新NISAで全世界株式に連動したインデックス投資をしようと思うんだ。インデックス投資には投資信託とETFの2種類があるけど、どっちがよいのかなぁ?こんなお悩みに対する記事です。今回の記事の結論です。理由2️⃣:ファンド内再投資で非課税枠の消費を抑えられる新NISAでVTとオルカンどっちを買う?オルカンとVTでコストがほぼ同じファンド内再投資で非課税枠の消費を抑えられるまとめ新NISAでVTとオルカンどっちを買う?インデックス投資の王道パターンは次の2つです。米国株式連動インデックス(S&P500など)全世界株式連動インデックス(ACWIなど)ちなみに、子どもの好きな食べ物の王道パターンは次の2つです。カレーライスハンバーグ投資に正解はありませんので、各々が思い描く未来に応じた選択をすればよいと常々考えています。いずれのインデックスも資本主義経済が今後も持続する限りは、安心して長期保有できますね。一昔前までは、投資信託の信託報酬(いわゆるコスト)が非常に高く、コストを抑えて投資をするためにはVTなどのETFを購入する必要がありました。近年は低コストで優良な投資信託が次々と誕生しています。全世界株式(通称:オルカン)どっちを買えば良いでしょうか。結論としては、オルカンがおすすめということになります。その理由を順番に解説していきます。新NISAに向けて準備を始めている方にとって、何かしら参考になれば幸いです。オルカンとVTでコストがほぼ同じ新NISAに向けて投資信託のコスト削減バトルが過熱しています。そんな中、ついにオルカンを運用する三菱UFJ国際投信も手をうってきました。信託報酬率を、0.1133%から0.05775%に引き下げるという大盤振る舞い。ちなみに信託報酬とは、投資信託を保有している際にかかる費用になります。したイメージでは、100万円分のオルカンを保有していたとすると、100万円×0.05775%=約600円が年間にかかるコストになります。年間600円で、全世界株式を時代に応じてバランスをとりながら保有することができると考えると、夢のような話です。ETFを保有するコストは経費率といいます。VTの経費率は0.07%であり、オルカンがVTより保有するコストが低くなっています。VTなどの外国株式ETFを購入する際は円をドルに変える必要があります。円をドルに変える際もコストがかかるので、円のままで買えるオルカンの方がVTよりさらにコストをかけずに購入し保有することができますね。ファンド内再投資で非課税枠の消費を抑えられるオルカンのような分配金再投資型の投資信託では、分配金は支払われず勝手に再投資されます。再投資された結果として、オルカンの基準価額が上昇し保有する資産額も増えることになります。VTのようなETFでは必ず分配金は一度手元に振り込まれるので、再投資をしたい場合は自分でVTを購入する必要があります。この際に新NISAの非課税枠を消費してしまうので、いずれ分配金で再投資をしようとすると課税枠で購入せざるを得なくなります。オルカンの場合は非課税枠をすべて埋め終わった後も、分配金の自動再投資によって増えた利益全体が非課税になりますので、VTよりも税効率がよくなります。詳しくはこちらの記事もご参照ください。maoyoshi-papa.comまとめまとめにはいります。単元未満株で日本株投資がスマホで可能など、株式投資を行うには非常に恵まれた環境になりましたね。この恵まれた環境をしっかり享受するためにも、日々の行動と勉強の継続が大切になりますね。新NISAの使い方も人それぞれではありますが、少なくとも詐欺商品などを購入せぬようしっかり身を固めていきたいところですね。よる日本人のためのインデックス投資本といえば、こちらの書籍ですね。新NISAで投資を始めようと考えている方は、必読の一冊です。AI技術は株式投資に利用できるかという疑問に対する記事です。BUYING」の書評と投資に関する重要な黄金ルール3つを解説した記事です。maoyoshi-papa.comSBI証券と楽天証券が日本株の売買手数料を無料化します。個人投資家にとって投資環境が良くなる中、どのように行動すべきか解説した記事です。(16年目)、医師(16年目)、年子...2023-06-19新NISAのつみたて投資枠|何をどれだけ買うのが正解?2024年から始まる新NISA。サブスリー16回)【マラソン自己ベスト】2:51:10(@2019年京都マラソン)【読者の方へ】ご訪問ありがとうございます。コメント、リンクなどはご自由です。気軽に読んで頂けるブログを目指しております。12プライバシーポリシーhttps://maoyoshi-papa.com/entry/privacy_policy_of_maoyoshipapa_blogAdvertisementはてなブログをはじめよう!yoshiho182さんは、はてなブログを使っています。ブログを報告する引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。