ในภาวะเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนแบบนี้  กลยุทธ์การลงทุนแบบ Core&Satellite เหมาะสมกับนักลงทุนทุกรูปแบบหรือไม่?  อธิบาย reasoning เบื้องหลัง  พร้อมทั้งยกตัวอย่างประกอบ
กลยุทธ์การลงทุนแบบ Core&Satellite นั้น  เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคง  เติบโตอย่างยั่งยืน  และลดความเสี่ยงโดยรวม  โดยกลยุทธ์นี้แบ่งพอร์ตการลงทุนออกเป็น 2 ส่วนหลัก:


1. Core:  เป็นส่วนหลักของพอร์ต  เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำ  เหมาะกับการลงทุนระยะยาว  มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ  ตัวอย่างสินทรัพย์ในส่วน Core ได้แก่  พันธบัตรรัฐบาล  ตราสารหนี้  กองทุนรวมตราสารหนี้  ทองคำ


2. Satellite:  เป็นส่วนเสริมของพอร์ต  เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูง  เหมาะกับการลงทุนระยะสั้น  มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยตลาด  ตัวอย่างสินทรัพย์ในส่วน Satellite ได้แก่  หุ้น  กองทุนรวมหุ้น  Cryptocurrency

ข้อดีของกลยุทธ์ Core&Satellite:

กระจายความเสี่ยง: ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ต เพราะมีการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท
สร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ: ส่วน Core ช่วยสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ช่วยให้พอร์ตมีเสถียรภาพ
โอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูง: ส่วน Satellite ช่วยสร้างโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยตลาด
อย่างไรก็ตาม  กลยุทธ์ Core&Satellite  อาจไม่เหมาะกับนักลงทุนทุกรูปแบบ  นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ ดังต่อไปนี้ก่อนตัดสินใจเลือกใช้กลยุทธ์นี้:

เป้าหมายการลงทุน: นักลงทุนควรมีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน ระยะเวลาในการลงทุน และความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ความรู้และประสบการณ์: กลยุทธ์ Core&Satellite จำเป็นต้องมีความรู้และประสบการณ์ในการลงทุน นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสินทรัพย์ต่างๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน
เวลา: กลยุทธ์นี้ต้องการเวลาในการติดตามผล ปรับสัดส่วนการลงทุน และ rebalance พอร์ต
ตัวอย่าง:

นักลงทุนที่มีอายุ 30 ปี  ต้องการลงทุนเพื่อเกษียณอายุ  มีระยะเวลาลงทุน 30 ปี  รับความเสี่ยงได้ปานกลาง  สามารถเลือกใช้กลยุทธ์ Core&Satellite  โดยจัดสัดส่วนการลงทุนดังนี้:

Core: 70% ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล ตราสารหนี้ กองทุนรวมตราสารหนี้
Satellite: 30% ลงทุนในหุ้น กองทุนรวมหุ้น
นักลงทุนควรติดตามผลการลงทุน  ปรับสัดส่วนการลงทุน  และ rebalance พอร์ตเป็นประจำ  เช่น  ทุกปีหรือทุกไตรมาส

สรุป:

กลยุทธ์ Core&Satellite  เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคง  เติบโตอย่างยั่งยืน  และลดความเสี่ยงโดยรวม  อย่างไรก็ตาม  นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ  ก่อนตัดสินใจเลือกใช้กลยุทธ์นี้
ความรู้ทางการเงิน