การ Rebalancing Portfolio จะช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนได้หรือไม่?
ใช่ เหตุผล:

การ Rebalancing Portfolio ช่วยควบคุมสัดส่วนของสินทรัพย์: เมื่อลงทุนไปสักระยะ สัดส่วนของสินทรัพย์ในพอร์ตอาจเปลี่ยนแปลงไปจากสัดส่วนที่ตั้งใจไว้ ตัวอย่างเช่น
หากลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ สัดส่วนหุ้นอาจเพิ่มขึ้นเมื่อหุ้นมีราคาสูงขึ้น
สัดส่วนตราสารหนี้จะลดลง
สิ่งนี้ทำให้พอร์ตมีความเสี่ยงมากขึ้น
การ Rebalancing Portfolio ช่วยลดความเสี่ยงโดยการขายสินทรัพย์ที่มีราคาสูง: เมื่อราคาสินทรัพย์ใด ๆ สูงขึ้น ความเสี่ยงของสินทรัพย์นั้นก็จะสูงขึ้นเช่นกัน
การ Rebalancing Portfolio ช่วยซื้อสินทรัพย์ที่มีราคาต่ำ: เมื่อราคาสินทรัพย์ใด ๆ ต่ำลง ความเสี่ยงของสินทรัพย์นั้นก็จะต่ำลงเช่นกัน
การ Rebalancing Portfolio ช่วยกระจายความเสี่ยง: การลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ต
การ Rebalancing Portfolio ช่วยให้นักลงทุนมีวินัย: การกำหนดกลยุทธ์ Rebalancing และปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ ช่วยให้นักลงทุนมีวินัย
ตัวอย่าง:

สมมติว่านักลงทุนลงทุน 1 ล้านบาท แบ่งเป็น 500,000 บาท ในหุ้น และ 500,000 บาท ในตราสารหนี้

หลังจาก 1 ปี:
หุ้นมีผลตอบแทน 10%
มูลค่าหุ้นเพิ่มเป็น 550,000 บาท
ตราสารหนี้มีผลตอบแทน 5%
มูลค่าตราสารหนี้เพิ่มเป็น 525,000 บาท
สัดส่วนของหุ้นในพอร์ตเพิ่มเป็น 51.4%
สัดส่วนของตราสารหนี้ลดลงเป็น 48.6%
นักลงทุน Rebalancing Portfolio โดย:
ขายหุ้น 25,000 บาท
ซื้อตราสารหนี้ 25,000 บาท
สัดส่วนของหุ้นและตราสารหนี้กลับมาอยู่ที่ 50%
ผลลัพธ์:

การ Rebalancing Portfolio ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ต
นักลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนจากทั้งหุ้นและตราสารหนี้
นักลงทุนมีวินัยในการลงทุน
อย่างไรก็ตาม การ Rebalancing Portfolio ก็มีข้อจำกัดบางประการ:

ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย: การซื้อขายสินทรัพย์บ่อยครั้งอาจทำให้เกิดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย
ภาษี: การขายสินทรัพย์อาจทำให้เกิดภาษี
ความผันผวนของตลาด: การ Rebalancing Portfolio บ่อยครั้งอาจทำให้พอร์ตมีความผันผวน
โดยสรุป:

การ Rebalancing Portfolio เป็นเครื่องมือสำคัญในการลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน

นักลงทุนควรพิจารณากลยุทธ์ Rebalancing ที่เหมาะสมกับสไตล์การลงทุนและเป้าหมายทางการเงิน
ความรู้ทางการเงิน,ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน