今日の両学長のyoutubeで「ライフプランシュミレーション注意点5選」について動画がアップされました。2021.11.17アップロードたぱこもお客様のお金の相談をお受けする時、ライフプランシュミレーションを作成することをお願いしています。ライフプランを作成するには収入、支出、資産などをお聞きしなくてはいけません。個人情報をどこまで話すか、ということはお客様にはハードルが高いかと思います。ここをお聞きしないと全体が見渡せません。運用の商品だけを伺って、運用の中身を適正化することはできますが、運用の金額が適性なのかどうかは、収入や資産をお聞きしないと一緒に考えていくことができない、といった感じです。こちらの動画ではライフプランを作成する時の注意点5選について取り上げています。作った人に誘導される詳しくは動画を見ていただけたらと思いますが、最後の「作った人に誘導される」という点についてたぱこの立ち位置をお伝えしておきます。ぱこは基本的には保険や資産運用、不動産の販売はしません。不要な保険や投資信託をお客様に販売したくないから銀行をやめたんですもの(笑)ライフプランを作成し、方向性を確認したら、一緒に考えて進んでいきたいと思っています。商品を販売しないので、その後は相談料をいただくという形になります。相談いただいて5,000円以上の価値を感じていただけるよう努めさせていただきます。一度で解決して満足される方もいますし、何度かきていただいて少しずつ進めていくという方もいらっしゃいます。動画の内容を参考に、自分にあわせてうまくFPを使っていきましょう。ライフプランを作りましょうライフプランってどんなもの?ライフプラン作成の効果について書きました。いうご相談、一番多いです。経てファイナンシャルプランナーとして独立。「たぱこ」???本格的に運用の勉強をするきっかけとなったのがたぱぞうさんの米国株投資のブログhttps://www.americakabu.com/銀行時代、隣の席の上司に勧められてこのブログ読み始めました。そのおかげで投資のすばらしさを知り、投資信託の販売ができるようになりました。ここで学びが深まるほど顧客本位でない銀行のやり方に気づいてしまいました。本当の資産形成に必要な正しい知識を伝えていきたいと、退職することに決めました。埼玉FP(ファイナンシャルプランナー)への。