2023.05.13あなたは、友達の保険屋さんに「練習相手になってほしい」と頼まれたことはありませんか?実際にこの頼み事を聞いた方は「あ~これは気をつけないといけないやつだ」とわかると思いますが、まだ経験のない方は要注意です。このフレーズを使うのは、大抵が保険営業をはじめたばかりの新人さんです。そこで、なぜ注意が必要なのか、頼まれたらどんなことが行われるのか、そして最後に断り方までわかりやすく紹介しますので、あなた自身を守るためにもしっかりと最後まで読んで心にとめておいてください。「練習相手になってほしい」といわれたら気をつけてください。その言葉に隠されているのは「契約が欲しい」ですから、練習相手はただの口実です。簡単にいえば、嘘をついてアプローチしてくるということです。目的は保険証券のコピーでは、なぜ契約が欲しいのに「練習相手になってほしい」というのでしょうか。その目的はひとつ、保険証券のコピーです。保険証券のコピーがあれば、その保障内容を分析することができるので、その分析結果に応じた新しい保険を提案することができます。保険の営業マンにとって、他社の保険証券はのどから手が出るほど欲しい「金のなる木」のようなものです。売れない営業マンでない限りは、保険証券のコピーさえ預かることができれば、契約に結び付ける確率はかなり高くなりますので、そのために「練習相手になってほしい」と近づいてくるのです。練習相手になってといわれて、本当に練習相手だけで終わるはずがありません。最後には「営業」が待っていますので、特に友達関係を壊したくないと思っているのであれば、最初に断ることも大切な判断です。信頼おける相手であれば、営業されることも覚悟して話を聞く(練習相手になる)のも間違いではありませんが、基本的にこのアプローチをしてくる営業マンには新人さんが多いので、営業自体がまだ未熟で、相手に対して嫌な思いをさせてしまうこともありますので、その結果、それまでの友達関係が大きく崩れる可能性は少なくありません。スポンサーリンク「練習相手になってほしい」といわれてからどんな展開になるのかでは、実際に「練習相手になってほしい」といわれると、どんな展開が待っているのでしょうか。これは私が実際に新人時代によく目にしてきたものですのでフィクションではありません(私も会社の指示に最初は従いましたが、すぐに自分には合わないとやめてしまいました)。保険証券のコピーを持ってきてほしいとリクエスト練習相手になってほしいという頼みが聞いてもらえたら、最初のアポイント(約束)の日に持ってきてほしいものをリクエストされます。それが加入している保険の保険証券のコピーです。コピーが必要かというと、営業マンがあなたの許可を取って会社に持ち帰ることもできるからです。通常はその場で保険証券を見て保障内容を分析しますが、まだ新人さんの営業マンであればその場で正しい判断ができない場合がありますので、そういったときでも一旦会社に持ち帰り、上司に相談しながらじっくりと分析ができるというのが、原本ではなくコピーをお願いする理由です。「3つの保険」と「定期付き終身保険」の話アポイント当日は次のような流れで進んでいきます。ついて説明し、掛け捨て保険と貯蓄保険の違いをイメージさせます。「掛け捨てよりもお金が貯まる方が得」という話し方で進めていきますので、その流れで「定期付き終身保険」の話に自然と流れていきます。定期付き終身保険は損をする保険の代表格のようなイメージを植え付けながら話をさらに進めていきます。定期付き終身保険の説明が終わると、持参した保険証券のコピーを見ながら保障内容の分析がはじまります。保障内容が定期付き終身保険であれば、すぐに「あなたの保険も定期付き終身保険でしたね」となり、見直し提案へと進んでいきます。練習相手としてあなたを呼んでいるので、「希望すれば見直しもしますよ」というスタンスで見直し提案をしてくるでしょう。)であっても、さらにお得な保険があると紹介してくることも頭の隅に入れておきましょう。保険提案もしあなたが保険の見直しをすることに同意したら、日を改めて次のステップへと進むことになります。アポイントを設定するのは、営業マンがあなたに合った保険をプランニングするための時間が必要だからで、しっかりとした提案書(設計書)を持って説明するためには日を改める必要があります。次のアポイントまで時間を空けすぎてしまうと、ここで植え付けた「危機感」のようなものが薄れてしまうので、営業マンは次のアポイントをなるべく早く取りたいと思っていますので、次のアポイントの目安は一週間後くらいとなります。提案内容に満足し、加入している保険から切り替えを決めたら、契約手続きがはじまります。基本的に契約手続きは提案と同じ日に行いますが、営業マンによっては後日改めてということにもなります(必要な印鑑などが用意できないため)。契約手続きが終わると、保険営業では当たり前の「紹介依頼」がはじまります。本当に満足して、誰かにこのことを紹介したいと思えたら営業マンに紹介してあげましょう。義理で契約をしたという気持ちが少しでもあるのであれば、無理に紹介をする必要がありません。契約手続きが終わってもまだ営業マンは安心することはありません。通常、保険の見直しの場合、新しい保険が成立したあとに今までの保険を解約することになります。解約手続きの方法を指示、もしくは一緒に手続きに同行ポイントはこの2つですが、契約手続きが終わっても、営業マンとのやりとりは加入していた保険の解約手続きが完了するまで続くことになります。スポンサーリンク「練習相手になってほしい」といわれたときの断り方もしあなたが「練習相手になってほしい」と友達の保険屋に頼まれても断りたいと思ったら、次の3つの方法を試してみてください。時間がないと断る練習相手になってほしいと頼まれた場合、あなたが失う時間は最低でも2時間、多くて6時間にもなります。最初の証券分析で2時間、提案で2時間、契約手続きと紹介依頼で2時間の合計6時間です。わりなどプライベートな時間を割いて作る必要がありますので、もしあなたが忙しいのであれば正直に「時間がないから無理」と断りましょう。「最終的に保険勧誘なんでしょ?」と断るこのフレーズを使うと、仮に営業マンが「勧誘はしない」と約束をしたならば、もし断れなかったとしてもあなたは安心して練習に付き合うことができます。これで最終的に保険勧誘が行われれば、営業マンが嘘をついたことになります。このフレーズを使うことで、営業マンの「もしかしたら契約がもらえるかもしれない」という細やかな希望は消えますので、すぐに退散する可能性も少なくありません。「練習は同僚とやってくれ」と断るこれをいわれたら営業マンは何もいえなくなります。実際、保険営業の練習なら同僚といくらでもロープレ(ロールプレイング)することができますし、そもそも時間を割いて練習相手になってくれというのは失礼な話です。この当たり前な感覚を保険の営業マンのほとんどが持っていませんので、まさか「同僚とやってくれ」などとはいわれないと思っていますので驚くでしょう。まとめもしあなたが友達の保険屋に「練習相手になってほしい」と頼まれたら、まずそれは言葉通りの意味ではないということは覚えておきましょう。実際に頼まれたならここでお伝えした内容を思い出して、あなたが「受けるか・受けないか」を決めると良いでしょう。そもそもこの頼みをするということは「嘘をついてアプローチする」ということでもありますので、それがあなたの大切な友達であればなおさら、どう対応するかをしっかりと考えておきましょう。保険相談ランキングが近い将来「上書き」されるかもしれない、保険相談界でも注目の存在です!マネー健診は、無料保険相談の中でも「唯一」、世界中のFPの中でTOPに君臨する集団『MDRT』のメンバーで構成されているFP組織で、営利目的ではなく「顧客重視100%」で活動する人間性にも優れたメンバーのみが集まっています。「でも保険相談は信頼できる人にしたい」という方はぜひ一度、経験豊富で世界的に信頼できるMDRTのみが在籍する「マネー健診」にご相談ください。オンラインでも無料で保険相談できますので、すきま時間に保険相談したいという方にもおすすめです。毎月30名限定ですので、お早めにお申し込みください。泣き寝入りはしない!保険の勧誘を断れなかったときの3つの正しい対処法を現役FPが教えます保険の勧誘を断れなくても、3つの正しい対処法を知っているだけで泣き寝入りしなくてすむようになります。その正しい対処法を保険業界歴18年の現役FPである私が紹介します。外資系の保険の勧誘の上手な断り方は3つあります。ひとつは「頼りにしている担当がすでにいる」と伝えること、そして残りの2つもわかりやすく解説していますのでどうぞ最後までご覧ください。生命保険の営業マンと飲みに行くときに注意すべき3つのこと生命保険の営業マンと飲みに行くと必ず保険の勧誘にあいます。そこで、どのように勧誘されるのか、どうすれば良いのかを業界歴18年の現役FPが教えます。勧誘の断り方セールスレディの保険勧誘の上手な断り方セールスレディから保険の勧誘を受けたら、4つの上手な断り方を実践しましょう。1つ「FPから加入している」、残り3つもわかりやすく紹介していますので参考にしてください。飲み会に行ったら保険の勧誘をされたときに注意すべき3つのこと久しぶりに会った友人との飲み会に行ったら保険の勧誘をされたとき、注意すべきことは3つあります。ひつようなければきっぱりと断ること。残りの2つもその理由と一緒にご覧ください。友達から保険の勧誘を受けたときの上手な断り方は5つあります。営業と割り切る、「友達関係を壊したくない」と伝える、さらに3つのポイントも詳しく紹介していますのでご覧ください。保険の営業マンじゃない!ただのFPじゃない!世界でそのキャリアと実績が認められているMDRTのメンバーに相談できる。「営業されたくない」「安心して相談したい」人におすすめ、無料保険相談のベスト・オブ・ベスト。オンライン保険相談も大歓迎!※詳しい内容は青いボタンの「詳細ページ」をクリック!詳細ページ公式ページFPのチカラ現役FPの私が実際に相談を受けてみた中で「信頼できる」と判断しました。おすすめポイントは好きなFPを写真や経歴を見て指名できるところ。相談料無料、FP指名料無料、無理な営業も一切なし、経験豊富なFPに相談したい人が一番に選びたい保険相談です。詳細ページ公式ページ保険ランドリーFPの指名はできませんが、経験豊富なFPが数多く在籍している保険代理店を紹介してくれる「保険ランドリー」は、数ある保険相談の中でもおすすめのひとつ。実際に保険相談をしてみた私も納得のクオリティで、相談予約が簡単に完了するのもメリット。詳細ページ公式ページ保険ショップマンモス来店型保険ショップの中で一番おすすめ。全国に店舗を構えているので気軽に来店相談が可能。相談できるFPの質も高いので安心して相談できる。保険募集人の悩みや不安は経験者しかわからない!そんなあなたの転職をサポートしてくれるのは募集人経験者のキャリアスタッフ!成功するための転職なら『Honesty(オネスティ)』が断然おすすめ!公式ページハイクラス転職『ビズリーチ』あなたの適正報酬はいくら?無料登録して職務経歴書を作成すれば、あなたがどこで働くべきかわかる、今注目の転職サイト『ビズリーチ』。公式ページサイト運営者FPさねとも当サイトの運営者でファイナンシャルプランナー。AFP、CFP資格取得、住宅ローンアドバイザー資格取得。FPとして外資系保険会社に8年、総合代理店に14年の合計22年の業界歴を通して、保険会社では教えてくれない「保険の表も裏も」こっそり教えます。保険の営業マンじゃない!ただのFPじゃない!世界でそのキャリアと実績が認められているMDRTのメンバーに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