จากบทความเรื่อง "4 ขั้นตอน ประมาณการค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ" อะไรคือสิ่งที่สำคัญที่สุดในการวางแผนการเงินเพื่อเกษียณ?
(1) การประมาณการค่าใช้จ่ายในวัยเกษียณตามไลฟ์สไตล์
(2) การปรับอัตราเงินเฟ้อ
(3) การสำรวจแหล่งรายได้ในวัยเกษียณ
(4) การประเมินสถานะการเงินขั้นต้น
คำตอบที่ถูกต้องคือ (4) การประเมินสถานะการเงินขั้นต้น
เนื่องจาก เหตุผล:
การประเมินสถานะการเงินขั้นต้นเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุด เพราะจะช่วยทำให้เรารู้ว่า:
- สถานะการเงินของเราดีเยี่ยมหรือน่าเป็นห่วงมากน้อยแค่ไหน?
- เงินที่เรามีอยู่เพียงพอหรือไม่?
- จำเป็นต้องหาเงินเพิ่มหรือลดค่าใช้จ่ายหรือไม่?
การประเมินสถานะทางการเงิน สามารถทำได้โดย:
- การรวบรวมข้อมูลรายได้ที่คาดว่าจะได้รับ รวมถึงทั้งรายได้จากเงินก้อนและรายได้ประจำ
และมาหักลบด้วยค่าใช้จ่าย
- เปรียบเทียบผลลัพธ์

ตัวเลือกอื่นๆ:
(1) การประมาณการค่าใช้จ่ายในวัยเกษียณตามไลฟ์สไตล์ เป็นสิ่งที่สำคัญ หากแต่ไม่ใช่สิ่งที่สำคัญที่สุด เพราะค่าใช้จ่ายสามารถเปลี่ยนแปลงได้เสมอ
(2) การปรับอัตราเงินเฟ้อ เป็นสิ่งที่สำคัญ แต่ไม่ใช่สิ่งที่สำคัญที่สุด เพราะเงินเฟ้อเป็นเพียงปัจจัยหนึ่งที่ส่งผลต่อค่าใช้จ่าย
(3) การสำรวจแหล่งรายได้ในวัยเกษียณ เป็นสิ่งที่สำคัญ แต่ไม่ใช่สิ่งที่สำคัญที่สุด เพราะรายได้สามารถเปลี่ยนแปลงได้

สรุป:
การประเมินสถานะการเงินขั้นต้นเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดในการวางแผนการเงินเพื่อเกษียณ เพราะช่วยให้เรารู้ว่าเงินที่เรามีอยู่นั้นเพียงพอหรือไม่ และจำเป็นต้องปรับแผนการเงินอย่างไรเพื่อให้พอเหมาะกับการดำรงชีวิตในวัยเกษียณ
5.ความรู้ทางการเงิน