本記事は愛知、名古屋でファクタリングを利用したい企業様向けに、ファクタリングがおすすめする理由をご紹介します。名古屋の経済状況も併せて解説します。この記事をお読みいただければ、企業様にとってなぜファクタリングはおすすめなのかご理解いただけると思います。製造業が盛んで、入金サイトが長いことに悩む業者が多い名古屋の企業。名古屋は東京、大阪に次ぐ全国3位の企業数でありながら黒字倒産に陥る企業も多いという特徴があります。私どもSoKuMoにも、このような悩みを抱えて相談に来られる名古屋企業の方がたくさんいらっしゃいました。その悩み、ファクタリングなら解決できます。名古屋でファクタリング会社を選ぶ際のポイントを解説します。経済状況について、以下に解説しましょう。製造業を中心とした中小零細企業が多い愛知(名古屋)は全国トップクラスの産業地域であり、企業数も東京・大阪に次ぐ全国3位となっています。そのほとんどが中小零細企業であり、愛知・名古屋は中小零細企業により経済を支えていると言っても過言ではありません。全国的に有名なトヨタ自動車もあるため、名古屋企業の33.4%が製造業と、多くの割合を占めているという特徴も。回収サイトが長く、黒字倒産になる会社が多い製造業の割合が高い愛知・名古屋ですが、製造業はあらゆる業界の中でも特に売掛金の回収サイト(※1)が長いとされています。通常の信用取引であれば、売掛債権(※2)が発生してから実際に入金されるまで、約1ヶ月~2ヶ月という回収サイトが一般的。製造業においては3ヶ月以上かかることも珍しくありません。製造業は売掛金回収の前に外注費や材料費などの必要経費を支払う必要もあるため、資金繰りに難渋しやすいという特徴もあります。売上があるにも関わらず、手元に自由に使える事業資金がない・・・という問題を抱えやすいのが、愛知・名古屋の企業なのです。そのため、他の県と比較しても愛知・名古屋は黒字倒産に陥る可能性が高いと言えるでしょう。銀行の預貸率が低い手元資金が枯渇した場合、銀行からの融資で資金調達をするのが一般的でしょう。愛知県(名古屋)は、日本全国の地域と比較して銀行の預貸率がとても低く、簡単に銀行融資を受けることができません。愛知・名古屋は全国レベルの産業地域であるにも関わらず、このような現状があるため、中小零細企業は資金調達をするのに大変困難な状況となっています。名古屋の企業はファクタリングでの資金調達がおすすめこのように、資金繰りに難渋しやすく、なおかつ資金調達手段が限られてしまっているのが名古屋の企業です。上手く資金繰りができずに、泣く泣く倒産や事業縮小を余儀なくされることも珍しくありません。そこでおすすめなのが「ファクタリング」を利用した資金調達です。ここからは、名古屋の企業にファクタリングがおすすめな理由を解説します。売掛債権を早期現金化できるファクタリングとは、「売掛債権(請求書)の買取サービス」のこと。日本企業の取引は信用取引が一般的であり、商品やサービスを提供してから、実際に代金が支払われるまで約1ヶ月~2ヶ月のタイムラグが生じます。愛知・名古屋で高い割合を占める製造業は、その中でも特に支払いサイトが長く、3ヶ月もの間現金化できないということも往々にしてあり得ます。現金化されるまでの期間にも、外注費や材料費、従業員への給料などの支払いは行わなければならず、自由に使える資金は目減りする一方。ファクタリングは、売掛債権の買取サービスであるため、手数料は生じますが、実際の支払期日まで待たずに早期現金化することが可能です。自社が抱えている売掛債権を早期現金化できるということは、その分自由に使える手元資金が増えることとなります。手元資金の不足により回せていなかった事業を回せるようになり、さらに資金繰りが改善するという好循環を生むことも可能でしょう。ファクタリングについての仕組みやメリット・デメリットなど詳しい説明は以下参照。金銭的問題がある会社でも利用できる可能性が高いこれらの特徴からも分かるように、ファクタリングは銀行融資を受けられず資金調達に難渋しやすい中小零細企業にうってつけのサービスと言えます。銀行預貸率の低い名古屋企業は銀行融資を受けられないことも珍しくありませんが、ファクタリングなら資金調達できる可能性が非常に高いのです。ファクタリングは製造業に強いファクタリング業界には「製造業ファクタリング」という名称が存在するくらい、製造業界における資金調達を得意としています。いうのも、製造業の資金繰り問題は「支払いサイトの長期化」が引き金となっていることが多く、それにより資金繰りに難渋する企業が多いため。支払いサイトの長期化問題を解決し得る手段は「ファクタリング」が得意とする分野であり、自然と製造業界からの利用頻度が高くなり、その結果製造業との取引実績も豊富になったのです。ファクタリング会社は、製造業界の経済事情も十分理解しているため、柔軟な対応も可能。製造業関連の企業が多い名古屋において、ファクタリングは強い味方と言えるでしょう。名古屋に拠点を置くファクタリング会社4選ではさっそく、名古屋に拠点を置くファクタリング会社を紹介していきましょう。JTC|大口債権にも対応JTCは愛知県名古屋市に本社、東京と大阪に支店を構え、全国対応も可能と比較的規模の大きな会社です。買取可能額の上限設定はなく、まとまった資金調達を希望している方には特におすすめ。土日・祝日も営業、出張対応も可能であるため、利用者の都合に合わせて契約や面談が行えるというメリットも。コンサルティング業も行っているため、資金繰りに悩んでいる愛知・名古屋の企業は相談してみるのも良いでしょう。手数料は1.2%~利用できますが、上限の表記はないため利用時には確認することをおすすめします。CK15伏見ビル5Fグローバルサービス|小口債権に対応グローバルサービスは30万円~1,000万円の比較的少額な債権に対応している名古屋拠点の会社です。買取可能額100万円~としているファクタリング会社が多い中、30万円からの買取が可能という点が特徴的。即日入金も可能であり、少額をとにかく早く資金調達したい場合、特におすすめ。手数料は公開されていないため利用時には注意が必要です。支店を構えるファクタリング会社です。factor)」の5つのプランから利用することができるという特徴があります。コンサルティング事業にも力を入れており、専門性の高いスタッフが資金繰りのアドバイスをしてくれるという特徴も。サン・オフィス名古屋3FPMG名古屋営業所|買取率98%以上PMGは東京に本社、福岡・大阪に支社、名古屋を含む日本全国7ヶ所に営業所を構えるファクタリング会社です。買取率98%以上と高水準であり、より多くの資金調達ができる可能性が高いという特徴があります。(JIPDEC)が管理・運営している、プライバシーマーク(Pマーク)の付与事業者に認定されており、個人情報を大変慎重に取り扱っているという特徴も。資金調達をする上で、安心感を重視したいという方に特におすすめです。名古屋拠点のファクタリング会社を利用するメリット・デメリット名古屋拠点のファクタリング会社を利用するメリット・デメリットは以下の通り。顔を合わせた取引ができるデメリット手数料が高くなる可能性があるファクタリング会社の母数が少なく、選択肢が少ないメリット1|名古屋の経済事情に詳しい名古屋拠点のファクタリング会社を利用する最大のメリットは、なんと言っても「名古屋の経済事情に詳しい」ということ。名古屋に拠点を置いているため、タイムリーかつ繊細な経済事情に詳しいため、経済事情を考慮した上で審査をしてくれることでしょう。メリット2|即日対応可能なところが多い遠方のファクタリング会社を利用した場合、来店不要で出張対応をしてくれる会社も多いです。遠方であるがために、移動に時間がかかったり、審査のやり取りに時間を要したりと、即日入金を謳っている会社だとしても即日入金できない可能性は高いでしょう。その点、名古屋に拠点を置いているファクタリング会社であれば、移動時間もそれほどかからずスムーズに手続きをすることが可能。そのため、遠方のファクタリング会社を利用するよりも名古屋拠点のファクタリング会社を利用した方が、手早い現金化ができる可能性は高いと言えるでしょう。メリット3|直接顔を合わせた取引ができるファクタリングは金銭取引を行うため、できることなら担当者と直接顔を合わせて、人となりを評価したいところ。名古屋拠点のファクタリング会社であれば、容易に顔を合わせることが可能であり、担当者と直接会話をすることで、信用できるかどうかの確認もでき、安心して取引ができることでしょう。デメリット1|手数料が高くなる可能性がある一般的に、大手ファクタリング会社やオンラインファクタリングの方が、手数料を低く抑えられます。名古屋拠点のファクタリング会社の場合、対面での契約がメインとなるため、来店する際の移動や、出張依頼した際の出張費など総合的に見て必要となる費用が高い可能性があります。デメリット2|ファクタリング会社の母数が少なく、選択肢が少ない名古屋に拠点を置くファクタリング会社は多くありません。東京や大阪など多くの人と、多くの企業がある場所に拠点を置いているファクタリング会社が多いのです。そのため、自社に最適なファクタリング会社を見つけるのが大変、もしくは見つけられないこともあるでしょう。言って、妥協してファクタリング会社を選んでしまうと、損をしてしまうこともあるので注意が必要です。名古屋でファクタリング会社を選ぶ際のポイント実際にファクタリングを利用しようと考えた際、最初に行うのはファクタリング会社選びです。ファクタリング会社は数多く存在し、どの会社を利用するか悩んでしまう方も多いのではないでしょうか。名古屋の企業が、自社に適したファクタリング会社を選ぶポイントは以下の通りです。ファクタリング会社に一任されているため、同じ売掛債権でも利用するファクタリング会社により、手数料は異なります。手数料が高ければ実際に資金調達できる金額は少なくなってしまうため、なるべく低く抑えたいものですよね。以下の手数料相場から逸脱しない範囲内で、なるべく手数料を低く抑えられるファクタリング会社を選ぶようにしましょう。2社間ファクタリング:10.0%~30.0%3社間ファクタリング:1.0%~10.0%オンラインファクタリング:10.0%~20.0%また、遠方のファクタリング会社や対面での契約・面談を必須としている会社の場合、出張費用を別途請求される場合も。交通費等も含む手数料総額を確認することも忘れないようにしましょう。公式ホームページから見積もりをとれる会社も多いため、申し込み前に見積もりをとるのもおすすめです。かかる時間も、ファクタリング会社によりさまざま。2社間ファクタリングであれば最短即日~3日程度、3社間ファクタリングであれば最短3日~1週間程度が資金調達にかかる期間の目安です。即日入金を謳っている会社でも、遠方の場合や対面での契約・面談が必要な場合、必ず即日で資金調達できるとは限りません。自社の資金調達にどれくらいの時間的猶予があるのか、それが叶う会社なのかどうかの見極めも大事でしょう。迅速な資金調達を希望する場合は、名古屋拠点のファクタリング会社もしくは、オンラインで完結するオンラインファクタリングを採用している会社を利用するのがおすすめです。ファクタリング方式ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2つの方式があります。2社間ファクタリングは、手数料はやや割高ですが、売掛先にファクタリングの利用を知られることなく最短即日で現金化が可能。3社間ファクタリングは、現金化に3日~1週間程度の時間を要しますが、手数料は低く抑えられるという特徴があります。売掛先にファクタリングの利用が必ず知られてしまうため、資金繰りの悪化を疑われたり、今後の取引に影響を及ぼす可能性も否定できません。名古屋には製造業が多く、製造業は売掛先との信頼関係が命と言っても過言ではありません。ファクタリングの利用が知られても問題のない売掛先なのかの判断は慎重に行うべき。ファクタリング会社によりさまざま。ファクタリング会社は収益のほとんどを手数料から得ています。そのため、少額債権の取り扱いに対応している会社は少なく、100万円~1億円の債権を買取対象としている会社がほとんど。少額債権に対応している会社や、1億円を超える高額債権に対応している会社もあるため、自社の希望している買取額にマッチしているファクタリング会社を選ぶようにしましょう。4つのポイントを紹介しました。すべて自社のニーズに合ったファクタリング会社もあるかもしれません。すべての希望を叶えられるファクタリング会社がある訳ではありません。その場合、自社が重要視するポイントは何なのか、優先順位をつけておくことをおすすめします。上記以外にも、初めてファクタリングを利用するから安心して取引をしたいという場合には、名古屋拠点のファクタリング会社や出張対応してくれる会社、オンライン面談に対応している会社など、顔を合わせる機会がある会社を選ぶ必要があるでしょう。残念なことにファクタリング業界には、悪質業者の存在も確認されています。悪質業者には以下のような特徴があるため、1つでも当てはまる場合は利用しないことをおすすめします。「買取」契約ではなく「貸付」契約を結ばせてくる契約書のコピーを渡してくれないとにかく契約書への署名を急かしてくる担保・保証人を求めてくる償還請求権のある契約を提案してくる手数料の他に別途諸経費として高額請求してくるファクタリング会社選びに迷ったらぜひSoKuMoを上記のファクタリング会社選びのポイントで考えても、どの会社にすればいいのか迷ってしまう場合は、ぜひSoKuMoの利用をご検討ください。手数料1.0%~少額債権への対応も可能「買取可能額10万円~1億円」という特徴があります。様々な業種の資金調達実績もあるため、利用者様のニーズに合わせたご提案も可能です。実際、名古屋で活躍する法人様や個人事業主様との取引実績も多く、名古屋の経済状況を加味した上でファクタリング契約を結ばせていただいております。資金調達にお困りでしたら、ぜひSoKuMoへご相談ください。愛知・名古屋の企業の資金調達ならファクタリングのまとめこの記事では、名古屋の経済状況と名古屋の企業にファクタリングがおすすめな理由を紹介しました。ファクタリングは銀行融資に断られてしまった場合でも資金調達が可能であり、手早い現金化も可能なサービスです。中小零細企業が多く、銀行預貸率の低い名古屋の企業におすすめな資金調達手段と言えるでしょう。・売掛債権を早期現金化できる・ファクタリングの利用ハードルが低い・ファクタリングは製造業に強い名古屋拠点のファクタリング会社は地元の経済状況に詳しいですが、母数も少なくなかなか自社に合ったファクタリング会社を見つけるのも大変です。・直接顔を合わせた取引ができるデメリット・手数料が高くなる可能性がある・ファクタリング会社の母数が少なく、選択肢が少ないオンラインファクタリングや全国出張可能なファクタリング会社の利用も視野に入れ、自社に最適なファクタリングができる一助になっていたら嬉しいです。銀行口座でファクタリングはバレる?偽造通帳で申し込むことのリスクも解説アーカイブ2024年10月2024年9月2024年8月2024年7月2024年6月2024年5月2024年4月2024年3月2024年2月2024年1月2023年12月2023年11月2023年10月2023年9月2023年8月2023年7月2023年6月2023年5月2023年4月2023年3月2023年2月2022年12月2022年11月2022年10月2022年9月2021年12月カテゴリーコラムファクタリング。