シートを比べてみようおはーん、ペーパー先生です。目標に対してどんな手段を講じていくのか。資金計画を立て、実現に導く方法を提示していくのが「ファイナンシャル・プランナー(FP)」の仕事です。人前でお金の話をすることを是としない国民性からか、よっぽど親しい人でないと相談をしずらい空気というものが日本にはあります。周囲に相談できる人がいないけど、資金計画はしっかり立てていきたい。今日は、そういう方に向けた4つのシートをやわらか紹介します。ファイナンシャル・プランナーズ協会(FP協会)が、サイト内で提供している、ライフプランを具現化するための便利ツールがあります。それが1収支確認表2バランスシート3ライフイベント表4キャッシュフロー表です。それぞれどのようなものか、紹介していきます。現在の収入と支出を書き出し、自身の貯蓄力を明確にするためのシートです。年間収入から年間支出を差し引き、1年間での貯蓄額を算出します。シートのダウンロード(Excel)2バランスシート現在の資産や負債の状況を書き出し、家計の健全度を明確にするためのシートです。資産から負債を差し引き、純資産を算出します。自分や家族の今後10年、20年後の予定を書き込んで、将来のイメージするためのシートです。現在から将来までの家計の変化をチェックするためのシートです。このままの家計で目標が達成されるのか、家計は赤字にならないか、などさまざまなことを見える化していきます。シートのダウンロード(Excel)【出典】便利ツールで家計をチェック(日本FP協会)いきなり4つのシートを出されると面喰う方もいるかもしれません。→お金の出入り状況を把握する。2バランスシート→お金のほか株式や不動産、ローンなどの資産全般の状況を把握する。→将来必要になるお金を把握する。→1から3までの情報から、数十年後までの家計状況を把握する。このような形になります。すべて結びついているんですね。自身の30年後どのような状況になっているかが分かるというわけです。最初はすごく手間かと思いますが、1度作ってしまえば、どこに課題があるのかが手に取るように分かります。シートを比べてみよう本日ご紹介したシートはあくまで、現状から見通せる将来までの家計を見える化することです。それとは別に、ご自身での「目的・目標」を組み、それとキャッシュフロー表との乖離を、どう縮めていくかの「手段」を考えていく部分こそが本番となります。・将来は40代でFIREして田舎でスローライフを過ごしたい・フリーで働きながら趣味に没頭したい・物価の安い海外に移住して英語圏で子育てをしたい例えばこうした「目的」があって、そのためにいつまでにいくらの資金が必要なのかを定量的に「目標」として設定をする。そのためにどのような「手段」を取って実現していくのかをシートを活用していく。そんな活用イメージとなりますので、ぜひご興味があればチャレンジください。こちらの記事もよろしければどうぞ。ファイナンシャル・プランナー(FP)3級の受験から合格までを振り返り資産形成をしていく上で「FP3級」と「簿記3級」は持っておいた方がいい。こんな話を昨年からよく耳にしていたこともあり、流されやすい先生はまず合格率が7割ぐらいとそこそこ楽そうなFP3級を、5月26日(日)に受験しました。実際は辛うじて合格を果たしたわけですが、今後受験を検討されている方に向けて、本日はFP3級を受験してみた感想をやわらか紹介します。違い今回は、あらゆるミッションを進める上で重要な、ゴール設定についてお話します。明文化をすれば、どのようなミッションであれ、成果に結びつきます。期初に、部全体へ話すよう心がけています。それぞれの言葉の定義を事例を踏まえて解説していきます。...人生50年計画を立てよう今日は人生の目標設定について考えていきます。目標設定はコンパスのようなものです。コンパスなしで適当に船を動かしても目的地には着きません。大体であったとしても「ゴールに向けて前進をしている」という状態になっていることこそが重要です。目標を立てておくことで「振り返りと軌道修正」を行うことが可能となります。何をしたいか分からないという人に向けて、後半では設定の仕方も紹介をしていきます。...では、ごきげんよう。進む宇宙開発競争:その先で人類は何を気付くのか?お金との付き合い方スポンサーリンクプロフィールぺいぱ(ペーパー先生)IT企業勤務の会社員。個別株と暗号資産で爆損するも貯蓄率向上で完全復活。40代になってからの資産形成で金融資産5,000万円突破した経験を余すことなく発信中。金融投資はオルカン(全世界株式)、自己投資は筋肉にフルコミット。お気軽にご連絡ください!詳しいプロフィールは[こちら]。バケットリスト100は[こちら]。資産運用学園やわらか。