(Twitter@2020mamesukeFP)(皆様の応援ポチが励みになります!↓)にほんブログ村にほんブログ村この記事で分かること2021年の金融市場の振り返り2014年~2021年の各資産クラス別リターン<米ドル換算>2014年~2021年の各資産クラス別リターン<円換算>米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。最後までご覧いただき、資産運用のヒントにしていただければ幸いです。押せる目次→2021年の金融市場の振り返り2014年~2021年の各資産クラス別リターン<米ドル換算>2014年~2021年の各資産クラス別リターン<円換算>米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。2022年末の市場予測(三井住友トラスト・アセットマネジメント予想から引用)マメ助ママ助の投資方針(2022年)まとめオススメ書籍紹介スポンサーリンク2021年の金融市場の振り返り2021年も米国株式市場を中心に大きく上昇しましたね。実際のところ、どうだったのでしょうか?三井住友トラスト・アセットマネジメントの報告書から2021年の金融市場の振り返りを引用します。2021年は、デルタ株やオミクロン株など新型コロナ「変異株」の感染が拡大したものの、(中略)各国で経済活動の正常化が続きました。需要の急回復や供給制約の長期化に加え、エネルギー価格が高騰、欧米ではインフレが急加速しました。(中略)年間では国内債券を除く各資産がプラスの収益率となりました。コロナ禍で未曾有の金融緩和が続く中、経済再開による企業業績の大幅な改善を受けて、株式やREITなどのリスク資産に資金が向かいました。企業業績の改善を受けて、金融緩和で余っている資金が、リスク資産に雪崩れ込んだ。そんな感じのようです。資産が増えた人も多いのではないでしょうか?次は具体的な数値で各資産別リターンを確認します。2022🔗のデータを元に作成した図です。2021年は、図の一番右側です。値上がりした資産は、「米国REIT」で、約41%でした。値下がりした資産は、「先進国国債」で、▲7.0%でした。早期利上げ観測のため、先進国国債の値下がりが目立ちました。図がとてもカラフルですね(笑)特に毎年どの資産クラスが良いのか?といった傾向も無いように思います。値動きが激しい資産クラスは分かりますが、次の年に「どの資産クラスが一番になるか?」といった予想は、非常に難しいこと分かります。次は、<円換算>にした図を確認します。参考:各資産クラスの指数ここに記載している各資産クラスの指数は、次のとおりです。2022🔗のデータを元に作成した図です。資産クラス順は変わりありませんが、為替相場の影響で収益率の値が、<米ドル換算>と異なっていることが分かりますね。2021年は「米ドル高・円安」傾向でした。その影響が収益率の値にも大きく影響しています。マメ助<ドル換算>では、マイナス収益率だった4つの資産クラスが、<円換算>では全てプラスの収益率になっていますね。為替リスクって以外と馬鹿にできません。為替リスクが投資収益に及ぼす影響は、次の記事で解説しています。米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。日本人から見た2021年の収益率すべての資産クラスの収益率がプラスとなりました。「米国REIT(57.5%)、先進国株式(36.4%)」は、凄まじい収益率です。J-REIT(7.6%)」となります。新興国株式や先進国国債は値下がりしました。新型コロナの実投資は楽観的で、2022年にかけて収束となれば、各国(除く日本)で「金融政策の正常化」が加速するかがカギとなりるようです。米国のFRB(米連邦準備理事会)の利上げ・テーパリングも、市場に影響しそうですね。マメ助ママ助の投資方針(2022年)「つみたてNISA」や「iDeCo」の積立投資を中心に、愚直にインデックス運用。「つみたてNISA」や「iDeCo」の拠出は、満額を目指す!米国株式を中心とした全世界株式インデックス・ファンドに積立投資。うち「リスク資産:無リスク資産」=「90:10」~「70:30」の配分でキープ。高配当株投資については、拠出の優先度は低め。米国株ETF(HDV、SPYD)も一部保有していますが、こちらは気が向けが買う程度です。日本企業の株式も投資していますが、横目で報告書などをウォッチしつつ、拾えるなら拾う。そんな中途半端な姿勢で向き合っていこうと思います(笑)マメ助ということで、方針はこれまでどおり。収入の一部を毎月愚直に積立投資。市場に居座り続けること。「航路を守れ!」ですね。まとめいかがでしたか?この記事では次の点を紹介しました。2021年の金融市場の振り返り2014年~2021年の各資産クラス別リターン<米ドル換算>2014年~2021年の各資産クラス別リターン<円換算>米ドル/円の為替相場の動向によってもリターンは変わる。「つみたてNISA」や「iDeCo」の拠出は、満額を目指す。収入の一部を毎月愚直に積立投資。市場に居座り続けること。世界経済が平常運転を続けている限り、投資方針に変更はないですね!この記事が、皆さんの資産形成のお役に立てれば幸いですでは、良い資産形成を!ブログ村の応援ポチが励みになります↓にほんブログ村にほんブログ村こちらもチェック!オススメ書籍紹介この記事では、次の参考にしています。リンクリンクリンク関連記事です。為替リスクは、短期的に本当に大きな影響を与えます。知っておくと良いですよ^^【為替リスクに要注意!?】為替レートを考慮した場合の本当の投資リターン早読み表つみたてNISAって何?という方は、こちらの記事を確認してください。金融庁が公開中!【金のなる木】の”苗木”カタログ!?投資詐欺・ぼったくり商品を回避するために知っておくこと。当ブログは資産運用に役立つ情報を紹介していますが、あらゆる意思決定や最終判断は、ご自身の責任において行われますようお願いします。ご自身の投資で損害が発生した場合、当ブログの管理人は一切、責任を負いません。当ブログの管理人おススメの書籍、我が家で保有している金融商品について紹介しています。記事URLをコピーしました。