投資って難しそうだよね。毎日が忙しいから、投資なんてやる時間ないわ~。こんな人のための記事です。インデックスを主軸とする長期投資です。万円の資産をインデックスへの長期投資で運用しています。資産の運用実績は、こちらの記事をご参考ください。(+97.6万円)2021年5月の運用実績をまとめました。長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。frog-worker.com2021.06.01私は、投資資産のメンテナンスに自分の時間をほとんど使っていません。それにもかかわらず、インデックス投資は再現性が高いため、やり方さえ知っていれば、誰でも同じくらいのリターンが得られます。かえる経済ニュースをたまに見るくらいかな。この記事では、私が実際にインデックス投資をやってみて、これだけ押さえておけば失敗しないと思えた、再現性の高いやり方を紹介します。株価指数などの値動きと連動した投資成果を目指す投資スタイルのこと。じぶん銀行「初心者が知っておきたい「インデックス投資」の基礎知識」です。インデックス投資とは、ある特定の市場全体に投資することです。市場全体の値動きはゆっくりなため、投資資産を長期に保有することが、インデックス投資の前提となります。かえるインデックス投資は、市場全体がゆっくり上がることを期待する投資方法ってことね。損をしない長期投資の始め方については、こちらの記事が参考になります。損をする可能性がとても低い投資方法があることをご存じですか?この記事では、長期投資の簡単な始め方を紹介しています。長期投資は、簡単に誰でも再現性の高いリターンが得られる投資方法です。この記事では、長期投資が失敗する可能性を減らせる注意点を紹介しています。frog-worker.com2020.12.13この記事では、まずインデックス投資のメリットを紹介した後、実際の経験をまじえた失敗しないやり方を紹介します。インデックス投資のメリットアクティブ投資より、大きなリターンを得やすい分散投資することにより、リスクを減らせる投資に時間をかけなくても良い売買のタイミングを悩まなくても良い長期投資することにより、リターンの予想ができるメリット1:アクティブ投資より、大きなリターンを得やすいここでのアクティブ投資とは、テクニカル分析を行い、金融商品を売り買いする投資手法のことを指します。私の経験談となりますが、アクティブ投資は勉強した時間の割に、リターンが増えません。トレードに勝てた理由が、次のトレードでも有効だと思い込んでしまうところに、その理由があると考えています。勝ちが続くと、1回のトレードで使う金額が、だんだん大きくなります。最後に大きい取引で負けることにより、今までのリターンが消失してしまうのです。かえる私の場合、やれば勝てていたから、レバレッジをかけた信用取引もしてたよ。最後は追証が発生する直前、自動ロスカットまで行ったかな。インデックス投資が、平均的なアクティブ投資より大きなリターンを得られることは、著名な書籍「ウォール街のランダム・ウォーカー」にも登場します。インデックスと株式投資信託の平均を比較しています。この表では、単純に広く分散されたポートフォリオを買って、ずっと持っている投資戦略を上回ることが、プロにとっても至難の業であることを示しています。かえるただ、投資資産をずっと持っていることが、とても難しいんだけどね。アクティブ投資でインデックス投資を上回ることは、プロでも難しいメリット2:分散投資することにより、リスクを減らせるインデックス投資は、分散投資を実現する簡単な方法の一つです。以前、分散投資の具体的な方法について紹介しました。おすすめ7選ポートフォリオの資産分散にお困りではないですか?この記事では、負けないポートフォリオを組むうえでおすすめな資産の分散方法を紹介しています。frog-worker.com2021.02.22紹介した分散投資のうち、市場全体に投資するインデックス投資では、主にこれらが実現できます。大型株と小型株を所有する投資には流行がありますが、セクター分散されたインデックスへ投資すれば、投資の流行に左右されないメリットが得られます。年の仮想通貨ブームなど、資産の価格変動は年代によって大きく変わります。出典:J.P.Morgan「忘れがちな投資のキホン」この表は、JPモルガン・アセットマネジメントから発行された、資産価値の変動を年代ごとに比較した表です。目が痛くなりそうな色使いですが、注目して欲しいのは赤枠・赤字で書かれている「バランス型」です。常に勝ち続ける投資資産は存在しない資産を分散したバランス型は、リスクを抑えることができるということです。長期的に安定なリターンを得たいとき、インデックスへ投資することにより資産を分散することで、資産価値の変動を抑えることができます。かえるインデックス投資は、負けない投資戦略だよ。分散投資ができるため、インデックス投資はリスクが小さいメリット3:投資に時間をかけなくても良いインデックス投資では、テクニカル分析を行う投資とは異なり、チャート分析をする必要がありません。上の方で紹介した、「ウォール街のランダム・ウォーカー」の中では、チャート分析の矛盾点を指摘しています。している同じ手法を用いる人々の数が多いため、有効性が低くなる全員が同じシグナルに対して同じ行動をとるとすれば、理論的には全員が利益を得られない本質的に投資とは、成功するかどうか、未来を予測する能力により決まる賭けです。インデックスによる長期投資では、近い未来の予想を放棄することに特徴があります。インデックス投資においては、近い未来を気にする必要がないため、毎日のようにチャートを見る必要がありません。チャート分析よりも、1年に1回、自分のポートフォリオを見直すことが重要となります。かえるサラリーマンにとっては、これが本当に楽!未来のことは、誰にも分からないインデックス投資では、遠い未来で高いパフォーマンスが得られることを期待するメリット4:売買のタイミングを悩まなくても良いインデックス投資においては、「理論的には」今すぐに投資を開始することで、最大のリターンを得ることができます。人間には感情がありますし、目の前の相場は毎日変化しているため、一番価格の下がっていそうなタイミングで買いたくなります。その気持ちは理解できるのですが、長期投資を前提としたインデックス投資において、売買のタイミングに悩むことは、あまり意味がありません。日×投資年数と比較すると、とても短い期間です。そのため、長期的な投資リターンと比較すると、1日の値動きはとても小さい、という考え方ができます。一方で、長期投資においては、短期的な値動きを無視しても良いと考えるため、投資を始めた直後は一時的に含み損を持つ可能性が高いです。その後の相場を表しています。年間で、9回発生していることが分かります。グラフが示しているように、弱気相場は必ず終わり、その後のリターンは弱気相場による損失を上回ります。最悪の状態で、約3年間の含み損の期間があることを示しています。かえるこの含み損の期間を耐えられるかが、長期投資のポイントなんだよね。「最悪のタイミング」で投資を始めても、いずれリターンは損失を上回る長期投資では、最悪、約3年間の含み損の期間があるメリット5:長期投資することで、リターンの予想ができるインデックス投資は再現性が高いため、投資資産の将来を予想することができます。インデックスへ投資した場合の、投資期間と年平均リターンの関係です。図の中の黒印がリターンの平均値を示しています。インデックスへ投資すると、リターンがマイナスにならなかった。収束する」ことを利用することにより、投資資産の平均リターンを予測することができます。