89,287円前日比:-1,083円(-1.2%)このページにはPRリンクが含まれています『イーデス』は、複数の企業と提携しており、当サイトを経由して商品への申込みがあった場合、各企業から報酬を受け取ることがあります。当サイトで紹介する商品・サービスは、イーデスが独自の基準で評価し掲載しております。Bコース(為替ヘッジなし)は、米国へ74.52%、デンマークへ5.38%、英国へ4.8%、日本へ4.4%、その他へ10.9%の投資を行う投資信託です。ベンチマークの設定がありません。投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は2.42%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。Bコース(為替ヘッジなし)2.42%アクティブファンド平均1.56%インデックス+アクティブ平均1.42%投資信託の大きさを表す純資産額は、107.86億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。運用会社は、三菱UFJアセットです。Bコース(為替ヘッジなし)の初心者おすすめ度は、2点/5点と評価します。※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。Bコース(為替ヘッジなし)の2024年10月25日の基準価額は、89,287円です。騰落率は+2.12%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。「基準価額」や「騰落率」って何?基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。ある期間の価格動向がわかります。Bコース(為替ヘッジなし)の利回りは、+21.2%です。金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。コストなどを、総合的に見て判断しましょう。Bコース(為替ヘッジなし)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。2024年10月25日時点の基準価額89,287円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の21.20%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は111,881,017円になります。毎月30,000円×20年積立×年利21.20%=20年後の最終運用結果111,881,017円!信託報酬は2.42%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大13,463,061円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%),信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が91,217,956円増えることになります。20年後の最終運用結果111,881,017円-信託報酬13,463,061円=手元のお金98,417,956円!※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。Bコース(為替ヘッジなし)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。公式サイト新NISAなら非課税で資産形成できる新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。購入代金と合わせて、購入時に支払う。保有期間中、発生する手数料。