一緒に確認していきましょう。ビギナーにもわかるように。とっては、さっぱりわからない、お手上げ状態なのではないでしょうか。そんな状況の中、自分に合った投資信託を選択するには、どうすればよいのか。優良な投資信託といっても、個々人の諸事情により、また、その答えも変わってきます。自分に合った投資信託を選択するには、どうしたらよいのかということをテーマに、確認していきましょう。投資の前に必要なことまず最初に、自分に最適な投資信託を検討する前にやるべきことは、この先、何年後までにどの位資産を増やすのかという目標を決めることです。この先、20年で1000万円を目標とするのか、30年で2,000万円を目標とするのか、はたまた、10年で1,000万円にするのかで、選択すべき投資信託と、資産運用のスタイルが全く変わってくるからです。いま現在、自分の収入の何%を投資に配分可能なのか。投資に充てる元本(投資した元本は、保証されません。元本割れもあり得るため、生活費を除いた貯蓄に回せる資金)は、どの位なのか再確認した上で、毎月積み立てられる投資資金を決めましょう。1:最初に資産運用の目標を決めよう!何年後までに、いまある資産をどのくらいまで増やしたいのか、という目標額を決めるその目標額を決めるうえで、役に立つのが、資産運用のシミュレーションアプリです。各証券会社や銀行、金融庁などのウェブサイトにそのシミュレーションをウェブ上で行うことができる、アプリが提供されていますので、それらを活用して決めることをお勧めします。それらのウェブサイトの一例としてリンクを載せておきます。みらい電卓https://www.nomura.co.jp/hajimete/simulation/unyou.htmlこのほか、資産運用シミュレーションで検索すると、色々試してみましょう。投資におけるリスクとリターンでは、投資目標が定まったところで、次に考えるべきことは、自分がどのくらいのリスクを許容できるか?ということを決めることです。資産運用シミュレーションでは、何年で資産をいくらに増やすのか。それを実現するためには、毎月いくら積立てればよいのか、また、それに必要な運用リターンは何%なのか、を知ることができます。投資信託の運用によるリターンとは、投資した元本に対して一定の期間で得られる利益のことで、投資信託の場合は、一年に1回から数回の分配金(株式投資の場合の配当金のようなもの)と、投資信託の購入時の基準価額に対して、一定期間後の基準価額との差額が、その時点でのリターン(利益)となります。投資信託のトータルリターンという項目で、期間ごとのリターンを確認することができますまた、1年と3年と5年間のリターンは異なります。様々な要因で基準価額が変動し、投資信託に投資される資金(投資信託の資産総額のことを純資産総額といいます)が流入し続けているのか、または、流出しているのかによっても、変動します。投資信託によって、全てリターンが異なり、プラス数%から数十%、マイナスのリターンのものまで種々存在しています。最悪の場合、繰り上げ償還といって、投資信託の取り扱いが停止され、その時点で基準価額と持ち分口数とによって投資家に返金されます。場合、そうなった時点で、元本割れしている可能性が高いです。そのような、投資信託:ファンドに投資しないよう選択しましょう。ファンドの運用状況の報告書等で所定期間ごとにチェックすることも重要です。自分に必要なリターンが高いファンドを選択する場合、その分、リスクも高くなります。ハイリスク・ハイリターンなファンドに投資するスタイルになり、逆に、低いリターンでも、目標を達成できるのであれば、ローリスクローリターンのファンドに毎月積立て投資するスタイルになるでしょう。このように、自分が許容できるリスクを考慮しつつ、何%のリターンが必要なのかを確認することが次の作業になります。具体例として、下記の記事を参照することをお勧めします。投資信託には、様々な種類のものが存在します。2020年現在で、6,000本以上の投資信託が存在しており、その中から初心者の投資家が、自分で選択するというのは、ほぼ、不可能と言っていいでしょう。結論から言うと、4資産以上の投資ファンドに分散投資せよ。これから投資を始めようとする初心者の方が、実践するのに適した投資方法です。銀行預金では、まったく、増や...mugenroad.com2023.05.272:資産運用の目標を達成するために必要な、リターンと許容できるリスクを確認する投資信託のポートフォリオを検討する投資資金をどのファンドにどんな割合で投資するのかを決めることが、次に必要な作業になります。この自分が投資する資金の配分したものをポートフォリオと呼びます。一般的に、表や円グラフで表して管理します。この作業も各証券会社等のウェブサイトで簡単に作成でできるようなツールが用意されているので、それらを利用して、検討してください。そんなのめんどくさいという方には、まず、バランスファンドをお勧めします。バランスファンドにも、種々存在していますが、4資産均等とか、6資産均等、バランスファンドなどの名称のファンドがそれに該当します。一例として、下記のようなものを例示します。ファンドの特色として以下の説明があります。主として、直接あるいはマザーファンドを通じて、日本の資産(株式、債券、リート)および先進国の伝統的資産(株式、債券)へ分散投資を行い、信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行う。市場環境に応じて見直すことがある。出典:モーニングスター社ウェブサイト出典:モーニングスター社ウェブサイトつまり、バランスファンドに投資すれば、上図のような資産構成に配分されたものに投資することになり、自分で何もしなくても良いことになります。すべてを専門家にお任せすることになります。5資産に分散投資され、その中身は、更に世界中の株式、債券、Jリートに分散投資されているため、更にリスクを低減していることになり、比較的ローリスク・ミドルリターンを期待できるファンドということになるのでしょうか。初心者が投資信託を始めるには、検討の価値があると言えそうです。最終的には、投資は自己責任において行うことをご了承ください。このファンドのポートフォリオを参考にして、自分で個別のファンドを組み合わせていくなど、経験を積みながら検討するのも一つの手段だと思います。ここ最近、金相場が過去最高値を更新し、現在も爆上げしているということで、ケイ(筆者)は、2010年から毎月数千円づつ、コツコツ純金積み立てを行ってきました。レイ・ダリオは、米国コネティカット州に本社を構える世界最大のヘッジファンド運用会社ブリッジウォーター・アソシエイツの創業者である。この記事は複数回に分けて、投資信託に焦点を当て、リスクとリターンの関係と投資信託の選択する際の注意すべきことなどの知識を習得し、優良な投資信託をあぶりだす眼力を身に着けることを目的とします。見出しの通り、投資はしているけど損失出して投資はやっぱり怖い、もうからへん、投資もうええわ!やめました。いう方へ、お勧めしたい本になります。米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動するよう設計されたファンドであり、NISA、つみたてNISAでの積立投資も可能な、ファンドとして下記の3つのファンドがあります。結論から言うと、みなさんもご存じの通り、国内の銀行に普通預金または、定期預金をしても、まったくお金を増やすことはできません。米国市場に上場している米国株式や米国ETF等に投資するためには、必ず円を売ってドルを買う取引が必要になります。今の時代は、インターネットに繋がってさえいれば、得られない情報はほぼ無いと言っていい程、情報が爆発しています。情報がありすぎて、どれを見てよいのかわからないぐらいです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。【サーフィン初心者講座14】ウェットスーツのおすすめ品:コスパ最高!激安セールも!【サーフィン講座12】オフザリップのコツ!決まれば、間違いなくサーフィンにハマる!最近のコメントスポンサーリンク公式特典!初期工事費実質0円!最大41,250円割引!おトクにauひかりをスタートできる!スポンサーリンクカテゴリーおすすめ情報22クルマ道4サーフィン道21ブログ道8投資道52趣味・ライフスタイル2趣味道2雑学ブログ17アーカイブ2023年8月2023年1月2022年11月2022年9月2022年8月2022年6月2022年5月2022年4月2022年3月2022年2月2022年1月2021年12月2021年11月2021年10月2021年9月2021年8月2021年7月2021年6月2021年5月2021年4月2021年3月2021年2月2021年1月2020年12月2020年11月2020年10月2020年9月2020年8月2020年7月2020年6月2020年5月スポンサーリンクスポンサーリンクスポンサーリンクスポンサーリンクスポンサーリンクケイケイです。@読書:投資関連書籍を毎月2~3冊読む。サイエンス系などの本を読むことが多い。機械設計エンジニア、技術リサーチ、サービス業、など主にエンジニア(技術者)の道を25年以上歩む。@上記業界で転職3回経験している@現在もエンジニア道を実践しつつ、投資&ブログ道を究め、経済的独立を目指しています。defined.")}))})()タイトルとURLをコピーしました。