住宅の適正購入額を知るために、ライフプランを立てる30代40代の共働き世帯は増えてきています。それ自体はとてもいい事!『無理なローンを組み、途中で売却など不本意な結果になることを避ける』には、ライフプランは欠かせません!しかし、ライフプランを住宅購入適正金額を知るためだけに使うはもったいない!ライフプランは、大きなお金が動く時こそ、今後の効率的な資産形成をする上でも重要な指南役を果たしてくれます!例えば、ウチの場合、『頭金を出した後預金ってどれくらい残しておくべきか?』また、金融資産が現金以外でもある場合、『住宅購入に必要な費用をどの金融資産から捻出するか?』『継続中の運用止めちゃっていいのか?』とか。アラフォー子育て中共働き夫婦となると、現金以外にも保険や投資信託などほかの金融資産を保有していることもほとんど。その中で、どこから取り崩していくべきか...現金から?保険から?運用中の投資資産から?持ち株から?ここを適当に決めてしまっている人が結構多い!!→その結果、効率的な資産形成のチャンスを失っている!方も沢山います。今回は、住宅購入の後、『現金としていくら残しておくべきか?』また『取り崩す資産の優先順位の付け方』についてお伝えします。・ライフプランを無視して頭金を決めると、後で泣きを見ます。・安易に崩しやすい投資資産を取り崩すと、資産形成のスピード減になる可能性があります。長い人生で必要なお金を『無駄なく準備するため』にも、この2つは必ず避けて通りましょう!3つ種類の資産このブログでも以前書いてはいますが、資産は大きく3つに分けることができます。i流動性資金...現金として口座にあり、いつでも引き出せるもの。生活費の半年~1年分は手元に置いておきたいお金。5年以内に使いそうなお金もこちら。