2024.05.06家計簿アプリで有名なマネーフォワードMEって簡単!と言われて試してみたけど...。使ってみたら難しい~!そんな経験はありませんか?私も最初は結構てこずりました。簡単って聞いたけれどいまいちわからない。なると「私ってダメなんだ~!」と落ち込みやすいですよね。家計簿をつけようという気持ちも沈みがち。新しいものを始めるときは誰でもつまずきやすいもの。あなただけじゃないんです。私が家計簿の伴走コーチとして見させていただいた中で、マネーフォワードMEで家計管理をする方が最初につまずきやすい「アレ」について解説していきます。これを読めば、なんだかよくわからない!という最初の山は乗り越えられやすくなります!これからマネーフォワードMEを使おうとしているあなたも、最初に知っておけばつまずきポイントを楽々乗り越えられますよ♪スポンサーリンク目次マネーフォワードのつまずきポイントは「振替処理」!マネーフォワードMEの振替処理の実例まとめマネーフォワードのつまずきポイントは「振替処理」!マネーフォワードMEの家計簿付けで最初につまずくポイント。それは「収入や支出が二重になること」です!例えば、お給料の口座から別の口座にお金を入金した時に両方収入になっちゃう!とかAmazonや楽天などの通販サイトとクレジットカードの両方を紐づけしたら支出が二重になっちゃった!などです。これの直し方がよくわからず「もうわからん...」とくじけてしまう人が、とても多いんです。やって直すのかというと...マネーフォワードMEで二重計上となってしまった場合は、「振替」という処理をすることで解決できます!マネーフォワードMEの公式HPでも振替については以下のように説明があります。・「振替」は、銀行口座や財布間、電子マネーのチャージなどでお金を移動した場合に使います。・振替履歴は、収入でも支出でもないため、自動的に家計簿の計算から対象外としています。https://support.me.moneyforward.com/hc/ja/articles/900003465946–%E6%8C%AF%E6%9B%BF-%E6%A9%9F%E8%83%BD%E3%81%AB%E3%81%A4%E3%81%84%E3%81%A6(2022.3.9取得)要は振替の処理をすると、家計簿の計算から外れるという事です。moment...support.me.moneyforward.comこのページの「履歴を振替にする方法」を見ていただいてもOKです。通販サイトとクレジットカードの二重計上については、これから説明する方がいいのではないかな?と思ったので、次の項目で実際の処理について説明します。マネーフォワードMEの振替処理の実例それでは実際に、マネーフォワードMEで通販サイトとクレジットカードの二重計上が起きた時の処理を画像で説明します。今回はAmazonで一部割引を使って購入をした例です。実際に私がアプリでやった処理のスクリーンショットです。定期購入で割引をされているのですが、上3つがAmazonから紐づけされたもの、下2つがクレジットカードから紐づけされたものです。Amazonで紐づけしたものは、割引分が収入としてカウントされます。個人的には収入がないのに収入としてカウントされるのはイマイチ。クレジットカードは、割引後の値段で計上されるので、こちらを活かそうと思います。Amazonの方から紐づけされた履歴をタップすると明細が見られるので、下側にある「振替」をタップします。保存の方が目立つ色ですがその上にあります。(赤囲み線は筆者)振替に修正する画面に変わると、何に振替を行うかを選択することができます。最初は振替先が「なし」になっています。ここをタップして決済したクレジットカードを選択して「保存」を押します。「なし」の部分をクレジットカードに変更する(赤囲み線は筆者)これで振替処理は終了です!履歴の画面に戻ると、先ほどまでとマークが変わっています。振替処理をすると矢印マークに変わります!振替のマークに変わって、家計簿の中では収入にも支出にも入らなくなります。クレジットカードから紐づけされた履歴だけが反映されるんですね。このように、振替処理を利用することで二重計上を解消することができます。家計簿も正確になって、きちんと毎月の収支を測定することができますね!最初は少し戸惑うかもしれませんが、慣れてしまえばあっという間に処理ができます。一度処理をすると同じ処理を繰り返してくれるようになります。使えば使うほど処理が楽になってくるということです。マネーフォワードMEはよくできてる~。まとめ今回は、家計簿アプリで有名なマネーフォワードMEを使う際に多くの人が難しい!と感じる振替についてお話しました。銀行口座間でお金を移動した時や、通販サイトとクレジットカードの紐づけが二重計上となった時には、振替を利用して処理します。振替処理を使うと、収入にも支出にも計上されないため、家計簿を正確につけることができます。家計管理を行ううえで、最初に取り組みたいのが家計簿です。何にいくら使っているか、「現状把握」をしないことには何も始まりません。第三者の目でアドバイスが欲しい!この中で1つでも当てはまるのであれば、私がお手伝いできることがあります。約13年の公務員経験ののち、家計整理専門のファイナンシャルプランナーとして活動しております。あなたのお金のお悩みについて、スッキリ整理してやりたいことができるようにサポートさせていただきます。2人の娘の母ですので、特に働くお母さんからのご依頼が多いです。お金に関する悩みは生活や働き方に直結しますので、ぜひ一緒に解決していきましょう。お金の話は、なかなか身近な人にはお話しづらいもの。不安を吐き出したいと思った時や、アドバイスを聞いてみたいなと感じましたら、こちらからご連絡ください。贈与税と相続税、そもそも何が違うの?【同棲のお金管理】これでスッキリ解決!【賢いお金の増やし方】まずは通帳整理から!たっぴーこんにちは(^^)/家計コーチを行っているたっぴーです。お金についての悩み・不安を持っている女性がお金の管理に自信を持つことで、今と未来をポジティブに生きるためのお手伝いをしています。マネコミ部.お問い合わせタイトルとURLをコピーしました。