2020年積立投信トータルリターンは+8.2%。お金の考え方ライフスタイル旅2020年積立投信トータルリターンは+8.2%。投資信託2020年積立投信トータルリターンは+8.2%。楽天証券でみる方法と積立のススメAdvertisement一番気軽にできる投資といえば積立投信(投資信託)です。インデックス投資を選べば、手数料も安く、百円から世界経済に投資することができる優れもの。積立を選べば最初に手続きするだけで、なーんにもしないでOK。簡単に投資ができます。結果を振り返る機会がないのも事実。楽天証券では、1年間のトータルリターンを翌年1月末にレポートしてユーザーに届けています。便利なので投資に興味がない人も、1年間の振り返りをしてみましょう。まとめ:年に1回でOK。投信トータルリターンを確認しよう1年間積立した結果、+8.2%でした私の場合、2020年の投信トータルリターンは+45,260円でした。買い付け額が553,000円でしたので、年利8.3%です。私にしては上出来です。みずほ銀行の1年間の定期預金の金利が0.002%ですので、銀行預金と利回りを比較すると4150倍です!!その分リスクもありますが、それを考慮しても投資すごい。先日ニッセイ基礎研究所が発表した調査では、2020年3月時点で、投信の成績がマイナスな顧客が69%というレポートが出て、メディアでも取り上げられましたが、ポイントはコロナで大暴落中の”2020年3月時点”という点ではないでしょうか。ニッセイ基礎研究所2020年をトータルで守ると、私の投資信託のトータルリターンは+8.2%だったので、よっぽどおかしな商品を購入してなければ、やっぱり貯蓄よりも投資のほうが効率よくお金が増えるんじゃないかなと思います。最悪の場合は上記のようにお金が減る可能性もあるってことですが。私が積立投信しているのはこの5銘柄です。米国株式(S&P500)インデックスファンドを中心に、株式・債券を積み立てています。どれも手数料が安いことが魅力です。楽天証券で投資信託のトータルリターンを確認する方法さて、投資信託トータルリターンを確認する方法ですが、とても簡単です。楽天証券の場合、PCサイトをひらいて10秒で確認可能です。マイメニュー>取引報告書等1右上「マイメニュー」から2取引報告書(電子書類)をクリックします投信トータルリターン>検索3投信トータルリターンにチェックを入れて「表示する」をクリックします投資信託トータルリターン通知書>閲覧する投資信託トータルリターン通知書が各年閲覧できます。今回は2020年をチェックするので4閲覧するをクリックします。するとA現在の評価額(保有口数)B累計分配金額C累計解約金額D累計買付金額A+B+C-Dトータルリターンが確認できます。投信のトータルリターンにプラスして、実は楽天証券の積立投信では、確実に利回り1%になる投資があります。楽天カードで引き落としする積立投信です。毎月5万円が上限で、楽天カードから楽天証券の積立投信を設定すると、1%の楽天ポイントがもらえます。毎月上限の50000円を積立すると...500円分のポイント/月がもらえます。年間6000円分です。これは、投資の成績関係なくもらえるので、かなりお得です。(追記)2022年夏以降は、0.2%に変更になります。手数料が高い投資信託は1%のままのものもありますが、人気の投資信託は0.2%になるので、5万円積み立てて、100円分のポイントになります。投資を始めて人生変わったIT系OLの日記https://higemoge.com/archives/1974まとめ:年に1回でOK。投信トータルリターンを確認しよう投信積立は、日々確認する必要あありませんが、年に1度、リターンがまとまるこのタイミングで是非確認しましょう。成績の良くない投信を持っていたり、ポートフォリオが崩れていたらリバランスをするのに最適です。長期投資で積立投信するなら、この機会に是非。2021.03.03資産運用には興味がないが、年金はもらえないし老後2000万円問題は気になる...という同僚たちに、お金の勉強を勧めてみたもののあえなく撃沈。2019.11.20お金EXPO2019で、フィデリティ証券のセミナーを受けた際「投資信託のリスク」についてお話を聞きました。2019.11.127月末に2年間のiDeCOの運用成績をまとめました。いうかなり微妙な結[...]自己紹介2018年12月、株式投資デビュー。2019年7月FP3級取得。現在資産は2000万円越え。積み立てて、資産5000万円を貯めひとりでも安心な老後を送るのが目標。楽天カード,2020年積立投信トータルリターンは+8.2%。本ブログは必ず利益が出ることをお約束するものではありません。投資は自己責任でお願いいたします。WordPress.。