จงสรุปบทความเรื่อง "เริ่มต้นลงทุนได้ง่ายๆ พิชิตทุกเป้า ด้วย Wealth PLUS กสิกรไทย" ให้หน่อยค่ะ
26 กันยายน 2566
2 นาที 26 กันยายน 2566  2 นาที [รีวิว] เริ่มต้นลงทุนได้ง่ายๆ พิชิตทุกเป้า ด้วย Wealth PLUS กสิกรไทย “
• การเดินทางไปถึงเป้าหมาย นอกจากการประหยัดและอดออม เพื่อให้มีเงินเก็บมากเพียงพอแล้ว การนำเงินไปลงทุนต่อยอด ก็ช่วยให้ถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น หรือใช้เงินเก็บของตัวเองได้น้อยลง

• การลงทุนที่ดี ควรศึกษา เลือกสิ่งที่ลงทุน รวมถึงติดตามข่าวสารและมูลค่าเงินลงทุนอยู่เสมอ เพื่อตัดสินใจปรับแผนได้ทันเวลา แต่หากการทำสิ่งเหล่านี้เป็นเรื่องยาก ลองมาเริ่มด้วย Wealth PLUS ที่เป็นตัวช่วยวางแผนการลงทุนของธนาคารกสิกรไทยกัน


“ “ • การเดินทางไปถึงเป้าหมาย นอกจากการประหยัดและอดออม เพื่อให้มีเงินเก็บมากเพียงพอแล้ว การนำเงินไปลงทุนต่อยอด ก็ช่วยให้ถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น หรือใช้เงินเก็บของตัวเองได้น้อยลง  • การลงทุนที่ดี ควรศึกษา เลือกสิ่งที่ลงทุน รวมถึงติดตามข่าวสารและมูลค่าเงินลงทุนอยู่เสมอ เพื่อตัดสินใจปรับแผนได้ทันเวลา แต่หากการทำสิ่งเหล่านี้เป็นเรื่องยาก ลองมาเริ่มด้วย Wealth PLUS ที่เป็นตัวช่วยวางแผนการลงทุนของธนาคารกสิกรไทยกัน “ เป้าหมายการอยากมีเงินสักก้อน เช่น มี 1 ล้านบาทแรก ให้ได้ภายใน 10 ปี อาจเป็นเป้าหมายที่หลายคนรู้สึกว่าไกลตัวหรือยากที่จะเป็นไปได้ แต่เชื่อหรือไม่ว่าหากมีตัวช่วยที่ดีและมาพร้อมกับวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ด้วยเงินลงทุนเพียงเดือนละ 6,000 - 7,000 บาท ก็สามารถไปถึงเป้าหมายได้เพียงใช้ปลายนิ้วคลิก

การเดินทางเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย นอกจากต้องมีเงินเก็บและใช้ระยะเวลาในการเดินทางแล้ว จำเป็นต้องมีการใส่แรงของตนหรือการลงทุนเพิ่มอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน รวมถึงอาศัยแรงหนุนของผลตอบแทนการลงทุนมาช่วยเสริมให้ถึงเป้าหมายเร็วยิ่งขึ้น ซึ่งการใช้ตัวช่วยวางแผนการลงทุนอย่าง Wealth PLUS ที่มีระบบการลงทุนที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้เรามั่นใจได้ว่าจะสามารถไปให้ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ได้ โดยระบบของ Wealth PLUS ที่ว่านั้น ได้แก่


1. การตั้งเป้าหมาย
• ช่วยผู้ลงทุนให้ง่ายในการตั้งเป้าหมาย เพียงระบุความต้องการ เช่น มูลค่าเป้าหมาย เงินลงทุนตั้งต้นที่มีและเงินที่ต้องการลงทุนเพิ่มแต่ละเดือนเพื่อเป้าหมายนั้น Wealth PLUS ก็สามารถสร้างแบบจำลองและคาดการณ์ระยะเวลาที่สามารถบรรลุเป้าหมายได้ ด้วยพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้

• หากระยะเวลาในการถึงเป้าหมายที่จำลองมายังไม่ตรงกับที่ต้องการ Wealth PLUS ก็สามารถแนะนำแนวทางในการปรับแผนเพื่อให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้ภายเวลาที่ต้องการได้




2. การติดตามผล
• ผู้ลงทุนสามารถติดตามเป้าหมาย ว่าเงินที่ได้ลงทุนไปแล้วนั้นเป็นไปตามเป้าหมายที่ได้คาดการณ์ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่สำคัญ! มีสิ่งใดที่ควรปรับเพื่อให้มั่นใจว่าเงินที่ลงทุนจะยังสามารถไปถึงเป้าหมายตามเวลาที่ตั้งใจไว้

• โดยสามารถติดตามเป้าหมายได้อย่างสะดวก ทุกที่ทุกเวลา บนมือถือ ด้วยแอปพลิเคชัน K PLUS ที่รายงานผลตอบแทนในรูปแบบกราฟที่อ่านและเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อนเหมือนข้อมูลการลงทุนทั่วไป




3. การประเมินความเสี่ยง
• ก่อนเริ่มต้นลงทุน Wealth PLUS มีระบบประเมินความเสี่ยงสำหรับผู้ลงทุนใหม่และตรวจสอบความเสี่ยงที่มีอยู่สำหรับผู้ลงทุนเดิม แล้วจึงแนะนำพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะสามารถถือและลงทุนต่อเนื่องได้อย่างสบายใจ แม้มูลค่าระหว่างการลงทุนจะมีความผันผวน แต่ก็อยู่ในระดับที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวังไว้


4. พอร์ตการลงทุนหลากหลาย
• Wealth PLUS มีพอร์ตการลงทุน ที่สอดคล้องกับทุกระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ สามารถลงทุนสินทรัพย์ได้หลากหลายทั้งในและต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ช่วยเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทน

• อีกทั้งมีการปรับสัดส่วนเงินลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและสอดคล้องกับความเสี่ยงของผู้ลงทุนอยู่เสมออย่างน้อยทุก 3 เดือน เพื่อให้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับและระยะเวลาในการไปถึงเป้าหมายเป็นไปตามที่ได้วางแผนไว้

• มีการใช้ทั้งระบบเทคโนโลยีและผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการตัดสินใจ ซึ่งบริการแบบนี้นอกจากเป็นการยากที่ผู้ลงทุนจะทำได้ด้วยตนเองแล้ว ยังถือว่าเป็นมาตรฐานบริการที่ใกล้เคียงกับการดูแลผู้ลงทุนรายใหญ่ หรือ High Net Worth อีกด้วย




5. จัดการโดยมืออาชีพ
• มีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนและระบบเทคโนโลยีในการช่วยเลือกและทบทวนสินทรัพย์หรือกองทุนที่จะลงทุนอยู่เสมอ ที่แม้ ณ จุดเริ่มต้น ผู้ลงทุนอาจสามารถลงทุนได้คล้ายกันกับพอร์ตตั้งต้นของ Wealth PLUS ได้ และระหว่างการเดินทางเพื่อไปยังเป้าหมาย เมื่อต้องผ่านอุปสรรคต่างๆ การตัดสินใจของผู้ลงทุนทั่วไปและผู้เชี่ยวชาญการลงทุน ย่อมมีความแตกต่างกัน

• การมีผู้เชี่ยวชาญและระบบการลงทุนช่วยในการตัดสินใจ โดยอาศัยทั้งความรู้ความเชี่ยวชาญของทีมงาน การเข้าถึงข้อมูลและการมีระบบเทคโนโลยีที่ดี ย่อมมั่นใจได้ว่ากระบวนการตัดสินใจของ Wealth PLUS จะมีโอกาสทำให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้มากกว่าการผู้ลงทุนทั่วไปที่ลงทุนด้วยตนเอง


6. ตัวช่วยลงทุนรายเดือนแบบอัตโนมัติ
• Wealth PLUS มีระบบการลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ หรือคนส่วนใหญ่รู้จักในชื่อว่า DCA (Dollar-Cost Averaging) ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับต้นทุนการลงทุนโดยเฉลี่ยตลอดการลงทุนอยู่ในระดับที่เหมาะสม ไม่แพงจนเกินไป

• อีกทั้งยังทำให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะลงทุนอย่างต่อเนื่องทุกเดือน ตามแผนที่กำหนดไว้ โดยตัดเรื่องอารมณ์หรือความกังวลในการลงทุนแต่ละครั้งออกไป เพราะ Wealth PLUS จะช่วยรักษาวินัยการลงทุนด้วยการหักเงินอัตโนมัติทำให้ผู้ลงทุนไม่เผลอนำเงินส่วนนี้ไปใช้จ่าย ตามสิ่งยั่วยุที่เข้ามาซึ่งเป็นศัตรูร้ายตัวหลัก ที่จะทำให้ผู้ลงทุนไปไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจ


7.ความโปร่งใสของข้อมูลและค่าใช้จ่าย
• สามารถติดตามผลการดำเนินงานของ Wealth PLUS ได้ผ่านมือถือ ว่า ณ ปัจจุบัน มูลค่าเป็นไปตามที่ได้คาดการณ์ไว้ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่นอกจากจะใช้เพื่อตัดสินใจการปรับแผนการลงทุนแล้ว ยังเป็นหนึ่งในข้อมูลสำคัญที่จะประเมินว่าผู้ลงทุนยังสามารถมั่นใจที่จะนำเงินมาลงทุนต่อกับ Wealth PLUS ดีหรือไม่

• สำหรับค่าธรรมเนียม มีการเปิดเผยไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุนที่ Wealth PLUS ลงทุน อีกทั้งหาก Wealth PLUS มีการลงทุนในกองทุนรวมของ บลจ.กสิกรไทย จะมีการคิดค่าธรรมเนียมเฉพาะจากกองทุนปลายทางที่ Wealth PLUS ไปลงทุนเท่านั้น โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก Wealth PLUS ซ้ำซ้อนกันอีก


8.เข้าถึงบริการได้ง่าย เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้
• Wealth PLUS ช่วยให้ทุกคนไปถึงเป้าหมายได้ ไม่ว่าจะมีเงินเยอะหรือเงินน้อย เพราะสามารถตังเป้าหมายได้ด้วยเงินลงทุนครั้งแรกที่ 1,000 บาทขึ้นไป และถ้าเป้าหมายนั้นต้องมีการลงทุนเพิ่มในแต่ละเดือน สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ที่เดือนละ 500 บาทขึ้นไป

• เช่น ผู้ลงทุนสามารถถึงเป้าหมาย 100,000 บาท ได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 1,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 500 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 68,000 บาท) สำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 6.5%ต่อปี เป็นต้น

• สำหรับใครที่มีเงินลงทุนมากขึ้น ก็ย่อมไปถึงเป้าหมายที่ใหญ่กว่าได้ เช่น เป้าหมาย 1 ล้านบาท ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 5,000 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 680,000 บาท) ก็สามารถถึงเป้าหมายได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยพอร์ตการลงทุนเดียวกัน เป็นต้น



เป้าหมายไม่ว่าจะใหญ่หรือเล็ก ทุกคนก็สามารถไปถึงได้ด้วยการใช้ตัวช่วยที่ดี หนึ่งในนั้นคือ บริการ Wealth PLUS ที่ทุกคนสามารถเข้าถึงได้ผ่านแอปพลิเคชัน K PLUS แต่ตัวช่วยแม้ดีแค่ไหน ก็ไม่มีวันทำให้เราไปถึงเป้าหมายได้ หากไม่แม้แต่จะเริ่มต้น ทั้งที่ทุกอย่างเริ่มได้ แค่ปลายนิ้วคลิกบนมือถือ เป้าหมายการอยากมีเงินสักก้อน เช่น มี 1 ล้านบาทแรก ให้ได้ภายใน 10 ปี อาจเป็นเป้าหมายที่หลายคนรู้สึกว่าไกลตัวหรือยากที่จะเป็นไปได้ แต่เชื่อหรือไม่ว่าหากมีตัวช่วยที่ดีและมาพร้อมกับวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ด้วยเงินลงทุนเพียงเดือนละ 6,000 - 7,000 บาท ก็สามารถไปถึงเป้าหมายได้เพียงใช้ปลายนิ้วคลิก

การเดินทางเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย นอกจากต้องมีเงินเก็บและใช้ระยะเวลาในการเดินทางแล้ว จำเป็นต้องมีการใส่แรงของตนหรือการลงทุนเพิ่มอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน รวมถึงอาศัยแรงหนุนของผลตอบแทนการลงทุนมาช่วยเสริมให้ถึงเป้าหมายเร็วยิ่งขึ้น ซึ่งการใช้ตัวช่วยวางแผนการลงทุนอย่าง Wealth PLUS ที่มีระบบการลงทุนที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้เรามั่นใจได้ว่าจะสามารถไปให้ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ได้ โดยระบบของ Wealth PLUS ที่ว่านั้น ได้แก่


1. การตั้งเป้าหมาย
• ช่วยผู้ลงทุนให้ง่ายในการตั้งเป้าหมาย เพียงระบุความต้องการ เช่น มูลค่าเป้าหมาย เงินลงทุนตั้งต้นที่มีและเงินที่ต้องการลงทุนเพิ่มแต่ละเดือนเพื่อเป้าหมายนั้น Wealth PLUS ก็สามารถสร้างแบบจำลองและคาดการณ์ระยะเวลาที่สามารถบรรลุเป้าหมายได้ ด้วยพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้

• หากระยะเวลาในการถึงเป้าหมายที่จำลองมายังไม่ตรงกับที่ต้องการ Wealth PLUS ก็สามารถแนะนำแนวทางในการปรับแผนเพื่อให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้ภายเวลาที่ต้องการได้




2. การติดตามผล
• ผู้ลงทุนสามารถติดตามเป้าหมาย ว่าเงินที่ได้ลงทุนไปแล้วนั้นเป็นไปตามเป้าหมายที่ได้คาดการณ์ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่สำคัญ! มีสิ่งใดที่ควรปรับเพื่อให้มั่นใจว่าเงินที่ลงทุนจะยังสามารถไปถึงเป้าหมายตามเวลาที่ตั้งใจไว้

• โดยสามารถติดตามเป้าหมายได้อย่างสะดวก ทุกที่ทุกเวลา บนมือถือ ด้วยแอปพลิเคชัน K PLUS ที่รายงานผลตอบแทนในรูปแบบกราฟที่อ่านและเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อนเหมือนข้อมูลการลงทุนทั่วไป




3. การประเมินความเสี่ยง
• ก่อนเริ่มต้นลงทุน Wealth PLUS มีระบบประเมินความเสี่ยงสำหรับผู้ลงทุนใหม่และตรวจสอบความเสี่ยงที่มีอยู่สำหรับผู้ลงทุนเดิม แล้วจึงแนะนำพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะสามารถถือและลงทุนต่อเนื่องได้อย่างสบายใจ แม้มูลค่าระหว่างการลงทุนจะมีความผันผวน แต่ก็อยู่ในระดับที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวังไว้


4. พอร์ตการลงทุนหลากหลาย
• Wealth PLUS มีพอร์ตการลงทุน ที่สอดคล้องกับทุกระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ สามารถลงทุนสินทรัพย์ได้หลากหลายทั้งในและต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ช่วยเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทน

• อีกทั้งมีการปรับสัดส่วนเงินลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและสอดคล้องกับความเสี่ยงของผู้ลงทุนอยู่เสมออย่างน้อยทุก 3 เดือน เพื่อให้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับและระยะเวลาในการไปถึงเป้าหมายเป็นไปตามที่ได้วางแผนไว้

• มีการใช้ทั้งระบบเทคโนโลยีและผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการตัดสินใจ ซึ่งบริการแบบนี้นอกจากเป็นการยากที่ผู้ลงทุนจะทำได้ด้วยตนเองแล้ว ยังถือว่าเป็นมาตรฐานบริการที่ใกล้เคียงกับการดูแลผู้ลงทุนรายใหญ่ หรือ High Net Worth อีกด้วย




5. จัดการโดยมืออาชีพ
• มีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนและระบบเทคโนโลยีในการช่วยเลือกและทบทวนสินทรัพย์หรือกองทุนที่จะลงทุนอยู่เสมอ ที่แม้ ณ จุดเริ่มต้น ผู้ลงทุนอาจสามารถลงทุนได้คล้ายกันกับพอร์ตตั้งต้นของ Wealth PLUS ได้ และระหว่างการเดินทางเพื่อไปยังเป้าหมาย เมื่อต้องผ่านอุปสรรคต่างๆ การตัดสินใจของผู้ลงทุนทั่วไปและผู้เชี่ยวชาญการลงทุน ย่อมมีความแตกต่างกัน

• การมีผู้เชี่ยวชาญและระบบการลงทุนช่วยในการตัดสินใจ โดยอาศัยทั้งความรู้ความเชี่ยวชาญของทีมงาน การเข้าถึงข้อมูลและการมีระบบเทคโนโลยีที่ดี ย่อมมั่นใจได้ว่ากระบวนการตัดสินใจของ Wealth PLUS จะมีโอกาสทำให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้มากกว่าการผู้ลงทุนทั่วไปที่ลงทุนด้วยตนเอง


6. ตัวช่วยลงทุนรายเดือนแบบอัตโนมัติ
• Wealth PLUS มีระบบการลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ หรือคนส่วนใหญ่รู้จักในชื่อว่า DCA (Dollar-Cost Averaging) ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับต้นทุนการลงทุนโดยเฉลี่ยตลอดการลงทุนอยู่ในระดับที่เหมาะสม ไม่แพงจนเกินไป

• อีกทั้งยังทำให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะลงทุนอย่างต่อเนื่องทุกเดือน ตามแผนที่กำหนดไว้ โดยตัดเรื่องอารมณ์หรือความกังวลในการลงทุนแต่ละครั้งออกไป เพราะ Wealth PLUS จะช่วยรักษาวินัยการลงทุนด้วยการหักเงินอัตโนมัติทำให้ผู้ลงทุนไม่เผลอนำเงินส่วนนี้ไปใช้จ่าย ตามสิ่งยั่วยุที่เข้ามาซึ่งเป็นศัตรูร้ายตัวหลัก ที่จะทำให้ผู้ลงทุนไปไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจ


7.ความโปร่งใสของข้อมูลและค่าใช้จ่าย
• สามารถติดตามผลการดำเนินงานของ Wealth PLUS ได้ผ่านมือถือ ว่า ณ ปัจจุบัน มูลค่าเป็นไปตามที่ได้คาดการณ์ไว้ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่นอกจากจะใช้เพื่อตัดสินใจการปรับแผนการลงทุนแล้ว ยังเป็นหนึ่งในข้อมูลสำคัญที่จะประเมินว่าผู้ลงทุนยังสามารถมั่นใจที่จะนำเงินมาลงทุนต่อกับ Wealth PLUS ดีหรือไม่

• สำหรับค่าธรรมเนียม มีการเปิดเผยไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุนที่ Wealth PLUS ลงทุน อีกทั้งหาก Wealth PLUS มีการลงทุนในกองทุนรวมของ บลจ.กสิกรไทย จะมีการคิดค่าธรรมเนียมเฉพาะจากกองทุนปลายทางที่ Wealth PLUS ไปลงทุนเท่านั้น โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก Wealth PLUS ซ้ำซ้อนกันอีก


8.เข้าถึงบริการได้ง่าย เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้
• Wealth PLUS ช่วยให้ทุกคนไปถึงเป้าหมายได้ ไม่ว่าจะมีเงินเยอะหรือเงินน้อย เพราะสามารถตังเป้าหมายได้ด้วยเงินลงทุนครั้งแรกที่ 1,000 บาทขึ้นไป และถ้าเป้าหมายนั้นต้องมีการลงทุนเพิ่มในแต่ละเดือน สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ที่เดือนละ 500 บาทขึ้นไป

• เช่น ผู้ลงทุนสามารถถึงเป้าหมาย 100,000 บาท ได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 1,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 500 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 68,000 บาท) สำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 6.5%ต่อปี เป็นต้น

• สำหรับใครที่มีเงินลงทุนมากขึ้น ก็ย่อมไปถึงเป้าหมายที่ใหญ่กว่าได้ เช่น เป้าหมาย 1 ล้านบาท ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 5,000 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 680,000 บาท) ก็สามารถถึงเป้าหมายได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยพอร์ตการลงทุนเดียวกัน เป็นต้น



เป้าหมายไม่ว่าจะใหญ่หรือเล็ก ทุกคนก็สามารถไปถึงได้ด้วยการใช้ตัวช่วยที่ดี หนึ่งในนั้นคือ บริการ Wealth PLUS ที่ทุกคนสามารถเข้าถึงได้ผ่านแอปพลิเคชัน K PLUS แต่ตัวช่วยแม้ดีแค่ไหน ก็ไม่มีวันทำให้เราไปถึงเป้าหมายได้ หากไม่แม้แต่จะเริ่มต้น ทั้งที่ทุกอย่างเริ่มได้ แค่ปลายนิ้วคลิกบนมือถือ เป้าหมายการอยากมีเงินสักก้อน เช่น มี 1 ล้านบาทแรก ให้ได้ภายใน 10 ปี อาจเป็นเป้าหมายที่หลายคนรู้สึกว่าไกลตัวหรือยากที่จะเป็นไปได้ แต่เชื่อหรือไม่ว่าหากมีตัวช่วยที่ดีและมาพร้อมกับวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ด้วยเงินลงทุนเพียงเดือนละ 6,000 - 7,000 บาท ก็สามารถไปถึงเป้าหมายได้เพียงใช้ปลายนิ้วคลิก การเดินทางเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย นอกจากต้องมีเงินเก็บและใช้ระยะเวลาในการเดินทางแล้ว จำเป็นต้องมีการใส่แรงของตนหรือการลงทุนเพิ่มอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน รวมถึงอาศัยแรงหนุนของผลตอบแทนการลงทุนมาช่วยเสริมให้ถึงเป้าหมายเร็วยิ่งขึ้น ซึ่งการใช้ตัวช่วยวางแผนการลงทุนอย่าง Wealth PLUS ที่มีระบบการลงทุนที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้เรามั่นใจได้ว่าจะสามารถไปให้ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ได้ โดยระบบของ Wealth PLUS ที่ว่านั้น ได้แก่  1. การตั้งเป้าหมาย 1. การตั้งเป้าหมาย • ช่วยผู้ลงทุนให้ง่ายในการตั้งเป้าหมาย เพียงระบุความต้องการ เช่น มูลค่าเป้าหมาย เงินลงทุนตั้งต้นที่มีและเงินที่ต้องการลงทุนเพิ่มแต่ละเดือนเพื่อเป้าหมายนั้น Wealth PLUS ก็สามารถสร้างแบบจำลองและคาดการณ์ระยะเวลาที่สามารถบรรลุเป้าหมายได้ ด้วยพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้  • หากระยะเวลาในการถึงเป้าหมายที่จำลองมายังไม่ตรงกับที่ต้องการ Wealth PLUS ก็สามารถแนะนำแนวทางในการปรับแผนเพื่อให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้ภายเวลาที่ต้องการได้     2. การติดตามผล 2. การติดตามผล • ผู้ลงทุนสามารถติดตามเป้าหมาย ว่าเงินที่ได้ลงทุนไปแล้วนั้นเป็นไปตามเป้าหมายที่ได้คาดการณ์ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่สำคัญ! มีสิ่งใดที่ควรปรับเพื่อให้มั่นใจว่าเงินที่ลงทุนจะยังสามารถไปถึงเป้าหมายตามเวลาที่ตั้งใจไว้  • โดยสามารถติดตามเป้าหมายได้อย่างสะดวก ทุกที่ทุกเวลา บนมือถือ ด้วยแอปพลิเคชัน K PLUS ที่รายงานผลตอบแทนในรูปแบบกราฟที่อ่านและเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อนเหมือนข้อมูลการลงทุนทั่วไป     3. การประเมินความเสี่ยง 3. การประเมินความเสี่ยง • ก่อนเริ่มต้นลงทุน Wealth PLUS มีระบบประเมินความเสี่ยงสำหรับผู้ลงทุนใหม่และตรวจสอบความเสี่ยงที่มีอยู่สำหรับผู้ลงทุนเดิม แล้วจึงแนะนำพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะสามารถถือและลงทุนต่อเนื่องได้อย่างสบายใจ แม้มูลค่าระหว่างการลงทุนจะมีความผันผวน แต่ก็อยู่ในระดับที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวังไว้   4. พอร์ตการลงทุนหลากหลาย 4. พอร์ตการลงทุนหลากหลาย • Wealth PLUS มีพอร์ตการลงทุน ที่สอดคล้องกับทุกระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ สามารถลงทุนสินทรัพย์ได้หลากหลายทั้งในและต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ช่วยเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทน  • อีกทั้งมีการปรับสัดส่วนเงินลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและสอดคล้องกับความเสี่ยงของผู้ลงทุนอยู่เสมออย่างน้อยทุก 3 เดือน เพื่อให้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับและระยะเวลาในการไปถึงเป้าหมายเป็นไปตามที่ได้วางแผนไว้  • มีการใช้ทั้งระบบเทคโนโลยีและผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการตัดสินใจ ซึ่งบริการแบบนี้นอกจากเป็นการยากที่ผู้ลงทุนจะทำได้ด้วยตนเองแล้ว ยังถือว่าเป็นมาตรฐานบริการที่ใกล้เคียงกับการดูแลผู้ลงทุนรายใหญ่ หรือ High Net Worth อีกด้วย     5. จัดการโดยมืออาชีพ 5. จัดการโดยมืออาชีพ • มีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนและระบบเทคโนโลยีในการช่วยเลือกและทบทวนสินทรัพย์หรือกองทุนที่จะลงทุนอยู่เสมอ ที่แม้ ณ จุดเริ่มต้น ผู้ลงทุนอาจสามารถลงทุนได้คล้ายกันกับพอร์ตตั้งต้นของ Wealth PLUS ได้ และระหว่างการเดินทางเพื่อไปยังเป้าหมาย เมื่อต้องผ่านอุปสรรคต่างๆ การตัดสินใจของผู้ลงทุนทั่วไปและผู้เชี่ยวชาญการลงทุน ย่อมมีความแตกต่างกัน  • การมีผู้เชี่ยวชาญและระบบการลงทุนช่วยในการตัดสินใจ โดยอาศัยทั้งความรู้ความเชี่ยวชาญของทีมงาน การเข้าถึงข้อมูลและการมีระบบเทคโนโลยีที่ดี ย่อมมั่นใจได้ว่ากระบวนการตัดสินใจของ Wealth PLUS จะมีโอกาสทำให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้มากกว่าการผู้ลงทุนทั่วไปที่ลงทุนด้วยตนเอง   6. ตัวช่วยลงทุนรายเดือนแบบอัตโนมัติ 6. ตัวช่วยลงทุนรายเดือนแบบอัตโนมัติ • Wealth PLUS มีระบบการลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ หรือคนส่วนใหญ่รู้จักในชื่อว่า DCA (Dollar-Cost Averaging) ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับต้นทุนการลงทุนโดยเฉลี่ยตลอดการลงทุนอยู่ในระดับที่เหมาะสม ไม่แพงจนเกินไป  • อีกทั้งยังทำให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะลงทุนอย่างต่อเนื่องทุกเดือน ตามแผนที่กำหนดไว้ โดยตัดเรื่องอารมณ์หรือความกังวลในการลงทุนแต่ละครั้งออกไป เพราะ Wealth PLUS จะช่วยรักษาวินัยการลงทุนด้วยการหักเงินอัตโนมัติทำให้ผู้ลงทุนไม่เผลอนำเงินส่วนนี้ไปใช้จ่าย ตามสิ่งยั่วยุที่เข้ามาซึ่งเป็นศัตรูร้ายตัวหลัก ที่จะทำให้ผู้ลงทุนไปไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจ   7.ความโปร่งใสของข้อมูลและค่าใช้จ่าย 7.ความโปร่งใสของข้อมูลและค่าใช้จ่าย • สามารถติดตามผลการดำเนินงานของ Wealth PLUS ได้ผ่านมือถือ ว่า ณ ปัจจุบัน มูลค่าเป็นไปตามที่ได้คาดการณ์ไว้ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่นอกจากจะใช้เพื่อตัดสินใจการปรับแผนการลงทุนแล้ว ยังเป็นหนึ่งในข้อมูลสำคัญที่จะประเมินว่าผู้ลงทุนยังสามารถมั่นใจที่จะนำเงินมาลงทุนต่อกับ Wealth PLUS ดีหรือไม่  • สำหรับค่าธรรมเนียม มีการเปิดเผยไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุนที่ Wealth PLUS ลงทุน อีกทั้งหาก Wealth PLUS มีการลงทุนในกองทุนรวมของ บลจ.กสิกรไทย จะมีการคิดค่าธรรมเนียมเฉพาะจากกองทุนปลายทางที่ Wealth PLUS ไปลงทุนเท่านั้น โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก Wealth PLUS ซ้ำซ้อนกันอีก   8.เข้าถึงบริการได้ง่าย เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้ 8.เข้าถึงบริการได้ง่าย เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้ • Wealth PLUS ช่วยให้ทุกคนไปถึงเป้าหมายได้ ไม่ว่าจะมีเงินเยอะหรือเงินน้อย เพราะสามารถตังเป้าหมายได้ด้วยเงินลงทุนครั้งแรกที่ 1,000 บาทขึ้นไป และถ้าเป้าหมายนั้นต้องมีการลงทุนเพิ่มในแต่ละเดือน สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ที่เดือนละ 500 บาทขึ้นไป  • เช่น ผู้ลงทุนสามารถถึงเป้าหมาย 100,000 บาท ได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 1,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 500 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 68,000 บาท) สำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ย 6.5%ต่อปี เป็นต้น  • สำหรับใครที่มีเงินลงทุนมากขึ้น ก็ย่อมไปถึงเป้าหมายที่ใหญ่กว่าได้ เช่น เป้าหมาย 1 ล้านบาท ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท และลงทุนเพิ่มอีกเดือนละ 5,000 บาท (รวมเงินที่ลงทุนไป 680,000 บาท) ก็สามารถถึงเป้าหมายได้ภายใน 11 ปี 2 เดือน ด้วยพอร์ตการลงทุนเดียวกัน เป็นต้น    เป้าหมายไม่ว่าจะใหญ่หรือเล็ก ทุกคนก็สามารถไปถึงได้ด้วยการใช้ตัวช่วยที่ดี หนึ่งในนั้นคือ บริการ Wealth PLUS ที่ทุกคนสามารถเข้าถึงได้ผ่านแอปพลิเคชัน K PLUS แต่ตัวช่วยแม้ดีแค่ไหน ก็ไม่มีวันทำให้เราไปถึงเป้าหมายได้ หากไม่แม้แต่จะเริ่มต้น ทั้งที่ทุกอย่างเริ่มได้ แค่ปลายนิ้วคลิกบนมือถือ   บทความโดย K WEALTH Trainer ราชันย์ ตันติจินดา CFP® K WEALTH Trainer ราชันย์ ตันติจินดา CFP® แชร์ แชร์
การเดินทางเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย นอกจากต้องมีเงินเก็บและใช้ระยะเวลาในการเดินทางแล้ว จำเป็นต้องมีการใส่แรงของตนหรือการลงทุนเพิ่มอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน รวมถึงอาศัยแรงหนุนของผลตอบแทนการลงทุนมาช่วยเสริมให้ถึงเป้าหมายเร็วยิ่งขึ้น ซึ่งการใช้ตัวช่วยวางแผนการลงทุนอย่าง Wealth PLUS ที่มีระบบการลงทุนที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะสามารถไปให้ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ได้ โดยระบบของ Wealth PLUS ได้แก่


1. การตั้งเป้าหมาย
• ช่วยผู้ลงทุนให้ง่ายในการตั้งเป้าหมาย เพียงระบุความต้องการ เช่น มูลค่าเป้าหมาย เงินลงทุนตั้งต้นที่มีและเงินที่ต้องการลงทุนเพิ่มแต่ละเดือนเพื่อเป้าหมายนั้น Wealth PLUS ก็สามารถสร้างแบบจำลองและคาดการณ์ระยะเวลาที่สามารถบรรลุเป้าหมายได้ ด้วยพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้​
• หากระยะเวลาในการถึงเป้าหมายที่จำลองมายังไม่ตรงกับที่ต้องการ Wealth PLUS ก็สามารถแนะนำแนวทางในการปรับแผนเพื่อให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้ภายเวลาที่ต้องการได้


2. การติดตามผล
​• ผู้ลงทุนสามารถติดตามเป้าหมาย ว่าเงินที่ได้ลงทุนไปแล้วนั้นเป็นไปตามเป้าหมายที่ได้คาดการณ์ตามแบบจำลองหรือไม่ ที่สำคัญ มีสิ่งใดที่ควรปรับเพื่อให้มั่นใจว่าเงินที่ลงทุนจะยังสามารถไปถึงเป้าหมายตามเวลาที่ตั้งใจไว้
• โดยสามารถติดตามเป้าหมายได้อย่างสะดวก ทุกที่ทุกเวลา บนมือถือ ด้วยแอปพลิเคชัน K PLUS ที่รายงานผลตอบแทนในรูปแบบกราฟที่อ่านและเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อนเหมือนข้อมูลการลงทุนทั่วไป


3. การประเมินความเสี่ยง
ก่อนเริ่มต้นลงทุน Wealth PLUS มีระบบประเมินความเสี่ยงสำหรับผู้ลงทุนใหม่และตรวจสอบความเสี่ยงที่มีอยู่สำหรับผู้ลงทุนเดิม แล้วจึงแนะนำพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม​​​กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะสามารถถือและลงทุนต่อเนื่องได้อย่างสบายใจ แม้มูลค่าระหว่างการลงทุนจะมีความผันผวน แต่ก็อยู่ในระดับที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวังไว้​


4. พอร์ตการลงทุนหลากหลาย
• Wealth PLUS มีพอร์ตการลงทุน ที่สอดคล้องกับทุกระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ สามารถลงทุนสินทรัพย์ได้หลากหลายทั้งในและต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ช่วยเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทน
• มีการปรับสัดส่วนเงินลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดและสอดคล้องกับความเสี่ยงของผู้ลงทุนอยู่เสมออย่างน้อยทุก 3 เดือน เพื่อให้ผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับและระยะเวลาในการไปถึงเป้าหมายเป็นไปตามที่ได้วางแผนไว้
• มีการใช้ทั้งระบบเทคโนโลยีและผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการตัดสินใจ ซึ่งนอกจากเป็นการยากที่ผู้ลงทุนจะทำได้ด้วยตนเองแล้ว ยังถือว่าเป็นมาตรฐานบริการที่ใกล้เคียงกับการดูแลผู้ลงทุนรายใหญ่ หรือ High Net Worth อีกด้วย


5. จัดการโดยมืออาชีพ
• มีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนและระบบเทคโนโลยีในการช่วยเลือกและทบทวนสินทรัพย์หรือกองทุนที่จะลงทุนอยู่เสมอ ที่แม้ ณ จุดเริ่มต้น ผู้ลงทุนอาจสามารถลงทุนได้คล้ายกันกับพอร์ตตั้งต้นของ Wealth PLUS ได้ และระหว่างการเดินทางเพื่อไปยังเป้าหมาย เมื่อต้องผ่านอุปสรรคต่างๆ การตัดสินใจของผู้ลงทุนทั่วไปและผู้เชี่ยวชาญการลงทุน ย่อมมีความแตกต่างกัน​
• การมีผู้เชี่ยวชาญและระบบการลงทุนช่วยในการตัดสินใจ โดยอาศัยทั้งความรู้ความเชี่ยวชาญของทีมงาน การเข้าถึงข้อมูลและการมีระบบเทคโนโลยีที่ดี ย่อมมั่นใจได้ว่ากระบวนการตัดสินใจของ Wealth PLUS จะมีโอกาสทำให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายได้มากกว่าการผู้ลงทุนทั่วไปที่ลงทุนด้วยตนเอง


6. ตัวช่วยลงทุนรายเดือนแบบอัตโนมัติ
• Wealth PLUS มีระบบการลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ หรือ DCA (Dollar-Cost Averaging) ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับต้นทุนการลงทุนโดยเฉลี่ยตลอดการลงทุนอยู่ในระดับที่เหมาะสม ไม่แพงจนเกินไป
• ทำให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนจะลงทุนอย่างต่อเนื่องทุกเดือน ตามแผนที่กำหนดไว้ โดยตัดเรื่องอารมณ์หรือความกังวลในการลงทุนแต่ละครั้งออกไป เพราะ Wealth PLUS จะช่วยรักษาวินัยการลงทุนด้วยการหักเงินอัตโนมัติทำให้ผู้ลงทุนไม่เผลอนำเงินส่วนนี้ไปใช้จ่าย ตามสิ่งยั่วยุที่เข้ามาซึ่งเป็นศัตรูร้ายตัวหลัก ที่จะทำให้ผู้ลงทุนไปไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งใจ


7.ความโปร่งใสของข้อมูลและค่าใช้จ่าย
​• สามารถติดตามผลการดำเนินงานของ Wealth PLUS ได้ผ่านมือถือ ว่า ณ ปัจจุบัน มูลค่าเป็นไปตามที่ได้คาดการณ์ไว้ตามแบบจำลองหรือไม่ นอกจากจะใช้เพื่อตัดสินใจการปรับแผนการลงทุนแล้ว ยังเป็นหนึ่งในข้อมูลสำคัญที่จะประเมินว่าผู้ลงทุนยังสามารถมั่นใจที่จะนำเงินมาลงทุนต่อกับ Wealth PLUS ดีหรือไม่
• สำหรับค่าธรรมเนียม มีการเปิดเผยไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุนที่ Wealth PLUS ลงทุน อีกทั้งหาก Wealth PLUS มีการลงทุนในกองทุนรวมของ บลจ.กสิกรไทย จะมีการคิดค่าธรรมเนียมเฉพาะจากกองทุนปลายทางที่ Wealth PLUS ไปลงทุนเท่านั้น โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก Wealth PLUS ซ้ำซ้อนกันอีก


8.เข้าถึงบริการได้ง่าย เงินลงทุนน้อยก็เริ่มได้
Wealth PLUS ช่วยให้ทุกคนไปถึงเป้าหมายได้ ไม่ว่าจะมีเงินเยอะหรือเงินน้อย เพราะสามารถตังเป้าหมายได้ด้วยเงินลงทุนครั้งแรกที่ 1,000 บาทขึ้นไป และถ้าเป้าหมายนั้นต้องมีการลงทุนเพิ่มในแต่ละเดือน สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ที่เดือนละ 500 บาทขึ้นไป​
3.ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,5.ความรู้ทางการเงิน