การอ่าน Fact sheet ให้เข้าใจธุรกิจนั้น มี 5 จุดสำคัญอะไรบ้าง
1. ดูความแข็งแกร่งของบริษัทผ่านงบดุล
ดูความเสี่ยงเรื่องหนี้สิน: วิเคราะห์โครงสร้างหนี้สินว่าเหมาะสมหรือไม่ โดยดูอัตราส่วนหนี้สินรวมต่อส่วนของผู้ถือหุ้น และโครงสร้างหนี้ระยะสั้นและระยะยาว
ดูการเปลี่ยนแปลงงบดุลเพื่อบอกนัยยะของธุรกิจ: วิเคราะห์ว่าการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ หนี้สิน และส่วนของผู้ถือหุ้น สะท้อนกลยุทธ์และทิศทางของธุรกิจอย่างไร

2. ดูความสามารถในการทำกำไรจากงบกำไรขาดทุน
วิเคราะห์รายได้และกำไร: ดูว่ารายได้และกำไรของบริษัทมีการเติบโตอย่างสม่ำเสมอหรือไม่
ดูการควบคุมรายจ่าย: วิเคราะห์อัตรากำไรขั้นต้น อัตรากำไรจากการดำเนินงาน และอัตรากำไรสุทธิ ประกอบกับค่าใช้จ่ายต่างๆ

3. จับทุกการเคลื่อนไหวของเงินด้วยงบกระแสเงินสด
วิเคราะห์กระแสเงินสดจากการดำเนินงาน: ดูว่าบริษัทมีสภาพคล่องเพียงพอหรือไม่
วิเคราะห์กระแสเงินสดจากการลงทุน: ดูว่าบริษัทมีการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่
วิเคราะห์กระแสเงินสดจากการจัดหาเงิน: ดูว่าบริษัทมีการจัดการเงินทุนอย่างเหมาะสมหรือไม่

4. วัดความสามารถในการดำเนินงานด้วยอัตราส่วน ROE และ ROA
วิเคราะห์ ROE: ดูว่าบริษัทสามารถสร้างผลตอบแทนให้กับผู้ถือหุ้นได้ดีหรือไม่
วิเคราะห์ ROA: ดูว่าบริษัทมีประสิทธิภาพในการใช้สินทรัพย์หรือไม่

5. วัดความถูกแพงด้วยอัตราส่วน PE
เปรียบเทียบ PE กับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม: ดูว่าราคาหุ้นของบริษัทถูกหรือแพงเมื่อเทียบกับบริษัทอื่นในกลุ่มเดียวกัน
วิเคราะห์ PE ร่วมกับปัจจัยอื่นๆ: ดูว่า PE ที่สูงนั้นสะท้อนถึงการเติบโตของบริษัทในอนาคตหรือไม่
ตัวอย่างการวิเคราะห์ Fact sheet ของ MINT

จากตัวอย่าง Fact sheet ของ MINT จะเห็นว่า

บริษัทมีโครงสร้างหนี้สินที่ค่อนข้างสูง โดยอัตราส่วนหนี้สินรวมต่อส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 1.69
รายได้และกำไรของบริษัทมีการเติบโตอย่างสม่ำเสมอ
บริษัทมีสภาพคล่องที่ดี โดยกระแสเงินสดจากการดำเนินงานเป็นบวก
บริษัทมีการลงทุนอย่างต่อเนื่อง โดยกระแสเงินสดจากการลงทุนเป็นลบ
บริษัทมี ROE ที่สูง อยู่ที่ 16.5%
บริษัทมี ROA ที่ลดลงเล็กน้อย จาก 15.2% เหลือ 14.1%
PE ของบริษัทอยู่ที่ 20.2 เท่า ซึ่งถือว่าค่อนข้างสูง

สรุป
การอ่าน Fact sheet นั้น เป็นเพียงการวิเคราะห์เบื้องต้น นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลอื่นๆ เพิ่มเติม ประกอบกับการวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพ เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุน
ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,เครื่องมือทางการเงิน,การวิเคราะห์ทางการเงิน