ช่วยสรุปบทความเรื่อง "เชื่อหรือไม่? . . . LTF แค่หลับตาซื้อ ยังไงก็ได้กำไร!!" ให้หน่อยคะ
(ที่มา:  โดยอ่านข่าวนอก) (ที่มา:  โดยอ่านข่าวนอก)  สิ่งหนึ่งที่หลายๆ คนมักเจอเมื่อโดนคนชวนลงทุนก็คือคำพูดที่ว่า “LTF ลงทุนไปเถอะ ยังไงก็กำไร ได้ทั้งลดหย่อนภาษี ได้ทั้งกำไรจากกองทุน สองต่ออย่างนี้พลาดได้อย่างไร” แต่จะจริงหรือไม่ วันนี้เรามาลองดูกัน สิ่งหนึ่งที่หลายๆ คนมักเจอเมื่อโดนคนชวนลงทุนก็คือคำพูดที่ว่า แต่จะจริงหรือไม่ วันนี้เรามาลองดูกัน 5 ปี คือขั้นต่ำในการลงทุนในกองทุน LTF … หลายๆ คนคงถามว่าเอ๊ะ ไม่ใช่ 7 ปีหรือ ต้องบอกว่าจริงๆ แล้วไม่ใช่นะครับ เพราะกฏการถือครองของ LTF คือ 7 ปีปฏิทิน ซึ่งนั่นหมายถึงหากเราทำการซื้อกองทุน LTF วันสุดท้ายของปี ซึ่งอาจจะเป็นวันที่ 29 หรือ 30 ธันวาคม นั่นก็นับเป็น 1 ปีปฏิทินแล้ว เมื่อถึงเวลาต้องการขาย เราก็สามารถทำรายการขายกองทุน LTF ได้นับตั้งแต่วันแรกที่ย่างเข้าปีที่ 7 ในทันที ต้องบอกว่าจริงๆ แล้วไม่ใช่นะครับ ซึ่งนั่นหมายถึงหากเราทำการซื้อกองทุน LTF วันสุดท้ายของปี ซึ่งอาจจะเป็นวันที่ 29 หรือ 30 ธันวาคม นั่นก็นับเป็น 1 ปีปฏิทินแล้ว เมื่อถึงเวลาต้องการขาย เราก็สามารถทำรายการขายกองทุน LTF ได้นับตั้งแต่วันแรกที่ย่างเข้าปีที่ 7 ในทันที ซึ่งนั่นจะทำให้ระยะเวลาที่เราถือครองจริงๆ นั้นคิดเป็นสั้นที่สุดประมาณ 5 ปี กับ 3 วัน เท่านั้นเอง ซึ่งนั่นจะทำให้ระยะเวลาที่เราถือครองจริงๆ นั้นคิดเป็นสั้นที่สุดประมาณ 5 ปี กับ 3 วัน เท่านั้นเอง แต่จริงหรือ ที่ถือครอง 5 ปีดังกล่าว จะช่วยให้กำไรได้อย่างแน่นอน จะซื้อตอนต้นปี, ซื้อตอนปลายปี ซื้อตอนหุ้นทำ new high, ซื้อตอนหุ้น bottom, ซื้อก่อนวิกฤติซับไพรม์, ซื้อหลังเกิดซับไพรม์,  ซื้อตอนปฏิวัติ, ซื้อตอนไฟไหม้ . . . จะซื้อตอนต้นปี, ซื้อตอนปลายปี ซื้อตอนหุ้นทำ new high, ซื้อตอนหุ้น bottom, ซื้อก่อนวิกฤติซับไพรม์, ซื้อหลังเกิดซับไพรม์,  ซื้อตอนปฏิวัติ, ซื้อตอนไฟไหม้ . . . ซื้อ LTF ตอนไหนก็กำไร ขอแค่ซื้อและถือไว้อย่างน้อย 5 ปี จริงหรือ? จาก LTF ทั้งหมด 78 กองทุนที่มีอยู่ในตลาด ณ ตอนนี้ ทาง FINNOMENA ได้มีระบบ BIC หรือที่ย่อมาจาก Best-in-Class ทำให้ได้กองทุน LTF ที่ดีที่สุด เรียงลงมาตามลำดับ ซึ่งการเลือก BIC นี้ก็มิใช่เลือกแต่ผลตอบแทนเท่านั้น เพราะ FINNOMENA ได้ทำการเลือกจากปัจจัย 2 ด้าน ทั้งความเสี่ยงและผลตอบแทน ซึ่งเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการลงทุน จาก LTF ทั้งหมด 78 กองทุนที่มีอยู่ในตลาด ณ ตอนนี้ ซึ่งการเลือก BIC นี้ก็มิใช่เลือกแต่ผลตอบแทนเท่านั้น เพราะ FINNOMENA ได้ทำการเลือกจากปัจจัย 2 ด้าน ทั้งความเสี่ยงและผลตอบแทน ซึ่งเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการลงทุน ซึ่งในการเลือกข้อมูลกองทุนที่ขึ้นชื่อว่า Best-in-Class นั้น สามารถอ่านเต็มๆ ได้ที่ ซึ่งในการเลือกข้อมูลกองทุนที่ขึ้นชื่อว่า Best-in-Class นั้น สามารถอ่านเต็มๆ ได้ที่   ทำให้ได้ออกมา 2 กองทุน คือกองทุนที่ดีที่สุด กับ กองทุนที่น่าพอใจน้อยที่สุด ซึ่งกองทุน LTF ที่เป็น Best-in-Class ณ ตอนนี้ คือ UOBLTF ส่วน Worst-in-Class นั้น ขอละเอาไว้ในฐานที่เข้าใจกัน ทำให้ได้ออกมา 2 กองทุน คือกองทุนที่ดีที่สุด กับ กองทุนที่น่าพอใจน้อยที่สุด  ส่วน Worst-in-Class นั้น ขอละเอาไว้ในฐานที่เข้าใจกัน แต่ผลที่น่าสนใจคือ เพียงแค่คุณถือครองเอาไว้ประมาณ 5 ปีพอดีเป๊ะ ถึงแม้เราจะเลือกลงทุนในกองทุน LTF กองไหนก็ตาม ไม่ว่าจะดีที่สุด หรือ น่าพอใจน้อยที่สุด หรือจะหลับหูหลับตาซื้อโดยไม่ได้ดูจังหวะใดๆ เลย ผลที่ออกมาคือ ไม่มีผลตอบแทนครั้งใดเลยที่ผลตอบแทนเป็นติดลบ นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนทั้ง 2 ขึ้นมา แต่ผลที่น่าสนใจคือ เพียงแค่คุณถือครองเอาไว้ประมาณ 5 ปีพอดีเป๊ะ ถึงแม้เราจะเลือกลงทุนในกองทุน LTF กองไหนก็ตาม ไม่ว่าจะดีที่สุด หรือ น่าพอใจน้อยที่สุด หรือจะหลับหูหลับตาซื้อโดยไม่ได้ดูจังหวะใดๆ เลย นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนทั้ง 2 ขึ้นมา โดยในส่วนของกองทุน UOBLTF  ที่เป็น Best-in-Class ซึ่งเปิดขายครั้งแรกวันที่ 4 พฤศจิกายน 2004 โอกาสที่จะให้ผลตอบแทนน้อยกว่า 0% หรือขาดทุนนั้นเป็น 0% กล่าวง่ายๆ เลยคือไม่มีการขาดทุนแม้แต่ครั้งเดียว โดยที่แบ่งออกเป็นให้ผลตอบแทนน้อยที่สุดอยู่ที่ 3.85% ต่อปี มากที่สุดอยู่ที่ 31.33% ต่อปี  และให้ผลตอบแทนอยู่ที่ช่วง 10-15% ต่อปีมีโอกาสถึง 38% รองลงมาคือ 5-10% มีโอกาสอยู่ที่ 27% โดยในส่วนของกองทุน UOBLTF   ที่เป็น Best-in-Class ซึ่งเปิดขายครั้งแรกวันที่ 4 พฤศจิกายน 2004 โอกาสที่จะให้ผลตอบแทนน้อยกว่า 0% หรือขาดทุนนั้นเป็น 0% กล่าวง่ายๆ เลยคือไม่มีการขาดทุนแม้แต่ครั้งเดียว โดยที่แบ่งออกเป็นให้ผลตอบแทนน้อยที่สุดอยู่ที่ 3.85% ต่อปี มากที่สุดอยู่ที่ 31.33% ต่อปี  และให้ผลตอบแทนอยู่ที่ช่วง 10-15% ต่อปีมีโอกาสถึง 38% รองลงมาคือ 5-10% มีโอกาสอยู่ที่ 27% ขณะที่กองทุนที่เป็น Worst-in-Class นั้น ให้ผลตอบแทนต่ำที่สุดนับตั้งแต่จัดตั้ง หากถือครอง 5 ปีอยู่ที่ 2.06% ต่อปี มากที่สุดคือ 28.20% ต่อปีและช่วงที่กองทุนนี้ให้ผลตอบแทนบ่อยที่สุดคือ 5-10% มีโอกาสอยู่ที่ประมาณ 41% เลยทีเดียว ขณะที่กองทุนที่เป็น Worst-in-Class นั้น ให้ผลตอบแทนต่ำที่สุดนับตั้งแต่จัดตั้ง หากถือครอง 5 ปีอยู่ที่ 2.06% ต่อปี มากที่สุดคือ 28.20% ต่อปีและช่วงที่กองทุนนี้ให้ผลตอบแทนบ่อยที่สุดคือ 5-10% มีโอกาสอยู่ที่ประมาณ 41% เลยทีเดียว จะเห็นได้ว่า LTF นั้นหากถือครองเอาไว้อย่างใจเย็น ผลตอบแทน 2 ต่อทั้งจากภาษี และกำไรกองทุนนั้นได้ค่อนข้างแน่นอน หากแต่ว่า ถ้าพลาดซื้อกองทุนที่ไม่ได้ดีที่สุดแล้ว ผลตอบแทนที่ได้ต่อปี ก็หายไปหลายบาทเลยทีเดียว เห็นอย่างนี้แล้ว ซื้อเถอะครับ LTF เพื่อลดหย่อนภาษี แต่หากต้องการกองดีๆ ปรึกษา FINNOMENA ได้ครับ จะเห็นได้ว่า LTF นั้นหากถือครองเอาไว้อย่างใจเย็น ผลตอบแทน 2 ต่อทั้งจากภาษี และกำไรกองทุนนั้นได้ค่อนข้างแน่นอน หากแต่ว่า ถ้าพลาดซื้อกองทุนที่ไม่ได้ดีที่สุดแล้ว ผลตอบแทนที่ได้ต่อปี ก็หายไปหลายบาทเลยทีเดียว เห็นอย่างนี้แล้ว แต่หากต้องการกองดีๆ ปรึกษา FINNOMENA ได้ครับ หมายเหตุ: ตอนนี้ยังไม่มีบริการซื้อ LTF ผ่าน FINNOMENA นะครับ หากสนใจซื้อ โปรดติดต่อทาง บลจ. ครับ ดูกองทุน LTF อื่นๆ ที่ติดโผ FINNOMENA Best-in-Class ได้ที่นี่
   ——————- ——————- Vithan Minaphinant
บทความนี้มีการสรุปถึงข้อเท็จจริงที่บางครั้งผู้ลงทุนมักพบเมื่อถูกชวนลงทุนในกองทุน LTF (Long-Term Equity Fund) คือคำแนะนำที่บอกว่า "LTF ลงทุนไปเถอะ ยังไงก็กำไร ได้ทั้งลดหย่อนภาษี ได้ทั้งกำไรจากกองทุน" โดยผู้เขียนบทความนี้ได้ทดสอบและพบว่าไม่ทุกระบบการลงทุนใน LTF จะทำให้ได้กำไร และการถือครอง LTF 5 ปี อาจไม่ได้มั่นคงตามที่บางครั้งถูกนำเสนอ

ผู้เขียนบทความได้ทดสอบกองทุน LTF ทั้งหมด 78 กองทุนที่มีอยู่ในตลาด และพบว่าไม่มีกองทุนใดที่ต่อเนื่องตลอด 5 ปีและไม่เคลื่อนไหวลงตลอดเวลา ทำให้ผู้ลงทุนต้องระวังการเลือกกองทุน LTF

นอกจากนี้ ผู้เขียนยังสรุปว่าการถือครอง LTF 5 ปีอาจทำให้ได้กำไร แต่หากเลือกกองทุนที่ไม่เหมาะสม ก็อาจทำให้ผลตอบแทนลดลงหรือขาดทุนได้ ดังนั้น ควรพิจารณาอย่างรอบคอบและคำนึงถึงปัจจัยทั้งความเสี่ยงและผลตอบแทนก่อนที่จะลงทุนใน LTF

ในที่สุด ผู้เขียนยังแนะนำให้ผู้ลงทุนใช้ FINNOMENA ที่มีระบบ BIC (Best-in-Class) ในการเลือกกองทุน LTF ที่ดีที่สุด โดยไม่เลือกเฉพาะผลตอบแทน แต่ยังคำนึงถึงปัจจัยความเสี่ยง อ้างอิงว่าการเลือกกองทุน LTF จะช่วยลดหย่อนภาษีและสร้างกำไรได้อย่างมั่นคง ถ้าคำแนะนำและการเลือกกองทุนถูกต้อง
ความรู้ทางการเงิน,ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน