นักลงทุนกองทุนรวมมักมีข้อผิดพลาดอะไรบ้าง และทำไม?
มีโอกาสผิดพลาดซะแล้ว สำหรับการลงทุนผ่านกองทุนรวม ลองมาดูกันว่า คนส่วนใหญ่ผิดพลาดอะไรบ้าง ?? 1. เลือกกองทุนไม่ตรงกับเป้าหมายด้านการเงิน เป้าหมายทางของการลงทุนจะไม่เหมือนกัน เช่น เป้าหมายเพื่อการเกษียณ เป็นเป้าหมายระยะยาว ก็สามารถลงทุนในหุ้นได้มาก หรือหากเป้าหมายเพื่อเก็บเงินระยะสั้นภายในเวลา 2-3 ปี ก็ควรลงทุนในหุ้นในน้อย ไปเพิ่มส่วนของการลงทุนในตราสารหนี้ในมากขึ้น แต่คนส่วนมาก ไม่มีแม้จะมีเป้าหมายทางการเงิน แค่รู้ว่า ซื้อกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ทำให้เลือกซื้อกองทุน ที่มีนโยบายการลงทุนที่ไม่ตรงกับเป้าหมายการเงิน แค่เริ่มต้นก็ผิดเสียแล้ว… 2. ไม่วางแผน จัดพอร์ตการลงทุน เราควรวางแผนจัดสรรพอร์ตการลงทุน (asset allocation) ให้เหมาะสมตามเป้าหมาย กระจายความเสี่ยงไปยังทรัพย์สินหลายๆ ประเภท ที่ไม่มีความสัมพันธ์กัน เช่น หุ้นไทย และหุ้นต่างประเทศ เพื่อลดความเสี่ยงจากการเปลี่ยนทิศทางของทรัพย์สิน ที่เป็นไปในทางเดียวกัน ที่สำคัญการจัดพอร์ตการลงทุนจะต้องสอดคล้องกับการเป้าหมายทางการเงินที่มีอยู่ แต่คนส่วนมากจะไม่มีจัดพอร์ตการลงทุนเลย  อาจจะทำให้พลาดเป้าหมายของการเงิน 3. พยายามจะจับจังหวะตลาด (Market Timing) 3. พยายามจะจับจังหวะตลาด (Market Timing) คาดการณ์ตลาดนั้นเป็นเรื่องที่ทำได้ยาก ดังนั้นแทนที่จะคาดการณ์ตลาด ควรจะมุ่งความสำคัญไปที่การกำหนดเป้าหมาย และการวางแผนการลงทุนให้สอดคล้องกัน ควรจะแบ่งเงินส่วนใหญ่ ลงทุนแบบ Dollar Cost Averaging (DCA) ซึ่งเป็นการลงทุนด้วยจำนวนเงินที่เท่ากันในทุกๆ งวด เช่น ทุกเดือน วิธีนี้จะช่วยให้นักลงทุนจำกัด ผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากการตัดสินใจที่ผิดพลาด แต่คนส่วนใหญ่จะซื้อกองทุนตอนสิ้นปี หรือ ซื้อครั้งเดียว นี่เป็นข้อผิดพลาดมากๆ ทำให้ความเสี่ยงในการลงทุนเพิ่มขึ้น ไม่เกิดการเฉลี่ยของต้นทุนในการซื้อกองทุนได้ 4. ความเข้าใจผิดเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยงในการลงทุน คือการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่แตกต่างกันออกไป การลงทุนในกองทุนรวมนั้น หลายท่านอาจกำลังเข้าใจผิดว่า การที่มีกองทุนรวมหลายๆกองในพอร์ตก็ถือเป็นการกระจายความเสี่ยงที่ดีอยู่แล้วแต่ในความเป็นจริงนั้นกองทุนแต่ละกองที่นักลงทุนถืออยู่อาจจะลงทุนในสินทรัพย์ที่เหมือนกันหรืออยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกันก็ได้ ดังนั้นจะต้องดูลึกเข้าไปเพิ่มเติมว่า หุ้นแต่ละตัวในกองทุนมีอะไรที่เหมือนกันและแตกต่างกันบ้าง 5. เลือกกองทุนตามขนาด ถ้าใครเห็นธนาคารใหญ่หลายแห่งมักจะบอกว่า ให้มาซื้อกองทุนกับเขาซิ เพราะกองทุนของเขามีขนาดใหญ่ที่สุดในประเทศ ถ้าคุณเลือกกองทุนเพราะขนาดใหญ่
1. เลือกกองทุนไม่ตรงกับเป้าหมายการเงิน:
เหตุผล:
นักลงทุนไม่มีเป้าหมายการเงินที่ชัดเจน
ไม่ทราบความเสี่ยงที่ยอมรับได้
เลือกกองทุนตามคำแนะนำของผู้อื่นโดยไม่พิจารณาความเหมาะสม

2. ไม่วางแผนจัดพอร์ตการลงทุน:
เหตุผล:
ไม่กระจายความเสี่ยง
ลงทุนในกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนซ้ำซ้อนกัน
ไม่ปรับพอร์ตการลงทุนตามสถานการณ์ตลาด

3. พยายามจับจังหวะตลาด:
เหตุผล:
คาดการณ์ตลาดผิดพลาด
เสียโอกาสในการลงทุน
เพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน

4. เข้าใจผิดเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยง:
เหตุผล:
คิดว่าการลงทุนในกองทุนหลายๆ กอง คือการกระจายความเสี่ยง
ไม่ตรวจสอบนโยบายการลงทุนของกองทุน
ลงทุนในกองทุนที่มีหุ้นซ้ำซ้อนกัน

5. เลือกกองทุนตามขนาด:
เหตุผล:
เข้าใจผิดว่ากองทุนที่มีขนาดใหญ่ย่อมดีกว่า
ไม่พิจารณาผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุน
เลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมสูง
ตัวอย่าง:
นักลงทุนบางคนต้องการลงทุนเพื่อเกษียณ แต่เลือกกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลัก
นักลงทุนบางคนไม่เคยปรับพอร์ตการลงทุนเลย แม้ว่าตลาดหุ้นจะผันผวนอย่างมาก
นักลงทุนบางคนพยายามขายกองทุนเมื่อตลาดหุ้นขาลง และซื้อกองทุนเมื่อตลาดหุ้นขาขึ้น
นักลงทุนบางคนลงทุนในกองทุนรวมหลายๆ กอง โดยไม่ตรวจสอบว่ากองทุนเหล่านั้นลงทุนในหุ้นตัวเดียวกันหรือไม่
นักลงทุนบางคนเลือกกองทุนที่มีขนาดใหญ่ที่สุดโดยไม่พิจารณาผลตอบแทนและความเสี่ยง
ผลลัพธ์:
ข้อผิดพลาดเหล่านี้
ทำให้ผลตอบแทนจากการลงทุนต่ำกว่าที่คาดหวัง
เพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียเงินลงทุน
อาจทำให้บรรลุเป้าหมายการเงินไม่ได้
ตลาดการเงิน & ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน,ความรู้ทางการเงิน