2023.07.10記事内に広告が含まれています。torkey趣味で株式投資をしているtorkeyです。得意なセクターを見つけようシリーズ!今回は【日本の銀行株】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。日本の銀行株の特徴についてまとめました。地方銀行は有価証券の損益で差が出るtorkey金利が上がることでメリットになる、数少ないセクターです。FUNDS銀行(証券番号:1631)があります。FUNDS銀行)、もしくは銀行株の個別株投資になります。銀行株は、セクターローテーションだと「景気回復期」に有利なセクターとなります。景気回復期では、中央銀行の後押しにより不況期から立ち直っていく局面です。銀行株は、景気が上向き始めた時に活躍が期待できるセクターとなります。移行は、不況期のセクターが下落トレンドを形成し、景気回復期のセクターが上昇トレンドを形成し始めた時です。見逃さないように要チェックしておきましょう。日本株のセクターは大きく分けて17種類・小さく分けて33種類に分かれています。日本株のセクターについてもっと詳しく知りたい方はこちらのリンクからどうぞ。銀行株は景気敏感セクター※と呼ばれています。※景気循環株・シクリカル銘柄とも呼ばれています。景気敏感セクターとは、「景気・金利」の動向によって業績や株価が大きく変動するセクターの総称です。日本の銀行株は、日本の景気・金利だけでなく、海外(特に米国)の景気・金利による影響も強く受けています。銀行株のファンダメンタルの特長は「高配当」と「割安」です。銀行株は、高配当目的の投資やバリュー株投資目的の投資家にとっておススメのセクターとなります。チェック!銀行株は成熟企業が多く、高配当のことが多いため、長期での高配当株投資に向いています。三菱UFJ:配当利回り/4.31%三井住友FG:配当利回り/5.35%みずほFG:配当利回り/5.07%〈地方銀行〉りそなホールディングス:配当利回り/4.06%めぶきFG:配当利回り/4.09%ふくおかFG:配当利回り/4.45%【銀行株はバリュー株】PER・PBRをチェック!銀行株は成熟企業が多く、バリュー株(割安株)と分類されることが多いです。バリュー株の目安はPER:15以下,PBR:1以下です。銀行株に投資をするなら、銀行株のビジネスモデルを知っておきましょう。銀行株に関わるトピックの良い悪いを判断するのに役立ちます!銀行の大きな収益の柱は「1貸出金の利息」「2有価証券※の利息・売買益」です。銀行の主な業務は、お金の貸し借りです。個人や企業からお金を預かり(預金)、そのお金を長期で貸すことで返却時に利息を得ます。銀行の主な収入は貸出金による利息です。貸し借り業のほかに、有価証券に投資をして運用・売買することで収益を得ています。【メガバンクと地方銀行の違い】海外展開に着目メガバンクとは三菱UFJ・三井住友FG・みずほ銀行の3社を指します。地方銀行は、各地域にある銀行を指します。メガバンクと地方銀行の株価を見ていく上で、大きな違いは「海外展開」の点です。地方銀行は国内の銀行業をメインに行っています。一方でメガバンクは国内だけでなく海外展開も大規模に行っています。そのため、地方銀行株を見るときは日本の景気や金利をメインに,メガバンク株を見るときは日本だけでなく海外の景気や金利もみる必要があります。)2022年現在、米国を中心に、各国の金利は上昇しているので、貸出金に対する利息は大きくなっています。日本の銀行では、海外展開しているメガバンクほど利益が大きくなっているということです。逆に低金利を続けている日本だけで銀行業をしている地銀では、貸出金からの利息も少ないため利益も小さくなっています。銀行は短期金利で資金を調達し、それを長期で貸し付けることで利益を得ています。短期金利と長期金利の差が大きいほど、銀行は利益を上げやすいということです。一般的に「短期金利は2年債利回り」「長期金利は10年債利回り」を指します。短期金利:2年債利回り短期金利は中央銀行による政策金利によって決まります。中央銀行とは、日本では「日銀」,米国では「FRB」のことを指します。中央銀行が政策金利で「利上げ」をすれば短期金利は上昇します。長期金利:10年債利回り長期金利は市場参加者による将来のインフレ期待によって決まります。市場参加者が「今後の景気は良くなっていくだろう!」と考えていれば長期金利は上昇します。長短金利差が拡大する局面では、景気は力強く拡大していく局面(景気回復初期)であり、銀行にとっては有利な局面といえます。銀行株は「金利」に関わるトピックが出ると株価は動きます。米国の金利・日本の金利、どちらも重要なのでどちらもチェックしておきましょう。米国の10年債利回り(長期金利)を見るならinvesting.comがおススメです。日本の10年債利回り(長期金利)を見るならinvesting.comがおススメです。【トピック2】イールドカーブが上向くと銀行株に有利investing.comより引用イールドカーブとは、債券の利回り(金利)と償還期間との相関性を示したグラフです。難しいことはさておき、短期金利よりも長期金利の方が高い時、イールドカーブは上向きになります。イールドカーブが上向きの時は、市場参加者が「将来的に景気は良くなるだろう!金利も上がっていくだろう!」と考えている時です。そのためイールドカーブが上向きの時は、銀行株にとって有利な局面といえます。米国のイールドカーブを見るなら、investing.comがおススメです。日本のイールドカーブを見るなら、investing.comがおススメです。海外資産を多く保有しているメガバンクでは、資産収益が円安によってかさ増しされます。そのため円安になると利益が保たれて、株価が下がりにくい傾向にあります。ドル/円チャートを見るなら、investing.comがおススメです。【トピック4】有価証券の収益で銀行業績に差がつく2022年の3月末での有価証券の含み益では、1位が京都銀行で8811億9400万円!逆に最下位で含み損を大きく抱えているのが、栃木銀行で-154億4100万円でした。地方銀行の株を買うならば、どんな有価証券を運用しているかもチェックしておきたいところです。銀行株について解説してきました。地方銀行は有価証券の損益で差が出るリンク銀行株以外にも日本株にはたくさんのセクターがあります。趣味で株式投資をしているtorkeyです。この記事では、これから日本株投資を始める方にとって役立つ、日本株セクターのジャンル分けについて解説していきます。肝「sector-rotation」セクターローテーションを中心に『セクター投資』を深堀り!株式投資を楽しむためのknow系ブログです。趣味で株式投資をしているtorkeyです。今回は【陸運株(鉄道株)】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。【日本株17セクターの特徴と代表銘柄を紹介】私が今まで学んだことの総集編です株式投資をするならば、セクター(業種)について学ぶことはとても重要です。セクターによって高いパフォーマンスが出やすい時期と、パフォーマンスが出にくい時期があるからです。趣味で株式投資をしているtorkeyです。今回は【建設株】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。趣味で株式投資をしているtorkeyです。今回は【日本のハイテク株(半導体)】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。趣味で株式投資をしているtorkeyです。今回は【繊維株】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。趣味で株式投資をしているtorkeyです。今回は【化学株】です。セクターごとの特徴を知ることで、株の取引を有利に行うことができます。肝「sector-rotation」セクターローテーションを中心に『セクター投資』を深堀り!株式投資を楽しむためのknow系ブログです。