จงสรุปบทความเรื่อง แอบส่อง LTF ผลตอบแทนย้อนหลังดี 5 อันดับแรก ให้หน่อย
แอบส่อง LTF ผลตอบแทนย้อนหลังดี 5 อันดับแรก

พิชัย ยอดพฤติการ
 5 พ.ย. 59
 21,446
ltf Rmf
อีกเดือนกว่าๆ ก็จะสิ้นปีแล้ว เวลาผ่านไปไวเหมือนโกหก เริ่มเข้าสู่ช่วงเทศกาลซื้อ LTF กับ RMF เพื่อลดหย่อนภาษีกันแล้ว !!!

ซึ่งถ้าซื้อ LTF ปีนี้ เราจะต้องถือครองอย่างน้อย 7 ปีปฏิทิน หากซื้อปลายปีและขายต้นปีก็จะต้องถือประมาณ 5 ปีกว่าๆ ดังนั้นปีนี้ผมขอเลือกกองทุน LTF ที่ให้ผลตอบแทนย้อนหลังดีที่สุด 5 ปี มาแนะนำกันครับ

จากข้อมูล ณ วันที่ 7 ต.ค. 2559 กองทุน LTF ที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดคือ CG-LTF ของค่ายยูโอบี (UOBAM) แต่หากดูผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยง (Sharp ratio) แล้ว B-LTF จากค่ายบัวหลวง (BBLAM) มาเป็นอับดับ 1 ซึ่งทั้ง 2 กองทุนนี้ก็เป็น TOP Pick ตั้งแต่ปีที่แล้ว และผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 – 4 ปีที่ผ่านมาก็อยู่ในอันดับ 1-2 มาตลอด ส่วนรองมาก็เป็นกองทุน PHATRA LTFD จ่ายค่ายภัทร กับ VALUE-D LTF จ่ายค่ายยูโอบี ที่ติด TOP 5 มาตั้งแต่ปีที่แล้ว และน้องใหม่ที่เข้ามาปีนี้คือ MS-CORE LTF จากค่าย Menulife Asset

ltf
เมื่อลงทุน LTF ในหุ้นไทยกันแล้ว ผมก็อยากจะให้นักลงทุน ลองกระจายการลงทุน RMF ไปต่างประเทศไว้บ้าง เพราะถ้าลง RMF ในหุ้นไทยอีก เท่ากับว่าใส่ไข่ไว้ในตระกร้าใบเดียว ซึ่งในแง่ของการลงทุนแล้ว เราควรจะ “กระจายการลงทุน” ไม่ใส่ไข่ไว้ในตระกร้าใบเดียว เพราะถ้าตลาดหุ้นไทยลง ก็จะทำให้พอร์ตเรากระทบทั้งหมด

ดังนั้น ผมได้รวมรวบกองทุน RMF ที่ลงทุนในแต่ละ Asset Class และในแต่ละประเทศ ซึ่งอาจจจะไม่ครบ แต่ก็ครอบคลุมระดับหนึ่ง เพื่อให้นักลงทุนประกอบการตัดสินใจ ว่าจะลงตราสารหนี้ต่างประเทศ, กองทุน Healthcare, กองทุน Property Fund, หรือกองทุนที่ลงทุนในตลาดหุ้นแต่ละประเทศตามตารางด้านล่าง

rmf
ข้อดี ของการลงทุนในกองทุน RMF คือ นักลงทุนสามารถหาโอกาสการลงทุนจากตลาดต่างๆ ได้โดยอาศัยการสับเปลี่ยนกองทุนใน RMF ด้วยกันเอง

เช่น ตอนนี้เห็นว่าตลาดหุ้นขึ้นมามากแล้ว ก็นำเงินไปพักไว้ในกองทุนตราสารหนี้ที่เป็น RMF ก่อน เมื่อตลาดหุ้นสหรัฐ ยุโรป หรือญี่ปุ่นลง ก็สับเปลี่ยนจากกองทุนตราสารหนี้ RMF ไปลงทุนในกองทุน RMF ที่ลงทุนแต่ละประเทศนั้นๆ และเมื่อกองทุนตลาดหุ้นสหรัฐ ยุโรป หรือญี่ปุ่นขึ้นมา ก็ทำกำไรด้วยการสับเปลี่ยนออกไปเข้าตราสารหนี้ RMF เพื่อรอจังหวะลงทุนใหม่ครับ

 

ปัจจุบันท่านสามารถซื้อ LTF/RMF ผ่านทาง NTER ได้แล้ว ซึ่งเปิดให้ใช้งานฟรี!
หากท่านสนใจซื้อ LTF RMF ผ่านบริการจาก FINNOMENA NTER
“คลิ๊ก NTER RL“
หรือ Add line ID : @NTER และพิมพ์ “NTER RL”

ติดตาม FINNOMENA ทาง LINE โดยกดลิงค์นี้ด้วยมือถือ http://line.me/ti/p/%40FINNOMENA
หรือค้นหาไอดี @FINNOMENA [มีเครื่องหมาย @ ด้วยครับ]
จากข้อมูล ณ วันที่ 7 ต.ค. 2559 กองทุน LTF ที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดคือ CG-LTF ของค่ายยูโอบี (UOBAM) แต่หากดูผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยง (Sharp ratio) แล้ว B-LTF จากค่ายบัวหลวง (BBLAM) มาเป็นอับดับ 1 ซึ่งทั้ง 2 กองทุนนี้ก็เป็น TOP Pick ตั้งแต่ปี 2558 และผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 – 4 ปีที่ผ่านมาก็อยู่ในอันดับ 1-2 มาตลอด ส่วนรองมาก็เป็นกองทุน PHATRA LTFD จ่ายค่ายภัทร กับ VALUE-D LTF จ่ายค่ายยูโอบี ที่ติด TOP 5 มาตั้งแต่ปี 2558 และน้องใหม่ที่เข้ามาปี 2559 คือ MS-CORE LTF จากค่าย Menulife Asset

เมื่อลงทุน LTF ในหุ้นไทยกันแล้ว ก็อยากจะให้นักลงทุนลองกระจายการลงทุน RMF ไปต่างประเทศไว้บ้าง เพราะถ้าลง RMF ในหุ้นไทยอีก เท่ากับว่าใส่ไข่ไว้ในตระกร้าใบเดียว ซึ่งในแง่ของการลงทุนแล้ว ควรจะ “กระจายการลงทุน” ไม่ใส่ไข่ไว้ในตระกร้าใบเดียว เพราะถ้าตลาดหุ้นไทยลง ก็จะทำให้พอร์ตกระทบทั้งหมด กองทุน RMF ที่ลงทุนในแต่ละ Asset Class และในแต่ละประเทศ ครอบคลุมในระดับหนึ่ง เพื่อให้นักลงทุนประกอบการตัดสินใจ ว่าจะลงตราสารหนี้ต่างประเทศ, กองทุน Healthcare, กองทุน Property Fund, หรือ กองทุนที่ลงทุนในตลาดหุ้นแต่ละประเทศ

ข้อดีของการลงทุนในกองทุน RMF คือ นักลงทุนสามารถหาโอกาสการลงทุนจากตลาดต่างๆ ได้ โดยอาศัยการสับเปลี่ยนกองทุนใน RMF ด้วยกันเอง
ความรู้ทางการเงิน,ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน