近年、「ファクタリング」とよばれる資金調達サービスが流行しています。ファクタリングでは、期日前に売掛債権を現金化することによって資金を調達できます。そのファクタリングを利用するには審査が必要となります。その審査や契約には、いくつかの用意すべき書類が存在します。ファクタリングの即日利用やスムーズな取引を望む場合は事前にファクタリングを利用する際の必要書類について知り、準備しておくことが必要不可欠でしょう。今回の記事では、ファクタリングにおける必要書類について解説します。ファクタリングの必要書類を用意する上での注意点1時間に余裕を持って書類を用意する2書類の不備の確認3提出方法の確認4書類はまとめて提出5オンラインファクタリングの利用ファクタリングの必要書類のまとめファクタリングの「必要書類」はなぜ必要なのかファクタリングを利用するには、審査に通過しなければなりません。その審査を通過する要素の1つとして、必要書類の提出が求められます。一般的な融資であれば、必要書類によって、企業の経営状況や今後の方針などを見極め、審査が行われます。ファクタリングにおいて提出した必要書類によって判断されるのは「将来性」がメインではありません。いった点が重要視されます。ファクタリングを利用するにあたって、それらを証明しなければなりません。そのためにいくつかの必要書類が求められるのです。ファクタリングの「必要書類」では、実際に必要な書類はどのようなものがあるのでしょうか。それぞれを詳しくみていきましょう。身分証明書まずは、代表者の本人確認ができる資料が必要となります。運転免許証やマイナンバーカード、パスポートといった顔写真付きの書類を1つ用意しておきましょう。これらの書類が無い場合は、住民票や健康保険証などを用意しましょう。念のため、2点用意しておくといざというときにスムーズになります。基本的には通帳のコピーを提出するケースが多いですが、来店であれば通帳本体があるといいでしょう。通帳を提出することによって、売掛先との取引の履歴や入金先を確認されます。これまでの履歴をみることで、売掛先とどれくらいのペースで取引が行われていて、きちんと支払いを行っているかなど、売掛先の信用力を確認することができます。ファクタリング会社によって差はありますが、大体直近2か月~6か月の通帳の履歴が求められます。売掛債権の存在証明となる資料ファクタリングの契約には売掛債権の存在を証明しなければなりません。そのために請求書が必要書類として求められることが多いです。請求書は売却する売掛債権の存在を証明することができます。請求書の提出が困難な場合は、発注書や納品書などで代用が可能な場合もあります。請求書や発注書、納品書は偽造が簡単に出来てしまいます。早急な資金調達が必要だからといって偽造をしてしまうと、バレたときには罪に問われ、かえって莫大なお金を請求されてしまうことになります。それにファクタリング業者は書類を念入りにチェックしますので書類の偽造は見抜けてしまいます。売掛先との取引を証明する書類です。こちらも売掛債権の存在を証明することが出来る書類の1つです。契約において、実印での押印が必要です。そのため、以下が必要となります。実印とその印鑑証明書これらが必要書類となるでしょう。これらは書面上での契約において必要であるだけで、オンラインでの取引に対応している場合には不要となります。法人の場合、決算書が求められる場合があります。決算書を提出することで、売掛債権の額面の大きさや不良債権の有無などを確認され、ファクタリング会社にとっての安全性を確かめられます。貸借対照表や損益計算書だけではなく、勘定科目明細書も提出するとよいでしょう。場合は、確定申告書の提出が求められます。起業して1年未満で決算書や確定申告書がない場合はファクタリング会社に相談しましょう。提出不要で進めてくれるファクタリング会社もあります。必要書類を用意するうえでの注意点を説明します。資金調達のスピードに優れているファクタリングですが、そのスピードを実現するには、不備が無く必要書類を用意しなければなりません。以下の点に注意しましょう。・オンラインファクタリングの利用これらについて詳しく説明します。1時間に余裕を持って書類を用意する前述したように、ファクタリングの契約には複数の必要書類を用意しなければなりません。そのため、時間に余裕を持って書類を用意することが求められます。期限間近で急いで書類を用意すると、焦ってしまい不備があるかもしれません。いったミスをなくすことで、スピーディな取引が可能になります。期限や必要書類については、ファクタリング会社に確認をしておきましょう。必要書類に不備があると、審査が長引くだけではありません。今後の審査結果に悪影響を及ぼす可能性もでてきます。逆に必要書類を不備なく提出することでファクタリング会社から好印象を受け、審査に有利に働く可能性も大いにあります。決算書であれば何期分か、通帳のコピーは何か月分かといった詳細をファクタリング会社に確認し、必要書類の提出を完璧に行いましょう。必要書類の提出方法はいくつかあります。来店や郵送、FAX、またはオンライン上にアップロードするなど様々な手段が存在します。これらはファクタリング会社によって利用できる手段が異なるので、確認しておきましょう。自分にとって都合のいい必要書類の提出方法を提供しているファクタリング会社を選択することをオススメします。必要書類はまとめて提出するようにしましょう。ファクタリング会社は書類が全て揃った段階で審査を開始します。そのため、1つでも足りない書類があると、審査をはじめることができないのです。必要な書類を全てきっちりと用意し、提出することを心がけましょう。5オンラインファクタリングの利用なるべく必要書類を少なくしたい!という方にはオンラインファクタリングのご利用をオススメします。オンライン上で取引が完結するファクタリング契約サービスであり、取引自体を電子媒体で行うことが多く、用意すべき必要書類が少ない傾向にあります。ファクタリングの必要書類のまとめここまででファクタリングの必要書類について解説させていただきましたが、ご理解していただけたでしょうか。本日の記事をまとめると、以下の通りになります。・オンラインファクタリングの利用ファクタリングの必要書類に関する知識を蓄えることで、迅速なファクタリング取引を実現することができるでしょう。皆様がファクタリング取引をするうえでこの記事が参考になれば幸いです。銀行口座でファクタリングはバレる?偽造通帳で申し込むことのリスクも解説アーカイブ2024年10月2024年9月2024年8月2024年7月2024年6月2024年5月2024年4月2024年3月2024年2月2024年1月2023年12月2023年11月2023年10月2023年9月2023年8月2023年7月2023年6月2023年5月2023年4月2023年3月2023年2月2022年12月2022年11月2022年10月2022年9月2021年12月カテゴリーコラムファクタリング。