長期の積立投資を基本に、株や外貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。手取り所得の25%前後を計画的に蓄える(基本は長期投資)。少なくとも半年分の生活費は確保しておく(それ以外が運用資金)。損してもよい額の3倍までを運用の目安とする(最大で1/3ぐらい損する可能性)。投資初心者向きの娯楽的プラットフォームですね。長期的な視点では、伸びそうなテーマの選択や、そのテーマの中での銘柄分散など、自分のビジネス感覚を試すことができるので、時間を掛けずに結構楽しめています。¥-8,4837月初旬までは順調に伸びていきましたが、新型コロナウイルス(新型肺炎)の第2波の拡がりで少しずつ削られました。将来的に伸びそうな分野で割安感も出てきた「ジェネリック医薬品」「水ビジネス」を追加し、さらに、コロナの影響で一気に割安になった「鉄道」「温泉」も追加しましたが、第2波の拡大が予想以上にあり、7月最終週にもう一段値下がりしました。見込みが少し甘かったものの、長期視点では間違いなく回復すると予想されますので、基本は放置です。外貨預金(新生銀行)シンガポール(ドル)、ノルウェー(クローネ)、オーストラリア(ドル)、南アフリカ(ランド)、ブラジル(レアル)、米国(ドル)、中国(人民元)、カナダ(ドル)、ニュージーランド(ドル)の9通貨の合計です。¥-199,930米ドル離れがさらに進みそうな気配もありますが、余ったお金が他国へ回るのか、それともゴールドや仮想通貨に回るのか、注視しています。原油価格の動向も気になるところ。基本的には、日本のインフレが進む将来を想定した保険的な外貨預金ですので、割安感の出た通貨を少しずつ買い増しています。ウェルスナビ(WealthNavi)ご存知のロボアドバイザーです。代表されるロボアドは、手数料が年間残高の1%前後と、決して安くはないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン(フリーランス等)向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。人工知能(AI)の将来性にも期待しています。¥347,971先月から7万円の収益上乗せです。長期積立ですので、一喜一憂しても仕方がありません。テオ(THEO)同じく、ロボアドバイザーです。こちらは、新生銀行の各種手数料が安くなる「ゴールドステージ」狙いのため、毎月1万円ずつ積み立てています。¥2,189長らく低迷していましたが、こちらも順調に回復しています。5銘柄で運用してます。¥166,931こちらも徐々に、コロナ前の水準に戻ってます。時機を見て、銘柄の変更も視野に入れます。新興国株式インデックス」「アジア好利回りリート・ファンド(年1回決算型)」の4銘柄の合計です。¥5,683コロナ第1波の5月に、新規積み立てを開始しました。コロナ騒動が落ち着いて、経済が巡航速度に戻り、世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、長い目で見て上昇し続ける堅い銘柄だと思います。評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。¥924,000最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、単利計算で10%程度の利息がつくのと同じです。元本さえ保証されるのであれば、少なくとも単利10%前後の利益が確定しています。万が一の保険として加入しています。クラウドクレジットいろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。1~2年単位の貸付で、年率10%前後の利息が付きます。ロシアルーブル建て】欧州フィンテック事業者支援」という5つのファンドに出資しています。¥0貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり(特にコロナ禍の最中でもあるため)、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試しに始めてみることにしました。まとめ以上、2020年7月分の投資状況をまとめてみました。今月の一番大きな出来事は、クラウドクレジットでマイクロファイナンスを始めたことです。何事も、自分でやってみないことには分かりませんからね。ロボアドバイザーや積立は至って順調ですし、外貨預金も大きな変化はありませんが、コロナ第2波の影響で、日本株は沈んでいます。ポストコロナ(第1波)バブルが一旦落ち着いたとも言えます。長期投資に向けて、今後どこで買い増すか(どこで底を打つのか)、タイミングを見計らえるといいんですけどね。いろんな意味で暑い夏です。投資に関しては、まったくの素人ですから、何の参考にもならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。はてなブログProフリーランス/複業/副業/プチ起業の時代を果敢に突き進むランウェイ。HSP(敏感)なポートフォリオ・エンジニアが、仕事や社会や家族のことを前のめりに語ります。-引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。