2023.09.27新NISAが2024年から開始されます。皆さんご存じの通り、投資枠は年間360万円・生涯1,800万円。早く埋めてしまった方が、理論上のリターンは大きくなります。はてさて、年間360万円もの大金をどの位の人が投資に回せるのかどうか・・。毎月30万円の積立投資の場合プラン2:投資信託と高配当株で新NISAまとめ年間360万円非課税枠をどう埋めるか新NISAの概要に関して知りたい方はコチラを参考にしてみて下さい。・【NISA拡充!】新NISA決定!2024年スタートで最高に嬉しい内容に私は現在、毎月5万円積立投資をしています。現状では、残り300万円もの枠が余ってしまいますね。新NISAの積立金額はどのくらいがベストなのか?方向性としては、大きく以下の4パターンの人が多いのではないでしょうか。・毎月5万円で年間60万円、非課税枠は30年間で埋まる・毎月10万円で年間120万円、非課税枠は15年間で埋まる・毎月20万円で年間240万円、非課税枠は7.5年間で埋まる・毎月30万円で年間360万円、非課税枠は5年間で埋まるさらに、投資信託だけでなく高配当株投資も行っていく大谷さん(二刀流)タイプの方も。そのため、王道のプランとしては以下の2つが考えられます。プラン1:投資信託のみで非課税枠を埋めるプラン2:投資信託と高配当株で非課税枠を埋めるゆるブタどちらがベターなのか・・プラン1:投資信託のみで新NISA至極真っ当な方法がコレ。愚直に積立投資を行って、将来的な資産形成を目指していく。圧倒的に労力が少なく初心者でも始めやすいです。積立金額としては、毎月5万円が一般市民にはベターだと思います。SNSを見ているとバケモノみたいな人たちが沢山いますが、彼ら彼女らはある程度の成功者あるいは嘘八百をこいているか。どっちにしろ、一般的な水準の家庭においては毎月5万円で十分だと思います。利回り5%で考えた場合、20年間で約2,000万円、30年間で約4,100万円まで膨れ上がります。子どもの教育資金や老後資金としては十分過ぎる金額。これ以上の積立は現在を犠牲にすることになる可能性も。積立投資とは、今使うべきお金を未来に渡している行為です。共働き世帯や高年収の方々は毎月10万円の積立も可能でしょう。15年間でNISA枠を使い切ることになります。利回り5%で考えた場合、15年間で約2,600万円。その後さらに15年放置した合計30年間で約5,400万円までになります。何だか中途半端な金額になっている気もします。資産は多いに越したことはないが、毎月5万円から積立金額を2倍にしても最終的な資産は2倍になりません。老後にこの差は意味があるのか・・。NISA以外で運用していたり、積立期間が長くなれば結果は異なってきますが、今回はNISA運用のみを考えた計算です。これをみると基本的には、30代以下の方は無理に毎月10万円積立する必要はないのかも。資金に余裕のある方は例外でガンガン投資しても良いんすけどね。毎月20万円の積立投資の場合このレベルになってくるとセミリタイアも可能なラインになってくるでしょう。利回り5%で考えた場合、20年間で約3,800万円、30年間で約6,200万円まで膨れ上がります。20年後にはセミリタイアも・・・。毎月20万円も積立可能な猛者は少ないでしょうね。ゆるブタ私のような一般ピープルには夢のような話!毎月30万円の積立投資の場合ここまで来ると、「どうぞ好きにして下さい!」って感じ(笑)並大抵の方では不可能なレベルです。利回り5%で考えた場合、20年間で約4,200万円、30年間で約6,900万円となります。何も言うことはありませんよ?(笑)ゆるブタ異次元過ぎる!プラン2:投資信託と高配当株で新NISA投資信託と高配当株の割合は個々の好みによって大きく変わってくるでしょうから、今回は私の方針をご紹介したいと思います。現段階として私は、プラン2を採用しようと考えています。その割合は以下の通り。・高配当投資で、300万円の枠を使用これで生涯枠1,800万円を埋められます。高配当株に関しては、日本の高配当株にしようかと。米国高配当ETFと迷ったのですが、やはり非課税制度を十二分に使う為には日本株が一番です。利回り4%以上で年間12万円以上の配当が理想。ゆるブタ毎月1万円のお小遣いがあるイメージ!積立投資のみを行う方が、将来的な資産はより大きくなる可能性が高いでしょう。私は将来の資産形成と同時に現在も充実させたい欲張り者です(笑)なので、高配当投資で現在のキャッシュフローも増やしつつ、生活をより豊かにより快適に楽しんでいきたいのです。当たり前ですが、投資は分散が大切です。世間の風潮では「投資信託だけ買っておけばよい!」との一辺倒。確かに理論上はその通りなのですがね・・・。過去のデータは大変重要ですし、踏襲するべきものでもあります。未来はいつでも未知数!分散は投資の基本です。色々な商品を購入することこそが、将来の未知な部分をカバーする方法の1つなのではないでしょうか?また、どこまで行っても投資をしているのは自分自身です。排除していくには、『投資信託1本のみ』という答えには至るはずがない!と考えています。スポンサーリンクまとめ現在の私はプラン2で行こうと考えています。言うなれば、プラン1は、将来の資産形成を重点的に行っていくスタイル。プラン2は、将来も見据えつつ、今も豊かにしていくスタイル。どちらが良いかは人それぞれです。若い方は、将来への資産形成を重点に考えるでしょう。年配の方は、現在の豊かさを重点に考えるでしょう。現段階で資産が十分にある人は、現在の豊かさを重視するでしょう。投資方法は千差万別の無限大!新NISAの運用方針は、『将来的に資産をどの位まで増やしたいのか?』という各々の考えによって十人十色。2024年までは、まだまだ十分に時間があります。各々が自身に合ったベストな選択を探していきましょう!ではでは。投資メルカリでビットコインが買える!?気軽に仮想通貨投資ができるように!なんと2023年3月から、メルカリアプリ内でビットコインが買えるようになりました。世間の注目度は高いようです。今...投資アサンテ(6073)3月・9月の年2回株主優待!高配当で財務優秀!今回ご紹介する銘柄は、アサンテ(6073)。今回は、とある方から聞いた小話をご紹介します。元ネタは数年前にSNSで投稿されたものみたいですが、皮肉が効いていて大変ユニークです。お金や投資に関して日頃から考えている私たちに、とても刺さる内容となっています。【NISA拡充!】2024年スタートで新NISA決定!簡単に感想・解説します今回は新たに拡充される新NISAに関して進展がありましたので記事にしていきます。最近では、一種のブームになりつつある積立投資。私は毎月5万円の積立を継続できれば十分であると思っています。東京日産コンピュータシステム(3316)株主優待は1株でQUOカードが貰える今回ご紹介する銘柄は、東京日産コンピュータシステム(3316)。2022年9月12日に株主優待制度導入の発表をしており、SNSで大変注目をされています。現在、株主優待は廃止されています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。ホーム投資スポンサーリンク管理人ゆるブタ株中毒のアラサー夫婦『ゆるブタ』と『バク子』が資産形成をする上で、役立った情報や豆知識を皆さんと共有していきます。手取り300万円から、4年で1,000万円貯蓄を達成!投資歴は6年。家計簿ホーム検索トップサイドバースポンサーリンク管理人ゆるブタ株中毒のアラサー夫婦『ゆるブタ』と『バク子』が資産形成をする上で、役立った情報や豆知識を皆さんと共有していきます。手取り300万円から、4年で1,000万円貯蓄を達成!投資歴は6年。タイトルとURLをコピーしました。