長期の積立投資を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。手取り所得の25%前後を計画的に蓄える(基本は長期投資)。少なくとも半年分の生活費は確保しておく(それ以外が運用資金)。損してもよい額の3倍までを運用の目安とする(最大で1/3ぐらい損する可能性)。投資初心者向きの娯楽的プラットフォームですが、中長期的な視点では、伸びそうなテーマ(セクター)の選択や、そのテーマの中での銘柄分散(バランス・ディフェンス・グロース・バリュー)など、自分のビジネス感覚を試したり、大局観を確認したりできますので、時間を掛けずに結構楽しめます。取引ごとに発生する手数料は、短期投資では割高になりますが、中長期投資をするのなら、特に問題となりません。テーマ投資特有の「低分散」の問題も、複数のテーマに分散させることで回避しています。0.2%程度の続伸となりました。ボクの成績は残念ながら、(含み)損益が前月比でマイナスとなってしまいました。半導体関連の大きな下落の影響を受けました。10%前後の利益を出せたフォリオは、投資初心者のボクにとって、丁度良い練習の舞台となっています。売買に軸足を移すことにしました。ほか、将来的に期待している「アグリテック」「水ビジネス」などを残す以外は、すべて整理しますので、来月以降は、運用額がグッと少なくなる予定です。外国株・ETF(楽天証券)2020年12月から、楽天証券で外国(特に米国)の個別株とETFの取引を始めました。リスク分散を図りつつ、余裕資金で遊びながら外国の市場動向を勉強するのが目的です。X社の「CLOU」「HERO」「AIQ」を保有しています。Software)」、中国EV3兄弟「NIO」「XPEV」「LI」、イスラエルの3Dプリンタ企業「NNDM」を保有しています。環境関連は、バイデン政権の誕生が濃厚となり始めたころから値上がりしており、今さら感もありますが、一朝一夕で結論が出る産業でもないので、値下がりしたタイミングで各社の動向を見ながら買い増していきたいと思います。機関投資家のつばぜり合いで相場が歪み、米株市場に大きな調整が入りました。日本株(SBIネオモバイル証券)フォリオ(FOLIO)のテーマ投資には慣れてきたのですが、個別株の売買はできません。欲しいと思った銘柄も、フォリオでは買えないのです。そこで、SBIネオモバイル証券に登録し、個別株の売買を始めました。単元株ではなく、1株や金額単位で投資できるのが便利です。ソリューション」などを保有しています。これらとは別に、まだ芽は出ていないものの、ファンダメンタルズや収益構造が良好で、しかも割安なベンチャー銘柄「ステムリム」「フィーチャ」には、長期視点で多めに資金を投入しています。1月の含み益には、これらが大きく貢献しています。ほかにも面白い銘柄に出会ったら、少しずつ増やしていきます。ネットやSNS上の情報は、もちろん参考にはしますが、過度に惑わされず、自分の責任で銘柄を選ぶのが基本です。勝っても負けても、その方が断然面白いと思います。CREDIT)いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。1~3年単位の貸付で、年率10%前後の利息が付きます。ファンド」といったファンドに出資しています。¥0貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり(特にコロナ禍の最中でもあるため)、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。償還されるまでは損益ゼロで記載します。クラウドクレジットは、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、1~2年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、あまり意味がありません。メキシコペソは、コロナによる下落から順調に回復しており、バイデン政権の誕生で米国との関係が修復されれば、さらにペソ/円の上昇が期待できるため、今後もペソ建て案件には注目していきます。株式投資型クラウドファンディングです。DEFアニバーサリー」「ダブル技研株式会社」「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」の4社に出資しています。¥0いずれの案件も、およそ5年後のイグジットを想定しており、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。全世界株式インデックス」の4銘柄の合計です。11月まで積み立てていた「アジア好利回りリート・ファンド」を売却し、12月から「全世界株式インデックス」を追加しました。¥51,582いずれも、世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、長い目で見て上昇し続ける銘柄だと思います。今後、積立とは別に、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。外貨預金(新生銀行)日本円を確保するため、これまで保有していたノルウェー(クローネ)、カナダ(ドル)、ニュージーランド(ドル)、米国(ドル)をいったん全て売却したので、現在は、オーストラリア(ドル)、シンガポール(ドル)、中国(人民元)の3通貨のみとなりました。¥-113,012マイナスのほとんどは、過去に買った南アフリカ(ランド)とブラジル(レアル)の影響ですが、この2通貨については、12月に値上がりしたタイミングで損切りしました。その他の通貨の売買が上手くいって、マイナスをかなり減らすことができました。NZドル、カナダドル、ノルウェークローネなどは、リスクオン/オフ時の値動きがはっきりしていて扱いやすく、コロナ対策も比較的良好ですので、今後も機会があれば持っておきたいですね。あと、日本円に対する保険的意味合いで、ユーロや英ポンドにも興味があります。米ドルや中国人民元も、相変わらず重要な通貨です。上場の可能性に魅力を感じ、ダメもとで始めてみることにしました。ビットコイン(BTC)よりも利用価値があり、リップル(XRP)より安定してそうな点も、イーサリアム選択の理由です。¥183,9981月上旬のビットコインの急騰に引っ張られる形で、大きな利益が出ました。その後、ビットコインは下げて落ち着きましたが、イーサリアムは高値圏をキープし、移動平均線も波打ちながら上昇傾向を維持しています。選択が大当たりの上、今後も期待できます。基本的な命運はビットコインとともにあると思うのですが、やがてビットコインが行き詰まった時、イーサリアムに大きな流れがくるのか、それとも一緒に行き詰まるのか、その辺りの見極めが大事になりそうです。暗号資産については、不況時のゴールドの役割を少しずつ担うようになっていくのではないか、という見立てもありますので、今のところは半永久的にグリップするつもりです。5銘柄で運用してます。¥424,341利益は出ているのですが、現在の運営管理会社では銘柄の選択肢の幅が狭すぎるので、楽天証券に引っ越すことにしました。手続きを終えているため、2月以降は、新たな銘柄で積み立てていくことになります。ロボ積立(ウェルスナビ:WealthNavi)ご存知のロボアドバイザーです。手数料が年間残高の1%前後と、決して安くはないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン(フリーランス等)向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。人工知能(AI)の将来性にも期待しています。¥677,838先月から5万円ほど利益が増えました。放置していてこの結果ですから、とても楽ですね。株高の影響もあって、この4年間の平均リターンは、年利10%近くになる計算です。長期積立ですので、一喜一憂しても仕方がありません。ドルコスト平均法を信じて淡々と積み立てるだけです。ちなみに、今月から積立額を減額して、月々4万円となりました。ロボ積立(テオ:THEO)同じく、ロボアドバイザーです。こちらは、新生銀行の各種手数料が安くなる「ゴールドステージ」狙いのために毎月1万円ずつ積み立てています。評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。¥995,000最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、単利計算で10%程度の利息がつくのと同じです。一定期間以上(確か20年以上)積み立てれば、元本が保証されます。老後の大切なお金になります。複利換算だと全体で年利2~3%といったところでしょうかね。積立投信やロボ積立よりも低く、もったいない気がしますので、積立額を月々3万円に減額しました。まとめ以上、2021年1月分の投資状況をまとめてみました。1月下旬の世界的な株価調整のため、テーマ投資(フォリオ)や米国株・ETF(楽天証券)では数万円分の含み益が吹き飛んでしまいましたが、それでも前月から25万円ほど利益が増えました。暗号資産(イーサリアム)とロボアドバイザー(ウェルスナビ)の寄与大です。2020年11月は米大統領選の結果やコロナワクチン情報を受けた株高、12月はロボ積立や投信積立の寄与、今年1月は暗号資産やロボ積立の寄与と、多方面への分散投資が上手く機能し合って、順調に利益を上乗せできています。投資に掛ける時間は、1日平均15分前後だと思いますので、本業を圧迫することもありません。気もしますが、社会や経済の勉強にもなりますし、何より面白くてやめられません。勉強しながらお金が増え、しかも楽しめる、絶好の趣味となりました。投資に関しては、依然として素人ですから、何の参考にもならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。はてなブログProフリーランス/複業/副業/プチ起業の時代を果敢に突き進むランウェイ。HSP(敏感)なポートフォリオ・エンジニアが、仕事や社会や家族のことを前のめりに語ります。-引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。