【FP1級試験のコツ】応用編(金融資産運用)冬には大人げなく雪だるまを作りたくなる系母と、こたつで雪かきをする母を眺める系娘。そんな関係はあと何年続くのでしょう。こんにちは、rinkoです。FP1級を受けると決めた後輩から、またもや「運用分野で出てくる指数が全然頭に入ってこないです」と愚痴られました。実際には過去問解いてるから、全然頭に入ってないなんてことはないはずなのですが、身についた気がしないと焦るのこともよくありますよね。それに筆者自身も「同じジャンルのことを知っている人と話をする」「勉強仲間に相談をする」というだけで理解が更に深まる方です。出題傾向としては、数種類にばらけることがあるのですが、今回はその数種類でてくる可能性のある基本と、「どのような要素を足されることが多いか」についてお伝えしたいと思います。「A社とB社」の財務データを比較するというケーススタディが多いです。穴埋めや、計算問題両方で、色々な指数分析を求めてきます。出る指数について列記しますね(金融経済3級とかで言ったことある指数も出てきます)損益分岐点売上高(変動費や固定費は簡略化されています)・・・”損益分岐点=(固定費/限界利益率)、限界利益率=(限界利益/売上高)×100、限界利益=(売上高ー変動費)”この公式3点セットを覚えておけば勝つる!です。サスティナブル成長率(ROE×内部留保率)・・・この一見意味わからない指数、めっちゃくちゃよく出ます。同年の試験で両方で出ることもあるくらい頻出です。財務レバレッジ⇔自己資本比率(「純資産」の数値を間違えるとアウト)・・・この「⇔」って逆数って意味です。「売上高」がよく入りますが、ほかのこともあります。△△には「経常」「営業」などが入りますが、この応用編第二問では経常利益が多いですね。傾向2:ポートフォリオ計算こちらは、まさに資産運用っぽい計算なのですが、標準偏差の計算って「分散の√」なので、電卓さん大活躍です。※基礎編でも出題されることがままあります。文章題などそろそろ筆者の試験対策系のページで見飽きたかもしれませんが、「NISA」は出るかもしれません。まとめさて、FP1級シリーズ。ついての傾向をいくつかまとめてみました。いかがだったでしょうか。このジャンルはうまくハマるときちんと点数が取れます。2級レベルの知識では太刀打ちできません。指数を把握しながら勉強していけば決して怖くはありません。【FP1級試験のコツ】のまとめページはこちら←興味がございましたら他の記事もご参照くださいませ。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。【FP1級試験のコツ】応用編(タックスプランニング)2017年12月4日プロフィール石川県中心に夫婦で活動しています。ウェブコンサル、ライフプランニング(専門:家計コンサルティング)、資格アドバイザリー(専門:金融資格関連)、カウンセリング(専門:色彩心理学)などを提供しています。女性がより魅力的に生きていくために、総合的なご提案をさせていただきます。イベント出店等も随時受付中!このサイトでは主に、資格取得、パソコンを使いやすくするワザ、ガジェット情報、子育ての悩みのヒントについてお伝えしています。(必須)サイト%d人のブロガーが「いいね」をつけました。