จงเสนอไอเดีย ปัญหาของเจ้าของกิจการในช่วงเปลี่ยนผ่านมีอะไรบ้าง
-ครอบครัวมีขนาดใหญ่ขึ้น  มีการจัดการเงินแบบกงสีดีหรือไม่
-ใครจะเป็นทายาทที่จะมาดูแลกิจการต่อ จะคัดเลือกอย่างไร
-จะทำอย่างไรกับสมาชิกครอบครัวที่ไม่ได้ทำงานในกิจการ และจะให้ประโยชน์อะไรกับสมาชิกครอบครัวที่ทำงานในกิจการ
-จะส่งต่อสินทรัพย์อย่างไร จะแบ่งสินทรัพย์อย่างไร แบ่งยุติธรรมหรือไม่
-จะทำอย่างไรถึงจะป้องกันความผิดพลาดในการทำธุรกิจ ที่จะมากระทบกับเงินกงสี
-เจ้าของกิจการเกษียณได้หรือไม่ เจ้าของกิจการเตรียมเงินไว้เพียงพอหรือไม่

ปัญหาเหล่านี้ เจ้าของกิจการจะต้องคำนึงถึงและทำการวางแผน เช่น
1) แผนการเตรียมเกษียณ
-เก็บรวบรวมบัญชีสินทรัพย์และหนี้สิน
-ทบทวนพอร์ตลงทุน สัดส่วนการลงทุนเป็นอย่างไร
-ทบทวนแผนประกันสุขภาพ สามารถจัดการค่ารักษาพยาบาลที่สูงขึ้นในอนาคตหรือไม่
-ทบทวนแผนเกษียณและ projection ดูว่ามีเงินส่วนตัวเพียงพอหรือไม่

2) แผนการจัดการส่งต่อมรดก
-อยากให้ทุกคนใช้เงินกงสี หรือ แบ่งสินทรัพย์ออกไปให้แต่ละทายาท
-ถ้าแบ่งสินทรัพย์ออกไปให้แต่ละทายาท จะแบ่งอย่างไรให้ยุติธรรม เหมาะสม

การส่งต่อมีค่าใช้อะไรที่จะต้องเสียบ้าง เช่น ค่าโอนที่ดิน ภาษีมรดก เป็นต้น จะเห็นได้ว่า มีความซับซ้อนอย่างมากในการวางแผนเกษียณเจ้าของกิจการ เมื่อถึงช่วงการเปลี่ยนผ่าน ซึ่งเรียกกว่า “Transition”
ความรู้ทางการเงิน,การวิเคราะห์ทางการเงิน & เศรษฐศาสตร์การเงิน