เขียนย่อหน้าเกี่ยวกับ การทำงานของ NAV โดยทั่วไป
สำหรับการทำงานของ NAV ในกองทุนรวมโดยทั่วไปแล้ว จะแสดงข้อมูลในอดีต ซึ่งเป็นเรื่องปกติของกองทุนรวม และมีความแตกต่างจากการซื้อขายสินทรัพย์การลงทุนอื่น ๆ ที่แสดงราคาซื้อขายแบบ Real-time กองทุนรวมอยู่ในลักษณะทำรายการก่อน รู้ราคาทีหลัง เนื่องจากต้องรอการรวบรวมรายการธุรกรรมจากผู้ลงทุนทั้งหมด ณ สิ้นวันทำการก่อน แล้วสรุปมูลค่าสินทรัพย์สุทธิและจำนวนหน่วยลงทุน จึงจะรู้ราคา NAV ต่อหน่วยของวันที่ทำธุรกรรม ส่งผลให้ราคา NAV ของกองทุนขณะทำธุรกรรมเป็นข้อมูลในอดีตย้อนหลังอย่างน้อย 1 วันทำการเสมอ

บทเรียนจากย่อหน้านี้

เคยสงสัยกันบ้างว่า ทำไมเข้าไปดูราคา NAV ของกองทุนรวมแล้ว บางกองขึ้นว่าเป็นข้อมูลอัปเดตเมื่อวาน บางกองอัปเดตเมื่อ 2 วันก่อน บางกองอัปเดตช้าไป 5 วันเลยก็มี ทำไมการอัปเดตข้อมูลกองทุนถึงช้า

การทำงานของ NAV โดยทั่วไป
- ข้อมูลที่จะแสดงให้เห็นเป็นข้อมูลในอดีต เป็นเรื่องปกติของกองทุนรวม จะไม่เหมือนเวลาซื้อขายสินทรัพย์การลงทุนอื่น ๆ อย่าง หุ้น ที่จะแสดงราคาซื้อขายแบบ Real-time ได้เลย
- สำหรับกองทุนรวมนั้นจะเป็นไปในลักษณะทำรายการก่อน รู้ราคาทีหลัง เพราะรูปแบบการดำเนินงานของกองทุนจะต้องรอรวบรวมรายการธุรกรรมจากผู้ลงทุนทั้งหมด ณ สิ้นวันทำการก่อน แล้วจึงสรุปมูลค่าสินทรัพย์สุทธิและจำนวนหน่วยลงทุนของกองทุน เรียบร้อยแล้วถึงจะได้รู้ว่าราคา NAV ต่อหน่วยของวันที่ทำธุรกรรมไปนั้นเป็นเท่าไหร่
- ทำให้ราคา NAV ของกองทุนที่เห็นขณะทำธุรกรรมจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนหลังไปอย่างน้อย 1 วันทำการเสมอ
ความรู้ทางการเงิน,ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน