預けっぱなしの銀行預金や退職金といった「まとまったお金」。教育資金や住宅購入のための頭金づくりのための「期間を決めた積立投資」。グローバル3分法(おとなのバランス)」です。“おとな”の資産運用は、お金を大きく増やすことだけが目的ではありません。「インフレに負けない」「預貯金よりも少し高いリターンを目指す」などもそのひとつです。そこで重要になるのが、リスクが大きくなり過ぎないように注意して、ゆったりと落ち着いたスタンスで投資を続けること。そのため、当ファンドでは、リスクを抑える方法の代表ともいえる「資産分散」の考えに則り、世界の株式・REIT・債券に分散投資を行ないます。投資信託は3×3のマスの理解から均等ではなく、リスクに応じて資産をバランスするバランスファンドの中には、分かりやすさを重視して、「各資産の配分比率を同じにする」という考え方を採用するものがあります。すると株式やREITといった高リスク資産の比率が高くなり過ぎるため、当ファンドでは、各資産が基準価額に与える影響度合いが同程度になる配分を探し、その基本資産配分を固定するというシンプルな設計を採用しました。これにより、株式やREITといった「高リスク資産は少なく」、債券のような「低リスク資産は多く」組み入れることとなり、特定の資産の影響を受け過ぎないバランスを実現しました。変更は、原則として行ないません。各資産における地域別配分比率(マザーファンドの組入比率)は市場規模に応じた配分とします。持つためのリスク・マネジメント当ファンドは、グローバルに分散投資をするために、国内外の株式・REIT・債券に投資しますが、これに為替も含めてそれぞれのリスクの大きさが等しくなるように「リスク・パリティ*」を意識して資産配分を決定しています。リスク・パリティは、特定の資産の影響を受けにくくする運用手法で、長期で安定したパフォーマンスを生み出すことが求められる年金基金などでも採用されています。リターンではなくリスクに着目してリスク・パリティを取り入れることにより、一つの資産への集中投資に比べて、価格変動リスクの低減とリターンの安定化が期待できます。当ファンドの基本資産配分の考え方リスクの大きさは資産毎に異なる資産毎のリスクの大きさのイメージ組み入れる資産のリスクの大きさを同程度に当ファンドにおけるリスクの大きさのイメージ*リスク・パリティを概ね実現するために、各資産の価格変動リスクおよび外貨建て資産の為替変動リスクについて、ファンド設定時点における過去長期間のデータを基に、日興アセットマネジメントが独自に各資産の組入比率を決定しました。設定後の価格変動リスクおよび為替変動リスクの変化に応じた基本資産配分比率の変更は、原則として行ないません。上記は当ファンドについてのご理解を深めていただくためのイメージであり、実際のリスクなどの運用成果等を保証するものではありません。「高過ぎず低過ぎない」リスク・リターンを目指すなら工夫を凝らした商品設計により、ハイリスク・ハイリターンといわれる株式やREITとは違い、当ファンドのリスクとリターンのバランスは、落ち着いたものになると期待されます。グローバル3分法(おとなのバランス)」です。各資産と当ファンドのリスク・リターンのイメージ上記は当ファンドについてのご理解を深めていただくためのイメージであり、実際のリスク・リターンなどの運用成果等を保証するものではありません。グローバル3分法(おとなのバランス)のコンセプトをはじめ、Tracersのことを知るための動画。社員が語るTracers「Tracers」に関わる日興アセット「中の人」ならではの、あふれる想いやこだわりポイントなどをお伝えします。こだわりのコストを伝わりやすくTracersシリーズこんなの欲しかったをデザインし、ルール通りに運用(トレース)する資産運用の「分からない」を「分かった」にはじめ方が分からない、これでいいのか分からないなど、資産運用にチャレンジする人が抱きがちなあんな話やこんな話。できるようにいろいろな話題を取り上げています。グローバル3分法(おとなのバランス)」は、2023年2月10日に誕生しました。日本には1,000本を超えるバランスファンドが存在し、それぞれが独自の投資方針のもとで運用がされています(2024年6月末時点)。どのような資産をどういった割合で配分し運用していくかが、バランスファンドの性質を決定づけますが、この投資信託の場合は「リスク」に注目して設計したというのがポイントです。昨今では、株式インデックスファンドを使った資産運用が、若年層を中心に注目を集めています。たしかに、資産形成を考えた場合には、高いリターンが期待できるこうした選択が一つの答えになると考えられます。全ての人の全てのお金が、この選択にピッタリと当てはまるかと聞かれると疑問符が付きます。大きなリスクを取りたくない人や、リスクを取った運用には不向きなお金というのは、確実に存在しているからです。退職金や預貯金でコツコツと貯めた「まとまったお金」を資産運用に振り向けたい、「期間が限られた積立投資」をしたいといった、いわゆる「おとな」の投資家にも活用しやすい、リスクを相対的に抑えた「こんなの欲しかった」なバランスファンドとして、この投資信託を作りました。株式・REIT・債券という3つの資産に為替も加えて、それぞれのリスクの大きさが概ね均等になるように、国際分散投資をする。グローバル3分法(おとなのバランス)」の最大の特徴といえます。各資産の投資対象には、低コストのインデックスファンドを採用。基本となる配分比率も運用者の判断で変えずに固定にすることで、コストが高くなりがちなバランスファンドの中にあって、信託報酬が「年率0.1089%(税込)」というTracersシリーズらしいコストを抑えた投資信託は生まれたのです。「おとなのための」投資信託を標榜していますが、新NISAの「つみたて投資枠」適格となるために、指定インデックスの利用やノーロード(購入時手数料が無料)といった条件をクリアしています。そのため、少額からコツコツ積み立てていく投資スタンスの方にも手を伸ばしていただきやすいものになっています。リスクを相対的に低く抑えることを志向するファンドとして、一般的な株式ファンドなどに比べて、ゆったりと落ち着いたスタンスで保有していただきたいと思います。グローバル3分法(おとなのバランス)資産運用に役立つ情報をお届けします。