใช้ตามเป้าหมาย เช่น เก็บสำรองค่ารักษาพยาบาล ทุนการศึกษา
-  หากยังไม่รีบใช้เงิน แนะนำให้พักเงินไว้ในกองทุนรวมตลาดเงิน เช่น K-CASH

3.  ถือต่อ:
-  เหมาะกับผู้ที่ไม่เสียภาษี และขาดทุนอยู่ อยากรอให้ตลาดหุ้นฟื้นตัว
-  พิจารณานโยบายของกองทุน แนวโน้มตลาดหุ้น และบทวิเคราะห์จากนักวิเคราะห์
-  หากกองทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผล จะได้รับประโยชน์ต่อเนื่อง

วิธีเลือกทางเลือกที่เหมาะสม:
1.  พิจารณาว่ายังเสียภาษีหรือไม่:
1.1  หากยังเสียภาษี:
-  อายุน้อยกว่า 45 ปี: ลงทุนใน SSF
-  อายุมากกว่า 45 ปี: ลงทุนใน RMF
1.2  หากไม่เสียภาษี:
-  ลงทุนในกองทุนรวมตามความเสี่ยงที่ยอมรับได
2.  พิจารณาเป้าหมายการ ลงทุน:
2.1  ต้องการเงินทุนสำรอง: ถือต่อ หรือ ขาย LTF
2.2  ต้องการเกษียณอย่างมั่นคง: ลงทุนใน RMF
3.  พิจารณาความเสี่ยงที่ยอมรับได้:
3.1  รับความเสี่ยงต่ำ: เลือกกองทุนตราสารหนี้
3.2  รับความเสี่ยงได้บ้าง: เลือกกองทุนผสม
3.3  รับความเสี่ยงสูง: เลือกกองทุนหุ้น

สรุป:
การตัดสินใจว่าจะทำอย่างไรต่อกับ LTF ครบกำหนด ขึ้นอยู่กับสถานะทางการเงิน เป้าหมาย และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ศึกษาข้อมูลและเลือกทางเลือกที่เหมาะสมกับคุณ
ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,ความรู้ทางการเงิน