不動産クラウドファンディングのおすすめランキングが知りたい!投資する前に見ておくポイントはある?さくこのような悩みを、不動産クラウドファンディングに80万円以上投資してる筆者が解決します!本記事では、不動産クラウドファンディングのおすすめランキングを紹介し、投資する前に見るべきポイントを解説します。してる2024年9月21日時点での情報から作成まず前提条件として、サービスによって強みと弱みがあります。その上で、どんな目的を持って不動産クラウドファンディングに投資するかによって、ランキングが異なってくる点にはご了承ください。運営会社とサービス内容ヤマワケエステートの魅力ヤマワケエステートに投資する時の注意点さくそれぞれ見ていくよ!運営会社とサービス実績ヤマワケエステートは、ヤマワケエステート株式会社が運営している不動産クラウドファンディングです。サービスが開始したのが2023年9月26日のため、比較的新しいサービスとなっています。https://we-capital.co.jp/estate/?fpc=18.4.365.ab356056dbc70a1m.1756786075000そんなヤマワケエステートは、サービス開始から約9カ月で応募総額が600億円を突破しました。実績また2023年9月26日のサービス開始から2024年6月30日までの約9カ月間の実績は、このようになっています。9ファンドさくここからはヤマワケエステートの魅力と投資する時の注意点を見ていくよ!ヤマワケエステートの魅力ヤマワケエステートの魅力は他のサービスと比べて圧倒的に利回りが高く、運用期間が短いところです。さくだから投資すれば、どんどんお金を増やしていける!不動産クラウドファンディングという投資は、運用期間中は資金拘束がされます。ヤマワケエステートの案件のほとんどが1年未満の運用期間となっているので、資金拘束の期間が短いのも嬉しいポイントです。このような背景から、ヤマワケエステートはここ最近でかなり注目を集めています。さくかなり案件に当選しづらくなってるよ...ただその中でも、ヤマワケエステートの募集頻度は直近で月9本とかなりの高頻度となっています。そのため、抽選や先着で漏れてしまっても、どんどん新しい案件の募集が始まるため、投資するチャンスが多いです。ヤマワケエステートに投資するときの注意点ヤマワケエステートの案件は、高利回りで短期間と攻めた案件が多いです。このような攻めた案件をサービス開始から高頻度で組成しています。このようなことが実現できるのは、優先劣後構造の劣後出資額が少ないからです。優先劣後構造とは?僕たち投資家を『優先出資者』、ヤマワケエステートを『劣後出資者』に位置付けて投資する仕組みのこと。優先劣後構造もし不動産価格の下落があった場合、その損失を劣後出資者から負担する。他の不動産クラウドファンディングは劣後出資額が数十%程度あるのに対して、ヤマワケエステートは1%未満の案件もあります。案件ごとのヤマワケエステートの出資金が少ないからこそ、たくさんの案件を組成できます。さく案件を組成するために、ヤマワケエステートがお金を集めていたら、もっと案件は少ないはず!ただ劣後出資額が少ないということは、もし物件価格が下落した場合は元本割れするリスクが高いです。いっても、これまでヤマワケエステートの案件で、元本割れした案件は一つもありません。2023年9月にサービス開始したばかりの比較的新しいサービスのため、他のサービスに比べると実績が少ないです。サービス開始から1年経たずで9件もあるのは、ヤマワケエステートの募集頻度の高さと運用期間が短いからこそです。さく他のサービスでは開始1年でこんな実績があるのはありえない!ヤマワケエステートがオススメな人は、こんな人です。運営会社とサービス内容COZUCHIの魅力COZUCHIに投資する時の注意点さくそれぞれ見ていくよ!運営会社とサービス内容COZUCHIは、LAETOLI株式会社が運営している不動産クラウドファンディングです。2019年からWARASHIBEという名でサービス開始し、2021年9月からサービス名をCOZUCHIに変更しました。COZUCHIにリニューアルされてからも、すでに3年経過している歴史あるサービスとなっています。https://cozuchi.com/ja/そんなCOZUCHIのサービス開始から2024年8月末時点の実績は、このようになっています。76ファンドさくここからはCOZUCHIの魅力と投資する時の注意点を見ていくよ!COZUCHIの魅力COZUCHIの魅力は2019年のサービス開始から培った圧倒的な実績を持っていることです。累計投資額さくたくさん実績があるから、安心してサービスを使えるね!ここまでCOZUCHIが人気になった一つの理由は、独自の配当ポリシーがあるからでしょう。配当ポリシーとは?COZUCHIが想定よりも儲かったら、投資家に追加で還元することです。一般的な不動産クラウドファンディングでは、仮にたくさんの利益を出たとしても、想定利回り以上に配当を分配することはありません。COZUCHIではこの配当ポリシーがあるので、想定よりも儲かった場合は、投資家に多く還元します。さく多く還元するのは、投資家の皆様とフェアでいたいという想いがあるからみたい!そして、想いだけで終わるのではなく、COZUCHIは実績をちゃんと出しています。運用終了ファンド実績これまで運用が終了した76案件のうち、35件が利回りの上振れをしており、実質利回りは想定利回りの倍以上になっています。COZUCHIでは、運用中に途中解約ができます。そのため、急にお金が必要になったときでもすぐに換金できるのが嬉しいポイント。案件によっては解約手数料が元本×3.3%かかるので注意して下さい。COZUCHIに投資している筆者が、怪しい評判と実績No.1の理由を徹底調査した結果を大公開します!COZUCHIに投資する時の注意点これほど大人気のCOZUCHIですが、募集頻度が月あたり1~2本と少ないです。募集される案件の8割は抽選であるため、良い案件があっても必ず投資できるわけではありません。さく抽選に外れてしまうと、しばらく投資機会を逃すことになる...そのため、COZUCHIで良い案件を狙いつつ、他のサービスを使っていくのが良いでしょう。最近は想定利回りが4%前後と低く、運用期間も1年以上となっているので、自分の投資スタイルに合わせた案件を選ぶ必要があるでしょう。COZUCHIがオススメな人は、こんな人です。運営会社とサービス内容TECROWDの魅力TECROWDに投資する時の注意点さくそれぞれ見ていくよ!運営会社とサービス内容TECROWDは、TECRA株式会社が運営している不動産クラウドファンディングサービスです。2021年4月1日にサービス開始したため、COZUCHIと同様に、すでに3年以上経過している歴史あるサービスとなっています。https://tecrowd.jp/そんなTECROWDはサービス開始から約3年5ヶ月で累計投資額が300億円を突破しました。累計調達額またサービス開始から2024年9月までの実績は、このようになっています。42ファンドさくここからはTECROWDの魅力と投資する時の注意点を見ていくよ!TECROWDの魅力TECROWDの魅力は想定利回りが高く、国内だけでなくアメリカやスリランカなどの海外不動産にも投資できることです。さく利回りが高いのも嬉しいけど、一番の魅力は海外不動産に投資できることかな!なぜかというと、不動産クラウドファンディングで元本割れする原因は、災害被害や経済状況の変化による不動産価格の下落するためです。日本は地震大国であるため、例えば日本各地の案件に投資していたとしても、地震リスクを下げられないのが事実です。さく一般的な不動産クラウドファンディングは、日本の不動産の扱いばかりだよ...。このような災害リスクを下げるためには、TECROWDを使って国内不動産以外に投資すれば良いでしょう。TECROWDを使えば、物件の選定や管理や運営もプロに任せられるので、安心して運用できます。海外資産を買う場合には、為替変動のリスクを気にしないといけません。TECROWDは円建てで運用されるため、為替影響を気にする必要がありません。TECROWDに投資する時の注意点TECROWDも募集頻度が月1~2本と少なく、また募集方法はすべて先着式です。悩める人じゃあ他のサービスよりも投資しづらそうだね...募集頻度が低いですが、各案件の募集金額が他のサービスよりもかなり大きいです。そのため、先着式でもかなり余裕を持って応募できます。さく他のサービスのように、開始10分で埋まることはないかな!また海外の不動産に投資することで、日本の災害リスクは抑えられますが、一方で海外特有のカントリーリスクが生まれてしまいます。新興国に投資する場合には、カントリーリスクがより高くなるので注意しましょう。TECROWDも優先劣後構造を採用しているので、元本割れする可能性は低いでしょう。TECROWDがオススメな人は、こんな人です。運営会社とサービス内容レベチーの魅力レベチーに投資する時の注意点さくそれぞれ見ていくよ!運営会社とサービス内容レベチーは、株式会社LEVECHYが運営している不動産クラウドファンディングです。サービスが開始したのが2023年6月のため、ヤマワケエステートと同様に新しいサービスとなっています。https://levechy.jp/そんなレベチーはサービス開始から約1年3か月で累計ファンド組成金額が100億円を突破しました。ファンド組成金額また2023年6月のサービス開始から2024年9月までの約1年3カ月間の実績は、このようになっています。ような一般的な不動産クラウドファンディングにある施策はもちろん、事業者が倒産したときに資産や配当を守る施策もあります。さく投資家を守る施策が3つもあるのは、レベチーだけ!一般的に安全性が高く(リスクが低く)なると、利回りが低くなる傾向があります。レベチーは利回りを高く保てています。第3号と4号事業者を持っているためです。この許認可を持っていることで、投資家を守る施策では信託保全と配当保全ができます。利回りの面では、銀行からローンを借りることでレバレッジをかけて利回りを高くできます。安全性と高利回りの両方を叶えてくれるのがレベチーですが、募集頻度がかなり低いです。レベチーは募集期間が長いため、月によっては募集案件が1つも無いこともあります。さく安全性が高くて、利回りが高い案件を見つけるのが大変なのかも...また各案件が人気なので、応募しても当選しないことがほとんどです。そのためレベチーでの案件も狙いつつ、ヤマワケエステートやTECROWDのような募集頻度が高いサービスと併用するのが良いでしょう。レベチーがオススメな人は、こんな人です。運営会社とサービス内容CREALの魅力CREALに投資する時の注意点さくそれぞれ見ていくよ!運営会社とサービス内容CREALは、東証グロース市場に上場してるクリアル株式会社が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。ここまで紹介してきたサービスで唯一、上場企業が運営しています。2018年11月にサービス開始したため、最も歴史あるサービスとなっています。https://creal.jp/またサービス開始から2024年9月27日までの約6年間の実績は、このようになっています。先ほどもお伝えしたように、今回紹介してきたサービスで唯一の上場企業が運営してるのがCREALです。上場企業という安心感だけでなく、投資家を守る仕組みもしっかり採用されています。不正送金の防止レベチーのように倒産隔離は無いですが、上場企業は非上場企業と比べて財務基盤が安定しているため、倒産リスクは低いです。投資家を守る仕組みや上場企業という安心感のあるCREALですが、平均想定利回り4.3%と1位から4位までのサービスと比べると半分です。さく運用期間も2年以上と長いのがデメリットかな...そのため、上場企業だから初心者さんにおすすめという簡単な話ではありません。『運用期間が長い=資金拘束期間が長い』ので、投資する際には慎重に検討すべきでしょう。CREALは運用期間中に途中で解約はできないので、注意してください!CREALがオススメな人は、こんな人です。少ない多い不動産クラウドファンディングに投資する前に見るべき5つのポイントここまで、筆者の独断と偏見で不動産クラウドファンディングのおすすめランキングTOP5を紹介しました。『独断と偏見』と書いたかというと、人によって不動産クラウドファンディングに投資する目的や理由、そして求めるモノが異なるからです。さく僕の場合は、利回りの高さと運用期間の短さを重視してるよ!僕は不動産クラウドファンディングに以外にも新NISAで積立投資をしています。そのため、不動産クラウドファンディングには少しリスクを取ってでも高利回りかつ短期間でお金を増やすことを求めています。そこで、ここからは不動産クラウドファンディングで見るべきポイントを5つ紹介していきます。利回りの高さ募集頻度の高さ運用期間の短さ安全性の高さ償還実績数と累計投資額の多ささくそれぞれ詳しく見ていくよ!また各項目を重視する場合に選ぶべきサービスも紹介していきます!1利回りの高さ利回りの高さはお金の増えるスピードに直結するので、一番に気にしたい項目でしょう。悩める人とはいっても、そこまで変わらないでしょう?たとえば、今回のランキングで紹介したサービスで利回りが一番高いヤマワケエステートと一番低いCREALを比較した結果がこちらです。運用期間を1年と仮定した時、ヤマワケエステートとCREALでは1年後に税引前に1万円以上も利益に差が出てしまいます。6.1%ここで、COZUCHIよりも想定平均利回りが高いレベチーを入れなかった理由は、先ほども説明したようにCOZUCHIは実際の利回りが想定利回りよりも上振れるからです。ヤマワケエステート公式サイトへ最短10分で無料登録♪2募集頻度の高さ不動産クラウドファンディングは、案件に応募したからといって必ず投資できるとは限りません。人気のサービスほど、抽選式の場合は投資できる確率が低くなってしまいます。自分の投資目的にあったサービスを見つけても募集頻度が低いと、投資チャンスを逃したときに銀行にお金を眠らせてしまうことになります。さくだから毎月どれくらいの案件が募集されてるか大事だよ!また募集頻度が低いと、案件を比較して選ぶことが難しくいです。1~3本ここでは、サービス単体での募集頻度を紹介しました。事業者が倒産するリスクに備えて、サービスをいくつか登録するのがおすすめです!そうすれば、全体として募集頻度を増やす方法ができるでしょう。ヤマワケエステート公式サイトへ最短10分で無料登録♪3運用期間の短さ運用期間中に途中で解約できないサービスだと、運用期間が終わるまで出資金を引き出せません。さくこの間は資金が拘束されちゃうよ...。資金拘束があると、急にお金が必要になった時に困っちゃう...。このような資金拘束のリスクを抑えるために、COZUCHIのような途中解約があるサービスを使うのも1つの手です。一つは、運用期間が短いサービスを使うのが良いでしょう。海外の不動産に投資したいから『TECROWD』や上場企業が良いから『CREAL』といった特別な理由が無ければ、最初に始めるのは運用期間が1年前後のサービスが良いでしょう。TECROWDやCREALの中にも1年未満の案件があるので、そのような案件に募集するのもアリです。大切なお金だから利回りが低くても、安全性が高いサービスで投資したいな...不動産クラウドファンディングの安全性を測る指標として、以下の3つがあるでしょう。サービスでこの3つの施策を採用しているかまとめたものがこちらです。ヤマワケエステートCOZUCHITECROWDLEVECHYCREALそのため、不動産クラウドファンディングで安全性の高さを重視するなら、以下の3つのサービスがおすすめです!CREALLEVECHYCOZUCHIこの中で、CREALのみが上場企業が運営しているサービスです。LEVECHYは投資家を守る施策が3つもあるだけでなく、代表自ら案件の説明をしてくれるので、情報開示してくれるので安心感があるでしょう。レベチー公式サイトへ最短10分、無料で申込み♪5償還実績数と累計調達額の多さ累計調達額と償還実績数は、シンプルにそのサービスの信頼性を測る指標でしょう。『累計投資額が多い=多くの人が使って、たくさんお金が集まっている』、『償還実績数が多い=最後までちゃんと運用されている』ことを意味します。300億円ここに載せた3つは、サービス開始からすでに3年以上運営されています。おすすめランキング】まとめ本記事では、不動産クラウドファンディングのおすすめランキングを紹介し、投資する前に見るべきポイントを解説しました。利回りの高さ募集頻度の高さ運用期間の短さ安全性の高さ償還実績数と累計投資額の多ささく僕は利回りの高さと運用期間の短さを重視してるから、ヤマワケエステートが好きだよ!またヤマワケエステートは募集頻度が月9本程度なので、どんどん神案件が出てくるのも推しポイントです。ヤマワケエステートだけに投資するのは、事業者の倒産リスクが高くなってしまいます。ヤマワケエステートを使いながら、他のサービスで良い案件が出たら、投資していくのが良いでしょう。関連する記事はまだ見つかりませんでした。