จงสรุปบทความ ทำไม NAV กองทุนรวมถึงอัปเดตช้า?
ใครเคยสงสัยกันบ้างว่า ทำไมเข้าไปดูราคา NAV ของกองทุนรวมแล้ว บางกองขึ้นว่าเป็นข้อมูลอัปเดตเมื่อวาน บางกองอัปเดตเมื่อ 2 วันก่อน บางกองอัปเดตช้าไป 5 วันเลยก็มี ทำไมการอัปเดตข้อมูลกองทุนถึงช้าและแต่ละกองก็อัปเดตไม่เท่ากันแบบนี้ แล้วถ้าเราซื้อกองทุนวันนี้ มันจะได้ราคา NAV ของวันไหนกันแน่ มาหาคำตอบกันได้ในคลิปนี้ ใครเคยสงสัยกันบ้างว่า ทำไมเข้าไปดูราคา NAV  ของกองทุนรวมแล้ว บางกองขึ้นว่าเป็นข้อมูลอัปเดตเมื่อวาน บางกองอัปเดตเมื่อ 2 วันก่อน บางกองอัปเดตช้าไป 5 วันเลยก็มี ทำไมการอัปเดตข้อมูลกองทุนถึงช้าและแต่ละกองก็อัปเดตไม่เท่ากันแบบนี้ แล้วถ้าเราซื้อกองทุนวันนี้ มันจะได้ราคา NAV  ของวันไหนกันแน่ มาหาคำตอบกันได้ในคลิปนี้ การทำงานของ NAV โดยทั่วไป ข้อมูลที่จะแสดงให้เห็นเป็นข้อมูลในอดีต เป็นเรื่องปกติของกองทุนรวม จะไม่เหมือนเวลาเราซื้อขายสินทรัพย์การลงทุนอื่น ๆ อย่าง หุ้น ที่จะแสดงราคาซื้อขายแบบ Real-time ได้เลย
สำหรับกองทุนรวมนั้นจะเป็นไปในลักษณะทำรายการก่อน รู้ราคาทีหลัง เพราะรูปแบบการดำเนินงานของกองทุนจะต้องรอรวบรวมรายการธุรกรรมจากผู้ลงทุนทั้งหมด ณ สิ้นวันทำการก่อน แล้วจึงสรุปมูลค่าสินทรัพย์สุทธิและจำนวนหน่วยลงทุนของกองทุน เรียบร้อยแล้วถึงจะได้รู้ว่าราคา NAV ต่อหน่วยของวันที่ทำธุรกรรมไปนั้นเป็นเท่าไหร่
ทำให้ราคา NAV ของกองทุนที่เราเห็นขณะทำธุรกรรมจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนหลังไปอย่างน้อย 1 วันทำการเสมอ ข้อมูลที่จะแสดงให้เห็นเป็นข้อมูลในอดีต เป็นเรื่องปกติของกองทุนรวม จะไม่เหมือนเวลาเราซื้อขายสินทรัพย์การลงทุนอื่น ๆ อย่าง หุ้น ที่จะแสดงราคาซื้อขายแบบ Real-time ได้เลย สำหรับกองทุนรวมนั้นจะเป็นไปในลักษณะทำรายการก่อน รู้ราคาทีหลัง เพราะรูปแบบการดำเนินงานของกองทุนจะต้องรอรวบรวมรายการธุรกรรมจากผู้ลงทุนทั้งหมด ณ สิ้นวันทำการก่อน แล้วจึงสรุปมูลค่าสินทรัพย์สุทธิและจำนวนหน่วยลงทุนของกองทุน เรียบร้อยแล้วถึงจะได้รู้ว่าราคา  NAV  ต่อหน่วยของวันที่ทำธุรกรรมไปนั้นเป็นเท่าไหร่ NAV  ของกองทุนที่เราเห็นขณะทำธุรกรรมจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนหลังไปอย่างน้อย  1  วันทำการเสมอ NAV กองทุนต่างประเทศ หากเป็นกองทุนต่างประเทศ ก็อาจแสดงข้อมูลที่อัปเดตได้ช้ากว่านั้น เพราะ Time Zone ที่แตกต่างกัน หากกองทุนต่างประเทศนั้นลงทุนในประเทศโซนยุโรปหรืออเมริกา กว่าจะรอตลาดบ้านเค้าเปิดและปิดเพื่อสรุปข้อมูลราคา NAV ก็อาจใช้เวลาข้ามวัน ข้อมูลกองทุนที่อัปเดตล่าสุดจึงอาจจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนไปประมาณ 3 วันทำการ
นอกจากนี้ก็ต้องนึกถึงวันหยุดทำการของตลาดหลักทรัพย์แต่ละประเทศที่แตกต่างกันด้วย อย่างเช่น จะซื้อกองทุนจีนวันนี้ซึ่งตลาดหลักทรัพย์ไทยเปิดให้ทำรายการได้ แต่วันเดียวกันนั้นดันตรงกับช่วงวันหยุดยาวของประเทศจีน กว่าจะรอตลาดจีนเปิดและปิดอีกทีเพื่อสรุปมูลค่า NAV ต่อหน่วยได้ ก็อาจต้องรอข้ามสัปดาห์เป็นเรื่องปกติเช่นกัน หากเป็นกองทุนต่างประเทศ ก็อาจแสดงข้อมูลที่อัปเดตได้ช้ากว่านั้น เพราะ Time Zone  ที่แตกต่างกัน หากกองทุนต่างประเทศนั้นลงทุนในประเทศโซนยุโรปหรืออเมริกา กว่าจะรอตลาดบ้านเค้าเปิดและปิดเพื่อสรุปข้อมูลราคา  NAV  ก็อาจใช้เวลาข้ามวัน ข้อมูลกองทุนที่อัปเดตล่าสุดจึงอาจจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนไปประมาณ  3  วันทำการ นอกจากนี้ก็ต้องนึกถึงวันหยุดทำการของตลาดหลักทรัพย์แต่ละประเทศที่แตกต่างกันด้วย อย่างเช่น จะซื้อกองทุนจีนวันนี้ซึ่งตลาดหลักทรัพย์ไทยเปิดให้ทำรายการได้ แต่วันเดียวกันนั้นดันตรงกับช่วงวันหยุดยาวของประเทศจีน กว่าจะรอตลาดจีนเปิดและปิดอีกทีเพื่อสรุปมูลค่า NAV  ต่อหน่วยได้ ก็อาจต้องรอข้ามสัปดาห์เป็นเรื่องปกติเช่นกัน ระยะเวลาในการจ่ายเงินค่าขายคืนที่แตกต่างกันไปของแต่ละกองทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ในประเทศจะกำหนดระยะเวลาเป็น 1 วันหลังทำรายการ หรือที่เรียกว่า T+1
กองทุนรวมหุ้นในประเทศจะเป็น T+2
ส่วนกองทุนรวมต่างประเทศก็อาจใช้เวลา T+3 จนถึง T+5 ขึ้นอยู่กับ Time Zone ของประเทศกองทุนปลายทาง
เราสามารถเข้าไปดูระยะเวลารับเงินของแต่ละกองทุนได้จาก Fund fact sheet ของกองทุนรวมที่สนใจได้เลย  กองทุนรวมตราสารหนี้ในประเทศจะกำหนดระยะเวลาเป็น 1  วันหลังทำรายการ หรือที่เรียกว่า  T+1 กองทุนรวมหุ้นในประเทศจะเป็น  T+2 ส่วนกองทุนรวมต่างประเทศก็อาจใช้เวลา  T+3  จนถึง  T+5  ขึ้นอยู่กับ  Time Zone  ของประเทศกองทุนปลายทาง เราสามารถเข้าไปดูระยะเวลารับเงินของแต่ละกองทุนได้จาก Fund fact sheet  ของกองทุนรวมที่สนใจได้เลย   การทำรายการซื้อหรือขาย (Cut-off time) ที่แตกต่างกันไปของแต่ละกองทุน ส่วนมากจะกำหนดไว้ว่าทำรายการได้ตั้งแต่ 8:30 – 15:30 ของแต่ละวันทำการ แปลว่าหากทำรายการเข้ามาตอน 16:00 ก็นับว่าทำรายการในวันนั้นไม่ทัน กลายเป็นการตั้ง Order รอทำรายการในวันทำการถัดไป
หากเป็นการทำรายการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ หรือนายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ไม่ใช่การทำรายการผ่าน บลจ. ของกองทุนนั้น ๆ โดยตรง ก็ต้องเผื่อเวลามากขึ้นอีก
อย่างเช่นการทำรายการซื้อขายกองทุนผ่าน FINNOMENA หากเป็นกองทุนที่จดทะเบียนในไทยก็แนะนำให้ทำรายการภายใน 14:00 ของวันทำการ หากเป็นกองต่างประเทศจะมีบางกองที่กำหนดให้ต้องทำรายการภายใน 11:00 แต่บางกองก็ขยายให้ถึง 14:00 เหมือนกัน
ส่วนนี้หากกลัวว่าจะสับสนหรือจำไม่ได้ก็ไม่เป็นไร เพราะในแอปฯ ของ FINNOMENA จะแสดงรายละเอียดส่วนนี้เอาไว้ให้ด้วยว่ากองทุนที่สนใจนั้นกำหนด Cut-off time เป็นกี่โมง  ส่วนมากจะกำหนดไว้ว่าทำรายการได้ตั้งแต่ 8:30 – 15:30  ของแต่ละวันทำการ แปลว่าหากทำรายการเข้ามาตอน  16:00  ก็นับว่าทำรายการในวันนั้นไม่ทัน กลายเป็นการตั้ง  Order  รอทำรายการในวันทำการถัดไป หากเป็นการทำรายการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ หรือนายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ไม่ใช่การทำรายการผ่าน บลจ. ของกองทุนนั้น ๆ โดยตรง ก็ต้องเผื่อเวลามากขึ้นอีก อย่างเช่นการทำรายการซื้อขายกองทุนผ่าน FINNOMENA   หากเป็นกองทุนที่จดทะเบียนในไทยก็แนะนำให้ทำรายการภายใน  14:00  ของวันทำการ หากเป็นกองต่างประเทศจะมีบางกองที่กำหนดให้ต้องทำรายการภายใน  11:00  แต่บางกองก็ขยายให้ถึง 14:00 เหมือนกัน ส่วนนี้หากกลัวว่าจะสับสนหรือจำไม่ได้ก็ไม่เป็นไร เพราะในแอปฯ ของ FINNOMENA   จะแสดงรายละเอียดส่วนนี้เอาไว้ให้ด้วยว่ากองทุนที่สนใจนั้นกำหนด  Cut-off time  เป็นกี่โมง
การทำงานของ NAV โดยทั่วไป
- ข้อมูลที่จะแสดงให้เห็นเป็นข้อมูลในอดีต การลงทุนอื่น ๆ อย่าง หุ้น ที่จะแสดงราคาซื้อขายแบบ Real-time ได้เลย
- สำหรับกองทุนรวมนั้นจะเป็นไปในลักษณะทำรายการก่อน รู้ราคาทีหลัง
- การดำเนินงานของกองทุนจะต้องรอรวบรวมรายการธุรกรรมจากผู้ลงทุนทั้งหมด ณ สิ้นวันทำการก่อน แล้วจึงสรุปมูลค่า สินทรัพย์สุทธิและจำนวนหน่วยลงทุนของกองทุน
- ทำให้ราคา NAV ของกองทุนที่เราเห็นขณะทำธุรกรรมจะเป็นข้อมูลในอดีตย้อนหลังไปอย่างน้อย 1 วันทำการเสมอ

NAV กองทุนต่างประเทศ
- หากเป็นกองทุนต่างประเทศ ก็อาจแสดงข้อมูลที่อัปเดตได้ช้ากว่านั้น เพราะ Time Zone ที่แตกต่างกัน
- นอกจากนี้ก็ต้องนึกถึงวันหยุดทำการของตลาดหลักทรัพย์แต่ละประเทศที่แตกต่างกัน

ระยะเวลาในการจ่ายเงินค่าขายคืนที่แตกต่างกันไปของแต่ละกองทุน
- กองทุนรวมตราสารหนี้ในประเทศจะกำหนดระยะเวลาเป็น 1 วันหลังทำรายการ หรือที่เรียกว่า T+1
- กองทุนรวมหุ้นในประเทศจะเป็น T+2
- ส่วนกองทุนรวมต่างประเทศก็อาจใช้เวลา T+3 จนถึง T+5 ขึ้นอยู่กับ Time Zone ของประเทศกองทุนปลายทาง
- เราสามารถเข้าไปดูระยะเวลารับเงินของแต่ละกองทุนได้จาก Fund fact sheet ของกองทุนรวมที่สนใจได้เลย 

การทำรายการซื้อหรือขาย (Cut-off time) ที่แตกต่างกันไปของแต่ละกองทุน
- ส่วนมากจะกำหนดไว้ว่าทำรายการได้ตั้งแต่ 8:30 – 15:30 ของแต่ละวันทำการ
- หากเป็นการทำรายการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ ก็ต้องเผื่อเวลามากขึ้นอีก
ตลาดการเงิน,กลยุทธ์การลงทุน,เครื่องมือทางการเงิน,เศรษฐศาสตร์การเงิน