大まかに言うと、200万円投資したら半年後ぐらいにプラス10万円で返ってきた。10万円ついたこともさることながら、元本200万円が返ってきたことで、また他の案件に回せるのが嬉しい。2024調査を総評すると、以下のような良い感想や口コミが多く見られました。高利回りで嬉しい!無事償還された!運用期間が短くて安心!さく利回りと運用期間に魅力を感じてる人が多かった!【ヤマワケエステートやってみた】サービスの特徴ここからは、ヤマワケエステートのサービスの特徴を以下の2つに注目して解説していきます。運営会社の概要ヤマワケエステートの仕組みさくそれぞれ詳しく解説していくよ!運営会社の概要ヤマワケエステートは、2023年9月にサービスを開始した不動産クラウドファンディングサービスです。不動産クラウドファンディング事業者としては後発でありながら、高利回りかつハイスピードで案件を募集しているため、注目を集めています。実際に、応募総額はサービス開始からたった9ヶ月で600億円を突破しました(2024年6月末時点)。上場企業ではないの?ヤマワケエステート株式会社は上場企業ではありません。2024年10月11日、親会社であるWeCapital株式会社は、東証スタンダードに上場している株式会社REVOLUTIONの傘下となりました。さくREVOLUTIONは30年以上も不動産事業を行ってきた会社だよ!上場企業のグループ企業となれば信用度が高まるでしょう。親会社のWeCapital株式会社は、ヤマワケエステート以外にも『ヤマワケ』や『ヤマワケレンディング』なども展開しています。株式会社REVOLUTIONさく厳密には別会社だけど、ヤマワケエステートがWeCapitalの不動産クラファン部門ってイメージかな!WeCapital社代表の松田悠介氏は、株式投資型クラウドファンディング『FUNDINNO』の創業を立ち上げたメンバーの一人です。FUNDINNOは日本初の株式投資型クラファンで、現在は国内シェアNo.1。このようなサービスの立ち上げに携わる松田氏は、投資業界においての実力者に間違いありません。松田氏が運営に関わるWeCapitalとヤマワケエステートは、今後も成長を続けていくでしょう。ヤマワケエステートの仕組みヤマワケエステートを始めとする不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて資金を募り、集めた出資金で不動産を運用するサービスです。家賃収入や不動産を売却して得た利益は、出資者に分配されます。不動産クラウドファンディングとは一般的な不動産投資では、数百万〜数千万レベルの資金が必要となります。普通の人じゃ難しい⋯しかし、ヤマワケエステートでは多くの投資家から資金を調達するため、一人あたり1万円からといった少額から投資ができます。面倒な物件の管理や運用を事業者が行ってくれるのも、不動産投資の初心者には嬉しいポイント。さく運用が終了するまで何もすることはないよ!さらに、募集時に利回りが決まっているため、株式投資と違って日々の値動きにハラハラすることもありません。入金後は本当に待ってるだけでいいんだね!【ヤマワケエステートやってみた】圧倒的な高利回りの理由は?ヤマワケエステートの最大の魅力は、圧倒的に高利回りなことです。平均想定利回りは、なんと14.70%(2023年10月〜2024年3月末に募集を開始したファンド)!ヤマワケエステートの親会社であるWeCapital社代表の松田氏は、2023年11月配信のYouTube動画で『利回り8%以下の案件は基本的に出さない』と発言しています。利回り8%以下の案件を出さない理由として、松田氏は動画の中で以下のように話しています。自分が8%以下の商品に投資したくないから自分が投資したいものや家族に勧めたいものをお客様に提供したいからさく家族に勧められる案件しか提供してないって嬉しいよね!悩める人でも、なんでこんな高利回りが実現できるの?ヤマワケエステートが高利回りを実現できている理由は『不動産のプロ集団だから』です。不動産には、老朽化した物件や権利関係が複雑などの問題があって、買い手がつきにくい物件も存在します。そのような物件をヤマワケエステートは安く仕入れ、手を加えることによって価値を上げてから売却しています。さく価値を上げるために、例えばこんなことをしてるらしい!土地と建物を取得したあと、更地にして売却する取得した土地に建物を建てて売却する二つの土地を買って一つにまとめて売却するらこのような面倒な作業して価値をアップさせてから売却しているので、高い売却益が期待できます。いった取り組みができるのは、ヤマワケエステートの運営会社やグループ会社が不動産事業における豊富なノウハウがあるから。Youtubeの対談動画で松田氏は『基本的に株主から案件提供を受けている』と話しています。株主との連携により、中抜きのコストを削減して投資家に還元していることも高利回りが出せる理由の一つです。【ヤマワケエステートやってみた】5つのデメリットここからはヤマワケエステートのデメリットを5つ紹介します。劣後出資の割合がかなり低い1万円から投資できない案件がある実績が少ない途中解約ができない運用終了から償還までの期間が長いさく詳しく説明していくね!1劣後出資の割合がかなり低いヤマワケエステートを始めとする不動産クラファンでは『優先劣後システム』を採用しています。『劣後出資者』として、元本の返済や配当金の支払いを投資家に優先的に行う仕組み。「優先劣後システム」とは?この仕組みにより、たとえ売却時に物件の価値が出資額より下回っていても、先に劣後出資分から損失が負担されます。そのため、劣後出資分が無くなるまでは投資家の元本は減りません。劣後出資分の割合が多いほど投資家の元本が守られる度合いが大きくなり、元本割れの可能性が低くなります。ヤマワケエステートはこの劣後出資割合がかなり低いです。直近10ファンドの劣後出資割合の平均を他の不動産クラファンと比較してみました。約6.6%TECROWD約7.5%2024年10月17日直近10ファンドこの通り、ヤマワケエステートは他の不動産クラファンサービスと比べると、劣後出資割合が極めて低いことがわかります。そのため、他の不動産クラファンよりヤマワケエステートの元本割れリスクが高めであることは否定できません。劣後出資割合が低いということは、ヤマワケエステートが準備するお金が少なくてよいということ。ヤマワケエステートは劣後出資を抑えているからこそ、桁違いに高頻度でのファンド組成を実現しているのです。レベチーに投資している筆者が、評判と高い安全性を徹底調査した結果を大公開します!21万円から投資できない案件があるヤマワケエステートの公式サイトには『1万円から投資できる』と記載がありますが、実際には1万円から投資できる案件の数は少ないです。直近で最低申込み金額が1万円の案件が募集されたのは、2024年4月までさかのぼります。これ以降2024年10月現在まで、半年ほどは最低金額が10万円の案件ばかり。さく1万円の案件が出るのはあまり期待しないほうがいいかも⋯ただ、ヤマワケエステートの運用期間は短いため、資金が拘束される期間も短いです。投資したお金は短期間で戻ってくるはずのため、10万円といってもそこまでハードルに感じる必要はないでしょう。3実績が少ないヤマワケエステートは2023年9月にサービスを開始したばかりです。そのため、償還された実績が少ないのが現状です。他のサービスと比較すると、新しいサービスにも関わらず組成ファンドと運用終了ファンドはかなり多いことがわかります。2023年6月2024年10月20日時点さらに、運用が終了した31件中、元本割れは0件です。今はまだ実績が少ないヤマワケエステートですが、時間が経てば、他のサービスにすぐ追いつくでしょう。4途中解約ができないヤマワケエステートでは、運用が開始したあと終了するまでは途中解約ができません。出資した後に『急にお金が必要になった!』という事態になっても、出資金は引き出せないので注意しましょう。さく投資は必ず余剰資金でやってね!ただし、ヤマワケエステートは基本的に運用期間が短いため、資金がロックされる期間も短いです。そのため、途中解約ができないデメリットの影響は少ないでしょう。COZUCHIに投資している筆者が、怪しい評判と実績No.1の理由を徹底調査した結果を大公開します!5運用終了から償還までの期間が長いヤマワケエステートは、運用が終了してから実際に出資元本と分配金が振り込まれるまでの期間が長いです。公式サイトでは、償還までは最長で2ヶ月かかると記載されています。直近の運用終了日と償還日を調べたところ、以下のとおりでした。2024年9月20日2024年10月18日直近のファンド公式サイトの案内通り、2ヶ月かかるものもあれば、最短で2日後には償還されているファンドもありました。さく同じ日に複数のファンドがまとめて償還される傾向がありそうだね!運用終了してから実際にお金が手元に戻ってくるまでにはタイムラグがあるため、資金の使い方はよく考えておきましょう。【ヤマワケエステートやってみた】5つのメリットここからはヤマワケエステートのメリットを5つ紹介します。高利回り&運用期間が短い案件が多い利回りが上振れする可能性がある募集頻度が高い四半期レポートや進捗レポートがあるから安心できる優待がもらえる案件もあるさく詳しく説明していくね!1高利回り&運用期間が短い案件が多いヤマワケエステートでは、高利回りかつ運用期間が短い案件が豊富です。ヤマワケエステートの利回りと運用期間を他の不動産クラファンと比較した表がこちらです。約22.4ヶ月2024年10月17日直近10ファンドより計算このように、他の不動産クラファンと比較するとヤマワケエステートが圧倒的に高利回りかつ運用期間が短いことがわかります。運用期間が長いと、その間は資金が拘束されてしまうため不便を感じる人も多いはず。短期間だと早く元本と分配金が受け取れるため、精神的な負担も少なく、万が一お金が必要になった場合にも備えやすいでしょう。期間が短いほうが気軽に始めやすいね!また、資金が早く手元に戻ってくれば、次の案件にも投資しやすくなるメリットもあります。2利回りが上振れする可能性があるヤマワケエステートでは、想定よりも高い利回りで償還される可能性があります。過去に想定利回りを上振れて償還された案件は以下の2つです。土地再生ファンド:10%→15%愛川町のファンドについては、もともとの想定利回りが84.6%と衝撃的でしたが、これを上回る95%で償還されました。一戸建て再生ファンドまだ償還実績が少ないため上振れた案件はこの2件だけですが、今後も想定を上回る実績を残してくれることを期待できるでしょう!3募集頻度が高いヤマワケエステートは2023年9月のサービス開始以来、月10本程度の案件を募集し続けています。COZUCHIやレベチーなどの他の不動産クラファンは月1〜2本程度のため、ヤマワケエステートの募集数は他の5倍以上!2024年10月時点では総ファンド数は140件にも上り、2024年4月の市場調査では、不動産クラファンにおける募集ファンド数No.1を獲得しています。引用:ヤマワケエステートヤマワケエステートは人気な分、案件に当選しづらいのは事実。募集頻度が高いため、落選しても次の投資チャンスがどんどん巡ってきます。さく落選しても落ち込む必要はないよ!4四半期レポートや進捗レポートがあるから安心できるいくら短期間とはいえ、投資した案件の運用状況が不透明だと不安になってしまいますよね。ヤマワケエステートでは四半期に一度のレポートで情報を公開してくれます。レポートには、これまでの実績や運用中のファンドの進捗・今後の展望などが記載されています。【第3号】四半期レポートこのように情報提供してもらえると、投資中の不安が軽減されるでしょう。安心して償還を待てそう!また運用が始まると、定期的に『ファンドレポート』が送られてきます。このレポートには、以下の内容が記載されています。宅地ファンドでは、運用開始から終了までで計4回のレポートが発行されたよ!このように実際に投資している案件の状況がわかるため、安心して償還されるのを待てるでしょう。5優待がもらえる案件もあるヤマワケエステートでは、出資すると優待がもらえる案件もあります。グランピング施設ファンド』では投資口数に応じて、グランピング施設の優待券がプレゼントされました。グランピング施設ファンド優待の詳細は、以下のとおりです。最低10万円の出資で2万円分のお食事券っておトクすぎ!この案件のすごいところは、優待だけでなく利回りも15%と高い点!配当と優待を合わせた総合利回りは、以下のとおりとなります。35%以下さく最大で35%ってすごい!この案件の他に、過去にはラーメン屋で使える優待券やお肉がプレゼントされるファンドがありました。/ヤマワケエステート公式サイトへアクセスをしたら、「投資家登録」をタップして、必要事項を入力していきます。STEP本人確認する仮登録が完了したら、入力したメールアドレス宛に本登録の案内が届きます。案内に沿って本登録も進めていき、本人確認を行いましょう。さく僕はマイナンバーカードを選んだよ!本人確認書類の提出後、審査が行われます。審査を通過すると「本人確認コード送付のお知らせ」のメールが届くので、サイトにログインして、メールに記載のある確認コードを入力しましょう。さくこれで本登録も完了!STEPファンドを選ぶ本登録が完了したら、ファンドへの応募ができます。ある質問に5つ答えてみた!最後にヤマワケエステートでよくある質問に答えていきます。当選後、期日までに入金を済ませないと自動的にキャンセルになってしまいます。未入金のキャンセルが続くと、利用制限や登録抹消の可能性もあります。入金期日は申込みの後に送られてくるメールに書いてあるので、見落とさないように確実に入金しましょう。2ファンド当選後にキャンセルできる?さく当選後のキャンセルはできないよ!キャンセルはできませんが、クーリング・オフによる契約解除は可能です。クーリング・オフとは一定期間であれば無条件で契約解除ができる制度です。契約解除が可能な期間は、契約成立時書面の電子交付を受け取ってから8日以内。当選後にキャンセルしたいと思ったら、早めに手続きをしてください!クーリング・オフは書面での申し出が必要です。ヤマワケエステート公式サイトからクーリング・オフ申込書をダウンロード・印刷して必要事項を記入後、郵送で送りましょう。当選前のキャンセルは、抽選式であれば募集期間中の何度でも可能です。3キャンセル待ちで当選したら、どうしたらいい?さく指定の振込先に振り込むだけでOK!ヤマワケエステートではキャンセル待ち機能があります。落選してもまだチャンスが残ってるんだね!先着式で申込金額が100%を超えたあとに応募した場合、抽選式で落選した場合は自動的に『キャンセル待ち』として受付されます。キャンセル待ちで当選したら、ヤマワケエステートからメールで連絡が来るので、メールに記載のある振込先に期日までに入金しましょう。4分配金はどこで受け取れる?さく登録した出金先口座に入金されるよ!分配金は、会員登録する際に設定した口座で受け取れます。マイナンバーの登録が終わっていないと分配金が受け取れません。会員登録してすぐ、または案件に当選したタイミングで早めにマイナンバーの登録を済ませておきましょう。さく会員登録の本人確認とは別にマイナンバーの提出が必要だから注意してね!5分配金に税金はかかる?確定申告は必要?さく20万円を超えたら所得税の確定申告が必要だよ!分配金は雑所得に分類されるため税金がかかります。そのため、以下に当てはまる人は確定申告が必要です。分配金が数千円でも、給料と退職金以外の所得が合計20万円を超えれば確定申告しなければなりません。さくフリマアプリの収入やFXの利益も含まれるよ!住民税は分配金の額に関係なく、申告が必要なので忘れずに手続きしましょう。【ヤマワケエステートやってみた】まとめ本記事では、ヤマワケエステートに50万円投資してみた実体験を紹介しました。さく普通では考えられない高利回りの案件に投資できるのが魅力!償還実績がまだ少ないこともあり、評判や口コミはサービスの安全性を心配する声が多く見られました。サービス開始から現在まで元本割れは0件であり、今後実績が増えていくにつれて怪しむ人は減ると予想されます。高利回り&運用期間が短い案件が多い利回りが上振れする可能性がある募集頻度が高い四半期レポートや進捗レポートがあるから安心できる優待がもらえる案件もあるヤマワケエステートは、現在も次々と高利回りで短期間の案件を募集しています。過去には、ファンド情報が発表された30分後に募集が始まるなんてこともありました。さく登録には数日かかる可能性もあるから、その場合は応募に間に合わない⋯いつ神案件が募集されてもすぐに申込みできるように、登録しておくことが大事。関連する記事はまだ見つかりませんでした。