ค่าธรรมเนียมของกองทุนดัชนีมีผลต่อผลตอบแทนของนักลงทุนอย่างไร?
ค่าธรรมเนียมของกองทุนดัชนีมีผลต่อผลตอบแทนของนักลงทุนโดยตรง

1. กองทุนดัชนีมีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive

กองทุนดัชนีมีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive หมายความว่ากองทุนจะเลียนแบบดัชนีอ้างอิงโดยซื้อหุ้นทั้งหมดในดัชนีในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกับดัชนี กลยุทธ์นี้ช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง

2. ค่าธรรมเนียมของกองทุนดัชนี

แม้ว่ากองทุนดัชนีจะไม่มีผู้จัดการกองทุนที่คอยเลือกหุ้น แต่กองทุนก็ยังมีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุน ค่าธรรมเนียมเหล่านี้แบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลักๆ ดังนี้

ค่าธรรมเนียมรวม (Management Fee): ค่าธรรมเนียมนี้จ่ายให้กับผู้จัดการกองทุนเพื่อบริหารจัดการกองทุน ค่าธรรมเนียมนี้ถูกเรียกเก็บเป็นรายปี
ค่าธรรมเนียม "เข้า/ออก" (Sales Charge/Front-End Load & Redemption Fee/Back-End Load): ค่าธรรมเนียมนี้จ่ายเมื่อซื้อหรือขายหน่วยลงทุน
3. ผลกระทบของค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมของกองทุนดัชนีจะหักออกจากผลตอบแทนของนักลงทุนโดยตรง หมายความว่ายิ่งค่าธรรมเนียมสูง ผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับก็จะยิ่งต่ำลง

ผลกระทบต่อการลงทุนระยะยาว:
สำหรับการลงทุนระยะยาว ค่าธรรมเนียมรวมมีผลกระทบต่อผลตอบแทนของนักลงทุนมากกว่าค่าธรรมเนียม "เข้า/ออก" เพราะค่าธรรมเนียมรวมถูกเรียกเก็บตลอดระยะเวลาการลงทุน

ตัวอย่าง:
สมมติว่านักลงทุนลงทุนในกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมรวม 0.5% ต่อปี เป็นเวลา 10 ปี

ผลตอบแทนของดัชนีอ้างอิง: 10% ต่อปี
ผลตอบแทนของนักลงทุน: 9.5% ต่อปี
4. วิธีเลือกกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ

เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมรวมของกองทุนดัชนีที่ลงทุนในดัชนีเดียวกัน
เลือกกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมรวมต่ำ
ตรวจสอบค่าธรรมเนียม "เข้า/ออก" ของกองทุน
เลือกกองทุนดัชนีที่ไม่มีค่าธรรมเนียม "เข้า/ออก" หรือมีค่าธรรมเนียม "เข้า/ออก" ต่ำ
5. สรุป

ค่าธรรมเนียมของกองทุนดัชนีมีผลต่อผลตอบแทนของนักลงทุนโดยตรง นักลงทุนควรเลือกกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน
ความรู้ทางการเงิน