Youtube2024-07-18【WealthNavi・THEO・SUSTEN】おまかせ資産運用を解約してみた投資2021年7月にウェルスナビでお試しに始めてみたお任せ資産運用、いわゆるロボアドバイザーサービスの積立。その後、THEOとSUSTENも追加して毎月1万円ずつ積立をしてきましたが、新NISAを初めとする投資環境の変化やちょうど2年の節目ということもあり、解約してみることにしました。新NISAが始まり、NISAで積み立てできる枠が増えたため、毎月3万円ずつ積み立てている金額を新NISA枠に使おうと思い始めた。このまま何年も続けて利益が積み上がったときに、売却益に対して利益がかかるんだったらNISAの方が断然有利。最初からわかっていたことですが、手数料が1%はやっぱり高い。インデックスの投資信託で0.1%を切って0.06%程度の信託報酬のものが出てきている環境では、総額が大きくなってきたときにコストかジワジワと効いてきそうに感じます。その分手間が手間がかからないのでそこに利点を見いだす人は積み立て続けるのもいいのかもしれませんが。ウェルスナビ積み立て結果ウェルスナビは株の割合が高いのと円安の影響で3年で41%もの利益をたたき出してしまいました。リスク許容度5の株式割合が一番高いポートフォリオだったのが功を奏しました。最終的なポートフォリオはこんな感じ。ここ数年はアメリカと円安様様でうまく増えましたが、この先アメリカがダメになってきたときには分散投資の守備力が発揮されるのでしょう。約3年間で45万入金して63万になったのはかなり成功したと言えるでしょう。手数料が3年で総額9,989円もかかっています。このコストが長期的に見てどれだけ負担になってくるか心配です。それでも正直に見やすいところに表示している姿勢は評価できるポイント。出金手続すると、売却益に20.315%の税金がひかれ、3営業日後に指定の口座に振り込まれます。全額出金にチェックを入れると評価額全額出金できます。THEO積み立て結果THEOは10万円+27回の積立で約37万円の投資に対して、52万円と約15万円、40%近い利益が出ていました。最終的なポートフォリオはこんな感じ。いろんなところに分散投資してくれています。手数料約1%だと50万円の資産に対し1ヶ月で400円~500円近い手数料がかかることになります。注意事項の中に隠れている【全額出金はこちらからお手続きください】という小さなリンクを見つける必要があります。リンクを進むと全額出金についての注意があるので、それぞれチェックを入れます。先に進むと、さっきの出金ページにはなかった【全額を出金する】という項目にチェックが入っています。ウェルスナビのように最初からチェックを表示してくれないのは本当に不親切。最後の確認を経て出金を確定することができます。3営業日後に、申込時に作られる日興イージートレードの口座に入金されます。SUSTENの積み立て結果SUSTENは後から始めたので、10万円+積み立て22回の合計32万円の投資に対して+17.080円(5.5%)プラスでした。ここ数年の投資環境を考えるとちょっと物足りない結果に。ウェルスナビほど株の割合が高くないのでこんなものかもしれませんが、グローバル複合戦略が何をしているのかちょっと気になります。メニューから出金を選び、全額出金にチェックを入れて確認です。1,140,000円→1,478,365円(+338,365円)という投資結果となりました。この利益に対して20%ひかれた金額が3営業日で入金さされることになります。入金されたらそのまま新NISAに入れて忘れておこうと思います。(2)引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。