นักลงทุนควรจัดสรรเงินลงทุนในพอร์ตระยะสั้นและพอร์ตระยะยาวอย่างไร
เป้าหมายทางการเงิน: นักลงทุนควรพิจารณาว่าต้องการเงินลงทุนเพื่ออะไร ระยะเวลาในการบรรลุเป้าหมาย และความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ระยะเวลาการลงทุน: พอร์ตระยะสั้น เหมาะสำหรับลงทุนในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง สามารถนำเงินออกมาใช้ได้เร็ว เหมาะกับเป้าหมายระยะสั้น เช่น เงินสำรองฉุกเฉิน เงินก้อนสำหรับค่าใช้จ่ายในอนาคตอันใกล้
พอร์ตระยะยาว เหมาะสำหรับลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง หวังผลตอบแทนสูง เหมาะกับเป้าหมายระยะยาว เช่น เงินเกษียณ เงินทุนการศึกษาบุตร
อายุ: นักลงทุนที่อายุน้อย มีระยะเวลาในการลงทุนยาวนาน สามารถรับความเสี่ยงได้มากกว่า จึงสามารถลงทุนในพอร์ตระยะยาวที่มีความเสี่ยงสูงได้มากกว่า
นักลงทุนที่อายุมาก มีระยะเวลาในการลงทุนสั้นลง ควรลงทุนในพอร์ตระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำ
ความเสี่ยงที่ยอมรับได้: นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ควรลงทุนในพอร์ตระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำ
นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง สามารถลงทุนในพอร์ตระยะยาวที่มีความเสี่ยงสูง
ตัวอย่างการจัดสรรเงินลงทุนในพอร์ตระยะสั้นและพอร์ตระยะยาว:

นักลงทุนที่อายุ 30 ปี   ต้องการเกษียณอายุเมื่ออายุ 60 ปี   ต้องการเงินเกษียณเดือนละ 50,000 บาท:

พอร์ตระยะสั้น: 30% ลงทุนในเงินฝากประจำ พันธบัตรรัฐบาล กองทุนรวมตลาดเงิน
พอร์ตระยะยาว: 70% ลงทุนในหุ้น กองทุนรวมหุ้น
นักลงทุนที่อายุ 50 ปี   ต้องการเงินก้อน 1 ล้านบาท   ภายใน 5 ปี:

พอร์ตระยะสั้น: 80% ลงทุนในเงินฝากประจำ พันธบัตรรัฐบาล กองทุนรวมตลาดเงิน
พอร์ตระยะยาว: 20% ลงทุนในหุ้น กองทุนรวมหุ้น
ความรู้ทางการเงิน