向いた商品!積立購入できる投資信託等は、すでに手数料を安く設定等のフィルターがかかっているものだけ。)なら、投資による運用益を非課税にすることができます。それだけ有効な節税効果があるため、制度には限度額があります。それ故に”少額”なのです。毎月66,000円(積立NISAの年間限度枠80万/12カ月)の積立、Jr.NISAは、令和5年12月で制度そのものが廃止です。毎月の積立額が大きいですが、預金から積立へと移行しています。【3月中旬時点】更に更に更に下げ幅拡大!令和3年中のリターンが消し飛んだ!年初からの下げ幅は約14.2%減少と前年からの記録開始よりも下回り、数字上だけで言えば、令和3年中に獲得したキャピタルゲインが失われたと言えます。それでは、「令和3年中のNISAでの積立投資は無駄だったのか?」と言うことではありません。1年間の非課税枠を使い切り、かつ、株式相場の波を時間で分けて積立ることでリスクを減らした。結果的に、今今のリターンだけ見たら減ってはいるけど、確実に非課税枠で積立ている資産はあるし、長い目で見れば経済は右肩上がりだから問題ないと思います。核戦争が起きて、北斗の拳みたいな世界秩序崩壊状態になったら話は別ですが。大丈夫!」とは言いつつも、目減りしていく資産をただ見つめているだけというのは非常につらいです。皆、そこは一緒だと思いますが、「買ったら目標出口に達するまで売らないこと」が鉄則ですので、他の皆も歯を食いしばって耐えていると思いをいたして、手放さないようにしましょう。我が家のNISAでの運用は、5,136,689円を投資し、トータルリターンは654,466円となりました。言い換えると、5,136,689円が勝手に働いて654,466円の利益を生み出したと言えます。子供のJr.NISAの積立額が大きく、家族全体でNISA枠を使い、199,200円/月投資しているため、積立のスピードも速いです。資金は、預貯金に安全資金を残すことに留意して、預金から取り崩す形で積立をしています。銀行預金に預けていても、利子はごくわずか。お金に働いてもらうことで、自分・妻の給与に加えて、3馬力目として稼いでくれます。この3馬力目が、育ち切った時こそ、労働から解放され、経済的自由を手にすることができます。その道のりは険しいですが・・・。リターンはNISAで運用しているため、税金はかかりません。20.315%の税金が課せられます。我が家がNISA枠ではなく、特定口座で運用していた場合、上記の利益を確定(投資信託を売却した場合)したならば、654,466円×20.315%=約132,900円の税金が課せられます。非課税枠で運用することとの差は大きいですね。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。