話題のつみたて投資相談。特集!資産形成PR話題のつみたて投資相談。株式会社モニクルリサーチつみたてNISAやiDeCoをきっかけに、つみたて投資を始める方が増えています。若いうちから資産形成に取り組むのはよいことですが、知人やネットの口コミに流されて始めてしまい、後になって「こんなはずじゃなかった」と困る人も増えているようです。した状況に陥らないようにするために、何をすべきなのか?はたらく世代のつみたて投資に関するアドバイスを手掛ける「マネイロ」の原田代表にお話をうかがいました。30~40代、特に女性がカジュアルに相談LIMO編集部つみたて投資への関心の高まりを受けて、最近は富裕層以外でも資産運用についてお金のプロに相談する方が増えているようですね。どんな方が相談に来られるのですか?原田マネイロに相談に来られるのは30~40代のお客様が多く、全体の7割を超えています。約8割が女性のお客様です。年収は400~2000万円まで幅広いです。したお客様に、毎月2~10万円のつみたて投資で、極力リスクをおさえて将来の必要資金を準備するためのアドバイスをさせていただいています。関するお話をたくさんいただきます。人によって、目標、収入や資産の状況、リスクと感じるもの、家族構成、年齢などが全く異なるので、一概につみたてNISAが正義で〇〇が悪ということはありえません。様々な資産をどう組み合わせるべきかを、個々に検討してご案内するイメージです。LIMO編集部なるほど。私もプロの資産運用アドバイスは欲しいですが、正直何を聞けば良いのかすら分からなくて。何を聞けば良いのか分からない!よく言われます(笑)ただ、実際には「リクエストはあるけど、具体的な質問までは用意していない」方がほとんどですね。「つみたてNISAが気になるから教えて!」「資産運用やってみたいけどケガしたくないからアドバイスがほしい」という感じでいらしています。多くの方が想像されるよりもはるかにカジュアルな感じですよ。自分が勉強してからでないと、「ちゃんと質問ができないんじゃないか?」「(失礼な話ですが)カモられるんじゃないか?」と思っちゃうんですよね。確かに、勉強してないと「カモられるんじゃないか」という不安はありますよね。私の場合、学生時代に投資を始めて20代で様々な投資を経験しましたが、それでも不動産投資を始める時には同じ不安を感じました。「(知識武装せずに)丸腰で不動産屋に行ったら変なもの買わされそう」という先入観の塊だったので、市販されている不動産投資本は殆ど全部読みました。それでもリアルなところは分からず、前に進めない時期が長く続いた記憶があります。突破口になったのは、信頼できる一人のプロとの出会いでした。自分の予算や希望を伝え、提案をもらう。その提案をしたのかを聞いてはじめて理解が深まり、意思決定の材料が揃ったんです。経験を積んだプロとの1時間の会話は100時間の読書に勝るという原体験から、高いレベルのトレーニングを積み、高いモラルを持ったお金のプロ集団を作りたいと考えるようになりました。相談会は店舗(丸の内、梅田)でもオンラインでも全てマンツーマンで行っており、無料です。初回の相談会では、トレーニングを積んだお金のプロ(マネイロコンシェル)が、お客様とお話しながらいつまでにいくらの資金を作りたいのか、目標設定をします。目標設定ができないと、どんな金融商品を使って資産運用するのが適切なのかも定まらないからです。大人気のつみたてニーサも、目標次第では有用にも無用にもなり得ます。目標が決まって、二回目の相談会を希望される場合には、目標を達成するために活用する金融制度・商品の選択肢をお示しして、比較していきます。この比較を行う中で、お客様はご自分の好みや考え方を再確認され、理解を深められていきます。比較を繰り返してお客様の納得のプランが出来たら、最後は金融商品を購入いただいて、資産運用が始まります。ここに至るまで、平均で3~4回、期間にして1カ月程度、相談会を重ねていきます。金融制度・商品の比較をする中でしっくりくるプランができないことや、資産運用を始めるべきではないという結論に至ることもあります。その場合でも費用は一切発生しませんし、マネイロから金融商品の購入を迫るなんてことも一切ありません。最後に、読者のみなさんにおススメの相談会活用法を教えてください。資産運用をやってみたい、老後が気になるといった気持ちがでてきたら、とりあえず相談会に来ていただくのが一番だと思います。つみたて投資において最も重要なのは、長期間続けることです。老後までの時間は限られていますから、早く始めることが成功の第一歩です。これまでに「もっと勉強してから投資を始める」と言い続けて、何年もの時間が過ぎてしまった方々を数多くみてきました。UFJモルガン・スタンレー証券、ドイツ証券およびシティグループ証券に証券アナリストおよびM&Aバンカーとして勤務。シティグループ証券では総合電機業界の調査責任者を務める。2013年に株式会社ナビゲータープラットフォームを共同創業し、お金をテーマにしたメディアの急成長を成し遂げる。趣味は実物資産の現地視察。投資するかどうか悩んでいる時はとても幸せ。マネイロとはマネイロは、世界の大手金融機関で経験を積んだお金のプロフェッショナルが立ち上げた、メディアでも話題のサービスです。オンライン/オフラインどちらでも、お気軽に相談できる場を提供しています。マネイロコンシェルが、一人ひとりのお客様に合った資産運用プランを、幅広い金融知識を駆使してご説明いたします。ような金融商品を組み合わせて、お客様をお金の不安から解放することです。はたらく世代の資産運用アドバイスに特化しているのは、大きな特徴です。これから資産を積み上げていく人の資産運用と、富裕層やご高齢の方の資産運用は全く別物で、求められるノウハウが全く違います。資産運用コンサルタントとして優秀な成績をあげてきた人たちをを集めて、更にはたらく世代の資産運用に特化したトレーニングを行っています。資格面では、有価証券の取扱ができる証券外務員、そして保険の取扱ができる保険募集人資格を全員が保持しています。資産運用のソリューションを提供できることが、FP(ファイナンシャルプランナー)さんとの最大の違いです。