กระบวนการ Wealth protection และ Wealth accumulation เปรียบเหมือนต้นไม้อย่างไร
การเกิดความมั่นคงเ เปรียบเหมือนเป็นฐานขนาดใหญ่ ต่อให้เจอเหตุการณ์ร้ายๆ ความมั่งคั่งก็เสียหายน้อย ให้นึกถึงต้นไม้ใหญ่ที่ต้องเติบโตขึ้น กระบวนการจัดการเงินก็เลียนแบบต้นไม้ ดังนี้

1) รากแก้ว ช่วยเกาะกับดิน ช่วยไม่ให้ ต้นไม้โค่นตามกระแสลม หรือ น้ำท่วม ทำให้ต้นไม้มั่นคง เปรียบดั่งชีวิตจะต้องมีความมั่นคงการเงิน คือ
- มีหนี้สินน้อย ต้องมีอัตราส่วน รายจ่ายเรื่องหนี้สินต่อเดือนต่อรายได้ต่อเดือนไม่เกิน 40% และ อัตราส่วนสินทรัพย์ต่อหนี้สินต้องมากกว่า 1
- มีเงินสดเพื่อเรียกฉุกเฉิน อย่างน้อย 6 เดือนของรายจ่ายต่อเดือน
- มีเงินสดเพื่อสำรองค่ารักษาพยาบาลบ้างส่วน และต้องโอนความเสี่ยงให้ประกันสุขภาพ
- สินทรัพย์พวกบ้านและรถ ให้โอนความเสี่ยงไปให้ประกัน ถ้าเกิดความเสียหาย
- ถ้ามีภาระ เช่น หนี้บ้าน ครอบครัวที่ต้องเลี้ยงดู ให้พิจาณาโอนความเสี่ยงไปให้ประกันกรณีเสียชีวิตด้วย
กระบวนเหล่านี้เรียกว่า Wealth protection ปกป้องความมั่งคั่ง เปรียบดั่งเป็นรากแก้วทำให้ต้นไม้มั่นคง

2) ลำต้น กิ่งก้าน และ ดอกผล ช่วยทำให้ต้นไม้ขยายใหญ่ และ เจริญงอกงาม เปรียบดั่งชีวิตไดัสร้างความมั่งคั่งทางการเงิน คือ การลงทุนในรูปแบบต่างๆ เช่นหุ้น ที่ดิน คอนโด เพื่อให้เงินงอกเงยขึ้น กระบวนการเหล่านี้เรียกว่า Wealth accumulation สะสมความมั่งคั่ง
5.ความรู้ทางการเงิน