10/14不動産投資2024年10月14日[PR]当サイトのコンテンツには一部プロモーションを含みます。詳細は広告掲載ポリシーをご確認ください。当サイトのコンテンツはオウンドメディアを運営する「株式会社S.E.ネットワーク」が作成・監修しております。クラウドバンクって危ないサービスなの?かず今回はそんな疑問にお答えします!利回り不動産やバンカーズと同じように、ソーシャルレンディングサービスの中でも最近話題になっている『クラウドバンク』。ネットの口コミには『危ない』『やばい』『大損する』と言った声もあるようです。そこで今回は、クラウドバンクの概要や本当に怪しいサービスなのか、メリット・デメリットには何があるのか、などについて詳しく解説します!クラウドバンクの利用を検討している方や、危ないサービスなのか不安に感じている方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。6F企業HP:https://crowdbank.jp/ir/上記の表を見てわかるように、クラウドバンクは2013年に設立された会社が運営しています。クラウドバンクではどうやって投資するの?かずクラウドバンクはソーシャルレンディングサービスなので、ネットで簡単に投資できます!投資というとある程度まとまったお金が必要なイメージがありますが、クラウドバンクは1万円と少額から投資が可能。※23年1月時点クラウドバンクの評判をネットでリサーチすると、『危ない』『ヤバい』『大損する』などの内容が出てきますが、実際は投資実績のあるサービスです。どんな実績があるの?かず23年1月時点の累計応募金額は2,000億円超え、利用件数は48万件以上もあります!投資する人数が多いだけでなく、多額の資金を集められているということは、それだけ信頼できるサービスである証拠と言えるはずです。大損する原因となりやすい元本割れですが、23年5月に1件遅延はしたものの、利益込みで返還されました。500P・最低1万円投資するだけで2,000P・マイページに毎日ログインすると必ず+1P投資額は最低1万円と高めだけと2013年から元本割れゼロ。2023上記の口コミを投稿した方は、分配金意外にポイントがもらえる点にもメリットを感じています。投資による利益+αの現金相当のものがきちんと手に入るなら、怪しいサービスではないと言えそうです!クラウドバンクで100万円運用を開始して6年経過。年末に分配金出金してリスク分散してたけれど、新NISA夫婦で3600万円をいかに早く埋めるかに拘りたいので、これからは償還される度に出金しようと思う。何もせず30万超いただけたので、またいつか再開したいなと。2023この方は100万円を6年間運用し、30万円もの分配金を受け取ったようです。2023クラウドバンクは人気があるため、案件によってはものの数分で定員に達してしまうこともあるようです。運用状況をアプリで確認できるクラウドバンクの特徴・メリットは上記の通り。それぞれのメリットについて詳しく解説します!メリット1|元本割れ0件の実績ありクラウドバンクのメリットの1つ目は、元本割れ0件の実績があることです。23年5月に何かトラブルがあったの?かずありました!23年5月に運用を終了しても元本が返還されない事件がありましたが、4ヶ月遅延ののち、利益込みで返還されました!4ヶ月の遅れは生じてしまったものの、元本割れの件数は0件に落ち着きました。先ほども説明したようにこれまでの実績は元本割れ0件でも、投資である以上リスクはあること、返還が遅れる可能性があることは覚えておいてくださいね!メリット2|少ない資金から投資可能クラウドバンクのメリットの2つ目は、少ない資金から投資可能な点です。先ほど説明したように、クラウドバンクの最低投資額は1万円となっています。個人で投資する場合は1万円以上のまとまった金額が必要となるケースが少なくありません。かず1万円であれば節約したりボーナスから工面したりもしやすいので、まだ投資用のお金をたくさん持っていない方や、投資初心者にクラウドバンクはおすすめです!メリット3|利回りが高いファンドが多いクラウドバンクのメリットの3つ目は、利回りが高いファンドが多い点です。だいたいどれくらいの利回りなの?かずもちろんファンドにもよりますが、実質想定利回りの平均は5%以上となっています!少額から投資できるソーシャルレンディングサービスは、想定利回りが2~3%台と低い場合も多いのです。クラウドバンクであれば少額から投資でき、さらに高い利回りも期待できるので、『少ない資金で少しでも多くお金を増やしたい』という方にもおすすめできます!メリット4|ほったらかしで投資できるクラウドバンクのメリットの4つ目は、ほったらかし状態で投資できる点です。投資後は何もしなくて良いの?かず資金の運用はクラウドバンクがやってくれるので、資産家は特に何かする必要はありません!お金を預けたら、あとはファンドが運用終了するのを待つだけでOK。分配金は毎月振り込まれ、運用が終了したら自動的に資金は返還されるので、手間をかけずに資産運用できます!メリット5|運営会社が証券会社クラウドバンクのメリットは、運営会社が証券会社という点です。高い財務基準もクリアしています。実態がわからない企業や実績のない企業では不安に感じますが、クラウドバンクであれば安心感を持って投資できるはずです!メリット6|さまざまな種類のファンドに投資できるクラウドバンクのメリットの6つ目は、さまざまな種類のファンドに投資できる点です。どんな種類のファンドがあるの?かずたとえば、不動産や企業、事業などのファンドがあります!ファンドの種類が少ないと募集される数も減ってしまいますが、クラウドバンクであれば豊富なファンドが期待できます。不動産だけ、企業だけと固定ではなく、いろいろな種類のファンドに投資したい方に、クラウドバンクはおすすめです!メリット7|未成年でも投資が可能クラウドバンクのメリットの7つ目は、未成年でも投資が可能な点です。投資の中には成人以上や社会人でないとやれないものもあります。クラウドバンクは未成年でも投資用の口座が開設でき、資金さえ用意できればファンドに応募・投資ができます!かずただし『親権者の同意』は必要となるので、その点はご注意ください!メリット8|安定した利益が期待できるクラウドバンクのメリットの8つ目は、安定した利益が期待できる点です。ソーシャルレンディングサービスであるクラウドバンクは、経済の動きには左右されません。融資先の企業がきちんと資金を返還してくれれば、たとえ経済状況が悪くなっても、元本割れせず利益もきちんと獲得できます。株や投資信託は経済による影響を受ける可能性があるため、そのような投資は不安と感じる方は、まずはクラウドバンクからスタートしてみてはいかがでしょうか。メリット9|手数料が無料クラウドバンクのメリットの9つ目は、手数料が無料という点です。手数料が0円です!手数料など投資そのもの以外のお金がかかるのをできる限り避けたい方には、クラウドバンクはより満足度が高いのではないでしょうか。メリット10|運用状況をアプリで確認できるクラウドバンクのメリットの10つ目は、運用状況をアプリで確認できる点です。ほったらかしで投資できるとは言え、やはり投資したファンドの運用状況が気になるはず。ほかのソーシャルレンディングサービスは、スマホではなくWebからでないと、投資中のファンドの状況を見られないケースは少なくありません。クラウドバンクであれば、運用状況はもちろん募集中の案件もスマホでチェックできるので、より気軽に投資できます!\公式サイトはこちら/クラウドバンク公式サイトクラウドバンクのデメリットクラウドバンクのデメリット実績はあっても元本保証はない運用期間中は換金できない運用途中で償還される場合がある融資先の情報が全て開示されていないクラウドバンクのデメリットは上記の通り。それぞれのデメリットについて詳しく解説します!デメリット1|実績はあっても元本保証はないクラウドバンクのデメリットの1つ目は、実績はあっても元本保証がない点です。これまでの実績が元本割れ0件でも、投資である以上、元本割れのリスクはあります。これはどの投資にも言えることであり、クラウドバンクだけに限ったデメリットではありません。かず元本割れするリスクがあることを考えて、投資に使うお金は『余剰金』にしておくことと、分散投資でリスクを回避することを忘れないでくださいね!デメリット2|運用期間中は換金できないクラウドバンクのデメリットの2つ目は、運用期間中は資金を換金できない点です。急にお金が必要になり、クラウドバンクで投資したお金を引き出したいと思っても、運用途中であれば換金できません。株式投資やFXは自分のタイミングで換金できるため、そのような投資と比較すると、クラウドバンクはデメリットがあると感じる方もいます。デメリット3|運用途中で償還される場合があるクラウドバンクのデメリットの3つ目は、運用途中で償還される場合がある点です。運用期間が12ヶ月だったファンドが、10ヶ月で運用終了し、資金が償還される可能性があるということ。予想より2ヶ月分の分配金が少なくなりますが、元本割れするわけではないため、人によってはデメリットとは感じないかもしれません。デメリット4|融資先の情報が全て開示されていないクラウドバンクのデメリットの4つ目は、融資先の情報が全て開示されていない点です。クラウドバンクに限ることではないですが、ソーシャルレンディングサービスで募集されているファンドは、融資先の情報を全て開示していません。案件の不透明性が高く、自分で調べることも難しいため、その点から見ると投資に不安を感じる可能性もあります。少額から投資したい人クラウドバンクがおすすめの人の特徴は上記の通り。それぞれの特徴について詳しく解説します!いろいろな種類のファンドに投資したい人クラウドバンクは、いろいろな種類のファンドに投資したい人におすすめです。ほかのソーシャルレンディングは、不動産のみ、企業が中心など、ファンドの種類が偏っている場合もあります。かずさまざまな融資先に投資したい場合は、ほかのサービスと併用するより、クラウドバンク1社に絞ったほうが効率良く投資できるかもしれません!手間をかけずに投資したい人クラウドバンクは、手間をかけずに投資したい人にもおすすめです。先ほども説明したように、クラウドバンクは投資したあとは運用が終了するまで待つだけ。かず『ほったらかし』で投資できるため、株の動きを見たり為替の変動を細かくチェックしたりするのが苦手な方におすすめです!少額から投資したい人クラウドバンクは、少額から投資したい人におすすめです。繰り返しになりますが、クラウドバンクは1万円から投資できます。自分で不動産投資をしたり、事業に投資したりするには、ある程度まとまった額のお金が必要です。かず投資に興味を持ち始めて間もない人や、まだ余剰金が少ない人でも、クラウドバンクであればすぐに投資がスタートできます!\公式サイトはこちら/クラウドバンク公式サイト【危ない?】クラウドバンクで投資する際に考えられるリスククラウドバンクの投資のリスク運営会社が破綻するリスク遅延・貸し倒れするリスク早期に償還されるリスク為替リスククラウドバンクで投資する際には、上記4つのリスクが考えられます。遅延・貸し倒れリスクは、ここまでに解説したように、元本が予定より遅く償還されるリスクと、元本割れするリスクのことです。早期返還についてはさっき聞いたけど、そのほかのリスクは何なの?かず運営会社が破綻すると証券口座に入れたお金が返ってこないリスクが、為替リスクは為替の変動によって想定利回りが下回るリスクがあるということです!ただし、クラウドバンクは顧客資産の分別管理を行っているため、預金が返ってこないリスクは低減されています。為替リスクについては、外貨建てファンドへの投資を避けることで回避可能です!\公式サイトはこちら/クラウドバンク公式サイトクラウドバンクで大損しないためのコツクラウドバンクで大損を避けるコツ運用途中で換金できないことを知っておくそもそもの仕組みをきちんと理解しておく確定申告が必要な可能性があることを知っておく運用途中で換金できないことを知っておけば、生活費や必要経費を投資してしまい、支払いに困ってしまうトラブルを避けられます。かずどんな企業に出資して、何に資金が使われ、どんなリスクがあるか、仕組みを知ってから投資することも、大損を防ぐには重要なポイントです!そのほか、出た利益の額によっては確定申告が必要となります。本人確認するマイナンバーを入力するクラウドバンクで新規登録する方法は上記の通り。それぞれのステップごとに詳しく解説します!【Step.1】公式サイトへアクセス公式サイトへアクセスし、『今すぐ無料で口座開設』をタップします。『メールアドレス』『パスワード』『秘密の質問と答え』を入力します。画面に従い、氏名や国籍などの会員情報を入力します。出金先口座を設定します【Step.4】本人確認する画面のステップに従い、本人確認の手続きをします。Step.5】マイナンバーを入力する『マイナンバーを登録する』をタップします。マイナンバーを入力します。書類をアップロードします。・『マイナンバー登録受付のお知らせ』と表示されたら、会員登録申請の完了です。審査は3営業日以内には完了するので、こまめにメールをチェックしてくださいね!クラウドバンクで開催中のキャンペーンクラウドバンクのキャンペーン初回限定の最大4,500円分の楽天ポイントがもらえるキャンペーン特定ファンド限定の投資額の最大1.5%キャッシュバックキャンペーンクラウドバンクでは現在、上記2つのキャンペーンを実施しています。最大4,500分の楽天ポイントがもらえるキャンペーンは初回限定ですが、最大1.5%キャッシュバックキャンペーンは投資が初めての方ではなくても対象です。確定申告は必要?途中で資金を引き出せる?元本割れはないの?クラウドバンクでよくある質問は上記の通り。それぞれの質問に回答します!Q1.確定申告は必要?クラウドバンクで得た利益の金額によっては確定申告が必要です!不安な方は税理士などに相談してください。Q2.途中で資金を引き出せる?クラウドバンクは資産の運用が終了するまで、投資した資金を引き出せません。Q3.元本割れはないの?クラウドバンクは23年現在、元本割れは0件です。※タップで詳細記事へここで、クラウドバンク以外にも現金やポイントが貰える不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディングをご紹介します!ちょも他のサービスでも入会キャンペーンがあるんだね!かずいずれも、登録だけでお金やポイントが貰えるおすすめサービスです!まとめ|クラウドバンクは大損する可能性は低い!投資初心者にもおすすめ今回は、クラウドバンクの概要やクラウドバンクは怪しいサービスなのか、メリットデメリットには何があるのかなどについて詳しく解説しました。運営会社が証券会社なので安心感がある利回りが高いファンドが多い元本保証はなし手間をかけずに少額から投資したい方におすすめ大損しないためのコツを知っておくお得なキャンペーンは随時開催クラウドバンクは『怪しい』『大損する』などの声がありますが、実際は証券会社が運営する、元本割れ0件の優秀なソーシャルレンディングサービスです。元本保証はなく、運用が早期に終了などのデメリットはあります。時からお小遣い稼ぎが好きでポイ活に目覚めました!特に現在はクレジットカードでの還元率を追い求め三井住友Oliveで100万円修行も達成。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。SNSなどで限定キャンペーンを収集して、毎日せっせと登録するのが楽しみです。