※当サイトではアフィリエイト広告を利用して商品を紹介していますお金のこと2024.03.05今年も無事確定申告を終えました。昨年に引き続いての2回目の挑戦でした。確定申告〜つまずいたのはブラウザ!MacはSafariのみ!?今年初めて確定申告をしました。e-Taxとマイナンバーカードを使っての申請でしたが、思った以上に簡単にできて驚きました!作業時間も合計1時間くらいで、yu-to-fire.come-TAXで行ったので、書面で提出するより数倍楽なんだろうなとは感じましたが...。今年も色々戸惑ってしまいました。来年以降の参考にするため、今年も備忘録を残したいと思います。今年のつまずきポイント総合課税が有利になる所得はいくらまで?所得が低くても申告分離課税が有利な場合がある?確定申告を終えて確定申告の流れ〜やることリスト来年以降、戸惑わないようにやることリスト(e-TAX入力前まで)をまとめておこうと思います。このリストは私の場合(※)ですので、参考までにご覧ください。楽天ふるさと納税のマイページから寄附金控除証明書の電子発行を依頼します。この証明書の発行には約2〜3日かかります。確定申告するぞ!となる前に準備しておく必要があります。1月中旬になると発行申請が可能なようなので、来年はもっと早く手続きをしたいと思っています。自治体からの証明書を見ながら1つ1つ入力することもできますが、電子発行してもらう方が圧倒的に楽です。楽天ふるさと納税以外のポータルサイトでも同様の対応ですので、早めに発行申請するのがおすすめです。2MacのOSをアップデートして、Safariを最新バージョンにする推奨のバージョンは毎年更新されているようです。国税庁のページで推奨環境を確認して、今のバージョンが推奨より古いのであれば、OSのアップデートをしてからe-TAXの入力をすることにしました。事前に準備しておいたほうがスムーズにいきそうです。17.3.1)になってしまいました。問題はなかったので、最新にしておくのがベターなのかなと思っています。GETする各証券会社から1月中旬ころに発行の連絡がありました。今年はなぜか連携がうまくいきませんでした。エラー内容通り、ブラウザを閉じたり、パソコンを再起動したりしましたが、解決せず。ネットで検索したりもしましたが、対処法が全くわからず。結局、xmlデータをダウンロードしてきました。松井証券はマイナポータル連携に対応していないので、SBI証券の分も同じようにやるだけですし、データのダウンロード自体も各証券会社のページでダウンロードするだけなので、5分もあれば済みます。来年以降も連携がうまくいかなければ、データダウンロードが必要になることだけ覚えておこうと思いました。4必要な書類を準備するデータ関連の準備ができたら、必要書類も準備します。私の会社(非上場)の配当金通知書マイナンバーカード財布だったり、会社のパソコン内だったり色んなところに保存してあるので、それらを集めてきます。5e-Taxに入力開始ここまで事前に準備して入力を始めれば、入力自体は1時間もかからず完了できると思います。結局半日以上かかっています。来年はスムーズな確定申告を目指したいと思います。スポンサーリンク今年のつまずきポイント今年、つまずいたポイントについても整理しておきたいと思います。去年も同じところでつまずいていた可能性が高いので、今回しっかり確認しておきます。それは配当所得の課税方法の選択です。配当は配当の固定の税率で税金を計算する方法です。所得が低い人は総合課税のほうが有利のように見えます。住民税率は総合課税のほうが高いので、どちらが有利かの境界が気になります。以前は所得税と住民税の課税課税をそれぞれ選択できたようですが、今は所得税・住民税で同じ課税方法しか選択できなくなったようです。総合課税が有利になる所得はいくらまで?申告分離課税の場合は、所得税と住民税をあわせて20%が課税されます。所得税と住民税が合わせて20%より少なければ、総合課税の方が有利となります。総合課税の場合、住民税が10%なら所得税は10%未満では?と思いましたが、総合課税には配当控除があります。税額控除を受けられます。以下の式に当てはまる所得税率であれば総合課税が有利になります。(所得税率-配当控除10%)+(住民税率10%-配当控除2.8%)<20%つまり所得税率が22.8%以下の場合、総合課税が有利ということになります。所得税率が22.8%以下ということは、実際は所得税率20%までの場合です。ちなみに所得では694万9,000円が境界になります。私の今年の所得は694万には全く届いていないので、総合課税の方が有利ということで総合課税を選択しました。忘れないように所得金額(目安)の計算方法もメモしておきます。ちなみに、外国株式の配当は配当控除の対象外なのでそこも注意が必要です。所得が低くても申告分離課税が有利な場合がある?基本的には所得が649万円に到達していなければ、総合課税の方が有利だと思いますが、申告分離課税が有利になるときもあります。それは上場株式を売買して損が出たときです。申告分離課税は上場株式等の譲渡損失と損益通算が可能なので、売買の損失と配当の利益を相殺できます。上場会社の株式を売って、1万円の損がでてしまいました。一方で配当を1万円もらいました。株式の損失1万円で、配当所得が0円になります。場合は他の所得の金額は関係なく、申告分離課税が有利になります。損失と配当の金額次第なので、株式を売却して損が出た場合は、申告分離課税を検討する価値があると思います。確定申告を終えて今年も戸惑いながら、無事に確定申告を終えることができました。結果、5万円ほどの還付金がもらえるようです。来年以降、少しでもスムーズに確定申告を進められるように経験値を溜めていきたいと思っています。確定申告お疲れ様でした。お金のこと\シェアする/TwitterFacebookLINEPinterestコピーゆーとのSNSもフォローください!yu-toゆーとのサイドFIREへの道のり関連記事お金のこと育休明けのお金の話〜育休から復帰3年目で産休前の水準に先日、今年9月からの保育料の通知が来ました。8月までと比べて約1万円の負担増です。想定通りではありますが...負担増はテンションが下がります。産休・育休で年収がダウンした影響で、保育料など様々な支払いの金額が減っていましたが、お金のこと子どものお金〜お小遣いやお年玉、投資について今考えていること子どもが生まれてから、お金に接する機会は増えたなと感じています。将来の教育費をどう準備していくのかを考えることはもちろんですが、「子どものお金」や「子どもとお金の付き合い方」についても考えていかないといけません。聞くと、色んなポイントを使い分けたり、コツコツとアンケートに答えたり。SNSや各所からお得情報をゲットして行動したり。手間も時間もかかるイメージ。ズボラな私は「私には無理!」とずっと思っていました。ME(以下、マネーフォワード)を利用しています。最初は複数の金融機関にある資産を一目で確認できるのが便利♪と思って使い始めました。子どもの教育と中学受験について色々と考えてみたホームお金のことプロフィールゆーと(@yu____tom)です。2020年5月生まれの息子を育てる30代ワーキングマザーです。