主要株価1週間の動き(2023/4/26更新)1週間の株価指数動き株価は全体的に息切れ状態。先週から予想していたS&P500はちょうど抵抗滞の部分なので跳ね返ってきた。見た時には公益株(電気、ガス、水道など)がプラス。景気が悪い時にあがるディフェンシブ銘柄に買いが入った。その他の業種は大きく下落。ナスダックの下げが強いこともありハイテク銘柄が最下位。米債利回り米債利回り推移1週間の流れとしては市場よりも良い反応を見せた経済指標が多く、利上げの長期化の懸念によるマーケット下げが目立つ。リスクオフムードにより、株が売られ債券が買われたことからも、金利は下げている。おなじみFedwatchツールでは5~5.25%で7月まで金利を維持することが予想されている。為替一週間の動き為替はEUでのインフレ懸念が収まらず、さらなる利上げを強いられる見込みが高いと予想されたことからEURが買われている。今週末には植田総裁の初の日銀決定会合があり、今後の政策で日本の金利が上がるのか、ゼロ金利は維持されるのか、金融緩和がおわるのかなどなど今後を見守る方向性が強く。円はじわじわあげている。世界の配当株とその罠はい、尾崎です。インデックス投資で老後の安泰を作っている方、そろそろ退屈~ってなってだんだん投資に役立つ情報を自分で集めだして高配当株!?ってものに目を付けだす時期が誰しもあると思います。「安定的に月5万円の配当株生活~」ってSNSでイケてる感じの海辺の写真見たことある人いますよね?もちろん大きな金額をぶっこめば配当生活は可能です。その資産を作るのに配当目当ての投資をしてきたかというとたぶんほとんどの人は本業で稼いでその大きくなった資金を高配当株に振り分けている人が多いんじゃないかと思われます。いうことで、本日はそんな希望と理想に向かうみなさんに知っておいていただきたい高配当株投資の罠をご紹介したいと思います。(毎度言いますが罠って誰かが仕掛けているわけではなく、調査不足によって陥りやすい高配当株の性質ですね。株を保有することでもらえるお金のことです。英語ではDividendというふうに言ったりします。yield)という指標です。配当利回りが4%という株の場合、その株を100万円購入すると4万円の配当が年間でもらえるという意味です。単純に1株当たりの配当金を株価で割った指標になります。自分が出したお金が結局何%儲かっているのかというのが焦点になるとおもうので一般的に高配当株といわれているものは配当利回りが高い企業のことを指します。ちなみに配当利回りにおいて「去年の実績」なのか「今年の予想配当利回り」なのかは見ておいた方がいい点です。一つの配当に関する指標が「配当性向」です。配当性向とは会社が税引き後の利益である当期純利益のうちどれだけを配当金の支払いに向けたかを表す指標です。1株当たりの配当金を1株当たりの当期純利益で割り算することで求められます。稼いだ額のどれくらいを配当に回しているのかということがわかります。配当性向がめちゃくちゃ高い企業を見つけたりしますが無理して配当をだすのも危険です。個別株)高配当株への投資方法は大きく分けて2つ存在します。それが個別株とETF(投資信託)です。株を取引きしたことがある人からすると「そりゃそうでしょ」となるかもしれませんがそりゃそうです。一般的に高配当株といわれている日本郵船や商船三井などの株を直接買って保有するという手があります。3月末時点での東証プライム企業の予想平均配当利回りは2.59%なので、まぁ3%を超えれば高配当と言っている人もいます。ちなみに日本株の配当金が決まる時期は年2回が多くだいたい3月、9月に集中しています。3月なんかは配当金を狙った投資家たちの買い注文で相場が支えられたりもします。ちなみに米国ではこれが年に4回もらえ、毎月米国株で配当金を受け取れる手法!とか言って宣伝しているのはこの4回を各月3ヶ月分にわたりずらして買うことにより毎月どこかしらの企業の配当が受け取れる仕組みづくりにあります。そんな米国の配当利回り、正確にはS&P500の最新(2023/4/20)の配当利回りは1.64%です。日本株の方が少し高いんですね。S&P500配当利回り推移(2024/4/20)世界の高配当株もちろん日本でいったら日本郵船や商船三井なんかが15%近くの配当利回りを出していることで有名ですが世界には上には上がいます。日本の証券会社から買うことができるのもあれば海外の証券会社を開ける必要があるものもあります。少なくとも世界で配当が高い業種というのも気になりますよね。そこで下記のようなランキングがあったのでご紹介します。ranking,comより作成)こちら2023年3月末時点でのアジアの高配当株(実績ベース)ランキングです。商船三井や日本郵船は10位と11位にランクイン。アジア全土からすると20%を超える企業もあったりします。台湾企業が配当利回り高い企業が多いことがわかり、業種で見ると、やはり輸送系が強いですね。Overseasは香港の会社でどういう企業なのでしょうか。会社ホームページ主にコンテナ輸送及び物流事業に従事する投資持ち株会社のようです。このダントツの配当利回りですがこれは去年の実績。配当性向を調べてみると98.63%つまり利益のほとんどを配当として出しているということです。こんなに無理してたらおそらくこの配当利回りは続かないでしょうね。ちなみに香港株の配当利回り平均は5%くらいですのでそれと比べても明らかに高いことがわかります。同じ国、同じ業種の配当利回りと配当性向と比べるのが大事です。アメリカの方のランキングも見ようと思います。Discretionaryは一般消費財のこと。自動車やアパレル、レジャー用品、ホテル、レストランなど一般の消費者向けの小売り、サービス業を展開する業種のことをいいます。個別銘柄の配当には増配、減配、無配というイベントが置きます。企業の業績が良いと株主還元のために増配が決まります。株探抜粋このようにニュースで出るわけです。3.11%から3.73%にこの会社は増えるみたいなので株主にとってはいいニュースです。逆に落とし穴は減配、無配です。会社の業績によって配当金の額が動くならばもちろん調子が悪いと配当金は減ったりなしになることもあります。株探抜粋JINSHDが先日減配を発表しました。従来53円と見込んでいた配当を31円に下げるって発表は配当狙いで持っていた投資家からしたらネガティブなニュースですよね。ひどい場合は無配なんてこともあります。実は今話題の日本郵船も配当利回りが15%とかいって高いのは最近の話、昔は普通に低かった時代があります。670.3円こちら日本郵船の配当利回り推移ですが、2019年なんかは1%にも満たなかったわけです。配当が増えても株価が上がらなければ配当利回りも上がらないはずですが、配当金も増えて平均株価も4倍近くになってというのを考慮するとかなり今の時期が特別であることがわかると思います。これからまた輸送コストが安定してくると、配当利回りは昔の水準まで戻る可能性もあります。もっておくとそういった減配リスクがあるわけですね。個別銘柄ですので株価が下落しちゃうみたいなこともあります。配当金を何年かもらっても決済するときにそれ以上の損失が出たら意味がないですもんね。先ほどの個別銘柄投資の場合のリスクの一つに倒産リスクがあります。一つの高配当銘柄に全力投資をしてもその株がなくなってしまっては意味がありません。いうことで出てくるのが高配当株を集めたETF&投資信託です。プロの方が高配当銘柄を集めてくれるのであーんしん。ただで運用してくれるわけもなく、手数料が取られます。高配当ETFランキングといってランキングに出てくる銘柄は主にSPYD,VYM、HDVがあります。以下日本と米国の高配当株ETFといわれているものをまとめました。世の中には一杯似たようなのがあるので手数料は必ず確認しましょう。分配金利回りが高くなるほどもちろん手数料も高くなりがちです。気づかずに手数料高く支払ってしまうことにもなると大変です。気づかずにとられていきます。一つETFや投資信託の罠は高配当セットの株価は上がりにくいという点です。簡単に言えばこの配当はどこから来ているのかというと会社の利益です。会社の利益を配当に回すか、内部に置いておいて株価を上げていくのに使うのかに分かれます。いう風に考えると株価が上昇しやすいのはお金が外に出ていかない配当がない業種であることはわかると思います。株価の成長を取るか、小出しにするかという違いです。青:S&P500、オレンジ:SPYD(S&P500高配当ETF)上記は2016年からのS&P500とS&P500高配当ETFのグラフの重ね合わせです。オレンジの方が成績が悪く伸びずらいことがわかります。私はどれに向いてる?これは投資信託の罠の会でもブログに書かせていただいたと思います。「いまもらうか、将来もらうか」です。毎月、毎年自分の有価証券を売って切り崩していくのは大変だと思います。いった人向けに高配当投資は向いていますが、自分でコツコツ再投資している方なら最初からそれぞれ企業の中で資金を回転させて時価総額上げてくれた方がいいですよね。老後の資金を作ろうとコツコツ積み立てている方は普通のインデックス。老後、生活費の捻出のために配当が欲しいまたは、マーケット的に高配当の銘柄が買われている波に乗る短期勢は個別銘柄、ETFアリだと思います。まとめ・配当株投資で見ておくべき指標に配当利回りと配当性向がある。・配当株投資をするには個別銘柄投資とETF&投資信託などセットになっているものに投資する方法がある。・個別銘柄は増配、減配、無配など企業の業績によって変動する可能性がある。・投資信託などは手数料が高いのもある。・結局は利益を将来もらうか、今もらうかのスタンスの違いで選べばいい。マネトレ大学ゴールドマン時代1年目に習う金融知識をまとめたマネトレ大学というのをやっております。無料ライングループに登録すると以下の特典がついてきますのでぜひご参加ください。me!関連記事お金持ちの投資2023年5月15日イールドカーブからの日銀のYCCってな~に?2023年5月3日S&P500に実際に投資した結果を公表しちゃいます。資産別傾向分析!「あなたは資産をいくら持つべき人?」2023年3月26日これだけはやらないで!初心者が陥りがちな投資の罠2023年3月24日おわりのはじまり?今後来るかもしれない暴落を過去のチャートとしっかり比べてみた2023年3月20日SVB破綻から始まる欧州にまで広がった金融不安(ディスクレディ・スイス編)2023年3月16日S&P500に実際に投資した結果を公表しちゃいます。トラックバックこの記事へのコメントはありません。トラックバックURLこの記事へのトラックバックはありません。返信をキャンセルする。主要株価TradingView提供の金融マーケットプロフィール・幼少期よりヨーロッパ、アジアを中心に海外を周る。・京都大学で建築のデザインを学び、図面制作事業(現Architech株式会社)を設立。・首席で卒業後ゴールドマンサックス証券の当時最先端であるアジア株アルゴトレーダーとして勤務。1日に数100億円もの取引をさばく。マイニング、海外信託、ヘッジファンドなど様々な投資を行いながら法人向け運用&節税、個人向け資産形成&資産運用コンサルティング業を行う。・関西と関東で教育の先生としても活躍。・海外の金融の世界を見てきたならではの情報と分析をたまにブログに投稿している。(2)インスタもやってますhomei20252020年10月スタート元GSの動物4匹が本気で挑むお金の教育事業ゴールドマン時代に受けた金融横断知識習得が可能な新卒研修やルーティンを基に作ったマネトレ大学開講中。天動説と地動説の話こういうアニメ大好きで最近飛行機の中でずっと見てる結構地理て大人でも抜けてる人いて、マネトレ大学の最初の授業で生徒に「アメリカの次に朝が来る国は?」て聞いて結構な人がイギリスて答えることに驚いてます。岡三証券が銀行を始めるらしい。本日運悪く新卒の営業マンがウチの事務所に飛び込み営業に来た。23歳の男の子である。暇だったのでいろいろ遊んであげた。優秀でいい子だったのでぜひまた遊びに来てもらいたい。