連動するファンドを2本保有する方が、より良いパフォーマンスになっている。https://www.morningstar.co.jp/market/2021/0603/fund_01301.html(モーニングスターHP)過去実績で見ると、「全世界株式インデックス・ファンド」1本よりも、「先進国株式」と「新興国株」インデックス・ファンドをそれぞれ2本保有した方が、トータルリターンが良かったってこと??結局どっちがいいの??Aさん今回は、そんな悩みを持っている方に、3つのアドバイスをお伝えします。そのアドバイスを参考に、「あなた自身はどう判断するか?」をぜひ一度考えてみてください。最後までご覧いただき、資産形成のヒントにしていただければ幸いです。初めに冒頭の記事の主張を、否定する意図はないことを明記しておきます。+「新興国株指数」を2本保有した方が、トータルリターンが高いのは事実です。過去の実績は将来のリターンを保証しないのも事実です。将来のリターンは誰にも「予想できない」からです。実際に、過去5年間の株価推移は次のような結果です。ファイナンスより引用)黄色:全世界株式、赤色:先進国株式、青色:新興国株式2018年前後は新興国株式の方が高いリターンを残していますが、直近では先進国株式の方が高いリターンです。全世界株式は当然、赤色と青色の中に納まります。(先進国株式により近い。)たった5年間の間で、トレンドが入れ替わっています。この先ずっと、先進国株式が優秀な成績を残し続けるとは限りません。今現在のリターンだけに注目して、「高いリターン」=「ベストな投資先」と考えてしますと、自分自身のリスク許容度を超えた資産運用をしてしまうことになります。「高いリターン」は、「ハイリスク」がつきものです。資産運用の一番大切なことは、「心の安寧」です。以前にも紹介した、過去100年間の株価の時価総額に占める各国の割合を示したグラフです。株式インデックス投資は、この株価の時価総額加重平均を常に保有し続けることです。その目的は、「将来のリターンは予測できない」=「将来どこの地域・国が勝つか予測しないこと」です。「先進国株式と新興国株式を分けて保有すること」は、「全世界株式よりも良いリターンを求めること」なので、「どこがより強くなるか?を予測すること」に他なりません。その考え方を否定する訳ではありませんが、本当に長期的にリターンをコントロール可能なのか?一度考えていみる必要があると感じます。全世界株式よりも高いリターンを得るために、「先進国株式」と「新興国株式」の適切な配分を自分自身で調整することも大きな問題となります。3効率的な配分できますか?全世界株式よりも良いリターンを今後も得るためには、「先進国株式」と「新興国株式」のインデックス・ファンドを適切な配分で保有し続ける必要があります。1将来のリターンは予測できない、2将来どこが勝つ予測しない、それがインデックス投資です。「先進国株式」と「新興国株式」のインデックス・ファンドの配分を頑張って調整したとしても、どちらかのリターン以上は得られません。調整する手間暇のコスト(+リバランス時の課税コスト)を考えると、長期的には「全世界株式」1本を買い続けて、ほったらかしにしたトータルリターンの方が、良くなる可能性が高いはずです。マメ助それが楽しくて仕方がない!という人は、どうぞご自由に。ここまでくれば、もう好みの問題ですから(笑)まとめ:投資の正解は、あなた自身の目的にあり!いかがでしたか?「全世界株式インデックス・ファンド」1本よりも、「先進国株式」と「新興国株」インデックス・ファンドをそれぞれ2本保有した方が良いのか?という質問に対する私の考えは次のとおりです。納得する方法で資産運用を続けることが一番大切。このアドバイスを参考に、「あなた自身はどう判断するか?」をぜひ一度考えてみてください。自分自身が納得する方法で、資産運用を続けることが一番大切です。(※私自身は、全世界株式インデックス・ファンド1本で資産運用を続けています。日本の不動産投資信託(J-REIT)への投資に興味がある方は、次の記事をご確認ください。合わせて読みたい3つのJ-REIT(東証REIT指数連動ETF)から毎月分配金を得る方法!?国のお得な制度であるつみたてNISAの拠出期間が延長された話です。始めるのに遅いことはありません。今すぐ活用したい制度です。合わせて読みたい【2022年】840万円を非課税運用!?まだ間に合う!つみたてNISAの拠出期間が延長!!数ある投資信託の中から、長期保有に適した商品は実は200種類もありません。金融庁が厳選した商品から1つ選べばオッケーです^^合わせて読みたい金融庁が公開中!【金のなる木】の”苗木”カタログ!?投資詐欺・ぼったくり商品を回避するために知っておくこと。株式で国内株式と外国株式の比率を迷ったときは、どう判断すればいいでしょうか?そのヒントを紹介しています。資産運用に必要な考え方やどんな商品を選べばよいか、よく分かる一冊です。リンクインデックス運用では、必読書です!リンク水瀬ケンイチさんと山崎元さんの共著です。こちらも資産運用必読書です。当ブログは資産運用に役立つ情報を紹介していますが、あらゆる意思決定や最終判断は、ご自身の責任において行われますようお願いします。ご自身の投資で損害が発生した場合、当ブログの管理人は一切、責任を負いません。当ブログの管理人おススメの書籍、我が家で保有している金融商品について紹介しています。記事URLをコピーしました。