投資、する?しない?投資のマイルール新NISAでの投資はどうするNISAとはNISAは、「NISA口座(非課税口座)」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。(金融庁HPより)通常、株などの投資で得た利益に対しては2割ほど課税されます。それが非課税になるのですから、とってもお得な制度ですよね♪2014年のNISAから始まり、ジュニアNISA,つみたてNISA制度ができました。2024年からは非課税枠が大幅に増えた新NISAがいよいよスタートです。年間の投資上限枠が40万円、運用期間が20年です。これが、2024年からの新NISAでは下記のように変わります。金融庁HPより非課税枠1800万円!そして非課税保有期間は無期限!!しかも!現行NISA枠もそのままです。これは嬉しい改正ですね。投資を始めたのが2021年なのでつみたてNISAは3年目です。現状はこんな感じです。今は好調なので、20%以上の含み益があります。2018年からつみたてNISAをしていたら200万円つみたて投資を非課税で20年継続でき、さらに新NISAで1800万円投資で合計2000万円非課税で長期運用できたわけです。老後2000万円問題解消に加え、うまく運用できたらそれに利益が非課税で乗ってくるのです。投資、する?しない?全くの私見ですが新NISA制度ができる背景として預貯金でお金が増える時代は終わった老後資金が年金だけで不十分なら自分で賄って投資して社会を、経済を回す一助になってほしいという思いがあるんじゃないでしょうかね。子どもの頃は、お年玉を使わずに定期にしておくと結構な利息が付いたのを覚えています。金額は変わらなくても実際の価値は下がっていってしまいます。投資に「絶対もうかる」はありません。貯金も「絶対損しない」訳じゃない。投資、するか、しないか。私はする方に舵を切りました。投資のマイルール投資をするかどうか考えたとき多数のウェブページや動画、本などを読みました。マイルールを決めました。非課税枠を優先利用してインデックス投資する短期売買をしない安心できる額は3か月分の生活費などと言われていますが我ら夫婦は人生後半なのでかなり多めに確保することにしています。株価が好調な時は「もっと投資比率を上げてた方が利益が大きいのに」と思ったりもしますが逆の場合、現預金が少ないと安心して眠れませんからね。利益の増減は月一度の金融資産棚卸の時に見るだけそんな緩い感じでやっています。最短5年で満額投資が可能です。倹約も、投資も、心地よいレベルで気長に。何よりも続けることが大事ですからね。最後までお読みいただいてありがとうございました。自作の家計簿で遊んでみました。まる生活(継続編)1浪費主婦が蓄財主婦に変貌する軌跡シリーズ10回目です。毎月恒例の更年期レポートです。眠れない、、、自分の睡眠と向き合ってみました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。夫と息子2人と猫1匹と暮らす主婦です。数年前まで20年間専業主婦で、海外暮らしも経験しました。50歳を過ぎて家計管理に目覚めて資格取得。最近フルタイムワーカーになりました。いろいろなジャンルについて綴っていきますが、ほんの少しでも読んでくださる方のお役に立てたら嬉しいです。夫と息子2人と猫1匹と暮らす主婦です。数年前まで20年間専業主婦で、海外暮らしも経験しました。50歳を過ぎて家計管理に目覚めて資格取得。最近フルタイムワーカーになりました。いろいろなジャンルについて綴っていきますが、ほんの少しでも読んでくださる方のお役に立てたら嬉しいです。つれづれタイトルとURLをコピーしました。