สำหรับนักลงทุนที่มีเงินออมจำกัด ควรเลือกซื้อกองทุนรวม SSF หรือ RMF ดีกว่ากัน?
การเปรียบเทียบ SSF และ RMF:


1. เป้าหมายการลงทุน:

SSF: สนับสนุนการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณอายุ
RMF: สนับสนุนการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณอายุ

2. สิทธิประโยชน์ทางภาษี:

SSF: ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา สูงสุดไม่เกิน 30,000 บาทต่อปี
RMF: ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา สูงสุดไม่เกิน 30,000 บาทต่อปี

3. เงื่อนไขการลงทุน:

SSF: ลงทุนได้ปีละไม่เกิน 30,000 บาท
RMF: ลงทุนได้ปีละไม่เกิน 30,000 บาท

4. ผลตอบแทน:

SSF: ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุน
RMF: ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุน

5. ความเสี่ยง:

SSF: มีความเสี่ยงจากราคา NAV ของกองทุน
RMF: มีความเสี่ยงจากราคา NAV ของกองทุน

6. สภาพคล่อง:

SSF: ขายคืนได้หลังจากลงทุนครบ 10 ปี
RMF: ขายคืนได้หลังจากลงทุนครบ 55 ปี
คำแนะนำสำหรับนักลงทุนที่มีเงินออมจำกัด:


1. พิจารณาเป้าหมายการลงทุน:

ต้องการออมเพื่อการเกษียณอายุ หรือต้องการออมเพื่อเป้าหมายอื่น

2. พิจารณาสถานะทางการเงิน:

มีเงินออมเพียงพอที่จะลงทุนใน SSF หรือ RMF หรือไม่

3. พิจารณาความเสี่ยง:

รับความเสี่ยงจากราคา NAV ของกองทุนได้หรือไม่

4. ศึกษาข้อมูลกองทุน:

นโยบายการลงทุน ผลการดำเนินงาน ความเสี่ยง

5. ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญ:

ตัวแทนขายกองทุน ผู้วางแผนการเงิน
ความรู้ทางการเงิน