ทางเลือกในการจัดการกองทุน LTF ที่ครบกำหนดในปี 2562 ทางเลือกใดผู้ถือหน่วยหลายคนเชื่อว่าหากไม่มีการต่ออายุกองทุน LTF แล้วตลาดหุ้นจะตก ระหว่าง ขายกองทุน LTF ที่ครบกำหนด หรือ สับเปลี่ยนกองทุน LTF ที่ครบกำหนดเข้ากองทุนรวม RMF
ขายกองทุน LTF ที่ครบกำหนด เพราะทางเลือกในการจัดการกองทุน LTF ที่ครบกำหนดในปี 2562 โดยการขายกองทุน LTF ที่ครบกำหนด ผู้ถือหน่วยหลายคนเชื่อว่าหากไม่มีการต่ออายุกองทุน LTF แล้วตลาดหุ้นจะตก เพราะผู้ถือหน่วยที่มีกองทุน LTF ครบกำหนดอาจจะขายกองทุนออก และเงินลงทุนในกองทุน LTF ที่จะช่วยพยุงตลาดหุ้นจะลดลง อย่างไรก็ตามจากข้อมูลของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC) พบว่ากองทุน LTF มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ทั้งหมด 386,689 ล้านบาท (31 พ.ค. 2562) คิดเป็นประมาณ 3% ของมูลค่าตลาดหุ้นไทยเท่านั้น จะเห็นว่ามูลค่าสินทรัพย์ของกองทุน LTF มีขนาดเล็กมากเมื่อเทียบกับขนาดของตลาดหุ้นไทย นอกจากนี้ผู้ถือหน่วยลงทุนที่มีกองทุน LTF ครบกำหนดแล้วน่าจะทยอยขายหน่วยลงทุนแบบค่อยเป็นค่อยไปมากกว่าจะเทขายพร้อมๆ กัน ดังนั้น กองทุน LTF ที่ถูกขายออกมาจึงไม่น่าจะเป็นสาเหตุที่ทำให้ตลาดหุ้นลงแบบมีนัยสำคัญ

ส่วนทางเลือกในการจัดการกองทุน LTF ที่ครบกำหนดในปี 2562 โดยการสับเปลี่ยนกองทุน LTF ที่ครบกำหนดเข้ากองทุนรวม RMF สำหรับบางคนที่มักจะขายกองทุน LTF ที่ครบกำหนดออกไป แล้วนำเงินก้อนที่ได้มาวนซื้อกองทุน LTF ใหม่เพื่อจะได้สิทธิลดหย่อนในปีภาษี คงทำแบบนั้นไม่ได้อีกแล้ว เพราะปี 2562 อาจจะเป็นปีสุดท้ายแล้ว แต่ถ้ายังต้องการใช้เงินก้อนเดิมลงทุนเพื่อประหยัดภาษี ขอแนะนำให้ขายกองทุน LTF ครบกำหนดแล้ว นำเงินนั้นมาลงทุนต่อในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) แทน เนื่องจากกองทุนนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถเก็บเงินก้อนไว้ใช้ในยามเกษียณ และนอกจากนั้นยังสามารถนำเงินที่ลงทุนใช้ลดหย่อนภาษีได้เหมือนกองทุน LTF แต่กองทุน RMF มักจะถูกมองข้ามอยู่เสมอ เพราะเงื่อนไขกองทุนที่ต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องและยาวนาน ดังนั้นคนส่วนใหญ่จึงไม่ค่อยนิยมซื้อ ทั้งที่จริงๆ แล้วกองทุน RMF มีข้อดีเยอะมาก เนื่องจากมีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายกว่ากองทุน LTF ที่เน้นลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว ที่สำคัญคือขายได้แบบถูกเงื่อนไขเมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์เท่านั้น ดังนั้น การลงทุนใน RMF จึงเป็นการลงทุนเพื่อวัยเกษียณอย่างแท้จริง นอกจากช่วยทำให้นักลงทุนประหยัดภาษีเพิ่มขึ้นแล้ว ยังทำให้พอร์ตเกษียณโตขึ้นเรื่อยๆ ทุกปี
ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,ความรู้ทางการเงิน