投資信託なら三菱UFJアセットマネジメント別ウィンドウで開きます別ウィンドウで開きますあなたの投資信託選びをサポートまずはリスク許容度を無料診断!診断結果に応じて、ファンドを一例としてご紹介さっそく無料診断スタート!所要時間:約1分ファンドのリスク・費用はこちら無料診断は商品選択のイメージを掴んでいただくための参考情報を提供するためのものであり、単独で勧誘に用いられるものではありません。最適化バランスに限定されており、これ以外のファンドや、さらにはファンド以外の金融商品は例示の対象に含まれておりません。最適化バランスを構成する5ファンドの中から当該投資家にとって最適と当社が考える1ファンドを例示するものですが、投資家ごとにその知識、経験、財産の状況、および投資目的は異なることから全ての投資家に当てはまるものではありません。無料診断の結果画面では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。「ポートスター」は投資信託を活用した資産運用方法に関する参考情報をご例示するものです。投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、元本割れを許容できないお客さまは、「ポートスター」のご利用対象外となります。「ポートスター」は、6つの質問に対する回答をもとに、リスク許容度を診断します。最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、お客さまのリスク許容度に合った目標リスク水準のファンドをご例示するものです。最適化バランス(マイゴールキーパー)/(マイディフェンダー)/(マイミッドフィルダー)/(マイフォワード)/(マイストライカー)のことです「ポートスター」が例示する商品は、三菱UFJアセットマネジメントが設定・運用する投資信託であるeMAXISシリーズの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外の投資信託や、さらには投資信託以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、そのお客さまにとって最適と三菱UFJアセットマネジメントが考える1つのファンドを一例としてお示しするものですが、お客さまごとに、その知識・経験、財産の状況、および投資目的は異なることから、すべてのお客さまに当てはまるものではありません。「ポートスター」は、商品選択のイメージをつかんでいただくための参考情報を提供するものであり、投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。実際の投資信託の商品選択および購入の際には、お客さまの運用に関する知識、投資経験、リスク許容度や財産の状況、投資目的等を考慮のうえ、商品を選択することが求められています。ご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。「ポートスター」におけるお客さまのリスク許容度診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社(以下、イボットソン)が合理的と判断する「ロジック」(注)を活用いたします。決定方法等を含みます。リスク許容度診断結果は、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出すものでございますが、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。ご例示するモデルポートフォリオ(資産配分案)は、イボットソンが実証分析に基づく研究成果を活用して策定したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。リスク許容度診断結果やモデルポートフォリオ(資産配分案)は、お客さまの他の運用資産を勘案して表示しているものではございません。1つの参考情報としてご活用ください。リスク許容度診断の質問項目のほか、ご例示するモデルポートフォリオ(資産配分案)や投資信託は将来予告なく変更または中止される場合があります。「ポートスター」では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。「ポートスター」は、お客さまのリスク許容度に合わせたポートフォリオ(資産配分案)および付随する参考情報を提供するものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。「ポートスター」の内容は、2024年1月末時点のものであり、将来予告なく変更または中止されることがあります。保証するものではありません。「ポートスター」に掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンは一切責任を負うものではありません。「ポートスター」の利用により、利用者が他の利用者または第三者に損害を与えた場合、当該利用者の責任と費用負担において解決していただくものとし、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンに迷惑・損害を与えないものとします。販売会社によっては、各ファンドをNISAの対象ファンドとして販売していない場合があります。最適化バランス5種類の中から、あなたのリスク許容度に合った目標リスク水準のファンドを例示することで、ファンド選びをお手伝い♪ロボアドバイザーとは?ロボアドバイザーとは、コンピューターのアルゴリズムを用いて資産配分や金融商品などをご提案するサービスです。一般的に、アドバイス型と投資一任型の2種類があり、ポートスターはアドバイス型にあたります。上記は一般的な説明であり、必ずしもすべてのロボアドバイザーに当てはまるものではありません。投資信託等の購入にあたっては、記載の費用以外にも費用がかかります。最適化バランスと呼ぶことがあります。各ファンドのリスク・リターンについてもっとくわしく異なる目標リスク水準(標準偏差)に応じた5つのバランスファンドから構成されます。上図は各ファンドのリスク・リターン特性のイメージ図です。イメージであり、リスク・リターン特性を正確に表すものではありません。ファンドの将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。上図の目標リスク水準は年率標準偏差で記載しています。目標リスク水準とは各指数の価格変動リスク(標準偏差、年率)の目処を表示したものであり、各指数の資産クラス別比率を決定する際の目標値として使用しています。このため、各指数の実際のリスク水準が目標リスク水準を上回る場合や下回る場合があります。価格変動リスク(標準偏差、年率)とは、値動きの変動幅や変動率の大きさを示しています。上図の目標リスク水準のイメージをつかむための指標は例示であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。各指標の内容は下記の通りです(イボットソン社が相当と考える長期間にて測定)。&NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)対象NISAなら年間360万円分(成長投資枠:240万円、つみたて投資枠:120万円)の投資額のファンド運用益が非課税。ついてもっとくわしく資産配分の見直しやリバランスを行う際NISAの年間非課税投資枠はどうなる?リバランスを行う際を例として、くわしくみてみましょう!目標とするリスク水準にあった、最適な資産配分が、株式40%、債券40%、リート20%だったとします。NISAの年間非課税投資枠を使用して投資しました。株式とリートが値上がりした結果、相対的にリスクの低い債券の割合が減り、ポートフォリオ全体が目標とするリスク水準よりも、リスクが高くなりました。債券の割合を増やしリバランスを行うことで、元の最適な資産配分へと調整します。簡便化のため、取り扱う資産を株式と債券およびリートの3種類としています。目標とするリスク水準にあった最適な資産配分はイメージであり、必ずしも常に上記の資産配分が最適であると保証するものではありません。上記はお客さまのご参考となる情報の提供を目的として、一定の仮定や前提条件のもと作成されたイメージ図であり、実際の運用とは異なります。そのため、将来の運用時におけるNISAの年間非課税投資枠の消費について上記の通りとなることを保証等するものではありません。税金や手数料等を考慮しておりません。上記は、作成時点の情報に基づいて作成しています。年率0.50%)かかります(2024年1月時点)。※そのほか、監査費用などその他の費用・手数料等がかかります。販売会社によっては、各ファンドをNISAの対象ファンドとして販売していない場合があります。※NISAの非課税保有限度額は、全体で1,800万円です(ただし成長投資枠は1,200万円まで)。※NISA口座で買い付けた有価証券を売却した際に譲渡損失が生じても、他の特定口座や一般口座での譲渡益と損益通算をすることや、繰越控除をすることはできません。上記は概要であり、全ての情報を網羅したものではありません。上記の説明は制度に基づく一般的なものであり、金融機関ごとに異なる対応となる場合があります。銘柄数は(2023年12月末時点)。※リートとは、不動産投資信託のことです。市況動向及び資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。上記は過去の実績・状況であり将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、投資家のリスク許容度診断やアセットアロケーションなどの投資コンサルティングで実績豊富な独立系の投資運用会社で、2006年より投資信託や株式等の調査を行う米国Morningstarグループの一員となっています。投資運用・助言サービスや投資関連情報を提供し、高い評価を得ています。ノウハウを活用して、資産配分の見直しを行います。上記の通り最適化バランスで資産配分が見直されるものではありません。市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。無料診断は商品選択のイメージを掴んでいただくための参考情報を提供するためのものであり、単独で勧誘に用いられるものではありません。最適化バランスの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外のファンドや、さらにはファンド以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。最適化バランスを構成する5ファンドの中から当該投資家にとって最適と当社が考える1ファンドを例示するものですが、投資家ごとにその知識、経験、財産の状況、および投資目的は異なることから全ての投資家に当てはまるものではありません。無料診断の結果画面では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。変動等により上下します。組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスク(マイゴールキーパーを除く)です。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。(リート)は市場の需給により価格形成されるため、上場投資信託の費用は表示しておりません。上記の費用(手数料等)については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額などを記載することはできません。ファンドが負担する費用(手数料等)の支払い実績は、交付運用報告書に開示されていますのでご参照ください。当ページは三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。当ページの内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。当ページは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。