楽天証券の投資情報メディアJavaScriptが無効の為、一部のコンテンツをご利用いただけません。JavaScriptの設定を有効にしてからご利用いただきますようお願いいたします。優待の魅力とはじめ方をお伝えします。優待銘柄の決め手や購入タイミングをお伝えします。経済評論家の山崎元の提供レポートです。●米大統領選が直前に迫る。●インデックスファンドそのものは「低リスク」ではない●インデックス積み立て、成功の秘けつは「受け身」で居続けること※本記事は2021年12月26日に公開しました。最新情報に更新してお届けします。インデックスファンドとは、日経平均株価やS&P500種指数など、特定の株価指数に連動するよう設計された投資信託のこと。シンプルな仕組みと、コストの安さが魅力です。)のつみたて投資枠では、インデックスファンドで投資信託の積み立て(以下、投信積立)を行っている方も多いと思いますが、今一度原点に立ち返って、インデックスファンドと上手に付き合うためのコツを確認しておきましょう。インデックスファンドそのものは「低リスク」ではないチェーン店のレストランは、マニュアルに沿った運営によって、コストを抑えながら一定水準の味やサービスを提供しています。これと同じように、インデックスファンドも、ルールに沿って、コストを抑えた運用を実現しています。したコストの安さと、商品性の分かりやすさから、インデックスファンドを「初心者向け」で、かつ「低リスク」と、早合点してしまっている方も増えているように見受けられます。金融庁が公認する、つみたて投資枠の適格商品の大部分が、指定されたインデックスへの連動を目指す「指定インデックスファンド」であることからも、インデックスファンドを「初心者向け」と解釈するのは自然な流れかもしれません。インデックスファンドそのもののリスクは、連動を目指す株価指数(ベンチマーク=市場平均)と同程度であって、それ以上でもそれ以下でもありません。連動を目指す株価指数が日経平均なら、期待できるリターンは日経平均とおおむね同じ。リスク水準もまた、日経平均と同程度です。短期的に大きな下落を経験する可能性もあることは気に留めておく必要があります。投資初心者でも取り組みやすいとされるNISAのつみたて投資枠で、インデックスファンドの選択肢が多いのは、ファンドそのもののリスクが低いからではなく、長期積立と相性が良いからです。インデックス積み立て、成功の秘けつは「受け身」で居続けることそもそもインデックス投資とは、パッシブ、つまり、受動的な運用の一形態です。インデックスファンドは、ベンチマークに掲げた指数と「運命共同体」の状態にあるため、アクティブファンドのように柔軟な運用を行い、市場リスクを回避することは難しいのです。そこで、積み立てという形で買い方を工夫し、時間分散を図り、段階的にリスクを低減させるのです。投信積立には、毎月一定額の投資信託を継続的に購入・積み立てていくことで、平均購入価格を平準化できるというメリットがあります。マニュアルに沿った運用を行うため、アクティブファンドと比べて保有期間中にかかるコスト(信託報酬)が低いという特徴もあります。インデックスファンドで積み立てをするときは、「受け身」のスタンスで、短期的な値動きに一喜一憂することなく、継続することが重要です。市場の下落局面で焦ってファンドを入れ替えたり、欲張って追加購入したりすると、市場が思わぬ方向に動いたときに傷口が広がり、身動きが取れなくなります。インデックスファンドは、それ自体のリスクが低いのではなく、あくまでも積み立てを続けることで結果的にリスクが抑えられるということを覚えておきましょう。投資初心者はもちろん、投資経験者も「今さら聞けない」基礎知識や意外と誤認しやすい投資信託の真実を、クイズを交えて解説。プロフィールアプリで投資を学ぼう【ポイントGET】トウシルアプリにポイントミッション機能が付いた!トウシルの公式アプリに「ポイントミッション機能」を追加しました。記事を読むなどのミッションクリアで楽天ポイントGET!お金と投資の学びをもっとおトクに。本コンテンツは情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で、作成したものではありません。iDeCo(イデコ)ファースト!NISAより節税メリット大きい。随時facebookおよびX(Twitter)には一部配信しない記事もあります本コンテンツは情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で、作成したものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。本コンテンツの情報は、弊社が信頼できると判断した情報源から入手したものですが、その情報源の確実性を保証したものではありません。本コンテンツの記載内容に関するご質問・ご照会等には一切お答え致しかねますので予めご了承お願い致します。本コンテンツの記載内容は、予告なしに変更することがあります。