Cần sớm có chứng chỉ Hoạch định tài chính cá nhân CFP tại Việt Nam
Đó là quan điểm được thống nhất  tại Hội nghị trao đổi hợp tác giữa VFCA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam) và đại diện FPSB (Hoa Kỳ) diễn ra trực tuyến tại Hà Nội, sáng ngày 15/07/2024
Tại buổi lễ  ông Paul  Grimes, Chief Professionalism Officer tại FPSB  cho biết, FPSB là tổ chức quản lý và phát triển vận hành chương  trình đào tạo  giáo dục tài chính, thiết lập thúc đẩy các tiêu chuẩn chuyên môn về nghề hoạch định tài chính trên toàn cầu,  trong đó có chứng chỉ CFP. Hiện đang có 28 quốc gia và vùng lãnh thổ đang là đối tác của FPSB  trên toàn cầu với số lượng các nhà hoạch định tài chính tính đến hết năm 2023  là hơn 223.000 tư vấn viên.
Theo ông Paul Grimes, để có thể trở thànhnhà hoạch định tài chínhtheo tiên chuẩn toàn cầu của FPSB, người làm nghề cần vượt qua 4 điều  kiện.
Thứ nhất là quá trình đào tạo theo giáo trình đã được FPSB chuẩn hoá và  áp dụng cho toàn cầu.
Thứ 2, cần quá trình kiểm tra và đánh giá của cơ quan chủ  quản là đối tác của FPSB tại nước sở tại.
Thứ ba, nhà hoạch định tài chính cần  có kinh nghiệm tại một tổ chức tài chính hoặc đáp ứng được tiêu chuẩn, kinh  nghiệm, số “giờ bay” cần thiết tối thiểu.
Và cuối cùng, đáp ứng được tiêu chuẩn  cao về đạo đức nghề nghiệp.
“Chúng tôi xác định CFP là một nghề toàn cầu, trở thành 1  biểu tượng xuất sắc trongnghề Hoạch định tài chính, chính vì vậy tiêu chuẩn là  rất cao và chặt chẽ” ông Paul chia sẻ thêm.
Chia sẻ tại hội nghị,  TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đề xuất việc  hợp tác với FPSB trong chiến lược phát triển tài chính cá nhân tại Việt Nam, một  trong 3 trụ cột của nền tài chính quốc gia. Đồng thời, ông Nghĩa mong muốn đại diện  của FPSB sẽ chia sẻ những kinh nghiệm triển khai tại các quốc gia khác, đặc biệt  là 2 quốc gia khá gần với Việt Nam là Thái Lan và Indonesia. Đồng thời có lộ trình  cho việc triển khai chứng chỉ CFP này tại Việt Nam trong tương lai gần.
Theo ông Ngô Thành Huấn,  CEO Công ty Tư vấn Đầu tư  và Quản lý Tài sản FIDT, chứng chỉ CFP  có điểm khó là tính địa phương, mỗi quốc gia là khác nhau và pháp lý của  mỗi quốc gia cũng khác nhau, ví dụ Luật thuế, Luật Kinh doanh Bảo  hiểm, Luật Chứng khoán…Khi  vào các thị trường, FPSB xây dựng bộ giáo trình khá khó khăn vì phải phù hợp với  chính sách pháp luật, chính sách an sinh xã hội tại nước sở tại.
Hiện nay, Việt Nam đang trong giai đoạn 1 của FPSB về việc  xem xét cấp chứng nhận NghềHoạch định tài chính cá nhântheo tiêu chuẩn quốc tế  CFP. Ban đề án của VFCA đang nỗ lực làm việc, tuân thủ đúng quy trình, tiêu chuẩn  toàn cầu của FPSB để sớm đưa chứng chỉ này về Việt Nam trong tương lai gần.
“Hiện trong khu vực Đông Nam Á có Singapore, Malaysia, Thái  Lan, Indonesia đã có nhượng quyền chứng chỉ CFP của FPSB. Hi vọng Việt Nam là quốc  gia thứ 5 trong khu vực có được chứng chỉ CFP cho nhà hoạch định tài chính cá nhân”,  ông Huấn cho hay.
Về thời điểm việc nhượng quyền chứng chỉ này  được thực hiện tại Việt Nam, ông Paul Grimes khẳng định, FPSB đang tiến hành triển  khai nghiên cứu thị trường Việt Nam để đánh giá độ hấp thụ, sau đó sẽ tiến hành  làm việc với đại diện của VFCA để triển khai các bước kế tiến theo tiêu chuẩn toàn  cầu của FPSB.
“Chúng tôi hi vọng tháng 9/2024 sẽ có những kết quả đầu tiên,  sau đó sẽ có lộ trình cụ thể”, ông Paul Grimes nhấn mạnh.
Đại diện các tổ chức giáo dục đào tạo tại hội nghị như Học  Viên Ngân hàng, Đại học Ngân hàng TP. HCM, Đại học Văn Lang, Đại học Nguyễn Trãi  cũng có  sự cam kết đồng hành dài hạn cùng  với VFCA để phát triển ngành này tại Việt Nam, đặc biệt trong học phần đào tạo  nhân lực cho ngành này trong tương lai.
Tổng kết hội nghị, TS Lê Minh Nghĩa khẳng định  lại các kết quả của buổi hội nghị làm việc trực tuyến, đồng thời nhấn mạnh rằng  cả hai đơn vị là VFCA (Việt Nam) và FPSB (Hoa kỳ) đã có những bước đi nền tảng để  có thể kết hợp với nhau, trong mục tiêu đưa chứng chỉ CFP về Việt Nam. Đặc biệt,  trong bối cảnh Việt Nam hiện nay, những kiến thức của FPSB rất cần cho người Việt  trong việchoạch định tài chính cá nhân.
“Chúng tôi (VFCA) mong muốn góp phần mình để cho đất nước  có một thị trường tài chính phát triển lành mạnh, bền vững, ước nguyện dân giàu  nước mạnh thành hiện thực”, TS Nghĩa khảng định.