จากตัวอย่างกรณีของคุณหมอ เพศชาย อายุ 40 ปี ต้องการเกษียณอายุ 60 ปี ตั้งเป้าหมายมีรายได้หลังเกษียณ 2.4 ล้านบาทต่อปี อะไรคือตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการวางแผนเกษียณของเขา?
(A) ซื้อ LTF เพิ่ม 5 ล้านบาทต่อปี
(B) ซื้อประกันบำนาญเพิ่ม
(C) ขายคอนโดปล่อยเช่า 2 ห้อง
(D) ลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru เพิ่ม 66.75 ล้านบาท
คำตอบคือ (D) ลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru เพิ่ม 66.75 ล้านบาท

เพราะว่า เหตุผล:
ตัวเลือก (A) ซื้อ LTF เพิ่ม 5 ล้านบาทต่อปี
ข้อดี:
-  เป็นการออมระยะยาว
-  ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
-  มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูง
ข้อเสีย:
-  เงินลงทุนมีความเสี่ยง
-  ไม่สามารถถอนเงินก่อนครบกำหนดได้

ผลตอบแทนไม่แน่นอน
ตัวเลือก (B) ซื้อประกันบำนาญเพิ่ม
ข้อดี:
-  ได้รับเงินบำนาญรายเดือนหลังเกษียณ
-  คุ้มครองความเสี่ยงกรณีเสียชีวิต
-  เบี้ยประกันสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้
ข้อเสีย:
-  ผลตอบแทนอาจไม่สูง
-  เงินลงทุนมีความเสี่ยง
-  เงื่อนไขและผลประโยชน์แตกต่างกันไป

ตัวเลือก (C) ขายคอนโดปล่อยเช่า 2 ห้อง
ข้อดี:
-  ได้รับเงินสดก้อนใหญ่
-  ลดภาระค่าใช้จ่าย
-  สามารถนำเงินไปลงทุนต่อได้
ข้อเสีย:
-  สูญเสียรายได้จากค่าเช่า
-  ราคาอสังหาริมทรัพย์มีความผันผวน
-  ภาระค่าธรรมเนียมการโอนกรรมสิทธิ์

ตัวเลือก (D) ลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru เพิ่ม 66.75 ล้านบาท
ข้อดี:
-  มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูง
-  กระจายความเสี่ยง
-  ลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก
ข้อเสีย:
-  เงินลงทุนมีความเสี่ยง
-  ผลตอบแทนไม่แน่นอน
-  ต้องการเงินลงทุนจำนวนมาก

ตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด:
ตัวเลือก (D) ลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru เพิ่ม 66.75 ล้านบาท

เหตุผล:
จากตัวอย่าง คุณหมอต้องการเกษียณอายุ 60 ปี และมีอายุขัย 85 ปี หมายความว่าต้องมีเงินเพียงพอสำหรับใช้จ่าย 25 ปี
เงินออมปัจจุบันของเขาไม่เพียงพอสำหรับการเกษียณ
การลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูง เหมาะกับเป้าหมายการเกษียณของเขา
พอร์ตลงทุนนี้กระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ทั่วโลก ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุน
คุณหมอมีรายได้สูง สามารถลงทุนเงินจำนวนมากได้

ข้อควรระวัง:
1.  การลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนไม่แน่นอน
ควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
2.  ควรกระจายความเสี่ยงไม่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว
3.  ควรปรึกษานักวางแผนการเงินมืออาชีพ

สรุป:
ตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการวางแผนเกษียณของคุณหมอคือ ตัวเลือก (D) ลงทุนในพอร์ต Global Aggressive Hybrid ของ WealthGuru เพิ่ม 66.75 ล้านบาท

อย่างไรก็ตาม การลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนไม่แน่นอน ควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน ควรกระจายความเสี่ยงไม่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว และควรปรึกษานักวางแผนการเงินมืออาชีพ
ความรู้ทางการเงิน