子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資運用結果スポンサーリンク先月17年12月末時点での夫婦の資産運用の状況です。10月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)は個別株の下落で9ヶ月ぶりの減少となり、約9万円の投資にも関わらず、630万円台で足踏みとなりました。投資信託の運用は本当に好調が続いています。12月も含み益が投資額の2%弱増となっています。先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみといった感じです。2017年4月までは、先進国リートが20%(現在0%)、米国株式を20%(現在40%)としていました。2017年12月夫婦のための投資運用結果!12月29日現在の運用結果報告となります。毎月積み立て分(5万円/月)毎月5万円の積み立てはイデコの手数料を考慮して50,167円を投資し、手数料控除後はぴったり5万円の投資となっています。イデコではSBIの「ジェイリバイブ」と「ひふみプラス」を中心に運用しています。ともに成績がいいファンドですが、ジェイリバイブは人気が高いひふみよりもよりパフォマンスが良く、国内株式ならばベストファンドだと判断し投資しています。最近はいろんなブログで高評価を得ていますね。どんなに手数料が低い投資信託があったとしても、はるかに高いパフォーマンスを残すことができる投資信託があればそちらに投資すべきです。ジェイリバイブはアクティブファンドではありますが、長期にわたって素晴らしいパフォーマンスを残している素晴らしいファンドです。その理由は次の記事「ベストファンド2017【国内株式編】」で書いていますで、参考にしてください。毎月積み立ての投資信託への12月の投資は固定の5万円です。運用結果は評価額が78,432円、含み益は28,432円増と評価額の1.4%利益が出ました。28,43211月の2.4%より低下しましたが、理由は内訳にあるJ-REITの現物が12月末に権利落ちしたためです。これがなければ2%の成績を残すことができたはずです。この分は3月に分配金として入金されますので、再投資に回したいと思います。資産ごとの内訳12月は「ひふみプラス」「ジェイリバイブ」が好調だったほか、米国株の配当貴族指数も好調でした。J-REITはインデックスが足踏みだった上に、REIT現物が2銘柄とも配当落ちとなり評価額は現象となりました。J-RETは海外勢の投資が多くなってきたと日経の記事にもありました。1月に入り回復傾向にあることから今後に期待です。78,432現物株は散々な結果に株主優待を主たる目的として、ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株の結果です。48,938それでも保有し続けるクスリのアオキHDの株主優待制度については次の記事を参考にしてください。先月まで8ヶ月連続の含み益増となっていました。これにより、金融資産630万円を達成しましたが、12月は9万円近い追加投資も、現物株の評価額がぐんと下がったため、資産増は4万3千円と630万円台で足踏みとなりました。他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが3900万円ほどあります。引き続き、第一目標である1千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。夫婦の運用とは別に子供の大学進学のための教育資金も運用中しています。その12月の運用結果はこちらです。www.gakushi-investment.com11月の夫婦の資産運用結果。おかげさまで11月は630万円を突破しました。11:28子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキング引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。