นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวม LTF หุ้นรายใหญ่ (Large Cap) ควรพิจารณาปัจจัยอะไรบ้าง?
สำหรับนักลงทุนที่อยากลงทุนในหุ้น และไม่ต้องการผลตอบแทนหวือหวามาก สิ่งที่ตอบโจทย์ที่สุด คงจะหนีไม่พ้นกองทุนรวมหุ้น ที่มีนโยบายการลงทุนตามดัชนี SET หรือ SET50 สำหรับกองทุน LTF ก็เช่นกันค่ะ มาดูกันว่ามีกองไหนเด็ดๆ บ้าง เราลองมาไล่ดูผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง ความเสี่ยงย้อนหลัง และรายละเอียดของแต่ละกองกันเลย ในแต่ละปี เรามีแปะโล่ Winner ไว้ด้วยนะ มาจากการเอาผลตอบแทน (Return) หารเทียบค่าความผันผวน (Standard Deviation) ทำไมต้องทำแบบนี้?
การวัดผลตอบแทน ต่อ 1 หน่วยความเสี่ยง ยิ่งได้ค่าออกมาสูง แปลว่ากองทุนนั้นทำผลงานได้ดี
“เพราะกองทุนที่ดีที่สุด ไม่ใช่กองทุนที่ทำผลตอบแทนได้ดีที่สุด แต่เป็นกองทุนที่ เมื่อตลาดลง แล้วรักษาผลขาดทุนได้ดีที่สุด” FundTalk กล่าว
จึงเป็นที่มาของโล่ในแต่ละภาพค่ะ ทำไมต้องทำแบบนี้? การวัดผลตอบแทน ต่อ 1 หน่วยความเสี่ยง ยิ่งได้ค่าออกมาสูง แปลว่ากองทุนนั้นทำผลงานได้ดี “เพราะกองทุนที่ดีที่สุด ไม่ใช่กองทุนที่ทำผลตอบแทนได้ดีที่สุด แต่เป็นกองทุนที่ เมื่อตลาดลง แล้วรักษาผลขาดทุนได้ดีที่สุด” FundTalk กล่าว จึงเป็นที่มาของโล่ในแต่ละภาพค่ะ *หมายเหตุ: ข้อมูลในเว็บอาจมีการอัพเดต ทำให้ไม่ตรงกับในรูป หากสนใจกองไหนเป็นพิเศษ อย่าลืมศึกษารายละเอียดกองทุนจากหนังสือชี้ชวนโดยละเอียด หรือสอบถามจากเจ้าหน้าที่อีกทีนะ ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 1,3,5,10 ปี     รายละเอียดกองทุน  KSET50LTF ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน    KS50LTF ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน    KFLTF50 ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน     KFLTFA50-D ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน     JB25 LTF ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน    JBP LTF ดูข้อมูลกองทุน    ดูข้อมูลหนังสือชี้ชวน      Jessada Sookdhis
นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวม LTF หุ้นรายใหญ่ (Large Cap) ควรพิจารณาปัจจัยดังต่อไปนี้:


1. ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง:
ศึกษาผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 1, 3, 5 และ 10 ปี เปรียบเทียบกัน
เลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังดี สม่ำเสมอ และสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน

2. ความเสี่ยงย้อนหลัง:
พิจารณาค่าความผันผวน (Standard Deviation) ย้อนหลัง
เลือกกองทุนที่มีค่าความผันผวนต่ำ แสดงถึงความเสี่ยงที่ต่ำ
เปรียบเทียบค่า Sharpe Ratio (ผลตอบแทนต่อหน่วยความเสี่ยง)
เลือกกองทุนที่มี Sharpe Ratio สูง แสดงถึงประสิทธิภาพการลงทุนที่ดี

3. รายละเอียดกองทุน:
ศึกษาข้อมูลกองทุนอย่างละเอียด เช่น นโยบายการลงทุน กลยุทธ์การลงทุน ผู้จัดการกองทุน
เลือกกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
เลือกกองทุนที่มีผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์และผลงานดี

4. ค่าธรรมเนียม:
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมการลงทุนของแต่ละกองทุน
เลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไร

5. สภาพตลาด:
ศึกษาสภาพตลาดหุ้นปัจจุบันและแนวโน้มในอนาคต
เลือกกองทุนที่เหมาะสมกับสภาพตลาด

6. เป้าหมายการลงทุน:
กำหนดเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน
เลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน

7. ระยะเวลาลงทุน:
พิจารณาว่าต้องการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว
เลือกกองทุนที่มีเหมาะสมกับระยะเวลาลงทุน
ตัวอย่าง:
นักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะยาว เน้นความมั่นคง ควรเลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังดี สม่ำเสมอ ความเสี่ยงย้อนหลังต่ำ และค่าธรรมเนียมต่ำ
นักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะสั้น รับความเสี่ยงได้สูง เลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังสูง แม้จะมีความเสี่ยงย้อนหลังสูงก็ตาม
ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,ความรู้ทางการเงิน