Pixabay2019.03.2110年ほど前、退職した先輩(女性)にたまたま会う機会がありました。よもやま話をしているうちに退職金はどうしたのかという踏み込んだ話になりました。いい投資があって、グロー?ソブ?とかいうの。それを買っているんだけど、毎月配当が入ってくるの。すごいでしょう!単語の端々からすると一時期かなり流行った「グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)」のことでしょう。どれくらい購入しているかは聞けませんでしたが、名称すらキチンと把握していない投資商品に大事な退職金を預けるのはどうかとも思いましたが、当時、私はそこまで投資の知識がなく、また先輩の嬉しそうな顔を見ていると何も言えませんでした。え、私ですか?買いませんよ、グロソブなんて。今、グロソブはどうなっているのか国や政府機関が発行している投資適格債券のことを「ソブリン債」と呼びます。そのソブリン債を投資対象にした「グローバル・ソブリン・オープン」は、国際投資で得た利益を毎月一定額ずつ出資者に分配する毎月分配型の投信商品です。比較的安全な債券で運用されたこともあり、投資初心者や年配の方から絶大な支持を得て大きく成長。一時期は5兆7千億円もの資金を集め、長く投信業界のトップに君臨していましたが、今や4400億円台と最盛期の1/10以下にまで落ち込んでいます。その理由として、グロソブは投資信託の一種として基準価格が下がるリスクがあり、実際に下がり続けています。外貨建の外国債で運用しているため、それに伴う為替変動リスクがありますが、為替ヘッジされていないため、もろに影響を受けます。1.62%信託報酬が年率1.35%信託財産留保額が0.5%と、バカ高い報酬手数料をとっています。直近1年のリターンがたったの1.74%。まとめて投資するETFのBND(バンガード・米国トータル債券市場ETF)を買っておいたよっぽどマシです。SBI証券なら購入時手数料が最大20ドルで、信託報酬が0.5%です。分配利回りも2.75%で、毎月配当ですから。手数料やリスクに敏感になろうたかが数%と放っておくと、それが長期間になればなるほど投資パフォーマンスを押し下げます。リスクを把握してなければ、気がついた時には手遅れになっていることもあるでしょう。リタイア後の退職金を突っ込んだりしたら。ETFの世界では同じような商品でも信託報酬が異なってたり、一方がいつのまにか下がってたりすることがあります。我々投資家は常に信託報酬や乗り換えなどのコストを意識することが、資産形成の重要な観点となります。先輩は夫婦ともに60歳まで勤めあげ、今も趣味で近所の子ども達に習字を教えていたりと悠々自適の生活を送っています。その後聞いたところによると、グロソブを買ったのは退職金の一部だったので、あまり大きなダメージは負ってないようでした。退職後に大金を持って初めて投資の世界に足を踏み入れ大火傷を負うと、収入が無くなる分、取り返すことはかなり難しくなります。あなたが退職後の経済プランを練ってないなら、できるだけ早いうちから投資の世界に少しずつ触れておくことをオススメします。応援よろしくお願いします。応援よろしくお願いします。コピーよしおをフォローするよしお関連記事ポートフォリオ米国市場は続落。ー今週のポートフォリオー11日に発表された米消費者物価指数(CPI)で、インフレがしばらく高水準にとどまる可能性が示されました。ブルームバーグが実施した調査では、向こう1年間にリセッションに陥る確率は30%となったようです。株式市場では悲観的な流れとなっていて、今週も引き続き怒涛の下げとなりました。いうことで、ここぞとばかりに穀物メジャーの一角、アーチャー・ダニエルズ・ミッドランド(ADM)とクルーズ会社のカーニバル(CUK)を購入しました。米国経済のソフトランディングを受け、成長投資枠で個別株の購入へ昨夜発表された12月の米雇用統計は予想を上回り、労働市場の力強さを示したことで、早期利下げ期待が後退。雇用統計後は円高に触れ、一時144円/ドルを切るところまで上げましたが、144円中盤まで戻しています。これらの動きを受け、昨夜の米国市場は乱高下しましたが、結局25ドル高で引けました。昨夜発表された雇用統計は市場予想を上回り、また失業率は市場予想を下回ったということで、米国市場は上昇。昨日を含めると5週連続上昇となりました。ファイザー(PFE)が開発中の飲み薬が入院や死亡するリスクを約9割減らすとの報道により、経済活動が活発化するという期待も後押ししました。【RDSB】電力は再生エネルギーへシフトしていく分散することが投資のリスクを下げリターンを向上させる最良の方法だと唱えたのが「現代ポートフォリオ理論」を唱えたハリー・マーコウィッツで、後にノーベル経済学賞を受賞しました。ETF、J-REIT、FX、外...ポートフォリオAT&Tがまたまた魅力的になってきている。ー今週のポートフォリオーAT&T(T)は時価総額約1300億ドル、売上高1,688億ドルの世界最大手の超巨大通信事業者です。35年連続増配の配当貴族でしたが、今年、とうとう減配を実施しで陥落。減配の結果、株価は下落。最近はさらに株式市場の下落と相まって、ここ10年のうちでも最安値を更新し続けています。新産業や有望な中堅企業等の事業開発を金銭面、経営面からサポートする会社です。一般的に私のポートフォリオにはエイリス・キャピタル(ARCC)、メイン・ストリート・キャピタル(MAIN)、オウル・ロック・キャピタル・コーポレーション(ORCC)が入っています。BDCの特徴としてはなんと言っても高配当なところ。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。米国株よしお沖縄在住。妻と子どもの5人家族。2023年3月に退職しセミリタイア達成。今はバイトしながら念願だった海外放浪を計画したり実践したりとノーストレス生活中。FXポートフォリオセミリタイアその他ホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。