7 สิ่งที่นักลงทุนควรทำช่วงปลายปี 2023 รับมือปี 2024
ช่วงครึ่งหลัง - ปลายปี 2023 เศรษฐกิจโลกจะกลับมาขับเคลื่อนช้าลง ตรงกันข้ามกับช่วงครึ่งปีแรก ปัจจัยหนึ่งเกิดจากเงินเฟ้อทั่วโลก และนโยบายรัดเข็มขัดในฝั่งอเมริกาที่ส่งผลกับเศรษฐกิจทั่วโลก ทำให้ตลาดหุ้นทั่วโลกผันผวน และสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่นตราสารหนี้ และแม้แต่คริปโตก็ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูง ที่โชคยังดีคือโลกยังไม่เข้าสู่ช่วงเศรษฐกิจถดถอยตามที่คาดการณ์ไว้ว่าจะเกิดภายในปีนี้  ช่วงครึ่งหลัง - ปลายปี 2023 เศรษฐกิจโลกจะกลับมาขับเคลื่อนช้าลง ตรงกันข้ามกับช่วงครึ่งปีแรก ปัจจัยหนึ่งเกิดจากเงินเฟ้อทั่วโลก และนโยบายรัดเข็มขัดในฝั่งอเมริกาที่ส่งผลกับเศรษฐกิจทั่วโลก ทำให้ตลาดหุ้นทั่วโลกผันผวน และสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่นตราสารหนี้ และแม้แต่คริปโตก็ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูง ที่โชคยังดีคือโลกยังไม่เข้าสู่ช่วงเศรษฐกิจถดถอยตามที่คาดการณ์ไว้ว่าจะเกิดภายในปีนี้    และในตอนนี้ก็ได้เข้าสู่ไตรมาส 4 ของปี 2023 เรียบร้อยแล้ว ด้วยหลาย ๆ ปัจจัยที่กล่าวไปเชื่อว่าในตอนนี้พอร์ตการลงทุนของหลาย ๆ คนเริ่มเป็นตัวแดง ช่วงปลายปีนี้จึงอาจเป็นโอกาสดีในการสำรวจพอร์ตการลงทุน ปรับสินทรัพย์ในพอร์ตเพื่อวางแผนระยะยาว หรืออย่างน้อยก็เผื่อผ่อนหนักเป็นเบารับมือปี 2024  และในตอนนี้ก็ได้เข้าสู่ไตรมาส 4 ของปี 2023 เรียบร้อยแล้ว ด้วยหลาย ๆ ปัจจัยที่กล่าวไปเชื่อว่าในตอนนี้พอร์ตการลงทุนของหลาย ๆ คนเริ่มเป็นตัวแดง ช่วงปลายปีนี้จึงอาจเป็นโอกาสดีในการสำรวจพอร์ตการลงทุน ปรับสินทรัพย์ในพอร์ตเพื่อวางแผนระยะยาว หรืออย่างน้อยก็เผื่อผ่อนหนักเป็นเบารับมือปี 2024    7 สิ่งที่ควรทำช่วงปลายปีสำหรับนักลงทุน 7 สิ่งที่ควรทำช่วงปลายปีสำหรับนักลงทุน   แม้ว่า 7 ข้อนี้จะสามารถทำได้ตลอดทั้งปี แต่การทบทวนวางแผนใหม่ปลายปีก็เป็นสิ่งดีในการจัดแจงด้านการเงินให้ดีก่อนจะเริ่มต้นปีใหม่  แม้ว่า 7 ข้อนี้จะสามารถทำได้ตลอดทั้งปี แต่การทบทวนวางแผนใหม่ปลายปีก็เป็นสิ่งดีในการจัดแจงด้านการเงินให้ดีก่อนจะเริ่มต้นปีใหม่    1. ทบทวนแผนเกษียณอายุ 1. ทบทวนแผนเกษียณอายุ   สำหรับคนที่วางแผนเกษียณอายุไว้ ควรตรวจสอบพอร์ตอย่างน้อยปีละครั้งว่า ผลตอบแทนการลงทุนต่าง ๆ ยังเป็นไปตามเป้าที่ต้องการอยู่ไหม หากเป็นไปได้ก็ควรซื้อสินทรัพย์เพื่อการเกษียณให้ได้ตามจำนวนที่ตั้งใจ เพื่อให้แน่ใจว่าการเก็บเงินเพื่อเกษียณจะเป็นไปตามแผนการเงินที่วางไว้ ว่าหลังจากเกษียณไปจะมีเงินใช้ต่อเดือนไปจนสิ้นอายุขัย สำหรับคนที่วางแผนเกษียณอายุไว้ ควรตรวจสอบพอร์ตอย่างน้อยปีละครั้งว่า ผลตอบแทนการลงทุนต่าง ๆ ยังเป็นไปตามเป้าที่ต้องการอยู่ไหม หากเป็นไปได้ก็ควรซื้อสินทรัพย์เพื่อการเกษียณให้ได้ตามจำนวนที่ตั้งใจ เพื่อให้แน่ใจว่าการเก็บเงินเพื่อเกษียณจะเป็นไปตามแผนการเงินที่วางไว้ ว่าหลังจากเกษียณไปจะมีเงินใช้ต่อเดือนไปจนสิ้นอายุขัย   2. จัดพอร์ตการลงทุนให้สมดุล  2. จัดพอร์ตการลงทุนให้สมดุล    ปี 2023 เป็นอีกปีที่เศรษฐกิจโลกอาจจะไม่เข้าขั้นแย่สุด แต่ก็เรียกว่าดีไม่ได้เหมือนกัน ดังนั้นแผนการลงทุนที่มีก่อนหน้า หากไม่ได้วางแผนไว้เผื่อรองรับเศรษฐกิจที่กำลังหดตัว การเริ่มจัดพอร์ตใหม่ช่วงปลายปีก็อาจจะเป็นโอกาสดี การจัดพอร์ตให้สมดุลพูดง่าย ๆ ก็คือการขายสินทรัพย์ออก เพื่อปรับสินทรัพย์ในพอร์ตให้ได้สัดส่วน และการปรับพอร์ตช่วงปลายปี หากเลือกสินทรัพย์ที่เอื้อต่อการลดหย่อนภาษีประจำปี ก็จะได้ประโยชน์สองต่อด้วย ปี 2023 เป็นอีกปีที่เศรษฐกิจโลกอาจจะไม่เข้าขั้นแย่สุด แต่ก็เรียกว่าดีไม่ได้เหมือนกัน ดังนั้นแผนการลงทุนที่มีก่อนหน้า หากไม่ได้วางแผนไว้เผื่อรองรับเศรษฐกิจที่กำลังหดตัว การเริ่มจัดพอร์ตใหม่ช่วงปลายปีก็อาจจะเป็นโอกาสดี การจัดพอร์ตให้สมดุลพูดง่าย ๆ ก็คือการขายสินทรัพย์ออก เพื่อปรับสินทรัพย์ในพอร์ตให้ได้สัดส่วน และการปรับพอร์ตช่วงปลายปี หากเลือกสินทรัพย์ที่เอื้อต่อการลดหย่อนภาษีประจำปี ก็จะได้ประโยชน์สองต่อด้วย   3. ทำการประเมินความเสี่ยงอีกครั้ง  3. ทำการประเมินความเสี่ยงอีกครั้ง    การประเมินความเสี่ยง (KYC) เป็นขั้นตอนที่นักลงทุนต้องประเมินก่อนลงทุน หรือ ประเมินเป็นระยะ ๆ ตามกำหนด และการประเมินอีกครั้งก่อนการจัดพอร์ตปลายปีก็เป็นเรื่องจำเป็นเหมือนกัน เพราะเมื่อคนเราผ่านประสบการณ์และเหตุการณ์ใหม่ ๆ มาระยะเวลาหนึ่ง อารมณ์ ความคิด ความรู้สึกและสถานการณ์การเงินย่อมเปลี่ยนไป การประเมินความเสี่ยงแบบตรงไปตรงมาจะช่วยให้เข้าใจตนเองในเวลานั้น โดยเฉพาะก่อนการปรับพอร์ตรับมือปีถัดไปที่เศรษฐกิจอาจจะแย่ลง หรือจะมีการเปลี่ยนแปลงในชีวิต เช่น เปลี่ยนงาน ซื้อบ้าน ซื้อรถ การประเมินความเสี่ยง (KYC) เป็นขั้นตอนที่นักลงทุนต้องประเมินก่อนลงทุน หรือ ประเมินเป็นระยะ ๆ ตามกำหนด และการประเมินอีกครั้งก่อนการจัดพอร์ตปลายปีก็เป็นเรื่องจำเป็นเหมือนกัน เพราะเมื่อคนเราผ่านประสบการณ์และเหตุการณ์ใหม่ ๆ มาระยะเวลาหนึ่ง อารมณ์ ความคิด ความรู้สึกและสถานการณ์การเงินย่อมเปลี่ยนไป การประเมินความเสี่ยงแบบตรงไปตรงมาจะช่วยให้เข้าใจตนเองในเวลานั้น โดยเฉพาะก่อนการปรับพอร์ตรับมือปีถัดไปที่เศรษฐกิจอาจจะแย่ลง หรือจะมีการเปลี่ยนแปลงในชีวิต เช่น เปลี่ยนงาน ซื้อบ้าน ซื้อรถ   4. ตรวจดูเงินสดฉุกเฉินที่มี  4. ตรวจดูเงินสดฉุกเฉินที่มี    นอกจากการลงทุนจะมีความเสี่ยงแล้ว ชีวิตประจำวันและการเงินก็ไม่ต่างกัน ดังนั้นจึงต้องมีทางหนีทีไล่เผื่อสถานการณ์ฉุกเฉิน ในด้านการเงิน นักลงทุนทุกคนก็ควรมีเงินสดฉุกเฉิน โดยเฉพาะจากแหล่งที่มีสภาพคล่องสูง สามารถดึงมาใช้ได้ทันทีในยามจำเป็น เช่น ตกงานกะทันหัน หรือ ต้องจ่ายค่ารักษาพยาบาล เพราะสินทรัพย์การลงทุนต่อให้มีสภาพคล่องสูงแค่ไหนก็ต้องใช้เวลาอย่างต่ำ 1 วันทำการ ในการขายหรือเปลี่ยนเป็นเงินสด  นอกจากการลงทุนจะมีความเสี่ยงแล้ว ชีวิตประจำวันและการเงินก็ไม่ต่างกัน ดังนั้นจึงต้องมีทางหนีทีไล่เผื่อสถานการณ์ฉุกเฉิน ในด้านการเงิน นักลงทุนทุกคนก็ควรมีเงินสดฉุกเฉิน โดยเฉพาะจากแหล่งที่มีสภาพคล่องสูง สามารถดึงมาใช้ได้ทันทีในยามจำเป็น เช่น ตกงานกะทันหัน หรือ ต้องจ่ายค่ารักษาพยาบาล เพราะสินทรัพย์การลงทุนต่อให้มีสภาพคล่องสูงแค่ไหนก็ต้องใช้เวลาอย่างต่ำ 1 วันทำการ ในการขายหรือเปลี่ยนเป็นเงินสด    สำหรับเงินฉุกเฉิน นักวิเคราะห์ด้านการเงินหลาย ๆ คนแนะนำว่า เงินฉุกเฉินควรมีมากพอที่จะครอบคลุมรายจ่ายได้นาน 3 - 6 เดือน และจุดเก็บเงินที่เหมาะสมก็จะมีบัญชีสะสมทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยสูง  สำหรับเงินฉุกเฉิน นักวิเคราะห์ด้านการเงินหลาย ๆ คนแนะนำว่า เงินฉุกเฉินควรมีมากพอที่จะครอบคลุมรายจ่ายได้นาน 3 - 6 เดือน และจุดเก็บเงินที่เหมาะสมก็จะมีบัญชีสะสมทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยสูง    5. พิจารณาเรื่องมรดก เผื่อกรณีเลวร้าย 5. พิจารณาเรื่องมรดก เผื่อกรณีเลวร้าย   การวางแผนเผื่อกรณีเลวร้ายที่สุดก็ไม่ได้เป็นการมองโลกแง่ร้ายเสมอไป แต่เป็นโอกาสดีในการตรวจดูพอร์ตและตั้งคำถามกับตนเองว่าเราต้องจัดการสินทรัพย์ของตนอย่างไรหากมีเหตุร้ายให้เสียชีวิตก่อนวัยอันควร การตายจากไปอาจฟังดูคล้ายกับปลดพันธะต่าง ๆ และความทุกข์ในชีวิตไป แต่สิ่งสำคัญจริง ๆ คือการคิดถึงคนที่ยังต้องมีชีวิตอยู่ การจัดการพอร์ตเพื่อกระจายสินทรัพย์รวมถึงแบ่งเพื่อเป็นมรดกให้คนรอบตัวใช้ชีวิตอย่างไม่ลำบาก หรือขัดใจกันลึก ๆ  การวางแผนเผื่อกรณีเลวร้ายที่สุดก็ไม่ได้เป็นการมองโลกแง่ร้ายเสมอไป แต่เป็นโอกาสดีในการตรวจดูพอร์ตและตั้งคำถามกับตนเองว่าเราต้องจัดการสินทรัพย์ของตนอย่างไรหากมีเหตุร้ายให้เสียชีวิตก่อนวัยอันควร การตายจากไปอาจฟังดูคล้ายกับปลดพันธะต่าง ๆ และความทุกข์ในชีวิตไป แต่สิ่งสำคัญจริง ๆ คือการคิดถึงคนที่ยังต้องมีชีวิตอยู่ การจัดการพอร์ตเพื่อกระจายสินทรัพย์รวมถึงแบ่งเพื่อเป็นมรดกให้คนรอบตัวใช้ชีวิตอย่างไม่ลำบาก หรือขัดใจกันลึก ๆ    6. คำนวณหาค่าใช้จ่ายแฝงรวมจากการลงทุน 6. คำนวณหาค่าใช้จ่ายแฝงรวมจากการลงทุน   ทุกครั้งที่ตรวจดูพอร์ตการลงทุน สิ่งสำคัญที่หลายคนมักมองข้ามคือค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ว่าสินทรัพย์ทั้งพอร์ตเสียค่าธรรมเนียมมากแค่ไหน ซึ่งส่วนใหญ่กองทุนรวมและ ETF มักจะมีค่าธรรมเนียมไม่สูงมาก ดังนั้นหากมีกองทุนตัวไหนที่ค่าธรรมเนียมสูง อาจจะดีกว่าถ้าลองพิจารณากองทุนอื่น ๆ ที่ใกล้เคียงกันแทน  ทุกครั้งที่ตรวจดูพอร์ตการลงทุน สิ่งสำคัญที่หลายคนมักมองข้ามคือค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ว่าสินทรัพย์ทั้งพอร์ตเสียค่าธรรมเนียมมากแค่ไหน ซึ่งส่วนใหญ่กองทุนรวมและ ETF มักจะมีค่าธรรมเนียมไม่สูงมาก ดังนั้นหากมีกองทุนตัวไหนที่ค่าธรรมเนียมสูง อาจจะดีกว่าถ้าลองพิจารณากองทุนอื่น ๆ ที่ใกล้เคียงกันแทน    7. ปรับมาใช้การลงทุนแบบ DCA ในปีหน้า 7. ปรับมาใช้การลงทุนแบบ DCA ในปีหน้า   หากแนวโน้มของเศรษฐกิจโลกจะหดตัว การเล็งซื้อสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนหรือมี Performance ดีก็อาจจะไม่จำเป็นอีกต่อไป เพราะทั้งตลาดอาจจะให้ผลตอบแทนได้ไม่ดีอย่างที่คาด การทยอยลงทุนรายเดือนในสินทรัพย์เดิม ๆ อาจจะให้ผลดีกว่า และยังประหยัดเวลาในการเลือกสินทรัพย์อีกด้วย สิ่งสำคัญคือการ DCA หมุนเวียนในพอร์ตตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ และตรวจดูอีกครั้งในช่วงปลายปีถัดไป ว่าพอร์ตการลงทุนยังมีความสมดุลอยู่หรือไม่ หากแนวโน้มของเศรษฐกิจโลกจะหดตัว การเล็งซื้อสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนหรือมี Performance ดีก็อาจจะไม่จำเป็นอีกต่อไป เพราะทั้งตลาดอาจจะให้ผลตอบแทนได้ไม่ดีอย่างที่คาด การทยอยลงทุนรายเดือนในสินทรัพย์เดิม ๆ อาจจะให้ผลดีกว่า และยังประหยัดเวลาในการเลือกสินทรัพย์อีกด้วย สิ่งสำคัญคือการ DCA หมุนเวียนในพอร์ตตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ และตรวจดูอีกครั้งในช่วงปลายปีถัดไป ว่าพอร์ตการลงทุนยังมีความสมดุลอยู่หรือไม่   แนวโน้มการลงทุนไตรมาส 4 ปี 2023 แนวโน้มการลงทุนไตรมาส 4 ปี 2023   บริษัทด้านการลงทุน HSBC Global Private Banking and Wealth ให้ความเห็นไว้ว่า อัตราดอกเบี้ยโลกแม้จะเพิ่มขึ้น แต่ยังอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ อัตราดอกเบี้ยที่สูงสุดจะช่วยหนุนหุ้นและตราสารหนี้ การลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากตราสารหนี้ Credit สูงหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่คล้ายกัน ส่วนหุ้นนั้น หุ้นเทคและหุ้นที่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยโดยตรงจะมีความผันผวนสูง ดังนั้นถ้าลงทุนกว้าง ๆ ไปยังกลุ่มธุรกิจการเงิน, Healthcare, อุตสาหกรรม และ สินค้าอุปโภคบริโภค ก็จะเป็นการเพิ่มโอกาสได้ผลตอบแทนมากกว่า ส่วนเทรนธุรกิจที่น่าสนใจในช่วงนี้จะเป็นด้าน Sustainability หรือธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืน  บริษัทด้านการลงทุน HSBC Global Private Banking and Wealth ให้ความเห็นไว้ว่า อัตราดอกเบี้ยโลกแม้จะเพิ่มขึ้น แต่ยังอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ อัตราดอกเบี้ยที่สูงสุดจะช่วยหนุนหุ้นและตราสารหนี้ การลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากตราสารหนี้ Credit สูงหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่คล้ายกัน ส่วนหุ้นนั้น หุ้นเทคและหุ้นที่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยโดยตรงจะมีความผันผวนสูง ดังนั้นถ้าลงทุนกว้าง ๆ ไปยังกลุ่มธุรกิจการเงิน, Healthcare, อุตสาหกรรม และ สินค้าอุปโภคบริโภค ก็จะเป็นการเพิ่มโอกาสได้ผลตอบแทนมากกว่า ส่วนเทรนธุรกิจที่น่าสนใจในช่วงนี้จะเป็นด้าน Sustainability หรือธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืน    ทาง BlackRock บริษัทการลงทุนของอเมริกาที่เชี่ยวชาญด้านการจัดการ ETF มองว่าธุรกิจ AI สาย Generative หรือปัญญาประดิษฐ์ที่สร้างสิ่งต่าง ๆ ผ่านคำสั่งและฐานข้อมูลที่มี มีแนวโน้มและศักยภาพที่จะช่วยเปลี่ยนแปลงธุรกิจหลาย ๆ ประเภท คล้ายกับที่อินเทอร์เน็ตเคยทำได้ในช่วงปี 1990 ในปัจจุบันธุรกิจ genAI กำลังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ยังต้องใช้เวลาอีกหลายปีในการเติบโต และขึ้นสู่จุดสูงสุด  ทาง BlackRock บริษัทการลงทุนของอเมริกาที่เชี่ยวชาญด้านการจัดการ ETF มองว่าธุรกิจ AI สาย Generative หรือปัญญาประดิษฐ์ที่สร้างสิ่งต่าง ๆ ผ่านคำสั่งและฐานข้อมูลที่มี มีแนวโน้มและศักยภาพที่จะช่วยเปลี่ยนแปลงธุรกิจหลาย ๆ ประเภท คล้ายกับที่อินเทอร์เน็ตเคยทำได้ในช่วงปี 1990 ในปัจจุบันธุรกิจ genAI กำลังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ยังต้องใช้เวลาอีกหลายปีในการเติบโต และขึ้นสู่จุดสูงสุด    ส่วน Russel Investment บริษัทด้านการลงทุนในวอชิงตัน มองว่าเหตุการณ์ Great Resignation หรือการแห่กันลาออกหลังจบโควิดทำให้ตลาดแรงงานหาคนทำงานยากขึ้น สำหรับตลาดหุ้น หุ้น AI มีศักยภาพที่พอต้านภาวะถดถอยได้ แต่เศรษฐกิจของอเมริกาจะเป็นขาลงแบบอ่อน ๆ ในช่วง 2024 ส่วนตลาดยุโรปค่อนข้างต่างจากตลาดอเมริกา เพราะหุ้นยุโรปยังคงแข็งแกร่ง แต่อาจเจออุปสรรคเล็กหากธนาคารกลางยุโรปเลือกจะรักษาอัตราดอกเบี้ยสูงไว้เป็นเวลานาน เศรษฐกิจของสหราชอาณาจักร (อังกฤษ เวลส์ สก็อตแลนด์ ไอร์แลนด์เหนือ) อาจจะยังทรง ๆ หุ้นในธุรกิจบางประเภทอาจจะลำบาก ส่วนจีนสถานการณ์อาจจะแย่ลง หากรัฐบาลจีนไม่ได้ช่วยเหลืออะไรมากกว่านี้ ด้านออสเตรเลียดูสดใส ถึงเศรษฐกิจจะขับเคลื่อนช้าแต่ก็มีโอกาสถดถอยน้อย  ส่วน Russel Investment บริษัทด้านการลงทุนในวอชิงตัน มองว่าเหตุการณ์ Great Resignation หรือการแห่กันลาออกหลังจบโควิดทำให้ตลาดแรงงานหาคนทำงานยากขึ้น สำหรับตลาดหุ้น หุ้น AI มีศักยภาพที่พอต้านภาวะถดถอยได้ แต่เศรษฐกิจของอเมริกาจะเป็นขาลงแบบอ่อน ๆ ในช่วง 2024 ส่วนตลาดยุโรปค่อนข้างต่างจากตลาดอเมริกา เพราะหุ้นยุโรปยังคงแข็งแกร่ง แต่อาจเจออุปสรรคเล็กหากธนาคารกลางยุโรปเลือกจะรักษาอัตราดอกเบี้ยสูงไว้เป็นเวลานาน เศรษฐกิจของสหราชอาณาจักร (อังกฤษ เวลส์ สก็อตแลนด์ ไอร์แลนด์เหนือ) อาจจะยังทรง ๆ หุ้นในธุรกิจบางประเภทอาจจะลำบาก ส่วนจีนสถานการณ์อาจจะแย่ลง หากรัฐบาลจีนไม่ได้ช่วยเหลืออะไรมากกว่านี้ ด้านออสเตรเลียดูสดใส ถึงเศรษฐกิจจะขับเคลื่อนช้าแต่ก็มีโอกาสถดถอยน้อย    ด้าน Barclays ธนาคารใหญ่ของอังกฤษ เชื่อว่าธนาคารกลางสหรัฐจะยังคงอัตราดอกเบี้ยสูงไว้อีกซักพัก แต่เศรษฐกิจของอเมริกามีโอกาสยากที่จะถดถอยแบบเต็มตัว ส่วนประเทศจีนการเติบโตต่อเนื่อช่วงครึ่งปีแรกก็จะชะงักลง ยังไม่มีสัญญาณว่าจะฟื้นตัว ตลาดแรงงานก็กำลังแย่ รัฐบาลจีนอาจต้องกระตุ้นให้ประชาชนจับจ่ายใช้สอยเงินมากขึ้น คาดว่าในปีหน้าการเติบโตของจีนจะหดลงจาก 4.5% เป็น 4% ด้านการลงทุนสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้จะมีราคาดี แต่จะยังไม่ถูกมาก ส่วนตลาดหุ้นอาจจะมีกำไรน้อยลง ทีม Research ของ Barclays แนะนำว่าให้ถือเงินสดให้เยอะกว่าหุ้นและตราสารหนี้อาจจะดีกว่า เพราะไตรมาสที่ผ่านมาสินทรัพย์ประเภทเงินสดมี Performance ดีกว่า  ด้าน Barclays ธนาคารใหญ่ของอังกฤษ เชื่อว่าธนาคารกลางสหรัฐจะยังคงอัตราดอกเบี้ยสูงไว้อีกซักพัก แต่เศรษฐกิจของอเมริกามีโอกาสยากที่จะถดถอยแบบเต็มตัว ส่วนประเทศจีนการเติบโตต่อเนื่อช่วงครึ่งปีแรกก็จะชะงักลง ยังไม่มีสัญญาณว่าจะฟื้นตัว ตลาดแรงงานก็กำลังแย่ รัฐบาลจีนอาจต้องกระตุ้นให้ประชาชนจับจ่ายใช้สอยเงินมากขึ้น คาดว่าในปีหน้าการเติบโตของจีนจะหดลงจาก 4.5% เป็น 4% ด้านการลงทุนสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้จะมีราคาดี แต่จะยังไม่ถูกมาก ส่วนตลาดหุ้นอาจจะมีกำไรน้อยลง ทีม Research ของ Barclays แนะนำว่าให้ถือเงินสดให้เยอะกว่าหุ้นและตราสารหนี้อาจจะดีกว่า เพราะไตรมาสที่ผ่านมาสินทรัพย์ประเภทเงินสดมี Performance ดีกว่า    ปลายปีเป็นช่วงเวลาที่เม็ดเงินมีการเปลี่ยนแปลง มีแรงขับเคลื่อนสูง จากการลงทุนเพิ่มเติมเพื่อลดหย่อนภาษี หรือจากนโยบายลดหย่อนภาษีอื่่น ๆ จากการหมุนเวียนเงินซื้อสินค้าทุกประเภท และเป็นโอกาสดีสำหรับนักลงทุนในการดูทิศทางเศรษฐกิจว่ามีแนวโน้มไปทางไหน ทำให้การลงทุนปลายปีเป็นอีกช่วงที่น่าสนใจ เพราะนักลงทุนจะมีโอกาสสำรวจตัวเอง และปรับพอร์ต เพื่อรองรับความเปลี่ยนแปลงในปีถัดไป  ปลายปีเป็นช่วงเวลาที่เม็ดเงินมีการเปลี่ยนแปลง มีแรงขับเคลื่อนสูง จากการลงทุนเพิ่มเติมเพื่อลดหย่อนภาษี หรือจากนโยบายลดหย่อนภาษีอื่่น ๆ จากการหมุนเวียนเงินซื้อสินค้าทุกประเภท และเป็นโอกาสดีสำหรับนักลงทุนในการดูทิศทางเศรษฐกิจว่ามีแนวโน้มไปทางไหน ทำให้การลงทุนปลายปีเป็นอีกช่วงที่น่าสนใจ เพราะนักลงทุนจะมีโอกาสสำรวจตัวเอง และปรับพอร์ต เพื่อรองรับความเปลี่ยนแปลงในปีถัดไป    หากนักลงทุนสนใจเรื่องการปรับพอร์ตการลงทุนให้ได้สมดุลรับปี 2024 ติดต่อและปรึกษาด้านการลงทุนได้ที่ โทร 02-635-1718 Line : @phillipcapital (หรือคลิก   หากนักลงทุนสนใจเรื่องการปรับพอร์ตการลงทุนให้ได้สมดุลรับปี 2024 ติดต่อและปรึกษาด้านการลงทุนได้ที่ โทร 02-635-1718 Line : @phillipcapital (หรือ คลิก
ตลาดหุ้นทั่วโลกเผชิญกับความผันผวนในปี 2023   นักลงทุนหลายคนพอร์ตการลงทุนเป็นสีแดง   ด้วยปัจจัยต่างๆ เช่น เงินเฟ้อทั่วโลก นโยบายการเงินตึงตัวในสหรัฐอเมริกา ส่งผลต่อเศรษฐกิจโลกถดถอย   อย่างไรก็ตาม ยังไม่ถึงขั้นวิกฤตเศรษฐกิจโลก

โอกาสสำหรับนักลงทุน:
ช่วงปลายปีนี้เป็นโอกาสดีในการทบทวนพอร์ตการลงทุน   วางแผนระยะยาว   เตรียมรับมือกับปี 2024

7 สิ่งที่นักลงทุนควรทำ:
1.  ทบทวนแผนเกษียณอายุ: ตรวจสอบว่าผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่ เพิ่มเงินลงทุนเพื่อเกษียณอายุให้เพียงพอ

2.  จัดพอร์ตการลงทุนให้สมดุล: ปรับสัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ต กระจายความเสี่ยง พิจารณาลงทุนในสินทรัพย์ที่ช่วยลดหย่อนภาษี

3.  ประเมินความเสี่ยงอีกครั้ง: ทบทวนความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสม

4.  ตรวจสอบเงินสดฉุกเฉิน: เผื่อเงินไว้สำหรับใช้จ่ายในยามฉุกเฉิน

5.  วางแผนเรื่องมรดก: จัดการสินทรัพย์เพื่อส่งต่อให้ทายาท

6.  คำนวณค่าธรรมเนียม: เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมจากกองทุนรวมและ ETF เลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ
ปรับมาใช้การลงทุนแบบ DCA: ทยอยลงทุนเป็นประจำทุกเดือน ช่วยลดความเสี่ยง กระจายความเสี่ยง

7.  แนวโน้มการลงทุนไตรมาส 4 ปี 2023 และปี 2024:
-  อัตราดอกเบี้ย: ธนาคารกลางทั่วโลกจะทยอยขึ้นอัตราดอกเบี้ย ส่งผลต่อตลาดหุ้นและตราสารหนี้
-  ตราสารหนี้: ตราสารหนี้ที่มีเครดิตสูงน่าสนใจ
หุ้น: หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและหุ้นที่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยโดยตรงอาจผันผวนสูง
-  ธุรกิจที่น่าสนใจ: ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ Sustainability ธุรกิจ AI สาย Generative
-  เศรษฐกิจ: เศรษฐกิจโลกจะเติบโตช้าลง เศรษฐกิจสหรัฐฯ ถดถอยแบบอ่อน ๆ เศรษฐกิจจีนชะลอตัว เศรษฐกิจยุโรปทรงตัว เศรษฐกิจอังกฤษถดถอย เศรษฐกิจออสเตรเลียเติบโตช้าลง
-  การลงทุน: ตราสารหนี้น่าสนใจ หุ้นมีโอกาสให้ผลตอบแทนน้อยลง เงินสดน่าสนใจ
ความรู้ทางการเงิน,ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน