法律上の呼称、位置づけが変わりました。顧客に助言を行う「投資助言業務」では、投資助言業者の助言を受けて、投資判断自体は顧客自身が行います。投資顧問に対するカブ知恵の考え私は、投資助言業者は信頼するべきですが、その助言を盲目的に信じて売り買いをするべきではないと思っています。あなたが株式投資を行う際の「良きアドバイザー」との位置づけでお付き合いするべきです。専業の個人投資家とは違い、一般的な個人投資家は本業を持っており、24時間365日ずっと、株式投資のことばかり、考えてはいられません。そこで、株式市場を常にウオッチし、兜町で錯綜している様々な投資情報を収集し分析しているプロ集団である、投資助言業者とお付き合いすれば、あなたは株式投資のことばかり考えなくても、少なくとも、他のセミプロ級の個人投資家と同等レベルの投資情報を得られるはずです。これが投資助言業者と付き合うメリットです。あなたが、どの投資助言業者と付き合うかを決める前に、まずは、興味がわいた投資助言業者の「無料メルマガ」を登録し、購読してみることをお勧めします。各社から日々送られてくるメルマガの内容をじっくり吟味し、当該助言業者が信頼に足る業者か、または、あなたの投資スタンスに合致した業者か、否かの判断を、あなた自身でするのがよいでしょう。その後、投資顧問(助言)契約した場合は、先述のように、「投資助言業者を信頼はしても、その助言を盲信してはいけません!」。投資助言業者は、助言を行う時点で、あなたに対して、最良の助言を行おうと最大限の努力をしているはずです。「相場は生き物」であり、人間が行うことに絶対はありません。残念ながら、結果として、あなたが損をしてしまう助言も当然あり得ます。あなた自身の運用ルールはしっかりと確立してから、投資助言業者と付き合うべきなのです。重要な運用ルールは、やはり、「資金管理(リスク管理)」です。方と話をする機会がありました。驚くことに、スポット銘柄を購入したら、信用枠を使って全力で勝負するお客さんが非常に多いそうです。このような方は、例えば、手持ちの300万円を1年間でバンバン回転させて、1億円程度に増やし、専業投資家になりたいという漠然とした夢を持っているそうです。多くの場合、このような無茶な投資をする投資家は、どこかでドカンとやられ、市場からの退場を余儀なくされることが多いそうです。このようなことにならないように、あなたなりの「資金管理」の設定と、設定するだけでなく、そのルールを厳格に守ることが最も重要なのです。投資資金の性格、規模、ニーズは千差万別であり、リスク許容度も人それぞれです。杓子定規な「資金管理」のルールはありません。相場想定や銘柄選びを何度か連続して間違ったとしても、市場からの退場を避けることができるような、あなたなりの慎重な「資金管理」のルールを設定しましょう。多くの投資助言業者は、兜町に飛び交う様々な投資情報を収集・分析した上で、足元の株式市場で人気化する可能性が高い銘柄を、あなたに助言しようと、最善の努力をしてくれるはずです。この銘柄情報を、あなたとの「資金管理」ルールに基づいて、あなた自身の判断で運用することを強く推奨します。銘柄選びの良きパートナーとして投資助言業者とお付き合いするものの、運用(とりわけ、ワントレード当たりの金額と損切りの金額等)については、あなた自身のルールで粛々と行うようにしましょう。一発でドカンと儲けようとするのではなく、助言業者が提供してくれるであろう、運用効率の高い可能性の高い銘柄を、慎重な「運用ルール」に基づいて、丁寧な売買を心掛け、安定的な収益獲得を目指してください。すれば、せっかく信頼に足る投資助言業者と付き合ったのに、市場からの退場するという最悪の事態は回避できるはずです。様QUICK社を通じて証券会社にIPOの独自分析レポートを提供。卒業後、日興證券(現SMBC日興証券)に入社。前職のフィスコ(証券コード3807)では執行役員。フィスコを代表するマーケット・アナリストとして活躍。退職後に同社のIPOを経験。2005年にカブ知恵を設立。Reserved.このページの先頭へ。