ช่วยสรุปบทความ อยากมี Passive Income ใช้สบายๆ หลังเกษียณ เดือนละ 30,000 บาท ลงทุนยังไงดี? ให้หน่อย
แผนการลงทุนในกองทุนรวมที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีการวางเป้าหมายการลงทุน เพื่อเก็บเงินก้อนหรือเกษียณ มีการจัดพอร์ตตามวัตถุประสงค์ สำหรับผู้ที่ตั้งใจสร้างวินัยการออม และทยอยลงทุนสะสมเป็นรายเดือน โดยแผนนี้ใช้เงินลงทุนตั้งต้นที่ 20,000 บาท และใช้เงินลงทุนต่อเดือนเริ่มต้นเพียงเดือนละ 5,000 บาท มีการกระจายพอร์ตการลงทุนในสัดส่วนสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่นักลงทุนรับได้ตั้งแต่ระดับ 1 เสี่ยงต่ำ ไปจนถึงระดับ 7 เสี่ยงสูง (สำหรับในตารางจะคำนวณจากความเสี่ยงระดับ 7) โดยแผนนี้คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยที่ 4-8% ต่อปี (ไม่ใช่การการันตี) ซึ่งในตารางจะคำนวณจากผลตอบแทนเฉลี่ยแบบทบต้นที่ 8% ต่อปี (ข้อมูล ณ วันที่ 1 ส.ค. 2565) ทั้งนี้จะไม่นับรวมปัจจัยอื่นที่อาจทำให้ผลตอบแทนเฉลี่ยไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง ซึ่งในแต่ละช่วงเวลาของการคำนวณผ่านระบบสร้างแผนของ FINNOMENA ผลตอบแทนคาดการณ์อาจเปลี่ยนแปลงได้

จากตารางจะเห็นได้ชัดเลยว่า ยิ่งเราเริ่มลงทุนเร็วมากเท่าไร เราก็จะใช้เงินลงทุนต่อเดือนน้อยลง เนื่องจากเราเหลือระยะเวลาลงทุนก่อนเกษียณมากขึ้น ในขณะที่หากเราเริ่มต้นลงทุนช้า เราก็จะเหลือเวลาลงทุนก่อนเกษียณไม่มาก ทำให้ต้องใช้เงินลงทุนต่อเดือนมากขึ้นนั่นเอง สามารถศึกษาเพิ่มเติมได้ที่ ไม่รู้ไม่ไหว! 5 เหตุผล ทำไมเรื่องลงทุน “เริ่มเร็ว” ชนะ “เงินเยอะ”

โดยหลังจากที่เราลงทุนในแผนการลงทุน GOAL แล้ว ในวัยเกษียณที่อายุ 60 ปี เราจะมีเงินในพอร์ตประมาณ 9 ล้าน และจะนำเงินก้อนนี้มาลงทุนต่อในแผนการลงทุน “FINNOMENA PORT RIS” ซึ่งเป็นพอร์ตการลงทุนในกองทุนรวมที่สร้างมาเพื่อรองรับการใช้ชีวิตหลังวัยเกษียณ โดยคาดหวังกระแสเงินสดเฉลี่ยต่อปีที่ 4% (ไม่ใช่การการันตี) เพื่อสร้าง Passive Income เดือนละ 30,000 บาท
แผนการลงทุนในกองทุนรวมที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเก็บเงินก้อนหรือเตรียมเกษียณ การจัดพอร์ตมีการกระจายทางการลงทุนตามวัตถุประสงค์ โดยเริ่มต้นการลงทุนด้วยเงินต้น 20,000 บาทและลงทุนต่อเดือนเริ่มต้นที่ 5,000 บาท การกระจายพอร์ตการลงทุนจะมีสัดส่วนเป็นไปตามระดับความเสี่ยงตั้งแต่ระดับ 1 (เสี่ยงต่ำ) ไปจนถึงระดับ 7 (เสี่ยงสูง) คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยที่ 4-8% ต่อปี (ไม่มีการการันตี) โดยการคำนวณผลตอบแทนที่เบื้องต้นที่ 8% ต่อปี (ณ วันที่ 1 ส.ค. 2565) ตลาดทุนอาจมีปัจจัยอื่นที่ส่งผลให้ผลตอบแทนไม่ตรงตามคาดหวัง และแผนการลงทุน GOAL นี้ยังต่อเนื่องไปในแผนการลงทุน “FINNOMENA PORT RIS” เมื่อมีเงินจาก GOAL ได้ประมาณ 9 ล้าน ในวัยเกษียณที่ 60 ปี โดยหวังกระแสเงินสดเฉลี่ยต่อปีที่ 4% เพื่อสร้าง Passive Income เดือนละ 30,000 บาท
ความรู้ทางการเงิน