>>※当サイトには広告リンクが含まれています。2022-03-21このコラムは筆者の実際の資産運用の推移です。2006年4月から始めた想定ですので、15年12ヶ月目となります。実際はもっと前からやっていますが、この時期に運用を始めた資金があるのでその推移をご案内しています。筆者の失敗や成功から、何か運用のヒントを感じてもらえれば幸いです。<1.運用方針>1.毎日、資産運用するヒマはないし、かけた時間だけの「あがり」は期待できないので、見直しは月1回のみとします。2.投資対象は分散したいので、投資信託を中心とします。3.目標利回りは年5%。リスクは積極的に取りますが、安全性も重視します。4.投資方針としては、「逆張り=下がったら買い」を目指していましたが、2015年から2016年にかけての株価下落を背景に「積極的な手仕舞い」モードに移り、手仕舞い完了しました。4年ほどお休みした後、2020年のコロナショックを受けて投資を再開しています。<2.計算方法>1.筆者の実際の運用結果に基づき利回りを算出しますが、あまり元本が少ないのも迫力がありませんし、あまり元本が多いのも真実味がない、ということで元本を大体500万円くらいに換算して計算します。したがって目標利回り年5%ですから年間25万円くらいの利益を目指すことになります。2.2006年4月からスタートしたことにします。3.手数料なども加味します。したがって、運用開始時はいきなりマイナス3%など、手数料分だけマイナスから始まります。4.計算が面倒なので、お給料などの追加資金は含めません。<3.現在の運用割合>2016年春に一旦ほぼ普通預金だけとなりましたが、上記の通り2020年3月からコロナショックを契機に投資を再開しています。現状の投資の割合は9割超となっています。<4.運用実績>まずは運用実績の前月との比較です。今月は前月と比較して+11万円ということですね。FRBが実際に利上げを始めたら株価が上がるという、いつもの「噂で買い事実で売る」的な動きとなりました。次に当ポートフォリオの通算成績はこのようになっています。残念ながら「国内株式/中小型株」は赤字のままです・・・鬼門ですね・・・。全体の通算成績の推移ですが、通算の運用益はお陰様でプラス334万円となっています。目標としては毎年25万円の利益ということなので、丸15年となる今年の目標は「375万円の黒字」です。達成できるでしょうか。<5.今月の追加投資/売却>さてここからは相場全体を眺めながら投資の是非を検討していきたいと思います。株式相場はこうなっています。■アメリカ株(S&P500)■先進国株(円建て)過去1ヶ月を俯瞰すると、どの株価もFRBの利上げ開始を通過し、足元では大きく反発しています。今回の調整局面はウクライナ危機もあって深く長かったですね・・・まだ油断はできませんが。次に、アメリカのみならず世界の株価に影響を与えるアメリカの長期金利はこのようになっています。足元では大きく上昇していますね・・・要注意です。続けてドル円チャートをチェックするとこうなっています。大きく円安に振れています。アメリカの金利上昇が続けばさらなる円安が進みそうです。最後に新興国の株価をチェックしてみるとこうなります。■新興国株(円建て)こちらは全然ダメですね。潜在的な成長力は高いはずですが、アメリカの利上げもウクライナ危機も逆風になっているのでしょう。いうわけで今後の株価については短期的には再び下落もありえると思いますが、長期的に見れば上昇傾向が続くと考えていますので、引き続きこのまま投資を続けたいと思います。<6.他ファンドとの比較>筆者の運用スタイルはハイリスク・ハイリターンというよりはミドルリスク・ミドルリターンですので、以下2つのファンドと比較しています。分散して投資)・グローバル・ソブリン・オープン(先進国の債券に投資)そうするとこんな感じですね。3分法ファンドが緑、グロソブがピンクです。当サイトのポートフォリオは1位を維持しています。次回も来月のこの頃に更新予定です。銀行キャンペーン一覧★はこちら★みんなで選ぶ!★2024年、読者が選ぶ銀行ランキング募集中です。銀行ランキング2024年版、11月の途中経過2024-11-02実況中継!自腹で資産運用~前月比+113万円2024-10-2410月の世界の株価収益率を更新しました。株式チャート(1年)株式チャート(5年)株価収益率(PER)為替チャート(1年)為替チャート(10年)当サイトについてお問い合わせ銀行キャンペーンを斬るオリックス銀行:円定期1年0.50%、7年0.75%2024-11-0311月の金利比較、更新しました(その1)。2024-11-01オリックス銀行:eダイレクト金銭信託年0.8%2024-10-27楽天証券:川崎市グリーンボンド公債約0.6%2024-10-19イオン銀行:円定期1年0.30%、5年0.55%2024-10-1310月の金利比較、更新しました(その2)。銀行ランキング2024年版、11月の途中経過2024-11-02実況中継!自腹で資産運用~前月比+113万円2024-10-2410月の世界の株価収益率を更新しました。