コピー2024.03.09ブログランキング参加しているので、よかったらクリックして頂けると嬉しいです。ロボアドバイザーって?まとめおすすめ記事はじめにこんにちは、のりわんこ(@noriwanco)です!いつもご覧頂きありがとうございます。2024年に入り新NISAが始まりました!無期限で投資枠も1800万円まで拡大された神制度ですよね。これまでの積立投資を継続しつつ、新たにアライアンスバーンスタイン米国成長株投信とFANG+という2つの投資信託も積立投資を開始しました。どちらも新NISA対応です!どちらも爆益を期待出来るものですが、本当?と怪しむ声も多いのでは?なので私のりわんこが身銭を切って実際に投資してみて損益率をモニタリング!皆さんの参考にして下さい。前回の報告記事はこちらです。こちらも併せて見て頂き、市場の流れも見て頂ければと思います!【新NISA実績】SP500、ロボアド、レバナス、AB米国投信、FANG+!2024.03.02注目の金融イベントの内容や、クレカ積立、WealthNaviロボアドバイザー積立、レバナス積立、AB米国成長株投信、FANG+に実際に投資している状況も毎週ご報告!新NISAの実績や各投信の比較も!積立投資が本当にどのくらい資産形成に効果があるのか?それを身銭を切って実証していきます!毎週報告していくのでお楽しみに〜!noriwanco.com2024.03.03旅をするにもお金がいる!その資金は投資で稼ぎ出す!会社のお給料は生活費に使う必要があるので無理出来ませんからね。僕は社会人になってから今まで20年間、色々と投資を経験してきて今に至ります。その経験を元にたどり着いた現在の投資スタイルやマインド(考え方)。これらについても順次解説していきますのでお楽しみに!投資を始めたいと思っている方、投資初心者の方、クレカ積立やAIロボアド投資などに興味がある方の一助になれば嬉しいです。・投資のススメでは始めていきます。スタンプを作りました。STORE旅好き、美味しいもの好き、面白いこと大好きなサラリーマン犬・のりわんこのスタンプです!store.line.me各投資信託の成績比較(2024年新NISA開始〜)各投資信託の運用成績比較グラフ2024年1月から始まった神制度の新NISA。実際に買い付けスタートしてNISA口座に反映され始めた2024年1月9日から、各投資信託とインデックス指数の増減率をグラフにしました。これを見れば、実際にアメリカ株式市場の指数に対して、それぞれの投資信託が成績優秀なのか?そしてその中でもどの投資信託が利益出ているか?分かりやすくなっていると思います。2024.03.09いつも通り青線のレバナスは圧倒的ですよね!レバナスだけ飛び抜けて運用成績が良い。25%に迫る勢い!上下の変動が半端なく激しいのも魅力であり、怖いところ。ジェットコースターですね。今のような基本上昇相場では最強!でも下落相場では諸刃の刃でガンガン落ちていく!恐怖に耐えられる人だけその後の回復相場で爆益を得られるのです。レバナスが他と比べて圧倒的なので、他の投資信託成績くらいのレンジにグラフを再修正!その中ではウェルスナビのロボアドが引き続き良い結果。手数料1%で高いと言われてますが、この成績はスゴいんじゃないですか!アクティブ投資信託のアライアンスバーンスタイン米国成長株投信が挽回してきて4位に浮上。~SP500は月初の買い付けタイミングで元本が増えた影響で、含み益率が低下!最下位に転落してしまいました。来週はアメリカCPI消費者物価指数の発表があるので、株価は激しく動くのか?注視して行きましょう。2024.03.09各投資信託の積立購入条件それぞれの投資信託の購入方法で積立設定が違うので書いておきます。買い付けタイミングでも成績は変わってきますからね。一応最大限の分散買い付けにしています。インデックスファンド買い付けタイミングは毎月月初に50,000円一括投資となっています。クレジットカード決済で積立投資が出来るサービスを利用。クレカのポイントも一緒に貯まってお得な制度!但し月1回の購入しか出来ないので、毎日積立の設定が出来ずに、仕方なくこれでやってます。買い付けタイミングは月5回に分散させています。最大が5回までの分散だったので、これでずっと継続して運用実績がどうなるか実験してみてる状況ですね。一定の買い付けタイミングで、一定額を長期に積立してるので、運用実績のグラフ(専用アプリ内で見られるグラフ)はとても綺麗!あと、ウェルスナビはリスク許容度の設定も出来て、5段階で自由に選べます。1が一番リスク少なく経済暴落でも最小限の下落に抑えてくれる反面、上昇相場でもあまり利益は得られません。5が一番リスクが高く株式の割合が最も多く買い付ける設定となります。上昇相場では最大限の利益をしっかり享受出来る反面、暴落相場では資産が3割減少、、、なんて事もあり得る。僕はまだ40代なのでリスク許容度5で積立投資を行なっています。NASDAQ100(通称レバナス)買い付けタイミングは証券会社の営業日に毎日2,000円の自動買い付けがされる設定をしています。日数が変わると月の買い付け合計額も変わってきますが、大体毎月40,000円くらい(20日稼働日)です。細かく時間分散出来る設定なので、暴落した後の安値もしっかり拾って平均買付価格(単価)を抑えることが出来ます。その一方、ずっと上昇相場になっている場合は、月初一括買付よりも高く買っていく事になるので、一長一短ですね。為替ヘッジ無し買い付けタイミングは証券会社の営業日に毎日2,000円の自動買い付けがされる設定をしています。上記のレバナスと同じですね。インデックス買い付けタイミングは証券会社の営業日に毎日2,000円の自動買い付けがされる設定をしています。上記のレバナスやAB米国成長株と同じですね。増減結果それでは僕が実際に投資してみている各投資信託について、今週の成績を発表して行きます。SBI証券クレカ積立2021年8月から始めたSBI証券のクレジットカード積立投資!投資をしながらカードの利用ポイントも貰えるお得なサービス!2024年1月9日からは新NISAの積立投資枠で運用を始めています。(これまで買い付けた分は、そのまま特定口座で運用を続けています。)投資を始めてから952日が経った2024年3月9日の状況。新NISAでの運用を始めてから61日が経った2024年3月9日の状況。