Dit tweedaagse programma PE FFP Vermogende Particulier/DGA voor financieel planners draait hoofdzakelijk om een familiecasus. Eén van de familieleden is een directeur-grootaandeelhouder (DGA). De onderneming én de aanwezigheid van familievermogen vormen complicerende factoren.
Via de casus komen onderwerpen aan de orde zoals de aflossingsvrije hypotheek en de aankoop van een eigen woning. Bovendien passeren actualiteiten op het terrein van vermogensrecht binnen relaties de revue. Zo stuiten we op fiscale knelpunten rond de eigenwoningschuld en vermogensopbouwproducten.
Samen met een ervaren docent ga je met maximaal 12 personen interactief met diverse klantsituaties aan de slag. Werkvormen als een rollenspel, een klantpresentatie, groepsopdrachten, een quiz en onderlinge feedback zorgen ervoor dat je vooral leert door te doen. Na afloop heb je niet alleen veel meer kennis in je bagage, maar ben je ook beter in staat om je klanten over deze materie te benaderen en te adviseren.
Deze PE FFP opleiding Vermogende particulier/DGA is bedoeld voor financieel planners die zich verder willen bekwamen in hun vak. Gecertificeerd Financieel Planners behalen er bovendien 12 punten mee voor het PE-onderdeel Praktijktoepassing.
In dit tweedaagse programma van PE FFP Vermogende Particulier/DGA vormt een familiecasus de rode draad. Complicerende factoren zijn de aanwezigheid van een DGA en vermogen binnen de familie. Deze aspecten komen onder meer aan de orde bij de aankoop van een nieuwe eigen woning.
We maken een financieringsopzet. Daarbij houden we rekening met het schenkingsrecht en het pensioeninkomen. Bovendien komen fiscale en juridische kwesties rond een lening voor twee nieuwe samenwoners aan de orde. Denk aan: nieuw huwelijksvermogensrecht, vergoedingsrechten en eigenwoningschuld.
Enkele leden van de familie hebben te maken met een aflossingsvrije hypotheek. Moeten zij gaan aflossen of niet? Wij betrekken in die afweging de beperking van de hypotheekrenteaftrek en de afbouw van wet Hillen. Samen met collega’s reken je de gevolgen voor de bruto en netto woonlasten door, in samenhang met het pensioeninkomen.
In groepen met maximaal 12 personen gaan we interactief met de klantsituaties aan de slag. Zo is gewaarborgd dat het programma volledig aansluit op de PE-eisen van FFP. Door het volgen van deze opleiding leer jij als financieel planner de (fiscale) knelpunten bij vermogende klanten en DGA’s herkennen. Je kunt deze begrijpelijk aan klanten uitleggen. Je kunt je klanten – ook in complexe situaties – adequaat adviseren.
De 2-daagse opleiding PE FFP 2018-2019 Vermogende particulier/DGA is bedoeld voor Financieel Planners die zich verder willen bekwamen in hun vak en aan hun PE-verplichting willen voldoen.
De PE FFP-punten worden automatisch toegekend na het volgen van de opleiding. De PE RB-punten melden wij op verzoek aan. Geef dit aan op de presentielijst of stuur een verzoek naar contact@dukers-baelemans.nl o.v.v. je RB-nummer.